回上層
Disp BBS
看板 Stock
作者 Chriss1017 (帥啊)
標題 Re: [請益] 定期定額是不是被過度神化了？
時間 Sat Jul 23 17:26:20 2022

簡單來說，你會這樣認為是你買的時間不夠長，然後剛好這兩年又是大多頭。
你的問題只要查一些公開資料跟網站，跑跑回測就知道了
0050於2003/6/25發行，發行後遇到國安基金有
2004/5/20~6/1、2008/9/18~12/17、2011/12/21~2012/4/20
2015/8/25~2016/4/12、2020/3/20~10/12、2022/7/13~???
總共6次

我們就假設從2004年4月1日開始每月定期定額10000元買0050
股利再投入，回測如下圖：
https://i.imgur.com/8fCiqG0.jpeg
投入成本220萬，現值約600萬

那假設你把國安基金當call訊，因為國安不知道什麼時候買、會買多久
，為了使兩者成本接近，所以再假設公告要進場的當月all in 40萬買0050
而且每次都買在當月最低價，回測如下圖：
https://i.imgur.com/gZASPUZ.jpeg
投入成本240萬，現值約518萬

你說18年太久了，人生有幾個18年? 那我們只看10年就好
2012年1月1日開始每月定期定額10000元買0050
VS
2012年1月每次國安進場後all in 32萬買0050

回測如下圖：
https://i.imgur.com/AZu7aFt.jpg
VS
https://i.imgur.com/zKop87I.jpg

如果你又說10年太久了，人生有幾個10年? 2年就該賺爆了
那以上僅供參考。

--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.164.194.107 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1Ysxw-3a (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1658568382.A.0E4.html
→ y772938: 樓下說看後照鏡開車1F 07/23 17:28
推 lolic: 什麼兩年 兩天沒賺鄉民就想跑了==2F 07/23 17:28
→ moyasi: 別跟國安基金了 下次記得跟哲安基金3F 07/23 17:29
推 Nodens: 真的會被原原PO笑死，這樣就把持不住4F 07/23 17:29
推 uyrmb47: 2年太久了 2分鐘 不2秒鐘就要噴爆領錢了5F 07/23 17:29
推 qa1122z: 跟類存股仔談存股你就輸了XD
板上存股仔有87％是價差仔6F 07/23 17:33
推 nautasechs: 建議看盤中閒聊的推文。五分鐘就在那邊AVAV叫。8F 07/23 17:35
推 luckysmallsu: 你國安糖漿抄底那筆沒有算進每年的股利喔9F 07/23 17:38
推 ERP2: 跟鄉民認真幹嘛，認真給推10F 07/23 17:40
推 luckysmallsu: 我就是在想國安糖漿抄底要怎麼拉回測考慮每年配股配息超難算11F 07/23 17:40
推 goodmount: 又錯失了13F 07/23 17:41
→ Chriss1017: 我已經給國安抄底這麼多假設了，應該優勢很多14F 07/23 17:41
→ stand5566: 一月到現在 很多人就受不了了15F 07/23 17:42
→ Chriss1017: 國安加股息的確有點難算，但我想應該不會贏16F 07/23 17:42
推 luckysmallsu: 酸我也沒有要賣出只是想改變加碼策略而已17F 07/23 17:43
推 notime: 都太久啦，當沖比較快18F 07/23 17:44
推 littenVenus: 推花時間回測19F 07/23 17:46
推 k798976869: 航海王半年賺爆 高歌離席20F 07/23 17:48
推 kmshy: https://i.imgur.com/6FkpAxv.jpg
很寫實21F 07/23 17:50
推 hungyichan: 樓下會說買50幹嘛不買台積23F 07/23 17:53
推 luckysmallsu: 若算進股息糖漿抄底不見得輸吧從04開始算股息累積很驚人24F 07/23 17:59
推 ab4daa: 人生有幾個兩年  我兩星期就要翻倍qq26F 07/23 18:00
推 allen20937: 你覺得加股息不見得會輸可以自己算啊，想反駁別人的結論至少自己也要拿出相關數據來吧，別只是用「感覺」27F 07/23 18:05
推 Penny4321: 文中也說這兩年是大多頭，0050賺的大部分也是這兩年。算到2020的獲利，應該對於想買0050的人比較有參考性吧？30F 07/23 18:06
推 luckysmallsu: 含息變得很複雜一時間我也不知道去哪查但你拿不含股息vs含息報酬來比就是不公平啊33F 07/23 18:09
跟著國安all in 18年加息如下圖：
https://i.imgur.com/Ln4JI90.jpg
但國安成本多20萬，所以大概贏定期定額23萬，很抱歉我思慮不周。
不過跟國安all in的假設太多，而且又要克服心理壓力等因素故困難執行，
最後試算也只多23萬，如果還算錯就抱歉了
→ hermithsieh: 這邊都想投機賺快錢的賭徒而已，漲跌一點就那邊唉唉叫，長期投資都被笑，到底最後是誰在笑呢？我想是券商跟證交所吧35F 07/23 18:12
推 motan: 20年賺三倍輸房價耶38F 07/23 18:16
推 hermithsieh: 難怪房版的常常跑來股版酸39F 07/23 18:19
推 DNSKHY: 這是我在本版看過的少數非常具水準的文章40F 07/23 18:21
推 jeff021044: 人生短短幾個秋XD41F 07/23 18:24
推 okayllo: 確實 什麼年月日 我2分鐘沒賺就受不了了42F 07/23 18:27
→ ojh: 看看去年的航運股 在股板沒漲停就算崩了43F 07/23 18:27
※ 編輯: Chriss1017 (1.164.194.107 臺灣), 07/23/2022 18:34:20
推 luckysmallsu: 感謝原po解答！股板好人高手真的多祝你投資賺大錢44F 07/23 18:36
推 danhunter: 心理素質很重要45F 07/23 18:37
→ luckysmallsu: 順便問一下你是用哪個網站查資料啊！感謝46F 07/23 18:39
推 RainyCity: 專業47F 07/23 18:42
推 edcs: 超過三小時就是長期投資了，誰跟你兩年48F 07/23 18:51
→ RTAngel: 這種算法只適用於幾年前就開始投資的，不適合近二年才開始投資的
定期定額是有盲點的，還是要評估高檔低檔區的加碼數量49F 07/23 18:55
推 rbull: 十年後的少年股神會不會又要再吵一次這種話題53F 07/23 19:10
推 stuppi: 推 其實明明相關的東西很多地方都找的到佐證了54F 07/23 19:16
噓 jonaswang01: 結果今年是1990年行情，看來你是看的不夠韭喔55F 07/23 19:16
→ stuppi: 當ETF股價低的時候定額本身會扣入比較多單位
就算今年是1990年行情 要定期定額投資指數類56F 07/23 19:16
推 strlen: 嫌賺太慢去歐硬威力彩啦 玩什麼股票58F 07/23 19:17
→ eemail: 其實就是想推取一段時間 不推的取另段時間59F 07/23 19:18
→ stuppi: 本來就是看長期市場是會向上會平衡掉短期波動
不要以為自己知道其實自己不知道的事情是最主要的60F 07/23 19:18
推 lineak: 鄉民不是買了 馬上漲停 一路漲到進處置62F 07/23 19:19
→ stuppi: 未來20年誰會知道什麼時候是高 什麼時候是低
同理可證過去的20 30年當下的人也不知道63F 07/23 19:19
→ lineak: 賣了 就一路跌到    市65F 07/23 19:19
→ stuppi: 但這種方式就是沒那麼直覺地把數據攤給你看說66F 07/23 19:20

--