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作者 標題 [新聞] 驚！花旗超收30萬戶信用卡款3100萬
時間 Fri Feb 2 10:14:30 2018
【廖珮君╱台北報導】花旗銀行因信用卡帳務系統錯誤，導致從2012年開始，長達近5年時間對30萬信用卡戶「多收了」信用卡款共3100萬元，加上信義分行理專涉及挪用客戶款項，兩大業務缺失昨遭金管會共開出850萬元罰單。金管會表示，花旗銀將在今年3月底前，將溢收款項並加計利息，全數退回給客戶。
這也是美商花旗銀行從1964年登台發展近1甲子後，首度爆發溢收卡款，及理專涉嫌挪用客戶款項的案例。
加計利息退還給客戶
銀行局副局長王立群說，此案是有2位信用卡戶在去年8月發現，自己已經設定了「自動扣款」，但卻又被花旗銀多收循環利息和滯納金，向花旗銀反映後，花旗銀做全面徹查，才發現事情大條。
王立群指出，此溢收款的情況非常複雜，共有6種類型，包括自動扣繳款、刷退款、分期繳款等問題，最早是從2012年10月開始到去年8月，這長達近5年時間，共影響了30萬花旗卡戶、共超收了3100萬元，平均每戶被多收了109元。
王立群說，主要是花旗銀帳務系統邏輯設定錯誤，沒有把設定自動扣繳的參數納入，已要求花旗銀一律得從溢收當月起額外加計至少15%循環息（早年是20%）還給卡戶，目前已有95%卡戶都已完成退款。
若以超收卡款3100萬元去計算15%循環息，總計花旗銀至少得退還客戶卡款達3565萬元。官員說，案發生期間長達5年，早年是20%循環息，就會以20%循環息做計算退款。
據了解，花旗銀早在2015年時，就被金檢發現，2012年開始的信用卡帳戶系統邏輯有問題，但當時並沒有影響客戶權益，僅遭金管會要求改善；但卻又再度發生帳戶系統錯誤，這次就遭金管會處250萬罰鍰。
理專自製不實對帳單
花旗銀另1缺失，則是信義分行1名「超級理專」涉及私下保管客戶空白單據、自製不實對帳單給客戶、推薦客戶投資非屬該行提供的金融商品及私下與客戶為資金往來等，涉案時間長達8年，共涉及3名客戶、爭議匯款達2000多萬元。
王立群說，此缺失顯示花旗銀內控制度沒有落實，懲處600萬元罰鍰，花旗銀則已將整個案件移送檢調，並向該理專提出告訴。
花旗銀表示，這2件案件都是自行發現後，主動向主管機關呈報，於第一時間採取必要之措施。
https://tw.news.appledaily.com/finance/daily/20180202/37921565/
![[圖]](https://img.appledaily.com.tw/images/twapple/640pix/20180202/BN01/BN01_002.jpg)
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→ : 印象中花旗超難辦的 居然出這種包
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→ : 退款還加利息 根本佛心銀行
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