看板 Stock作者 tooth9 (牙仙)標題 [新聞] 郭哲榮：為何我砸3,000萬元買00687B美債E時間 Thu Oct 19 18:15:15 2023
原文標題：郭哲榮：為何我砸3,000萬元買00687B美債ETF？會比定存或儲蓄險好嗎？
原文連結：
https://money.udn.com/money/story/5607/7512026
發布時間：2023/10/17 22:50:54
記者署名：摩爾投顧 分析師 郭哲榮
原文內容：
我在2023/10/16，決定大手筆以約每股29.37元的價格，買進1022張的00687B國泰20年美
債ETF，共計花費了3000萬台幣。為何我會選在這個時機點購入美債？又是為什麼，我會
選擇買入美債當中規模第二大的00687B國泰20年美債ETF，而非最受歡迎的00679B元大美
債20年ETF呢？請聽我娓娓道來。
為何我要買美債ETF？首先，依照近四季的配息來看，目前00687B國泰美債ETF的殖利率，
已經來到4%，00679B元大美債ETF更是來到4.2%。大家都知道，美國公債的信用評級是最
高的，也就是幾乎沒有違約風險，也幾乎不用擔心美國政府有倒閉的風險。
另外，現在利率已經很高，依照FED的利率點陣圖，明年有很高的機率會降息2碼，也就是
0.5%。依照歷史經驗，大多數的時間，美國的利率以及美債價格，兩者的走勢都呈現負相
關，也就是說，一旦降息了，公債價格就會上漲。至於會漲多少？跟大家介紹一個名詞--
平均有效存續期間，這是什麼意思？
給大家一個公式：市場利率降幅% x 存續期間 = 債券 ETF理論漲幅。目前00679B元大美
債ETF以及00687B國泰美債ETF，基金平均有效存續期間分別是16.28年和16.38年。以
00687B國泰美債ETF為例，現在的利率為5.25%~5.5%，若降息5%，就能賺到16.38% x 5 =
81.9%的報酬！只要放個五年，估計還能領到20%的債息，總報酬就能超過100%！
既然買美債都能賺錢，為什麼我會選擇00687B國泰美債ETF呢？其實，祕密就在於溢價幅
度。今年以來，00679B元大美債ETF，平均溢價達1.04%，遠遠高於其他其他的債券ETF，
最高甚至出現過5.28%的溢價。
很多人喜歡把錢放定存或是儲蓄險，但現在是大通膨時代，你不理財，財不只不理你，甚
至還會被通膨吃乾抹淨。通常，投資學會告訴你，要求報酬越高，風險就越高。但現在利
率處於高原區，購買美債的風險非常低，所以，我認為比起定存或儲蓄險，美債ETF會是
個更好的選擇。
當然，還是有缺點，那就是要放1、2年，甚至是更久的時間。但是，美債不只有4%的年利
率，等到聯準會降息後，還能多賺到價差，總報酬甚至有可能來到100%，拿原先就不太會
動到的定存，轉移到更好的金融商品，何樂而不為呢！
心得/評論：
https://i.imgur.com/AZbkS3o.jpg
這是強哲的孤獨
再說什麼相信哲哲，財富對折啊！
哲哲一動口，千萬股民大軍就把美債ETF買到不夠，你整個美國賣掉都還不夠買呢！
--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.43.65.111 (臺灣)
※ 作者: tooth9 2023-10-19 18:15:15
※ 文章代碼(AID): #1bCG6spk (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1697710518.A.CEE.html
推 lpmybig: 我是看明年一整年不降息或降一碼的 fed會滾動式上升3F 10/19 18:17
噓 goodjop: 降息 又不會只有債券噴= =5F 10/19 18:17
推 awouse: 沒四千萬別買債券7F 10/19 18:18
噓 hihi29: 完了 這篇一出美債沒救了9F 10/19 18:18
推 opop1132: 降息大盤絕對比債券噴= =10F 10/19 18:18
推 imhan705: 不會只有債券噴 但債券一定噴14F 10/19 18:19
推 bebi: 說一年就算了，他都說是看五年，沒什麼好酸的。2015_2020,五年就可以發生中國崩盤，再發生2018中美貿易戰，再發生2020疫情無限QE，你敢說後五年都不會有大事件再來說嘴15F 10/19 18:20
噓 goodjop: 那就買債就好啦 買啥ETF 找大眾幫他抬轎喔19F 10/19 18:20
→ DAEVA: 這是哲哲的遺言嗎20F 10/19 18:20
→ saes0001: 笑死 叫韭菜買推薦的 然後自己買別的21F 10/19 18:20
噓 ken1825: 看推文就知道哲哲會贏 上次0050就證明了= =24F 10/19 18:23
噓 dergnj: 你買敦泰我買005025F 10/19 18:24
推 f204137: 債市不是一般人能拉動... 長期他會贏的29F 10/19 18:25
推 zero7810: 又在凹單 這次要凹半年再吹35F 10/19 18:27
推 F93935: 笑死一堆不懂的人家身邊有錢人那麼多40F 10/19 18:30
推 umaga1: 勿忘國巨停損事件41F 10/19 18:30
→ F93935: 幾億身家拿個三千萬 資產配置而已42F 10/19 18:30
噓 LMgogo: 他0050賺爛 嘴他的鄉民在哪44F 10/19 18:31
推 s155260: 好好喔 會員一直賠錢套牢自己身價上億46F 10/19 18:32
推 syterol: 降息5%不要說TSLA會回400，搞不好UPST都回400惹47F 10/19 18:33
推 a1280547: 他0050賺爛就賽啊?他評論基泰會倒下市是怎麼分析的運氣流分析師也在吹49F 10/19 18:33
推 poeoe: 這篇推文先存起來 3年後再回來看51F 10/19 18:34
噓 EDFR: Zzzzzzzzz54F 10/19 18:37
推 sanwan: 相信哲哲買10張，賺爛了55F 10/19 18:38
推 ezreal1315: 笑死說基泰有風險有什麼問題？正常的股票一堆你偏要去買那個有問題的56F 10/19 18:39
推 mind324: .........61F 10/19 18:43
推 AGODC: 反正有會員費抽等於有無限資金，本多終勝，但是韭菜就，呵呵63F 10/19 18:46
推 CloserJ: 哲哲會贏 但不知道多久而已。但她的AI慘賠停損了65F 10/19 18:47
→ faniour: 現在20年殖利率4%，降息5%，了不起67F 10/19 18:48
推 YU1225: 快買啊 好會吹啊 未來不排除能賺100%69F 10/19 18:49
→ jerrylin: 太樂觀了吧 降息5% 明年降1%FED壓力就很大了70F 10/19 18:49
推 idlewolf: 降息5%...這時間我看不是一兩年 是要拉到十年了吧74F 10/19 18:51
→ idlewolf: 不過也就是個打廣告的方式 八成沒幾年後就賣了76F 10/19 18:52
推 f204137: 降息是額外bonus 美債現在5% 一年穩穩領...78F 10/19 18:55
→ AGODC: 我是比較好奇會員總共在敦泰賠多少個億？國巨會員的墳頭應該已經荒煙蔓草了，就不鞭了79F 10/19 18:55
→ la8day: 買完4跟大黑K 好喔82F 10/19 18:56
推 TSLA5566: 要穩穩領的前提是你要有美金....而不是現在才換
長債ETF的利率以TLT來看只有3.75%而已83F 10/19 18:58
→ TSLA5566: 現在換美金開境外帳戶買直債 會有匯率風險87F 10/19 18:59
→ TSLA5566: 極高機率5%會全被美元貶值吃掉90F 10/19 18:59
推 jagger: 十年內必勝91F 10/19 18:59
→ xephon: 對折…輕輕把你對折，也把自己對折92F 10/19 19:00
推 f204137: 降息1% 價格上漲16% 匯率根本不是主要考量好嗎..93F 10/19 19:00
噓 ck326: 不是阿，現在5年後利率可能還在4%，降息5%是哪門子的預測94F 10/19 19:01
推 gk1329: 美債大爆崩惹 謝了你啊 cc96F 10/19 19:01
推 qwesazx: 一堆人虧錢還敢笑折折97F 10/19 19:02
推 omanorboyo: 放棄了買股票賺錢的機會？ 望向AI套了一狗票人98F 10/19 19:03
→ ookimoo: 整天喊降息的確定不是幾摳教授信徒?100F 10/19 19:03
推 sky121: 看點陣圖2026預期中位數是降到2.5％101F 10/19 19:03
→ haver: 只看到不會動的定存就有3000萬...102F 10/19 19:04
→ j0588: 他話沒講清楚啦，會預測降息到接近零利率表示他的團隊認為5年內美國經濟會嚴重衰退，就像2008及2020一樣103F 10/19 19:05
推 ru04hj4: 賺不了大錢但很難賠 遇到垃圾盤還有利息107F 10/19 19:05
噓 s1612316: 降息5%給你八年 去看看八年間大盤都翻幾倍109F 10/19 19:07
推 devidevi: 哲哲會贏，但短期很難說，長期應該可以贏110F 10/19 19:08
→ devidevi: 但很多人撐不到賺的那個時候，這也是事實112F 10/19 19:09
推 qw5526259: 朕：他的說明合理~~~長期他會賺，短期可能會賠~~~~~114F 10/19 19:13
--