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作者 FSGuitar (fingerstyle)
標題 [請益] 定期定額 vs 單筆投入
時間 Wed Mar 31 10:32:45 2021

網路上或是一些專家都有分析過
單筆投入其實會比定期定額好
所以有錢的時候
應該要一次all in
才是最佳的作法

但不知道有沒有理解錯誤
有很多專家支持一次all in的理由是
從歷史資料來看的平均報酬
經常都比定期定額好

但很多人之所以會選擇定期定額
就是像我這樣的保守型的投資者
賺取高利潤當然重要
但是更重要的是 不能賠錢

我想知道的是
以長期投資指數型 ETF的角度來看
一次單筆投入
賠錢的風險也比定期定額低嗎?

謝謝解惑

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※ 同主題文章:
[請益] 定期定額 vs 單筆投入
03-31 10:32 FSGuitar.
Re: [請益] 定期定額 vs 單筆投入
03-31 18:30 Raisto.
推 fbgae: 如果眼光獨到，當然直接All in1F 03/31 10:33
噓 nodnarb1027: 糕2F 03/31 10:33
→ fbgae: 但如果不確認是否抓到低點，定期定額比較穩定3F 03/31 10:34
→ ZunYin: 看價格4F 03/31 10:34
推 chefoflegend: 就是勝率跟賠率的問題，主要是看期望值吧？5F 03/31 10:34
→ nodnarb1027: 你如果單筆投入的點在16579你就哭死，8523就爽死6F 03/31 10:34
推 oklaaccc: youtube 清流君 剛好有比較單筆跟定期定額7F 03/31 10:35
推 flexin: 你要不要看一下"時間"的長度..你扛的住嗎?8F 03/31 10:35
→ oklaaccc: 可以參考看看9F 03/31 10:36
→ nicehorse06: 指數ETF長期怎麼賠錢？賺多賺少而已10F 03/31 10:36
推 YummyPig: 跟著飛哥歐印賺便當錢11F 03/31 10:37
推 boombastick: 投資沒有不會賠錢這種保證的12F 03/31 10:38
推 ndd2: 當然歐印，要不然先借我13F 03/31 10:39
→ boombastick: 沒有人可以跟你保證一定會怎麼樣的，更別說你自己會不會犯了錯誤的操作14F 03/31 10:39
推 abcd425heart: 你怎麼知道現在價格算不算太高16F 03/31 10:42
推 love472: all in風險，看你能不能承受17F 03/31 10:43
推 Jaymainal: 其實你開始想進場的時間點 就決定了你的未來
定期定額也有鈍化的缺點18F 03/31 10:44
推 jolin0502: 請看清流君的影片20F 03/31 10:46
→ Jaymainal: 不過這邊的人期待每年100%報酬的21F 03/31 10:46
→ Justisaac …
→ Justisaac: 報酬"平均"贏  但是你只能演平均值裡面的一個數字22F 03/31 10:50
推 jimmyid4: 不要高估自己的心理抗壓強度，緩跌一兩年你會慌到全部砍在最低點。定期定額是犧牲報酬，降低波動，克服心魔，但不會減少風險。23F 03/31 10:50
→ Justisaac …
→ Justisaac: 然後這數字代表你的一輩子，所以自己選XD26F 03/31 10:50
推 charliebitme: 如果未來5年大空頭你敢單筆投入嗎27F 03/31 10:53
→ Altair: 很多研究是以美股為標的 得出單筆績效較好的結論28F 03/31 10:53
→ allmyworld: 清流君講話的步調 會讓我想睡覺29F 03/31 10:53
→ thbygn98: 你又不能透支未來薪水，想被動投資很自然就變成定期定額
除非有賣出的動作，不然只持續買入這樣就很像定期定額了30F 03/31 10:54
→ Altair: 若關心投資風險(波動)  股債(現金)比例才更重要34F 03/31 10:56
推 ru04hj4: 不是每年都和2020這麼爽 all in 必勝35F 03/31 10:57
推 doglegbow: All in的期望值比較高，但是相對波動也較大，假如真的是長期，就沒差。但若是心理沒那麼強，定期定額用較低的期望值，但比較可以抱得住。所以這要看投入資金大小，以及個人心臟強弱36F 03/31 10:57
推 thbygn98: 可以的話我也想透支未來薪水allin40F 03/31 10:59
推 asuscp123: 空手41F 03/31 11:00
→ doglegbow: 很多人說長期投資，結果遇到去年-30%就跑了，事實上抱到現在都以+30%以上了42F 03/31 11:00
→ Altair: 透支未來的做法之一就開槓桿 賭贏離桌就提早退休
賭輸就下流老人44F 03/31 11:01
→ saisai34: 長期投資就是要用閒錢 , 閒錢你才能撐得久凹得下去46F 03/31 11:07
噓 darkMood: 笑死，全是可笑的結果論啊47F 03/31 11:07
推 wallowes: all in 看到更低不能加碼的時候會很幹48F 03/31 11:08
→ saisai34: 通常單身的人就抓兩年失業的生活費+50萬緊急備用金有家庭的人就抓2年家庭支出+50萬 ,該買的醫療保險買一買 , 剩下的就是閒錢 , 拿去all in 一輩子到死49F 03/31 11:08
→ chris44099: 你覺得自己眼光精準就歐印阿，我是不相信自己啦，不過股板都股神52F 03/31 11:10
→ saisai34: 都不賣 , 老了光吃股息就能爽爽過 ,這才叫長投54F 03/31 11:10
推 chein17: 歐印gme55F 03/31 11:21
推 seanidiot: 結論是小贏到大贏，但單筆投入波動比較大。前提是你要相信這件事，才能在市場待的夠久。
如果2007/7月單筆投入171萬，在2009/1月會剩下101萬，投報率損失超過4成；但定期定額投報率就沒這麼慘，但也好不到哪裡去，只有勉強低於4成損失。如果你熬過來了，以今年二月收盤價來看，單筆結算是650萬對DCA 480萬。
不過這很非常仰賴投入時機，如果以1997/1月單筆投入來看，單筆投入放到現在只有小贏DCA不到10萬。56F 03/31 11:22
噓 awss1971: 更重要的是 不能賠錢,是誰告訴你投資指數型ETF一定會賺錢??不能賠錢最好方法 1.定存 2.直接花掉,我保證一定不虧錢65F 03/31 11:27
→ seanidiot: 以上使用0050加股息再投入，1997-2003的0050，使用0050對大盤的月收盤價長期相關係數回推68F 03/31 11:28
推 sgxm3: 一堆人在講單筆低點才能贏，問題是研究顯示不論何時開始單筆相較定期定額勝率都有六成，詳情請看清流君影片
單筆問題上面也有人講了，你必須能承受波動才行70F 03/31 11:30
推 BiggieChien: ALL IN 翻身靠這波 明年就退休74F 03/31 11:33
推 sipa0737: 限定指數投資，個股的話保重75F 03/31 11:37
噓 xm3k0828: 要問幾次76F 03/31 11:37
推 kumabartho: 跌的時候抱不抱得住吧77F 03/31 11:38

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