看板 Stock作者 natyshow (紅藕香殘)標題 [請益] 年化報酬率算法時間 Sun Dec 29 13:12:50 2024
年化報酬率怎麼算？
至今還是不太了解
以下用一個案例跟大家請益
假定
2023年最後一個交易日持股市值為100萬元
2024年最後一個交易日持股市值為105萬元
2024年共領股利5萬元，已實現獲利3萬元
那麼我採用的計算方法是
(期末市值-期初市值+股利+已實現獲利)/期初市值*100%
因此可以得到
(105萬-100萬+5萬+3萬)/100萬*100%=13%
年化報酬率為13%這樣正確嗎？
(被大盤打趴在地上啊啊啊啊啊啊)
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2025 台股
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※ 作者: natyshow 2024-12-29 13:12:50
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推 Gipmydanger: 簡單算這樣可以啦，要統計就IRR XIRR，不過也沒必要。然後這還是快樂表，算上閒置資金你會被大盤屌打的更慘。1F 12/29 13:17
推 wen12305: 隨便你怎麼算，你自己覺得合理就好
又不是要做財報給股東看的，誰管你怎麼算5F 12/29 13:27
→ a069275235: 然後你的例子裡 已獲利 那筆只算到 獲利 沒算到本金7F 12/29 13:28
推 JohnGalt: 根本不用分股利, 已實現獲利什麼的
期末總資產價值/期初總資產價值 - 1
你有不同時間額外資金投入的話, 可以再細算IRR
我個人是不管, 直接都當作年初就投入
算一個保守的報酬率8F 12/29 13:28
推 toko6290: 推樓上，不過我是取年初年末平均成本當分母13F 12/29 13:35
推 Kobe5210: 按你的描述，如果你今年沒有新投入資金，你今年的報酬率就是
[(105+5+3)-100]/100=13%沒錯15F 12/29 13:38
→ iucj2457: 有賺錢，簡單計算即可，不是那麼重要18F 12/29 13:40
→ Kobe5210: 追求進步的時候就會想算，很正常20F 12/29 13:46
→ rebel: 年末總資產跟去年總資產比就好 簡單明瞭
*股市總資產21F 12/29 13:50
推 sinon17: IRR適用在定期投入，非定期投入要用XIRR24F 12/29 14:02
推 cetus: 總資產算就好26F 12/29 14:08
推 emuplayer: 不覺得算這個不重要欸，如果連續幾年自己操作資產增長贏不了無腦買大盤，自己就該認清現實29F 12/29 14:19
→ gomi: 用總資產算最簡單31F 12/29 14:22
推 abc0922001: EXCEL把現金流輸入進去，在用XIRR去算32F 12/29 14:27
推 GX90160SS: (年末淨資產-年初淨資產)/年初淨資產33F 12/29 14:27
推 yee: 用總資產算是照妖鏡！吃年夜飯的時候，總是可以聽到有長輩自誇，買什麼賺幾根，但細問下總資產報酬率都跑輸大盤！只能說老人每天殺進殺出，當做玩遊戲，不要老人痴呆，就是賺！34F 12/29 14:31
→ opcomtt: 我買大象坐等大象腰斬都屌打大盤38F 12/29 14:34
→ Gyin: XIRR阿 但你只算投入的又不準 要算就算總資產報酬率39F 12/29 14:53
噓 LUB7l: 報酬率根本不是這樣算的，除非你一筆投入才是這樣算，難道你年末最後一天的投資也這樣算嗎？如果都這樣算0050年化報酬可能只有5%
現金折現率都沒考慮進去42F 12/29 15:04
推 GX90160SS: 評估個別投資項目報酬用XIRR 但每年總資產成長多少才是重點46F 12/29 15:07
推 LUB7l: 簡單講你一筆投入算報酬率最好算，如果是分時間單筆投入，計算複雜。如果你一個月投入然後賺的錢也用一年去算，當然大錯特錯48F 12/29 15:17
→ coolscott: 不用去算績效，有賺錢就是要拿來改善生活品質。只要每年統計淨資產是不是增加,只要不賠錢就很好了51F 12/29 15:23
推 aa6300158: 年化很好算，通常不會算的應該都是心中有自己一套想法，這時候就是每個人爽就好。53F 12/29 15:30
→ casa163: 通常都是用總資產去算,這樣可以免除已實現,未實現的55F 12/29 15:34
→ casa163: ,及股利息等複雜計算57F 12/29 15:35
推 sungtau: 看資產淨值吧！不然你資產10億，股票投資100萬賺10萬，10%報酬有啥用，對你資產增加根本無意義60F 12/29 16:13
推 skizard: 就8樓算法啊 簡單粗暴63F 12/29 16:25
→ poemgod: 算結果心算就出來了，你在解過程？64F 12/29 16:31
推 kausan: 閒錢當然也要算，這樣才能看清事實66F 12/29 16:38
→ rannin: 直接用XIRR去算就好了，不然你這樣算法有問題67F 12/29 16:43
CAGR、IRR和XIRR是什麼? 你一定要知道的3種計算年化報酬率方法
如果有兩位投資人，在相同的投資時間內投入相同的金額，但是最終的獲利卻不相同，你知道是什麼情況嗎？或許你會猜到，這不正是單筆投資跟分批投入的情境，確實如此，但如果現在又有另外一位投資人，在同樣時間可是變成任意選幾天投入，最終的獲利又不一樣。現在有個問題來了，假如我們想要知道這三者中哪位的年化報酬率比較 ...
推 suhaw: 上次看到一個人算獲利:2%+3%+7%+5%+4%+.......=80%我只能說智障真的很多69F 12/29 17:34
→ KY1998: 年化報酬拉長時間，通常會低於20%，超過代表你活得沒老巴久or資金很小71F 12/29 17:46
推 cute15825: 很多人算年化報酬沒算閒置資金 通常會屌輸大盤73F 12/29 18:10
推 joe0934: 不用算那麼多啦又不是在考試，資產有增加就好了，什麼年化報酬率只是自嗨用74F 12/29 18:13
→ n555123: 沒特殊需求不用特地算年化，你直接看資產總值成長有沒有擊敗allin大盤就好了，而且每年的年末都會有報告跟你說今年各種量體的主動基金有多少打敗大盤76F 12/29 18:34
→ danhunter: 看上一年的總資產，再看今年的總資產79F 12/29 20:23
推 tsainalunba4: Excel 日期 金額 xirr打下去 拉一下 一秒就算出來了80F 12/29 20:38
推 Kewseq: 沒有在算才是最高境界82F 12/29 20:54
推 Epimenides: 今天才曉得有xirr這東西 我一直用power算xd83F 12/29 20:54
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