看板 Stock作者 apple960164 (工具Ren)標題 [標的] LQD 投等公司債 ETF 適合定期定額嗎?時間 Fri Feb 9 11:45:14 2024
1. 標的 : LQD ETF iShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
2. 分類：討論
3. 分析/正文：
大家好，我股市賠錢韭菜啦，前陣子台美股漲爛，只有我的 20 年公債還在跌。
但我股票怎樣就是抱不住，抱最久的就是這支 20 年國債(抱一年)。
於是在除夕這天我還在找關於 20 年債券的浮木，偶然查到這隻 LQD ETF.
這支是投資等級債，但約 41% 為 A 級，47% 為 BBB 級。只能算是投等債的邊邊。
平均到期日為 13 年，平均存續期間(Average duration)為 9.72 年，正好符合我可以承受
為月配息，可以在每月都繼續用配的息再攤平成本，相對國外券商因為我的本不大
配一次息下來之後感覺也無法買入什麼資產。
MoneyDJ 在今天查的殖利率是 4.12%，相對 10 年期公債殖利率似乎是差不多 (4.14%)
我目前已經有辦 IB 而且準備要匯款出去了，想說查了一些 AA 級公司債如亞馬遜 YTM 也?
但看到這檔 LQD 在我的券商有定期定額可以申購，相對單買直債一次要一大筆，很怕買了?
畢竟現在對利率的預期一直反反覆覆，很難捉摸。
雖然相對公債在崩跌的時候比較可以與市場呈反向關係，但我看了游X澔的財經專欄
目前景氣似乎只是正在復甦，感覺市場還可以以漲一大段，但由於我股票真的完全抱不住
在之前的報酬分析，多頭的時候投等債似乎也可以拿到不錯的報酬。
當然相對於大盤與科技指數還是遜色很多，但好像比較適合我這種一點點虧損都無法擔待的
請問LQD這隻 ETF，目前定期定額下去，還可以嗎?
目前有大約 35000 美金(正在美元貨幣基金領大約一年 5% 的利率)
慢慢定期定額到年中6月分左右 OK 嗎?
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 61.71.137.92 (臺灣)
※ 作者: apple960164 2024-02-09 11:45:14
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※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:45:34
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※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:48:00
推 ac1102: 一點點虧損都無法擔待？你確定要投有價格風險的商品？忠告你1閒錢2別看2F 02/09 11:49
→ joy2105feh: 我覺得他抱不住應該是賺的抱不住 不然美債已經虧
一整年了4F 02/09 11:50
推 dream1124: 投等債走勢跟股票正相關，大盤下修時一樣會跟著跌差別只在跌幅較小，因此你要確定你到時抱得住才有用6F 02/09 11:53
→ ffaarr: lqd的yield to maturity現在5.24%，請查官網。8F 02/09 11:54
我就是看了您在別人文章的推文才有考慮這隻的，依照目前景氣正在復甦的情況下，似乎市
場還可以再漲，雖然投資債是跟市場同漲跌，但看了似乎還是可以比股市少跌一點，還有每
個月配息可以安慰，才想說考慮這檔的，而且券商也可以定期定額，減少被套風險
→ dream1124: 因為大盤ETF和債券ETF都很難搞到下市，所以要搞清楚11F 02/09 11:55
→ dream1124: 如果是怕資產縮水，那就搞彼此負或無相關資產配置14F 02/09 11:57
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 11:58:11
→ dream1124: 如果是連波動都怕，那你恐怕只好去買房地產了
房地產挑過的話，下跌有限，上漲時要賣又麻煩15F 02/09 11:58
→ apple960164: 我就是怕資產縮水，我賺的不多，看我辛苦賺的錢在 app 顯示的數字越來越少，我的心真的會慌到不行，每天早晚一直再刷損益，真的很焦慮。17F 02/09 11:59
→ hihi29: 建議換美元定存 不香嗎21F 02/09 12:00
有的，我那個美元貨幣基金一年就可以拿到約 5% 的報酬，還是每天計息，真的不錯，但高
利率維持不久，還是得想其他的投資方式。
→ apple960164: 前陣子有看房，但目前要買房的話至少還得再存一兩年，再考慮吧，出租好像也有不少風險…22F 02/09 12:01
推 sussj: 定期定額買VT，不要看盤24F 02/09 12:01
→ dream1124: 怕資產縮水，兩個選擇：月月定期股債平衡，不裝app25F 02/09 12:02
※ 編輯: apple960164 (61.71.137.92 臺灣), 02/09/2024 12:02:31
→ ffaarr: 如果你可以不怕下跌長期持有當然沒問題。怕下跌就不建議，債券跟股票一樣都不是那麼容易預測漲跌。26F 02/09 12:02
→ dream1124: 第二：去買房以低於行情的價格出租當包租公
房子沒大事不會不見，流動性較差，平常又有現金流這樣應該有機會防止自己抱不住28F 02/09 12:03
→ yinaser: 沒必要這波動風險又不低不如投股票基金31F 02/09 12:09
→ bntimlin: 因為你的認知跟你在買的不一致，債券ETF本來就不是設計來做價差跟短期交易的，只是平穩化領息，用時間消弭價差風險，退休族方便固定現金流。結果也才一年你就在慌，代表你買進前根本沒做好功課跟規劃投資目的，這件事沒人能幫你，先好好思考適合自己的是什麼32F 02/09 12:11
推 stlinman: 認真回你還是研究資產配置吧! 可以從股6債4開始研究39F 02/09 12:25
推 f204137: 債長期績效比股票差 要先有認知喔40F 02/09 12:28
噓 maplefff: 幹美國公債給他加碼加爆啦
每年都有4.3%利息，可以領20年, 你要有耐心
繼續凹單，3年內勝率超過90%
買公司債你乾脆直接買標普50042F 02/09 12:30
推 livewater: 一年都抱了何不多等3個月降息循環開始？46F 02/09 12:33
推 f204137: 一點虧損都無法承受 買短期債啊... 20年債換1年債47F 02/09 12:35
推 apeople: 學哲哲都買不就好了！相信哲哲
三個月不降息，三年後總會降息吧49F 02/09 12:44
推 maplefff: 3個月不降就不降，早晚要降52F 02/09 12:46
推 sspider0829: 你在問這問題之前 為什麼當初不直接買台積電？要買這什麼公司債呢？57F 02/09 13:04
→ apple960164: 怎麼會知道他漲那麼多，哪知道我買了會不會就跌了，這就是韭菜的想法吧59F 02/09 13:06
→ apple960164: 目前是還在撐，只是還有一百萬台幣在美元貨幣基金，想要轉到債券資產了，只是再考慮要這檔LQD還是要直債公司債還是美國公債。64F 02/09 13:19
推 stu8529: 買直債就不用擔心了68F 02/09 13:33
噓 waterox: 嫌定存之後沒高利率，又怕波動虧損，哪有不會波動報酬又高的金融產品69F 02/09 13:47
→ BC0710: 你只是想跌比較少的話就別買股票也別買債了 去定存就好
閒錢投資玩到身心焦慮就別玩了吧71F 02/09 14:01
推 rancilio: 我GG最高買650跌到379都抱得住還加碼，心態很重要75F 02/09 15:29
→ s074074qq: 不願意承擔任何風險 那就注定持續維持你目前現狀的生活77F 02/09 16:22
推 jimhall: 30 年內有機會降息79F 02/09 20:27
→ baboosh: 有那個錢 趁年初趕緊換股還來的及80F 02/09 21:24
推 azer: 2008，2020的確跟股票正相關，其餘時間跟美債正相關，為什麼要自己做功課81F 02/09 23:17
推 jyunwei: 謝謝你，讓我更有信心83F 02/10 04:47
推 JerryLian: 你用短期投資心態去買你想要的低風險追求長期報酬投資 這就是你目前情況84F 02/10 08:39
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