看板 Stock作者 pipiboygay (喜歡男人的男生)標題 [新聞] 存股教戰|只靠一檔金融股 達人劉大俠年時間 Sat Oct 10 12:00:56 2020
1.原文連結:
https://tw.appledaily.com/property/20201010/UZ4QYT4QPNG3ZBNHONZCOJW25E/
2.原文內容:
存股教戰|只靠一檔金融股 達人劉大俠年領83萬股息
公股金控資優生兆豐金今年營運遭逢逆風,先因武漢肺炎疫情,央行一舉降息1碼,導致
存放利差大幅縮小;後又配合政府政策,承作超低利率的紓困貸款,加上海外獲利減少,
使得今年獲利大幅衰退,也如實反映在股價表現上。自8月除權息後,兆豐金股價跌跌不
休,讓許多存股族信心崩潰,質疑兆豐金是否還能繼續作為存股標的。
不過,目前已持有546張兆豐金、被PTT鄉民稱為「兆豐王」的存股達人劉大俠(筆名)依
然持續加碼兆豐股票,顯然對兆豐金的未來充滿無窮信心,「兆豐金股價愈跌,我愈買,
」他希望能在4年內,達成持有兆豐金1000張的目標。
大俠現年35歲,畢業於北部某國立大學資工研究所,碩士班時期才接觸股票投資。相較許
多「少年股神」的投資本金來自父母,大俠可以說是白手起家。「金融海嘯時期,我家中
經濟並不好,所以我大學畢業後先打工幫助家計,後來才回去唸研究所」。
而他2010年初入股市時,本金其實非常少,僅有10萬元。但畢業後他與朋友開工作室,瘋
狂接案,「幾乎一周七天都在工作」,月收最好的時候上看9萬元,他再將部分所得投入
股市,逐漸累積財富。經過10年後,他的持股市值已達1800萬元,且其中1500萬元的部位
,都壓在兆豐金上。
「其實一開始買股票,我也跟一般散戶一樣,是看技術線型、籌碼面來玩價差,雖然有賺
到錢,但不得不說,還是有運氣成分在。」大俠說,金融海嘯發生後,美國聯準會(Fed
)印鈔救市,讓利率維持低檔,股市也走了10幾年的大多頭,因此賺錢其實是順勢而為,
「但我從台積電這檔股票發現詭異的事」。
大俠說,他當時曾買進100多元的台積電,後來台積電漲到200多元,「我獲利了結,還買
了一台車。但後來發現,我原本可買20張台積電的錢,後來卻只能買10張,股價通膨造成
購買力下滑,這樣真的算有賺到錢嗎?」
此時,仍在股海茫然的大俠,正好遇到一位前輩,指引他「存股」的觀念,讓他豁然開朗
,開啟存股人生。「我問這位前輩,是如何避開金融風暴,以及如何停損停利?他卻告訴
我,年輕人沒有資產,應該先從存股開始」。
大俠說,原來這位前輩其實是包租公,每個月固定收租就有50萬元,他再拿20萬左右去股
市操作,「賠掉也沒差」。就是這種雲淡風輕的心態,反讓投資時的思緒更清明,不被情
緒左右。因此,大俠決定依這位前輩的建議,開始找尋優質標的來存股,再透過股息不斷
滾入,逐漸放大資產規模。
存股三要件:產業龍頭、配息大方、籌碼安定
至於為何選上兆豐金?大俠提出3大理由,「首先,它的本業是否佔據市場龍頭地位?」
兆豐金是金管會認定的系統性銀行,大到不能倒;且旗下兆豐銀是國內唯一美元清算行,
光是這點,就足以維持穩定獲利,「我認為買存股,一直都不是價格問題,而是地位問題
」。
其次,則是看股利配發是否大方。大俠表示,存股效果好不好,與股利配發後再投入有很
大的關係,因此必須找穩定配息、配息率高的股票。而相較於國泰金、富邦金,兆豐金每
股獲利雖不如它們,但股利配發率高,殖利率也較高,能產生更強大的複利威力。
第三,則是股本大、籌碼穩定。大俠表示,股本大的股票,通常也會是國內指標性ETF如
0050、0056的持股,且兆豐金的公股身分,讓它成為財政部、勞退基金與中華郵政的持股
清單,同時也是壽險公司的最愛,這些大股東不太會出脫股票,所以兆豐金籌碼會更穩定
。
若從上述三條件來看,有許多公司可作為存股標的,如中華電信。但大俠認為,中華電股
票一張破百元,代表買一張要花10萬元以上,對一般存股族來說是不小的負擔;且相較兆
豐金,殖利率也偏低,更重要的是,中華電的本業有持續衰退跡象,但股價幾乎沒動,代
表持股成本很低的老股東不願放手,「如果是10年前,我可能會存中華電,現在就不在考
慮範圍內」。
今年兆豐金獲利衰退,且在低利率環境下,預期金融股獲利難見大幅成長,因此有許多理
財達人說,金融股並不適合作為存股標的,但大俠卻有不同看法,「正是如此,才更該愈
跌愈買」。
他表示,公股銀行的特色,是必須承接政府政策,這是它的缺點;但也因政府是大股東,
有護住股價的動機,因此公股股票「跌深必彈」;此外,公股銀有獲利上繳國庫的壓力,
股利配發都不會太差。
另外,雖然央行降息,但觀察兆豐金財報,利息收入佔比並不高,且過去簽約的放款案,
也有採固定利率計息,央行升降息影響不大。大俠說,他曾認真研究兆豐金的財報與營運
方式,有能力根據當前金融環境作調整獲利結構,因此未來獲利勢必回溫,「這時看似利
空不斷,反而是增加持股的好時機」。
今年3月爆發全球股災時,大俠一口氣增持173張兆豐金股票,隨後只要有閒、有錢時,就
陸續加碼,到今年除權息前,他的兆豐金持股已來到502張,光配息就拿到83萬元。而拿
到的股息除了用來作生活費外,他將剩下的資金繼續分批買進兆豐金,目前總持股已經來
到546張。
「我給自己的短期目標,是4年後可以買滿1000張。」大俠說,「專注本業、閒錢買股、
股息再投資」,是存股不敗心法,也是小資族用來累積財富的最穩健方式,只要掌握存股
選股3要件,無論台股在高點或谷底,隨時都是存股最好的買點。
不僅劉大俠對兆豐金情有獨鍾,不敗教主陳重銘也曾在今年兆豐金宣布配發1.7元現金股
息時,用近5年的最高、最低及平均殖利率,計算出兆豐金的便宜價約在26.52元,合理價
約在29.93元,昂貴價約在33.33元,他認為,投資兆豐金這類官股金控,最簡單的方法就
是定期定額買進、逢低加碼,然後就放著不理,安心領股利。(邱柏勝/台北報導)
3.心得/評論:
劉大俠教的方法我好像也可以做耶,因為之前別人叫存股好像都要一枝股要10萬多
但是這個方法,好像連我都可以做...打算來開始試看看..不要只做短線.換來做存股
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10-10 12:00 pipiboygay.
※ 編輯: pipiboygay (49.159.214.132 臺灣), 10/10/2020 12:01:33
推 runislife: 如果不在意股價,只要股利的5%,是不是買0056就好了? 相對風險會更低一點1F 10/10 12:06
推 F0r: 他可以這樣存是因為本業好+本業收入持續成長
年輕人領息不如選可以成長的 找不到就是0050 S&P500不然有幾個35歲白手起家可以買房買車又有1800萬現股?4F 10/10 12:07
→ keler: 現階段還是0056首選,等除權後進8F 10/10 12:09
推 aynmeow: 不管啦 我只要聽群裡老師教的名牌 一次爆富!!11F 10/10 12:13
→ timidwei: 專注本業 閒錢存股 心法就是這樣12F 10/10 12:13
推 blademaster: 他每天一張兆豐金,一年200上班天,收入沒600萬的人無法這樣阿13F 10/10 12:14
推 TllDA: 我也覺得timid說的才是兆豐王表達的15F 10/10 12:14
→ blademaster: 他就算不存股,年薪600萬工作15年也有9千萬現金16F 10/10 12:15
→ TllDA: 兆豐王前幾天才說過 他前九年才存了300張左右17F 10/10 12:15
推 skizard: 他本業賺的比較難仿效...18F 10/10 12:15
噓 phcebus: 這也算達人 哇靠
別鬧了好嗎21F 10/10 12:17
→ phcebus: 這就是本業比較賺的一般投資散戶而已25F 10/10 12:19
推 bbsbug: 兆豐俠上新聞了26F 10/10 12:19
推 reteporeh: 1500萬領83萬股息雖不算多,但就是求一個穩29F 10/10 12:21
推 pqpqpqpq: 嘴的 先去看看有沒有月收50萬以上再嘴吧30F 10/10 12:21
→ l23l23: 本業真的比較重要 有穩定收入 才不會失心瘋31F 10/10 12:22
推 MRFROG: 兆豐哥根本就屌打6js,輾在地上摩擦那種32F 10/10 12:22
推 phcebus: 一個月50萬只是小數字好嗎 笑死34F 10/10 12:23
→ MRFROG: 6js只會刷刷存在感35F 10/10 12:23
→ jjjjjjs: 也不買個股 只買 005036F 10/10 12:23
→ skizard: 這樣在phcebus眼中還是散戶,那我們一般人不就渣渣般的存在 哭哭37F 10/10 12:24
→ phcebus: 也沒分散風險,有不利狀況也不改近兩年更好的39F 10/10 12:24
噓 ckcck: 政府會護股價的話怎麼會跌,自打嘴巴40F 10/10 12:25
→ phcebus: 重點在他的選股方式還有分散風險都業餘
別稱達人好嗎,掉漆41F 10/10 12:25
噓 jjjjjjs: 諸位要學就學吧 哥 只知道 005043F 10/10 12:26
→ sb107912: 感覺兆豐王拿去存0050 台積電會賺更多44F 10/10 12:26
推 Raisto: Phoebus說的沒錯 我跟達人完全沾不上邊 哈...只是標題 別氣別氣46F 10/10 12:27
→ jjjjjjs: 哥 的0050 下 還有49檔股票 誰愛稱王 隨便認領48F 10/10 12:27
→ Raisto: 另外兆豐金只是一小部分啦...haha....
我投資實體公司比較多49F 10/10 12:27
→ jjjjjjs: 兆豐王 哥就封給他了51F 10/10 12:28
→ Raisto: 不管大多都是合夥股東,沒上市沒上櫃
不過大多數都是合夥股東52F 10/10 12:28
推 bernie7336: 掉不掉漆我不知道,至少大俠三不五時吃美食住高檔飯店,有些人只能在這裡森七七而已。55F 10/10 12:30
噓 jjjjjjs: 明明知道 0050可以分散風險 偏偏 愛秀又買了幾張個股
諸位 要學便學 哥 只知道 005057F 10/10 12:31
→ sb107912: 兆豐王應該是自己當老闆 開接案公司吧61F 10/10 12:33
推 tenghui: 今年跟上兆豐王的腳步惹62F 10/10 12:34
→ phcebus: 有本金是該分散些,單壓兆豐金以這兩年來看63F 10/10 12:35
→ VincentZeda: 現在金融最低時棒打落水狗大家倒是很開心。殊不知人家有錢當然是要在低檔建倉...64F 10/10 12:35
→ phcebus: 是失敗策略,我會配置在國產永豐餘上66F 10/10 12:36
推 Raisto: 股票嘛,只是業餘,娛樂性質而已 別氣別氣67F 10/10 12:36
推 ganninian: 其實我看了兆豐王 前陣子也手癢買了幾張兆豐金68F 10/10 12:36
→ Raisto: 我另外有台積電、元大、訊映等,只是只聊兆豐金而已啦...69F 10/10 12:37
→ phcebus: 今年的金融股是顯著較差的,我金融只剩永豐餘間接71F 10/10 12:37
推 jjjjjjs: 哥 希望你 有始有終 已經有太多散戶跟著你單壓個股了72F 10/10 12:37
推 h89815: 本夠多 人人都是股票達人75F 10/10 12:37
→ jjjjjjs: 但你心裡明白 0050 比單壓個股能分散風險78F 10/10 12:38
→ Raisto: 放著就懶得管,haha...79F 10/10 12:38
推 bbsbug: 等我當上玉山俠 仔讓記者採訪 XD81F 10/10 12:39
→ jjjjjjs: 哥 0050 旗下 還有 49檔 開放認領82F 10/10 12:39
推 ganninian: 兆豐王怎麼不考慮炒房 比存股好賺吧83F 10/10 12:39
推 klyuch: 那如果公股銀行輪流買呢?會比只買兆豐好?84F 10/10 12:39
→ phcebus: 我原來也有元大股期,國泰低價搶市也拋了85F 10/10 12:39
推 Raisto: 樓上,我也有買房,但是就不太想提而已。
其實有做房地、實體店面、本業擴張,少少股票而已聊兆豐只是一個宣揚美食的小興趣86F 10/10 12:40
推 skizard: 不就他能安心數錢的策略嗎 每個人偏好不一樣 R大不能算散戶啦 白貓黑貓能抓老鼠就是好貓90F 10/10 12:41
推 Anyotw: 點進來看,怎麼是散戶互酸92F 10/10 12:45
推 Xuxxin: 他好的不是股票,不懂他為啥是達人93F 10/10 12:46
推 Kobe5210: 不是根據產業基本面趨勢進場的都是[散戶]94F 10/10 12:46
推 Pluto17: 嗯真的如果我每個月也可以收租50萬的話 不要說20萬了 我一個月賠掉45萬我也覺得沒差耶95F 10/10 12:47
→ pipiboygay: 其實他沒有說自己是達人啦..應是新聞給他加的頭銜吧97F 10/10 12:47
→ Kobe5210: 不管你是買聯電 友達 還是兆豐金,看不懂產業的都是98F 10/10 12:47
推 cobrasgo: 最好的時候月收九萬,一年108萬,10年也才1080萬。以上是用最佳收入且不吃不喝99F 10/10 12:47
→ pipiboygay: 不過他這個方法說出來也可以當作一個選股和投資股票101F 10/10 12:48
噓 jjjjjjs: 哥 滿手 0050 笑看 各路存股 達人102F 10/10 12:48
→ pipiboygay: 一個參考啦..在綜合其他板友的看法..應該會得到比較103F 10/10 12:48
→ Kobe5210: 就像這位記者只知道抄PTT當新聞,也是一位不稱職記者104F 10/10 12:48
→ jjjjjjs: 你們 存的 還不是 哥 0050 下面的一檔
哥 要 謝謝你們106F 10/10 12:49
→ ganninian: 兆豐王投資精神也值得學習啊 為何一堆人這麼酸 多肯定別人成功會少塊肉嗎108F 10/10 12:50
推 Xuxxin: 至少在兆豐金上,我不覺得他是成功的,要講他成功應該是本業110F 10/10 12:50
→ pipiboygay: 幸好有其他版友提出不同看法..可以避免陷入新聞迷思112F 10/10 12:51
推 ds1999h: 等兆豐金跌到5元就不會有這種新聞了113F 10/10 12:51
→ Xuxxin: 新聞報他主要是持有數量很多,比較聳動罷了114F 10/10 12:51
推 Anyotw: 我之前看文章,人類的劣根性就是「見不得別人好」。保持良好的人性互動就是低調115F 10/10 12:51
→ DareJ: 可以阿 你有一千萬就可以做117F 10/10 12:52
→ Anyotw: 我都不敢跟同事分享股票,只敢下班聊118F 10/10 12:52
噓 jjjjjjs: 不 哥 歡迎 各位 存 0050旗下 任何一檔
持有0050 笑看眾生119F 10/10 12:53
推 a13132006: 可以學寶佳那個林家宏副董買個兩趴就好121F 10/10 12:54
→ pipiboygay: 等等..兆豐金照新聞中說是官股..不可能跌到5元吧122F 10/10 12:55
推 Anyotw: 上次進貨是TRF,再後來是被美國爸爸罰錢,買22結果隔天跳水,只好攤在21125F 10/10 12:57
推 bernie7336: 有人說這篇是抄來的,可以請kobe5210跟大家說一下原文在哪?127F 10/10 12:58
推 asirk124: 兆豐出現5元時..台50成分股一定都很難看..129F 10/10 12:59
推 Pluto17: 5元是誇張了...比較可能的是股價死魚 股利越發越少130F 10/10 13:01
推 Kobe5210: 大俠只出現在PTT分享他的定期定額買2886,秀對帳單131F 10/10 13:02
→ Pluto17: 之後面對通膨 也是GG132F 10/10 13:02
→ Kobe5210: 這記者本來就是抄PTT文章跟推文寫新聞,有什麼問題?133F 10/10 13:02
推 lovekyoko: 酸民都是股神 人人都想一夜致富 對於存股 呵呵134F 10/10 13:03
推 jjjjjjs: 一年 五年 十年後 看看 0050 還是 兆豐金吧
哥 超喜歡 各路存個股達人 幫哥 穩住0050135F 10/10 13:03
→ Kobe5210: 不去跑財經新聞,只會挖PTT文章當素材寫新聞...137F 10/10 13:04
→ jjjjjjs: 哥 再此 謝依 兆豐王 對 0050的貢獻138F 10/10 13:04
噓 jimmy781126: 壓單檔股票 跟指數相比 長期看來風險較高 報酬較低139F 10/10 13:04
→ jimmy781126: 想要穩一點 應該是指數etf搭配定存 不是這樣搞142F 10/10 13:07
推 jjjjjjs: 謝謝 兆豐王 的 貢獻
哥 越來越喜歡0050了143F 10/10 13:08
噓 menpoor1234: 買0050不如買2330就好
整個台股就是2330的形狀145F 10/10 13:10
→ jjjjjjs: 謝謝您 買 2330 幫哥 穩住 0050147F 10/10 13:11
推 Kobe5210: 存股 = 定期定額買進 / 然後就放著不理 ???????????148F 10/10 13:12
噓 tony5421: 本多終勝也可以寫一篇新聞149F 10/10 13:13
→ sb107912: 兆豐王有一直關心兆豐金的狀況151F 10/10 13:14
→ jjjjjjs: 謝謝兆豐王 買進 0050成分股152F 10/10 13:15
推 jjjjjjs: 感恩 兆豐王 讚嘆 兆豐王 存 0050成分股154F 10/10 13:19
推 MRFROG: 6js好可憐 哈哈哈155F 10/10 13:20
推 jjjjjjs: 感恩 股版 各路 存股達人 存0050成分股156F 10/10 13:21
推 Raisto: 好啦,等我兆豐金一千張後,我就來陪 6j一起買 0050。
預計 0050也買個 1000張(目標)157F 10/10 13:21
→ jjjjjjs: 感恩 兆豐王 提倡 0050161F 10/10 13:23
推 LONERSAVE: 同意兆豐王的觀點 比那個只喊0050的好多了162F 10/10 13:23
→ jjjjjjs: 抄心經 讓心靜 成年人 不容易163F 10/10 13:24
推 sks11134: 兆豐5元......其他金融可能都倒了164F 10/10 13:25
推 titanium1008: 大家都好有錢,我只能趁美元貶值的時候偷偷多換一點來賺外國佬幫我打工錢XDD165F 10/10 13:27
推 pushstut: 比較想知道高手如何判斷趨勢又能抱緊! ?167F 10/10 13:27
→ sb107912: 兆豐金跌到個位數 其它金融股 台股不會有多好啦169F 10/10 13:30
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