看板 Stock作者 humbler (獸人H)標題 [新聞] 大摩:銀行股獲利韌性強、股利優 首選中時間 Fri Dec 15 23:36:01 2023
原文標題:
大摩:銀行股獲利韌性強、股利優 首選中信金及永豐金
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https://udn.com/news/story/7251/7644289?from=udn_ch2_menu_v2_main_cate
發布時間:
2023-12-15 21:18
記者署名:
張瀞文
原文內容:
摩根士丹利證券在最新出具的「台灣金融產業」報告中指出,美國聯準會(Fed)暫停升
息,台灣央行跟進,將政策利率維持在1.875%不變。大摩預期台灣銀行業比保險業獲利韌
性強、股利更優,在台灣金融股中首選中信金(2891)及永豐金(2890)。
報告指出,在Fed按兵不動之後,台灣央行12月再度停止升息,這符合大摩預期及市場共
識。央行將台灣今年國內生產毛額(GDP)成長率由原先預估的1.46%下調至1.4%,2024年
GDP預估成長率則由3.08%調升至3.12%,主要是基於2024年出口與投資改善。大摩認為,
這暗示央行可能維持較緊縮的貨幣政策。
報告指出,央行維持利率不變,美元與新台幣之間的差價仍大。展望2024年,由於台灣央
行的高利率政策會維持較久的時間,即使Fed降息,對台灣銀行業淨利差的衝擊也會小於
2019-20年。
報告指出,相較於台灣的保險股,台灣銀行股的獲利較有韌性,而且現金股利殖利率較高
(尤其是在2024年上半年),因此大摩仍較偏愛銀行股,首選為中信金及永豐金,都給予
「優於大盤」評等。
報告指出,中信金的調整後淨利差從去年第4季的1.63%擴大到今年的1.7%,2023年現金股
利殖利率為4.5-5%,也是同業中最高。大摩維持30.4元的目標價。至於永豐金,大摩維持
22元的目標價,預估2020-25年的股東權益報酬率(ROE)介於8-12.3%。
心得/評論:
大摩報明牌,
兩隻金融股都是許多人存股的大熱門,
而且股價今年漲不停的金融股,
報酬率非常的高的好股,
離大摩報告的目標價還有一段空間,
而且明年金融股有機會賺更多,
現在股價或許還算便宜。
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如果還有來世,我想當一個獸人
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※ 作者: humbler 2023-12-15 23:36:01
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