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作者 Reewalker (報告饅頭班長不夠)
標題 [新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好?十年存
時間 Sat Apr 27 17:51:38 2024


長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐!

長線投資,只要方向對了,投資就容易成功,以股市來說,不管是投資個股或者持有大量
股票的ETF,其實都是一樣的意思,大家定期定額也是為了享受「零存整付」股市複利,
所以這次就來幫大家回測十年績效,利用幾個例子來確認可行性吧!首先要先切成定期定
額以及單筆投入兩種,定期定額就是以小資族作為模組,所以小資族就是設定每個月固定
投入5,000元,領到股息再投入,連續十年的成果。至於單筆投入則是以退休族來當作假
定對象,考量退休金的中位數大約落在200萬,因此退休族就以200萬來進行回測,觀察放
置十年的結果,而且股息還要領出花用,這樣才會更加符合實況,至於如何選題,我會以
目前定期定額排名最熱門的作為範例。


從三月份最新出爐的定期定額排行榜來看,個股冠軍就是永遠的台積電,至於ETF則是換
人,過去0050都是霸主,但目前已經被00878取代王座,因此我們就從善如何,以台積電
跟00878來作為範例。


再來就是有錢人投資策略,通常高資產族的資金飽滿,肯定會想佈局一些大型權值股,但
有錢人買權值股也不代表一定就喜歡波動,所以非景氣循環股就容易被相中,從目前市值
排行來看,非景氣循環股有中華電、統一,但要論公司成長性,當然是抗通膨的食品龍頭
統一更有動能,因為食品就是每天都在上漲通膨的產業,對照電信業的剛需以及定價困難
,食品上漲帶動獲利成長的幅度,明顯優於手機費的定價權吧?在確認幾個投資標的後,
接著我們就來進行回測。


2014年定期定額月買5,000元,股息再投入,放到2024年回測績效
台積電(2330):十年可滾到2,040,552元,總股息為123,619元。

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,本金投入30萬元,總
市值可滾到414,686元,總股息為33,801元,年化報酬率為6.7%,如市值及股息依據年化
報酬率模擬到十年,總市值可滾到573,511元,總股息為46,747元。


統一(1216):十年可滾到888,723元,總股息為153,257元。

以高股息角度來看,統一十年能領到15.3萬,就是冠軍,如果是看成長性的話,以十年本
金投入60萬來說,當然是台積電滾到204萬勝出。

2014年一次單壓200萬,每年股息領出花掉,放到2024年回測績效
台積電(2330):十年可滾到10,982,065元,股息1,125,445元,以本金來看是成長四倍
,股息則是年均11萬左右。

國泰永續高股息ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,總市值可滾到
2,842,036元,股息可領到502,611元,年化報酬率是7.3%,如市值及股息依據年化報酬率
模擬到十年,總市值可滾到4,042,297元,總股息為714,876元。

統一(1216):十年可滾到3,194,513元,股息可領1,154,229元。

以高股息角度來看,統一及台積電可以說是不分軒輊,但如果用成長性來觀之,台積電滾
到將近1100萬絕對是遠遠超車其他兩檔。

最後整理結論,如果是小資族,想領高股息就要以統一為宜,但成長性當然毋庸至於是台
積電。至於高資產階級想領股息,統一及台積電幾乎一樣,但有一個最大差別是,台積電
股價震盪非常大,統一則是股性牛皮,如果會擔心大資金突然腰斬的人,那麼統一就是一
個不錯的避風港考量。不過還是要提醒,00878上市時間僅五年而已,因此十年長線數據
回測對照,主要是以模擬結果進行排序,最好還是要參考未來的變化,才會更加客觀一點


https://www.moneyweekly.com.tw/ArticleData/Info/Article/142788
長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐! - 理財周刊
[圖]
國泰永續高股息 ETF(00878):因為是2020年發行,數據僅有五年,總市值可滾到2,842,036元,股息可領到502,611元,年化報酬率是7。3%,如市值及股息依據年化報酬率模擬到十年,總市值可滾到4,042,297元,總股息為714,876元。 ...

 


心得/評論:

雖說股板大多都是短線
一個月都嫌長的那種
但長期投資
放線半年以上的投資人還是有吧?

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[圖]

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※ 作者: Reewalker 2024-04-27 17:51:38
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[新聞] 長線存台積、00878、統一哪個好?十年存股兩大投資策略報酬率出爐!
04-27 17:51 Reewalker
jjjjjjs: 先說結論 高股息 逐出家門1F 04/27 17:53
Kobe5210: 如果不願意抱一檔股票參加至少1次除息,那就連1分鐘都不該持有2F 04/27 17:54
xephon: 多長線?4F 04/27 17:56
sanwan: 想也知道統一最爛,台積電最高5F 04/27 17:58
chu: 為什麼不存24986F 04/27 17:59
Paul1021: 如果是以現在股價來看的話,存00878績效應該最好7F 04/27 17:59
aimlikenoob: 看後照鏡開車啊8F 04/27 18:00
lucky466: 小孩子才做選擇9F 04/27 18:05
strlen: 資金小就賭一把啦 高股息跟債留給大戶玩
什麼叫小?沒個兩三千萬都算小10F 04/27 18:08
zerofield: 問就是台積12F 04/27 18:12
soapmactony: 買GG,能低接最好13F 04/27 18:22
strong66: 不買高股息 逐出家門14F 04/27 18:25
onekoni: 長線=60秒15F 04/27 18:27
strong66: 只買不配息的 一樣逐出家門16F 04/27 18:27
f204137: 要十年存股 看十年線啊...17F 04/27 18:30
popbug: 假設性問題,沒啥意義18F 04/27 18:31
sungtau: 2330風險高報酬高 878風險低報酬低 統一不是選項19F 04/27 18:36
alway70345: 249820F 04/27 18:40
YumingHuang: 我長得像未來人嗎?21F 04/27 18:43
pziix: 存大盤22F 04/27 18:44
applecliff86: 這什麼農場文23F 04/27 18:53
fbiciamib123: 買房24F 04/27 18:58
ab4daa: 歐印654725F 04/27 18:58
fireandice: 總是會在歷史高點計算報酬率。相對低點時根本沒人想看這種比較新聞26F 04/27 18:59
tctv2002: 台積電如果沒救 其他股應該差不多了28F 04/27 19:00
apeople: 現在這時候,建議存房子29F 04/27 19:01
Minihil: 低點得時候算長線報酬率會爛得要死XD30F 04/27 19:02
apeople: 將來貨幣會變垃圾,沒錢去存黃金,有錢存房31F 04/27 19:02
tengobo: 拿去買台股基金32F 04/27 19:17
lasma: 長線?能長紅數十年的公司沒幾家啊!33F 04/27 19:17
qwe78971: 首先個股要看對 etf就沒這問題 長線10年壓成長跟防禦型本來就有差 這比法沒意義34F 04/27 19:25
Syoshinsya: 股版超過一根5分線就算長線了,這個根本無法想像啦36F 04/27 19:32
bustinjieber: 風險係數不考慮?37F 04/27 19:47
Brioni: 十年線下存啥都好,高點存啥都不好38F 04/27 19:56
trader79: 好奇這三檔怎麼比39F 04/27 19:57
FirePopcorn: 當然是買第一名的成長股啊
你兒子去台積電上班還是去統一上班,哪個會讓親戚羨40F 04/27 19:58
snownow: 何必都放一個籃子,想買的話都買也沒關係啊43F 04/27 20:26
ninet: 多頭選哪個股都嘛賺錢44F 04/27 20:51
luckysmallsu: 當然是878你都沒看到最多受益人嗎
過去兩年績效878還是屌打GG45F 04/27 21:00
RaiGend0519: 要存台積乾脆正二到底47F 04/27 21:15
ColdM: 要存正2 乾脆台指期到底48F 04/27 21:33
timidwei: 台股就是無腦正249F 04/27 21:42
kklarinet: 高中生水準的後照鏡廢文50F 04/27 21:45
redlance: 怎不用0056比51F 04/27 21:55
toko6290: 半年是長期投資?52F 04/27 22:04
fallinlove15: 被動投資夠支付生活後 開始買美股53F 04/27 22:07
vodkalime607: 長線存股首推 00632R  便宜到爆啊XD54F 04/27 22:10
tengobo: 存正二不如存台股基金55F 04/27 22:17
pilimew: 統一不是賣泡麵的嗎?56F 04/27 23:04
wu2183: 廢文57F 04/27 23:10
Santana9: 真的廢文,878在高股息算廢的,選它來比較....58F 04/27 23:54
ninggo: 3趴是要存個毛59F 04/28 00:29
alex00089: 套著套著就60F 04/28 03:46
czechasdfgh: 。61F 04/28 04:15
awss1971: 這篇文章吐槽點滿滿~~~簡稱 害人文62F 04/28 05:27
yan1979: 問就是無腦多台積電 以10年為期 根本沒有高點63F 04/28 06:21
zerro7: 沒意義的文 看不出重點在哪64F 04/28 08:38
jerrylin: 看營收跟淨利成長不就知道了65F 04/28 09:16

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