看板 Stock作者 qazdrfv (Chen)標題 [新聞] 國人踩雷瑞信AT1損失擴大到41億元 103人時間 Thu Mar 23 18:24:01 2023
原文標題：
國人踩雷瑞信AT1損失擴大到41億元 103人海外複委託血本無歸
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發布時間：
2023年3月23日 17:32
記者署名：
葉憶如｜Yahoo財經特派記者
原文內容：
瑞士信貸銀行被瑞士銀行合併，但是高達160億瑞郎額外第一類資本(AT1)變壁紙，金管會
23日最新清查結果，國人踩雷金額放大到41.3億元，增加主要集中在國人買到的境外基金
有23億元，且有103位專業投資人透過六券商複委託海外投資瑞信AT1，2.1億元也血本無
歸。
瑞銀集團宣布以32.5億美元（約台幣1001億）收購瑞士信貸，但是有160億瑞郎的AT1債券
，債權比其他債券低但高於股票，但瑞銀表明將註銷變成廢紙，上一次金管會清查國人踩
雷僅16~17億元左右。
金管會23日公布最新清查結果，銀行局方面，查出有77人受害。副局長林志吉表示，國內
銀行端並沒有持有瑞信AT1債券，但有5家銀行的77位客戶有受害，包括個人與法人，共計
約16億元，金額較上次清查並沒有增加。
至於證券方面國人踩雷的情形，經清查有擴大。證期局副局長張子敏下午補充表示，境內
基金方面，投信沒有踩雷，但是境外基金方面，計有37檔基金、金額23.32億元有連結到
瑞信AT1債券，比重占比為0.066%。張子敏說，從37檔個別來看，單一境外基金比重都沒
有超過1%
此外，券商部份，截至今年2月底為止，本身也沒有持有瑞信AT1債券，但是在國人投資透
過複委託的部份，有六位券商回報有103位客戶，共計有2.1億元複委託到海外，有投資到
瑞信AT1債券，占整體庫存量約0.03%。不過張子敏說，這103位客戶也都是專業投資人，
目前也沒有客訴的情況。
至於國泰金總經理李長庚說，AT1債券債權優於股票，而且財務指標都符合法定監理，「
憑什麼註銷」，他建議銀行財富管理客戶應該要跨海向瑞士當局爭取權益，銀行局官員今
日表示，跨海救償的話，先由銀行處理，主管機關不適合馬上跳到第一線上。
心得/評論：
銀行端客戶包含個人跟法人16億、境外基金23億、複委託2.1億，41億打水漂。還有沒有
未爆彈？！
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※ 作者: qazdrfv 2023-03-23 18:24:01
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[新聞] 國人踩雷瑞信AT1損失擴大到41億元 103人海外複委託血本無歸
03-23 18:24 qazdrfv.
推 spy9527: 有錢買那種東西的不用你擔心1F 03/23 18:26
→ syterol: 銀行局：窩不想淌渾水4F 03/23 18:26
推 amiahhh: 1000億降到這樣，也是撿回一命了7F 03/23 18:27
→ ken0827: 併購只要資產不要負債 瑞士政府不要臉8F 03/23 18:28
→ amiahhh: 一直去鬧 瑞銀不爽吃就更好玩了 越來越好玩這樣10F 03/23 18:28
→ stuj9019: 2.1億103位客戶 一人也才203萬 專業投資人門檻要3000萬資產 沒事兒沒事兒13F 03/23 18:29
→ laechan: AT1變成可投資品就改叫境外結構性商品
然後它實際上，就是連動債15F 03/23 18:29
推 amiahhh: 瑞銀已經下海應該是沒辦法反悔，但之後的買家就..18F 03/23 18:30
→ laechan: 到現在新聞都還不提它就是連動債19F 03/23 18:31
推 oyaji5566: 原來是吃到龜苓膏的專業投資人啊 幸會幸會23F 03/23 18:34
推 AndyMAX: 自主縮表41億元 該降息了24F 03/23 18:35
噓 ken0827: 你買到瑞信FCN連動債也沒被註銷好嗎?26F 03/23 18:35
→ Tenging: ...........27F 03/23 18:36
→ ken0827: 把債劵註銷本來就很奇怪 以後大家都收購 去掉負債29F 03/23 18:36
推 spy9527: 你可以不買會被註銷的債券阿......32F 03/23 18:37
→ CaLawrence: 我記得要買at1要淨資產一億以上 根本沒什麼好為他們煩惱的33F 03/23 18:38
推 ken0827: 這不是註不註銷問題 只要是金融債都是TLAC
只有破產清算要保存戶才要註銷 哪有被收購不認負債防疫險台灣產險公司都賠2000多億了也沒改規則啊35F 03/23 18:38
→ CaLawrence: 沒啊 at1有註明 只要金融監管機構覺得有必要 可以註銷債權人權益 寫得很清楚其實
他們改規則的部份是繞過瑞信的股東會 而不是at1
瑞信的股東根本沒同意被收購39F 03/23 18:43
推 sova0809: 乖乖當祭品吧 吵不出啥鳥蛋的43F 03/23 18:44
噓 ken0827: 當祭品也是亞洲人為主吧 歐洲瑞士人根本沒多少人買45F 03/23 18:46
推 c928: 103人分41億才是重點吧46F 03/23 18:46
推 Orianna: 他們損失不只如此 因為類似債券都慘跌 會買一檔at1劵的人 也會買其他家的類似產品47F 03/23 18:46
推 ptta: 原來是券商，那營業員...50F 03/23 18:46
噓 fakelie: 投資人:台灣ㄉ投資商品好爛ㄛ 國外ㄉ比較好 誰要台灣ㄉ51F 03/23 18:47
→ neoa01 …
→ neoa01: 金管會 真的很難讓人放心54F 03/23 18:48
→ fakelie: 投資人：瑞士ㄟ 永久中立國 又4西方ㄉ 一定世界最棒55F 03/23 18:48
→ fakelie: 投資人：台灣這爛地方誰要 國外ㄉ東西最好ㄌ58F 03/23 18:49
推 spy9527: 真的沒人組自救會捏，專業投資人都不想被看破手腳59F 03/23 18:49
→ fakelie: 投資人：我ㄉ錢放在國外超級安心 台灣這爛地方誰要60F 03/23 18:49
推 ntnuljg: 台灣人很有錢 這一點哪算啥61F 03/23 18:50
→ fakelie: 投資人：國外的月亮比較圓 國外的東西永遠比台灣好62F 03/23 18:50
推 sova0809: 這件事擺明就是歐美各國央行壓著瑞銀收購的 再怎樣都不可能翻盤 了不起就像ECB事後說的 這是特例喔XDD但是不是特例 得等到後續銀行體系如果還出事就知道64F 03/23 18:50
推 ptta: 這證明任何國家到了危急時刻，如果耍流氓可以解決問題，都會耍流氓68F 03/23 18:52
→ sova0809: 如果想避險的話 這時候這種優先級風險的鬼東西 早就71F 03/23 18:53
推 ian9510: 投資有風險詳情請閱公開說明書 謝謝！72F 03/23 18:53
→ sova0809: 該拋出去了 瑞信的AT1在銀門開始發酵時 就有機構在閃人了 再加上SVB垮掉的時間差 不是沒有留逃命時間73F 03/23 18:54
推 dabih: 目前看來這2000多億的AT1市場沒有甚麼崩潰 ECB的發言還是蠻有定海神針的作用吧? 那些AT1持有人或機構看之前報導是 上週瑞信還有特別說 清算順序 結果75F 03/23 18:56
推 jerrylin: 專業投資人會自己處理風險ㄅ78F 03/23 18:57
推 agong: 9.5% 誰不買79F 03/23 18:57
→ dabih: 那個周末突然變成瑞銀收購 wwww80F 03/23 18:57
推 doogie: 幫有錢人擔心嗎81F 03/23 18:57
→ dabih: 大家應該不是擔心有錢人，是擔心有錢人不開心，市場的大波動 wwwww82F 03/23 18:58
推 sova0809: 還是要看後續的銀行情況 現在還是信心問題 流動性老時說是給足了 就看大家買不買單囉
今天老美加0.25 瑞士加0.5 遊戲還是再進行中84F 03/23 18:58
推 stlinman: 專業投資人不太可能把身家都壓在瑞信A1債吧!87F 03/23 19:02
推 dabih: 就像灌滿水的氣球，有洞就貼膠帶，再慢慢加水進去ww88F 03/23 19:02
推 akway: 103人而已89F 03/23 19:02
→ dabih: 現在有些人擔心的是，利率持續高位，存款利息和逆回91F 03/23 19:03
→ dabih: 購利息愈差愈大，導致存款流出速度加快，銀行壓力爆93F 03/23 19:04
推 f204137: 買得起AT1 87%財力也不會多差94F 03/23 19:05
推 blue500: 散戶如果能挑到這個買也真的夠神了98F 03/23 19:08
推 ltw89104: 會無聊到投資到這裡的就是 真。我知道你還有錢101F 03/23 19:14
→ solsol: 鄉民說的銀行很愛推薦是真的102F 03/23 19:15
→ ss70239ss: 笑死，愈查愈大洞，不信邪的、鴕鳥心態的，自己好自為之104F 03/23 19:16
推 bj45566: 瑞士不會理台灣的啦108F 03/23 19:20
推 cougar: 一些高收益基金有持有嗎？109F 03/23 19:24
推 cash0221: 越翻越多，明天就破百億了吧111F 03/23 19:27
推 guowei616: 看都看不懂的東西硬要買 賠光活該
不過會買這種東西的應該都是董娘之類的 賠也沒差112F 03/23 19:28
推 Ceferino: 被比特幣屌打囉，有政府監管真安心114F 03/23 19:31
→ dickey2: 消滅資產抗通膨拉115F 03/23 19:31
推 roseritter: 白紙黑字的對賭協議，領高息的時候怎麼就沒聽人出來該呢116F 03/23 19:35
噓 dos01: 哪家的專業投資人這麼雷 這種一看就是雷的坑也敢踩都沒在做風險評估的就是了
經濟好的時候投這種也就算了 這兩年一看就知道大
泡泡要被戳破了 這種就是第一個死的119F 03/23 19:39
推 Kobe5210: 示範如何縮小貧富差距XD
窮人，更要懂理財觀念風險意識
因為有群有錢人變有錢，不是因為懂理財XD...123F 03/23 19:42
推 tenghui: 變相QT 效果比葉奶奶跟老鮑合力更強126F 03/23 19:44
推 Kaken: 現狀來說人一般人會接觸到的基金跟附委託根本不用在意吧128F 03/23 19:48
推 bj45566: 有生之年沒想到瑞士會爆成這樣，西方的天龍國耶 @@130F 03/23 19:49
推 dos01: 難說 之前板上一直有群在鼓吹買國外商品的 我懷疑都是想騙去買這種高風險的拉基債131F 03/23 19:49
→ yipi1357: 這種通常都是有錢人在玩的 一般人根本不知道AT1是啥134F 03/23 19:54
推 Ischolar: 為什麼需要這麼多天清查？效率這麼差136F 03/23 19:54
推 dabih: 專業投資人應該是指 3000萬的韭菜那種 >"<137F 03/23 19:55
→ k798976869: 這種高利息的最適合基金經理人買了 只要一年績效好看就趕快高升跳槽烙跑 之後炸了他也早就閃人嚕138F 03/23 19:55
→ kilhi: 沒有客訴 回家啦140F 03/23 19:56
推 ptt8592: 14億變41億 過幾天破百億？141F 03/23 20:00
推 ganbee: 銀行三不五時就打電話來推投資型商品，以合法來掩蓋詐騙，真是好棒棒。142F 03/23 20:04
推 crazydj: 應該是被理專建議去買的商品~幫QQ144F 03/23 20:05
推 mirce: 通膨降低了145F 03/23 20:08
推 roxiang: 事實證明踩雷這件事不管錢多錢少都有可能會碰到150F 03/23 20:32
→ fourkg: 有錢人的零頭而以153F 03/23 20:36
推 abyssa1: 專業投資人門檻三千萬 之前銀行跟我說可以簽
我才不要咧 現在回想起來他推的商品好可怕154F 03/23 20:38
推 vgil: 這些錢拿去炒房早都賺爛了157F 03/23 20:56
推 kanehhh: 就像投飲料被吃錢會在乎嗎？158F 03/23 21:04
推 kaiyu1: 103人買了兩億，真有錢160F 03/23 22:36
推 abyssa1: 之前跟我推Tesla 買權的賣方 跟我說穩定收息
跌到爆就買股 不可能跌到那麼低
我要玩股票選擇權我在IB玩就好還給你抽佣？
還要先簽專業韭菜文件才能買 當我傻了？161F 03/23 22:49
推 jimhall: 理專推的不要買 他要賣的 就是專業大戶不買的 這麼好賺 金控自己早買爆166F 03/23 22:59
推 windblood: 個人賠錢沒差吧 那些人不缺錢xdd168F 03/23 23:00
推 mono1023: 這麼有錢 還附委託
有錢人時間果然寶貴169F 03/23 23:56
推 vicccf: 投資有風險 有錢人被割沒關係171F 03/24 00:21
推 budaixi: ==銀行推什麼我都不會買172F 03/24 03:13
→ piliwu: 不管多少億只要不是金融機構虧錢都不是問題
個案問題不會對經濟造成影響，金融機構是系統性問題173F 03/24 06:41
推 biglarge: 駐 債券？直接歸零，可以這樣搞？176F 03/24 08:00
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