看板 Gossiping作者 Workforme (′‧ω‧‵)標題 [新聞] 防洗錢新制…銀行資料更新 變擾民運動時間 Mon Dec 31 06:51:27 2018
1.媒體來源:
聯合報
2.完整新聞標題:
防洗錢新制…銀行資料更新 變擾民運動
3.完整新聞內文:
防洗錢新制…銀行資料更新 變擾民運動
2018-12-31 00:38聯合報 記者黃寅、蕭雅娟、胡若梅／連線報導
https://uc.udn.com.tw/photo/2018/12/31/1/5731287.jpg
洗錢防制法上路，民眾近來接到銀行通知，須在限期內更新個人資料，否則將無法在ATM
領錢或網路銀行轉帳、買賣外幣等，民眾抱怨防制洗錢搞成「全民資料更新運動」，根本
是擾民。 圖／聯合報系資料照片
洗防辦：曾提醒金管會 避免擾民
洗錢防制法上路，最近不少民眾接到銀行通知，要求在限期內更新客戶資料，否則將「婉
拒交易或服務」，無法在ＡＴＭ領錢或在網路銀行進行存款、轉帳等交易，民眾抱怨防制
洗錢搞成「全民資料更新運動」，根本是找麻煩，埋怨電話塞爆銀行。
限期未更新 暫停自動化交易
對此，行政院洗錢防制辦公室發言人、法務部次長陳明堂表示，洗錢防制法僅規定金融機
構必須做到「認識你的客戶」ＫＹＣ（Know your customer），這是國際上普遍性作為；
洗防辦過去就曾提醒金管會「注意」金融機構執行程序，避免「苛政擾民」。
包括中信、合庫、華南、兆豐、玉山、北富銀等多家銀行，根據「洗錢防制法」和「金融
機構防制洗錢辦法」，十月起，陸續通知客戶必須在限期前，配合更新客戶資料，否則即
「婉拒交易或服務，並暫停該帳戶之自動化交易」，台銀最初是在官網公告，昨天開始才
陸續通知客戶。接到通知的客戶才發現，原來「洗錢防制法」和每個銀行客戶都有關。
要求蓋印鑑 有人被迫臨櫃辦理
對資料更新「最後限期」各家銀行也不相同，台銀要求在二月廿八日前，部分銀行受限人
力，如國泰世華自明年起才強制要求，多數銀行則「希望」趕在明年一月底完成。要求更
新資料的作法，各家銀行也不同，有的銀行要求要加蓋原始印鑑，形同「強迫臨櫃」辦理
，甚至傳出有銀行要求回到原開戶分行辦理，比較友善的銀行則採取彈性，網路、郵寄均
可受理。
只租用保險箱 也要填一堆個資
「洗錢不是針對有嫌疑的有錢大戶嗎？」銀行這項更新措施，引起民眾抱怨。桃園市胡小
姐最近收到兆豐銀行通知，要求填寫「客戶基本資料更新」後回傳，她一看填寫的內容繁
複，心想自己在兆豐銀只是租用保險箱，為何要告訴銀行這麼多個人資料？甚至一度懷疑
是詐騙集團要詐騙個資的手段，後來銀行人員告訴她，這是金管會新規定，租用保險箱的
客戶也要填，胡小姐質疑：「是怕客戶把洗錢的錢藏在保險箱嗎？」
一位退休多年的張姓教師表示，日前開同學會，有同學提起去台銀辦事，行員請他「順便
」更新客戶資料，逾期未更新帳戶將遭「凍結」，對行員說法，與會同學都表示，從未聽
聞。「真有這麼嚴重嗎？」有人質疑「公教人員都是台銀數十年的薪資帳戶，台銀內部資
料重整，憑什麼凍結客戶帳戶？」
銀行局：制裁名單 才凍結帳戶
多家銀行表示，是依金管會要求，因為事關我國在亞太防制洗錢組織（ＡＰＧ）的評鑑，
銀行要提升ＫＹＣ執行效能，否則銀行將受罰，各銀行才陸續展開客戶基本資料更新大作
戰。但銀行局說，若客戶無法配合，除非是洗錢防制高風險、已被列入洗錢防制「制裁名
單」當事人才會被「凍結」帳戶，一般客戶不會被凍結。
4.完整新聞連結 (或短網址):
https://udn.com/news/story/7238/3566721
5.備註:
今年有接到電話 要不是有認出對方聲音 還真的以為是詐騙.... ＝.＝
預祝大家2019快樂
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噓 Whitening: 一邊罵台灣詐騙王國一邊罵說不可以防治洗錢，狗報嘖嘖2F 12/31 06:57
推 voicepig: kyc=銀行挑客戶，賺錢的(o),了錢的(x)3F 12/31 06:59
推 jorden: 2020又要補刀了 嘻嘻4F 12/31 07:00
推 dynex10498: 有收到合庫打來說要更新資料，雖然很驚訝，不過自己也在金融業上班，所以也就很痛快的回覆他的問題了！我們公司對於資料更新這一塊也是很苦惱。5F 12/31 07:04
推 LOVEMS: 亂搞一些有的沒的9F 12/31 07:12
推 illreal: 有時間打電話抱怨沒時間改密碼11F 12/31 07:19
噓 meredith001: 擾你老X 到時候被騙是不是又要帶風向說台灣詐騙出冥14F 12/31 07:34
→ deatheo: 因為以前銀行資料超髒15F 12/31 07:38
噓 popo889: 台灣鯛什麼都可以罵擾民16F 12/31 07:43
推 dostey: 銀行便宜行事亂搞!應自行負擔人力比照保險業逐戶派員至家17F 12/31 07:43
推 haklim: 重點在於台銀不甩政府勿擾民要求，限臨櫃，不能網路變更20F 12/31 07:51
→ LarryKu: 兆豐案是誰在洗錢，怎不先查清楚21F 12/31 07:58
噓 kipi91718: 擾個屁民 到時候被列入黑名單聯合報又要靠北22F 12/31 08:00
推 greg7575: 當然是死老百姓洗錢，大官最守法25F 12/31 08:03
噓 li118: 靠腰喔垃圾統媒27F 12/31 08:21
噓 ahleina: 洗錢詐騙這麼多還不知檢討 真是無恥28F 12/31 08:29
推 Thief73: 新聞媒體配合銀行做點正面宣傳，讓銀行經辦輕鬆點好嗎？這種累死人的工作，又容易惹民怨的報導，真的只是累死基層行員！給一點平衡性的報導，提醒民眾更新資料的重要性29F 12/31 08:50
推 sk0181607: 遇過填了還打電話來的，是填爽的？還有在同間分行填過，再去還問你有沒有填
恐嚇你帳號功能會被限制讓我最不爽32F 12/31 08:54
噓 c891011: 有錢還麻煩，中國人不都存“中國工商銀行”
死狗報!三小都可亂36F 12/31 09:06
噓 power7: 洗錢的會是大戶還是小老百姓？
不抓大戶 只為了評鑑擾民41F 12/31 10:09
推 boycott: 高官洗錢 平民百姓更新資料 好棒棒43F 12/31 10:11
推 ghyt11: 臨櫃直接結清帳號啦44F 12/31 10:13
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