※ 本文為 MindOcean 轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2017-05-22 11:12:55
看板 Gossiping
作者 標題 [新聞] 中國7月起嚴管購匯 每天逾萬美元須報備
時間 Sun May 21 22:52:07 2017
https://udn.com/news/story/7333/2475791
中國7月起嚴管購匯 每天逾萬美元須報備 | 兩岸經貿 | 兩岸 | 聯合新聞網
![[圖]]()
中國反洗錢新規定訂於7月1日起實施，業界認為，屆時任何無法證明資金合法來源、或難以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易，都將被從嚴查處。這意味中國官方嚴查洗錢、加強購匯監管、管控資本流出的大幕即將開啟，預期將對那些將資金移到國外的投資移民造成衝擊。 ...
![[圖]](https://pgw.udn.com.tw/gw/photo.php?u=https://uc.udn.com.tw/photo/2017/05/21/4/3540637.jpg&x=0&y=0&sw=0&sh=0&sl=W&fw=1050&exp=3600)
中國7月起嚴管購匯 每天逾萬美元須報備
2017-05-21 11:44世界日報 要聞組／綜合20日電
中國反洗錢新規定訂於7月1日起實施，業界認為，屆時任何無法證明資金合法來源、或難
以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易，都將被從嚴查處。這意味中國官方嚴
查洗錢、加強購匯監管、管控資本流出的大幕即將開啟，預期將對那些將資金移到國外的
投資移民造成衝擊。
以證實資金出境實際用途的跨境大額現金轉帳交易，都將被從嚴查處。這意味中國官方嚴
查洗錢、加強購匯監管、管控資本流出的大幕即將開啟，預期將對那些將資金移到國外的
投資移民造成衝擊。
去年底，中國人民銀行發布「金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法」，將於7月1日
起實施；不僅加強管制境外匯款，也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準，衝
擊不小。尤其是那些採用「螞蟻搬家」方式將資本外移到海外的個人。
起實施；不僅加強管制境外匯款，也調整民眾每日領取現金的大額現金交易報告標準，衝
擊不小。尤其是那些採用「螞蟻搬家」方式將資本外移到海外的個人。
根據21世紀經濟報導，新法規定，凡當日單筆或累計交易超過人民幣5萬元以上、外幣等
值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解
付及其他形式的現金收支，金融機構都要送交大額交易報告。原本是人民幣20萬元才需送
交報告。
值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解
付及其他形式的現金收支，金融機構都要送交大額交易報告。原本是人民幣20萬元才需送
交報告。
報導稱，為了落實「管理辦法」規定，銀行實際執行標準十分嚴格。一位外資銀行界人士
透露，銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元，需向銀行出示具體的
消費證明；否則銀行可能會關閉個人帳戶，並將相關資訊彙報給國家外匯管理局。
透露，銀行內部規定若境內個人每月向境外轉帳額度超過1萬美元，需向銀行出示具體的
消費證明；否則銀行可能會關閉個人帳戶，並將相關資訊彙報給國家外匯管理局。
此外，非自然人帳戶境內和跨境的大額轉帳交易額度，超過人民幣200萬元或等值20萬美
元外幣，也需要向相關部門報備。
這位人士還表示，即便部分銀行尚未要求出示具體消費證明，不排除他們未來會對相關帳
戶進行抽查，若個人無法補繳消費證明，同樣會面臨關閉帳戶與資訊彙報風險。
多位銀行界人士透露，部分反洗錢監管體系不夠完善的銀行，甚至會適度削減當月換匯額
度，避免企業或個人透過銀行尚未察覺的「灰色通道」換匯出境。
美國投資移民業界分析，購匯新規對投資移民投下震撼彈，之前每人每年有5萬美元的購
匯額度，每天有1萬美元的取限額度，新規實施後，一年5萬美元的購匯額度雖未改變，但
每天換匯金額不能超過人民幣5萬元，以目前匯率計算，等於只有7245美元，總額降低。
若依現制，投資移民含申請費用約58萬美元，在個人每年5萬美元匯額限制下，找到12個
人協助辦理匯款即可；但從7月1日開始，1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告，屆時可能
就要找到58人協助辦理匯款，才比較保險。
匯額度，每天有1萬美元的取限額度，新規實施後，一年5萬美元的購匯額度雖未改變，但
每天換匯金額不能超過人民幣5萬元，以目前匯率計算，等於只有7245美元，總額降低。
若依現制，投資移民含申請費用約58萬美元，在個人每年5萬美元匯額限制下，找到12個
人協助辦理匯款即可；但從7月1日開始，1萬美元就需送繳大額跨境匯款報告，屆時可能
就要找到58人協助辦理匯款，才比較保險。
移民業者認為，由於美國投資移民，極可能在今年中漲價，如依推測漲到80萬美元，屆時
加上約8萬美元申請費用，以最新取現與購匯新規，恐得動用到近百人才可完成匯款。
--
9.2 : 這些人正在錯失中國崛起的絕好良機!
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.194.153.114
※ 文章代碼(AID): #1P8QcQ8U (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1495378330.A.21E.html
推 : 看來比幣又要怒漲一波了1F 05/21 22:53
噓 : 關我屁事2F 05/21 22:53
推 : ....幹，世界級的北七3F 05/21 22:53
→ : 比特幣4F 05/21 22:53
→ : 中國已經完全封鎖比特幣了5F 05/21 22:54
推 : 習近平匯錢給家人不用報備6F 05/21 22:54
推 : 沒用，xrp跟eth都很好轉出去7F 05/21 22:55
推 : 去大陸工作的哭哭了8F 05/21 22:55
→ : 高官:匯到我曾孫出世 貪的這些錢也還匯不完9F 05/21 22:55
→ : 中國崛起 只進不出10F 05/21 22:56
噓 : 靠北變更嚴了11F 05/21 22:56
推 : 這下就可以知道 在支那外資又跑不少了！12F 05/21 22:56
→ : 中國政府一直在吸人民的血汗錢 當然要逃阿13F 05/21 22:56
→ : 中國高鐵負債已達五兆人民幣 債務每年再以六千億成長
→ : 中國高鐵負債已達五兆人民幣 債務每年再以六千億成長
推 : 台股又準備飆漲到七月了……15F 05/21 22:57
→ : 不是說情況緩和了嗎16F 05/21 22:57
推 : 中國所有比特幣交易所到現在都還是無法提比特幣，慘喔17F 05/21 22:57
推 : 超爆笑 怕錢匯出成這種德性18F 05/21 22:58
→ : 就跟MtGox爆掉前一樣辣，現在放空還來得急爆賺19F 05/21 22:58
→ : 這種情況還要搞啥一帶一路 神經病20F 05/21 22:59
→ : 中國搞經濟？21F 05/21 23:01
推 : 中國資金外逃太嚴重了嗎22F 05/21 23:01
推 :23F 05/21 23:02
→ : 這樣會助長地下的風氣嗎?24F 05/21 23:09
推 : 跟一帶一路有關係嗎，看看中國對外砸的錢動 動就百25F 05/21 23:13
→ : 億美元起跳
→ : 億美元起跳
推 : 這樣只會做死自己,賺的錢拿不出來,誰敢起投資...27F 05/21 23:15
→ : 中國在掏空自己 污染全球 世界各國都在緊盯著28F 05/21 23:16
推 : 管越多想逃的只會越多,沒人會喜歡管制國家29F 05/21 23:17
推 : 這次推中國 支那人還是待在自己國家就好30F 05/21 23:21
推 : 錢進外國 債留大陸 這一套學台灣學真像31F 05/21 23:21
推 : 能撈就撈 是滯台支那的名言 蔡政府還不如把支那黨海外黨32F 05/21 23:24
→ : 產查一查 拿來補年金的洞比較實際
→ : 產查一查 拿來補年金的洞比較實際
推 : 去中國工作，錢匯得回來嗎34F 05/21 23:31
推 : 嚴禁洗錢（x）嚴禁偷跑（o）35F 05/21 23:31
推 : 年金沒改革 洞永遠補不完36F 05/21 23:32
推 : 更大規模的防堵外匯外流開始了37F 05/21 23:53
推 : 中國資金外逃很嚴重 不過為何不在六月實施 要拖到七月?38F 05/22 00:13
推 : 澳洲一堆支那R 黃禍39F 05/22 00:23
→ : 不讓你搬錢出去了.要想點新名目...40F 05/22 00:46
推 : 錢沒辦法搬出來 那去中國賺也沒用啊41F 05/22 01:14
推 : 中國：歡迎投資，錢只進不出42F 05/22 05:44
→ : イダイロよ~43F 05/22 05:53
推 : 愛中（ㄇㄟ）國意識高漲44F 05/22 06:19
推 : 難怪9.2嘴巴大讚中國，身體留在台灣用健保45F 05/22 07:20
--
(￣︶￣)ｂ love1807 說讚！
回列表(←)
分享