看板 Stock作者 DDDDRR (QQ)標題 [新聞] 快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款時間 Tue Mar 21 17:09:20 2023
原文標題：快訊／新光銀、聯邦銀遭罰300萬！ 貸款給炒房團
※請勿刪減原文標題
原文連結：
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發布時間：2023-03-21 16:46:00
※請以原文網頁/報紙之發布時間為準
記者署名：記者陳依旻／台北報導
※原文無記載者得留空
原文內容：聯邦商業銀行、新光銀行及元大銀行被金管會查到，在辦理自然人購屋貸款業務
，有未落實確認客戶身分程序及對帳戶或交易之持續監控作業、或相關作業未臻完善等缺失
。其中，新光、聯邦銀分別被罰150萬，共300萬；元大銀行則是糾正。
房價大漲，近年盛行的零元炒房團常利用ATM操作金流，以規避官方查緝，對此，金管會先
前針對10家國銀、7家信合社、3家票券公司進行專案金檢，經查，聯邦銀行及新光銀行涉及
未完善建立及落實執行洗錢防制作業，一共貸款給20、30戶，具體缺失如下：
第一，未落實認識客戶及客戶身分持續審查作業，包含對借戶所得來源未確實查證其收入真
實性，或未審慎評估其資力及繳息還款能力，以及借戶部分購屋資金由他人提供資金存入借
戶存款帳戶，再匯予賣方，惟未檢視借戶購屋自備款來源之合理性。
第二，未完善建立或未落實執行帳戶及交易之持續監控機制，包含貸後資金有由代書或第三
人代理多名借戶提領現金，而發生金流斷點之情事，或未發現及查明貸後資金由第三人代理
匯款至代理人他行帳戶之原因；另，房貸客戶之存款帳戶有由第三人代理匯出至非案關其他
信託帳戶之異常情事，未落實執行交易合理性之判斷及監控。
第三，未落實檢視或查證是否為可疑交易：對客戶經常代理他人存、提大額現金，且經洗錢
防制交易監控系統產生之警示案件，未落實檢視或查證是否為可疑交易。
至於元大銀行，在辦理自然人購屋貸款作業，對於認識客戶及客戶身分持續審查作業、執行
帳戶及交易之持續監控等作業未臻完善，核有礙該行健全經營之虞，核處應予糾正。
金管會表示，銀行辦理授信案件，應依徵、授信原則及銀行法等相關規定辦理，整體評估後
以決定是否核貸。而銀行核貸過程，除考量債權確保外，防制洗錢相關之控管措施亦應適用
，均為授信案件風險控管之重要作業程序。金管會強調，銀行與借戶業務往來過程中，應強
化相關風險管理措施，並持續精進防制洗錢作為，以健全業務經營。
心得/評論：
竟然貸款炒房團
重罰150萬但這鐵定噴爛了吧
大家都知道要去哪裡借錢了對嗎
這算是多還是空？？
※必需填寫滿30字，無意義者板規處分
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.136.124.151 (臺灣)
※ 作者: DDDDRR 2023-03-21 17:09:20
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噓 r30385: 才300ㄏㄏ1F 03/21 17:10
→ laechan: 我就說那些房茧每次都大言不慚說銀行房貸9成很難辦神他媽難辦啦3F 03/21 17:11
→ kilo7: 炒房都賺上億了 還會在意罰300嗎？9F 03/21 17:12
噓 hot8899: 300萬？至少3000再說吧11F 03/21 17:13
→ melonQ: 300萬去高鐵撿遺失物就有了12F 03/21 17:14
噓 ck326: 罰這什麼意思? 要泡沫化了ㄇ?15F 03/21 17:15
噓 jen1121: 300是在哈囉喔，賺一波可能都三億16F 03/21 17:15
推 alex5566: 300萬?? 大概等於我的30元...17F 03/21 17:16
噓 lpmybig: 難怪今天漲兩趴多！18F 03/21 17:16
推 caity: 300塊的小事21F 03/21 17:18
推 mioco: 哪裡都有西瓜23F 03/21 17:19
推 jerrylin: 反正就是修理炒作的 讓你越來越難賺28F 03/21 17:22
→ nodyes: 應該罰炒房團吧...銀行這罰款也是笑話31F 03/21 17:24
推 oceanfishwu: 看清楚內文，是分別被罰150萬，共300萬，所以其實一家銀行才罰150萬而已…32F 03/21 17:24
推 aooa: 重罰30034F 03/21 17:24
推 bill0205: 300萬？ 銀行來說只是三毛錢35F 03/21 17:26
推 klwei: 西瓜6塊收38F 03/21 17:26
→ aloness: 信貸審核都青菜盯了，盯有不動產擔保的幹麼…43F 03/21 17:28
→ aja1008 …
→ aja1008: 銀行：好啦好啦，我唉一下好不好44F 03/21 17:30
推 zzzyyan: 罰這零錢？有本事修法勒令停業48F 03/21 17:34
推 jeffmib: 怎麼都有西瓜的事情49F 03/21 17:34
推 ImCPM: 賺爛了賺爛了50F 03/21 17:34
推 kenntrf: 瓦！300萬好多啊！不知道有沒有獲利的1%51F 03/21 17:36
其實是150
※ 編輯: DDDDRR (114.136.124.151 臺灣), 03/21/2023 17:37:45
推 Syd: 才300萬57F 03/21 17:38
推 yiersan: 西瓜 又是你 管理層該換專業的吧58F 03/21 17:39
→ luche: 底下就有資產公司59F 03/21 17:39
→ luche: 最大那隻我真的認為在央行61F 03/21 17:40
→ qaz12453: 一團超過10個人 業績屌打這三百萬啦65F 03/21 17:46
推 mb: 根本侮辱人…怒炒66F 03/21 17:47
噓 lltools: 罰個300億再來PO吧67F 03/21 17:48
推 chalon: 重罰300萬！他們一定很害怕晚上覺都睡不好了69F 03/21 17:49
推 fmp1234: 300萬對西瓜EPS是一記重擊70F 03/21 17:54
推 pwseki206: 聯邦？不要命啦，自己人打自己人。新光...嗯，得罪人了厚71F 03/21 18:00
推 lafel: 300是鼓勵性質的懲罰嗎？75F 03/21 18:05
推 ak007: 炒房賺好幾億 重罰300萬～有夠賺錢的公司 明天開盤直接漲停了！76F 03/21 18:07
→ oVNo: 300？你看不起誰啊？79F 03/21 18:09
→ zxc120: 呵呵重罰耶！80F 03/21 18:14
→ piece1: 聽一堆人說貸款難貸.......呵呵!81F 03/21 18:14
→ zxc120: 建商最喜歡民進黨政府最打房的。82F 03/21 18:15
推 avvvva: 金管會什麼時候要金檢央行一下83F 03/21 18:16
噓 iansuture: 罰，很棒，蛤，300萬，對他們來說不到炒一間房的零頭86F 03/21 18:24
推 dosiris: 炒房團：我大你一千萬88F 03/21 18:25
推 geeg: 台南議長交保150萬，這是重罰，跟顧主重罰2萬一樣92F 03/21 18:30
推 lohas723: 賺到流湯 重罰300萬 笑死95F 03/21 18:45
推 slayptter: 聯邦銀行好用~真的必須推
唯一問題就是常常接到保單電話.....98F 03/21 18:52
推 j5163124: 說個笑話，炒股有罪炒房無罪102F 03/21 19:01
噓 douxid: 金管會是看不起我中川集團是吧！104F 03/21 19:04
→ LMgogo: 為啥每次都有西瓜的事105F 03/21 19:23
噓 a03520: 罰太重了吧109F 03/21 19:34
推 gdp10: 政府財團一起炒起乃，哈哈 居住正義113F 03/21 20:20
→ JH10: 300萬是看得見的，銀行最重要的是信譽
銀行國際評等會降低才是最嚴重的XD
想搞銀行就是一直去檢舉缺失，然後他們就會被金檢116F 03/21 20:40
推 ppc: 300億再來說119F 03/21 20:49
推 q2520q: 做個樣子而已，有罰才發新聞稿廣宣說我們有做事情121F 03/21 21:05
推 bnnann: 300萬，哈哈哈哈哈122F 03/21 21:24
推 fg008kimo: 300萬...賣一戶就回來了 笑死124F 03/21 21:28
→ WWIII: 笑死 罰真少不會怕啦128F 03/21 21:46
噓 s4511981: 笑死 總價+300 罰款罰300 明天噴營建股對吧？129F 03/21 21:51
推 mp60707: 嘿嘿我利息賺到爛了 給你罰300130F 03/21 22:24
→ DareJ: 大概跟300塊差不多131F 03/21 22:49
噓 aa851202: 這利潤都億當單位的誰怕妳罰三百萬？135F 03/21 23:46
推 KTFGU: 笑死300萬 對他們來說根本就是平民的十元137F 03/22 01:01
→ hong414: 炒房的人不用罰?138F 03/22 03:07
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