看板 Stock作者 submarineche (風的孩子)標題 [請益] 存股真的能抗通膨嗎?時間 Wed Nov 17 15:12:13 2021
這是某檔電信股的24年來的每年配息狀況,其中有高有低,
https://imgur.com/xdJxmJV
但是總個來說,平均配息金額為4.7元,
如果我存了100張該股股票,打算未來利用股利才過退休生活,
持股100張每年約可以配47萬股息(這裡忽略其他稅金與健保補充保費),
如果拿這47萬元生活,假設我60歲退休,
經過20年後,會不會這47萬的價值不值47萬(可能折合現在價值只剩40萬甚至只剩37萬)?
那所謂的存股生活,是不是不能抗通膨?
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[請益] 存股真的能抗通膨嗎?
11-17 15:12 submarineche.
推 ketter: 那是假設那間空司收入完全沒有被通膨影響3F 11/17 15:13
→ ketter: 如果通膨，公司調整價格的話，營收，配息等都會變7F 11/17 15:14
推 nightmare08: 大哥，你退休前每年的股利要再投入啊，或者說你到退休前才存到一百張，那麼你應該要有其他收入才是9F 11/17 15:16
推 k543k5: 所以你不覺得電信業是衰退產業嗎?11F 11/17 15:16
→ iamaq18c: 退休生活需要的是現金 所以退休後比較難維持複利13F 11/17 15:16
推 k543k5: 選擇成長性高的股票不好嗎 幹嘛硬要買電信業14F 11/17 15:17
→ iamaq18c: 主要是退休前要努力把複利最大化15F 11/17 15:17
推 dnm08: 通膨有種複利概念，每年通貨膨脹率2%，通貨價格1.02的N次方，你拿來花永遠也抗不了通膨。16F 11/17 15:17
→ k543k5: 電信業要一直投入資本建設基地台跟標頻段 手機資費太貴又沒人要辦
像是買台中銀 台新金這種每年有多配一點股票的 長期下來才能抵抗通膨18F 11/17 15:18
推 kelon: 你錢留著沒買這100張連47萬都領不到23F 11/17 15:19
→ twic: 反正屌打定存24F 11/17 15:19
噓 final01: 60歲你一年要花多少26F 11/17 15:20
推 f204137: 存大盤 跟著世界經濟成長27F 11/17 15:20
→ eipduolc: 你前面的股利應該持續丟進去才能抗28F 11/17 15:20
→ eipduolc: 而且正常來講你還會有一點點退休金
講難聽點到你退休可能改成75歲了31F 11/17 15:20
→ f204137: 存電信股存到像美國AT&T 反而會賠錢33F 11/17 15:21
→ kkkuccu: 以你這種智商我很難跟你解釋34F 11/17 15:21
推 purstal: 電信是寡占有定價能力36F 11/17 15:22
推 eipduolc: 想存幾十年的應該以大盤為主37F 11/17 15:23
→ eipduolc: 除了配股息外還有機會做到資本利得40F 11/17 15:23
要有資本利得就要賣股票,
賣股票存股pool就變少了,
將來股息就變少了,
除非將資本利得賺到的錢再拿來存股...
→ chess12335: 你可以看一下10年前，20年前這檔的股價，通膨也會反應在股價上，這不就抗通膨了，你現金貶值，但股票增值41F 11/17 15:24
鄉民可能誤會了我的文字意思了,
我的意思是,假設我到60歲退休了,我手上有100張的存股,
而這100張存股的股息將運用來過退休的生活費,
是不是在我退休20年後(也就是80歲),47萬的價值就縮水了?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:26:38
→ talentsu: 你存銀行肯定無法抗通膨，學古人埋在土裡面更不能..45F 11/17 15:25
噓 kai2573: 對 越存越不值錢 全部花掉就對了47F 11/17 15:26
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:29:27
→ orz811017: 而且有通膨萬物皆漲 股票也是會漲啊....51F 11/17 15:28
股價應該是有上漲,但是股息看起來差不多都是4.5元上下
24年來好像沒甚麼變
→ eipduolc: 你怕縮水可以從60歲繼續再丟進去啊..52F 11/17 15:28
→ JuiFu617: 除非你是買到台積電這種dead money53F 11/17 15:28
→ orz811017: 唯一不抗通膨的是把錢放在銀行沒有去兌換任何東西54F 11/17 15:28
→ eipduolc: 錢只會越用越少
你一直講47萬縮水這就肯定的56F 11/17 15:28
推 twic: 你的股息和價差 過10年理論上是比現金成長更高58F 11/17 15:29
→ orz811017: 喔看錯了 是20年後那錢會變少沒錯59F 11/17 15:29
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:31:38
→ eipduolc: 你現在的通貨到下個月都縮水了更何況幾十年後60F 11/17 15:30
→ twic: 你這麼覺得會縮水 那就不要買股票 改投資房地產虛擬幣61F 11/17 15:30
→ eipduolc: 資本利得被你賣掉還是可以買回來啊
去年賣在股災前的再買回來你看他多領多少了63F 11/17 15:31
所以其實存股跟存錢的道理一樣對吧?
都會受到通膨的影響而讓股息價值降低吧對吧?
所以應該因應通膨選擇配息配股的標的對吧?
以往存股都選擇穩定配息的標的,
現在是不是要調整成配股配息且股價較穩定的存股標的?
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:35:21
→ wake7078: 拿這45萬元生活 股息看起來差不多都是4.5元
你拿走股利花掉 然後說種花不能抗通膨?65F 11/17 15:34
→ krezev: 壓到200多的航運怎麼辦XD69F 11/17 15:36
→ eipduolc: 存股資產除了滾息給你也有機會創造資產價差
20年前的100NTD跟現在的100NTD是一樣的名目價格70F 11/17 15:37
推 haunt11: 買進開發金，天天挖到黃金72F 11/17 15:38
噓 FadOut: eps 股價 也會通膨啊... 不然你買別的看看73F 11/17 15:38
→ eipduolc: 但20年前能吃5碗陽春麵，現在只能吃2碗74F 11/17 15:38
推 youjan: 20年100張,一年要存5張,一張12萬.一年60萬.如果你把75F 11/17 15:38
→ eipduolc: 電信雖然一直都死豬價，但你拿20年配息都倒賺了不是76F 11/17 15:39
→ youjan: 股利再投入的話,那會容易存到100張.77F 11/17 15:39
→ eipduolc: 它價格沒變動就是抗通膨了啊78F 11/17 15:39
→ eipduolc: 拿去買任何商品只要能增值成交都是抗通膨啊80F 11/17 15:40
→ youjan: 前5年比較辛苦點,後面不用每年拿60萬來存.81F 11/17 15:40
→ Skabo: 邏輯錯誤 存股抗通膨 不等於 一定可以完全抵銷通膨只要存股比存錢好 就是抗通膨了83F 11/17 15:41
所以我懂了,
所謂存股抗通膨只是勝過定存在銀行裡...
而銀行利息<CPI,定存是實質負利率...
存股股息一樣也會減損價值,只是比定存在銀行裡好一點點而已...
如果真的要存股,因應通膨的未來,只能把存股pool擴大一些,
把所需要的退休年金跟通膨率考量進去...
推 NiKuKuO: 廣義來說:是 但還是看你存什麼86F 11/17 15:42
→ Skabo: 防曬 不等於 就完全不會曬黑 只要塗了有比不塗好
就是有效的防曬產品87F 11/17 15:42
→ krezev: 還是要看通膨幾%吧89F 11/17 15:42
→ NiKuKuO: 買一堆定存股至少比滿手現金跟定存好90F 11/17 15:43
→ youjan: 就要用複利來抗通膨,只用單利來存會覺得不夠.91F 11/17 15:43
→ Gyin: 你同樣的假設擺定存不就更少?92F 11/17 15:44
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:47:38
推 gk1329: 目前最抗通膨的就黃金啊
房地產賺更多93F 11/17 15:46
推 snpr: 如果不要去看房價買房子，絕對可以，買金融股殖利率5%，可以抗通膨，但不會賺大錢95F 11/17 15:47
推 youjan: 房子屋是開摃捍來抗通膨,股票也可以開來抗,如果你借97F 11/17 15:48
※ 編輯: submarineche (140.112.125.92 臺灣), 11/17/2021 15:49:06
推 babymu: 有人能存十年才賣 賺價差賺了十倍以上 這也是存股98F 11/17 15:48
推 snpr: 每10年或者20年拿出1/4錢抄底，讓自己生活品質更好，就完美了99F 11/17 15:48
→ youjan: 得到2%以下的錢,那通膨對你不會是問題.101F 11/17 15:49
推 twic: 你可以找其他比股票更抗通膨的資產 但股票有其流動方便性等優點102F 11/17 15:49
→ krezev: 利滾利久了一定可以抗通膨啦，不
過你先問問自己能不能真存股104F 11/17 15:49
推 snpr: 金融股一堆大到不能倒的，而且很會賺錢的，買就對了106F 11/17 15:51
→ youjan: 很難真的存股的,大概半年就會癢了,尤其看到別人大賺說要抄底的,不會等十年在抄的,會不斷在抄底,因為人性,要專心看幾支股票10年操一次,不太可能,看久就會手癢的,存股是不想看也不手癢的人在弄的,天天看的.都到最後殺進殺出的,因為這種錢來得快很多.107F 11/17 15:51
→ baek6415: 其實你多上網找資料就會有答案了，不用伸手牌問113F 11/17 15:54
→ krezev: 所以買了就刪app,發股利時再去買，買完刪app，年復一年114F 11/17 15:54
推 snpr: 其實我說的抄底是等有類似股災的時候，平時當然繼續買股存股，當然手癢也沒辦法，人的天性就是想賺快錢116F 11/17 15:55
推 loveponpon: 房地產不會賺更多啦 你家房子漲價 新建案也漲價 頂多房子抗通膨 會玩的還是股票比較好賺啦
台積股價2018年到2021年漲了三倍 發哥漲了6倍120F 11/17 15:55
推 godevilyu: 是邏輯有問題嗎？你股息現金只要沒有再投入換成股票就沒辦法抗通膨，現金沒辦法抗通膨，價值股可以。懂？123F 11/17 15:58
噓 aa6300158: 你知道嗎？股市的年平均報酬率是已經扣掉通膨126F 11/17 15:58
推 EKman: 就是你存得不夠啊而已127F 11/17 15:58
→ aa6300158: 你拿一個電信業族群就要代表整個大盤？128F 11/17 15:59
推 syuechih: 你知道這檔股票的股價主要是跟著利息跑的嗎129F 11/17 15:59
推 babymu: 我相信台灣做房地產變有錢的會比買股票變有錢的多XD130F 11/17 15:59
→ syuechih: 所謂的存股抗通膨根本命題上就有問題
應該是問說怎樣的投資方式能夠抗通膨131F 11/17 15:59
→ syuechih: 單壓一檔股票的方式 不僅風險高也很難保證獲利135F 11/17 16:00
→ eipduolc: 哪個做不動產的不是拉爆
反正金流不要爆就好137F 11/17 16:01
噓 sgxm3: 存股能不能成功還是個問號，還想抗通膨？看看十年二十年前股版吹的存股名單和現在差多少？139F 11/17 16:01
→ mtmmy: 通膨用2%算20年後47萬大概等於現在31.6萬141F 11/17 16:01
推 godevilyu: 還有你以過去平均股息來看未來根本就是錯誤，誰能保證未來配高配低？一堆成長股也越配越高的是否在你邏輯裡就算抗通膨？142F 11/17 16:01
→ eipduolc: 所以存0050跟006208就好145F 11/17 16:02
推 godevilyu: 結論 要抗通膨要選成長型公司 不然就跟存錢沒兩樣147F 11/17 16:04
推 junkuo: 存股就不要壓同一檔、同一個產業，分批進，保持隨時換標的的靈活度，股息再投入才能創造效果148F 11/17 16:04
推 stanry: 對阿 如果你只選5%的 你只能花3% 2%再投入股票抗通4%法則 印象中 就是7%獲利 3%抗通膨 只花4% 好像啦150F 11/17 16:05
推 shyshyan: 0050 006208 00692153F 11/17 16:13
推 CaTkinGG: 我覺得能跟存款對齊的"存股"是隨時能提領出本金的去年三月中華電信重跌5%時領出來炒底大盤跟大媽拿現金跟隨國安基金危機入市有87%像154F 11/17 16:14
推 shyshyan: 存股不要同一檔 直接大盤指數ETF買就好 無腦存157F 11/17 16:18
推 chein17: 存到 T VZ 這兩年應該哭死了159F 11/17 16:19
推 hihi29: 萬七存股？160F 11/17 16:23
→ ARTORIA: 每年4%還不能抗通膨 怕162F 11/17 16:40
推 joey0718: 重點是你47萬要再繼續買入165F 11/17 17:10
推 dos1019: 每年通膨你就算2% 比2%多就可以抗通膨167F 11/17 17:37
→ bndan: 通澎的可以看成$$變小了 然後購買力下降..這種情況直接殺傷的是$$$ 而資產則會隨著通澎"數字變大" 換句話說以存股來說 在$$變小變多的情況 一間正常經營的公司就應該"賺更多"(假設通澎20% 那標準就是多賺20%) 以這角度來看 假設你存的是正常經營公司 那你持有的股價和配息會隨著通澎成長 換句話說 存股抗通澎就是指你存股的"公司"是資產...
題外話:從這角度來看台股 你就會知道 不少公司今年大爆賺是很"正常"的事..因為如果沒辦法大賺 代表這些公司連資產都稱不上了...169F 11/17 17:44
推 gtoselina: 你通膨股價高機率也跟漲 所以沒問題179F 11/17 17:50
噓 ckyuzi: 看你發言閣下應該完全是不懂機會成本181F 11/17 18:42
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