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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2024-03-24 09:37:37
看板 Stock
作者 allme (君子不器)
標題 Re: [心得] 長天期美債ETF的機遇
時間 Sat Mar 23 00:41:32 2024


請問onekoni大:
如果現金流足夠,請問在目前的狀況下,
您會兩間銀行各信貸500萬(利率2.1%)總共1000萬,
購入美債20年ETF,然後配合原本就持有的006208大約800萬,
開始無限質押質押再質押~
債息可以完全cover利息,等待降息循環的開啟嗎? ORZ
※ 引述《onekoni (x86)》之銘言:
: 買借死之美債ETF的機遇
: 美國聯準會接下來很長一段時間的重點是對抗通膨,隨經濟過熱,cpi微增的情況,可能
: 走向股漲債微跌的形勢。
: 然而聯準會即使升息也不可能再升息多少,公債價格最多跌10%回歷史低點。以美債ETF配
: 息約4%來說,此刻購入,搭配質押,等於是一個非常好的借錢不還工具。
: 要記得得是原型才有配息,債正二不行。
: 比方說要買60萬的車,原本是付分期車貸,現在改成買100萬的美債,質押出60萬,每年
: 借款利息2.15%,不用還本。就這樣一直借著,債息4%扣掉利息每年還賺3萬多元。
: 直到聯準會進入降息循環,到1.5%甚至0利率,債券價格漲80%,再賣掉債券,倒賺了120
: 萬。
: 現在美債ETF真的是十年才有一次的購入機遇。就算是一時間沒有要借錢也可以先買著放
: ,等於購入了一個借款權,要大額消費或投資時可以借錢不還。
: 欠債要還誰還要借!
: 補充:本篇是在你要大額消費或風險投資時,此刻有比花現金更好的選項。
: 如果沒辦法擁有100萬的資產,代表你不應該提早消費60萬,應該做的是持續買入資產(
: 有時候是股,現在是債)到消費金額的167%,這是消費主義常給人的理財陷阱,現金被低
: 價值地消費掉而不是轉成可持續的資產。(這觀念真該從小在學校教!)
: 正確作法:現金買入資產直到167%的消費額,抵押資金出來消費
: 一般誤解:存夠錢,拿現金去消費
: 錯誤作法:貸款(信用卡分期、信貸)來消費

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.46.176.74 (臺灣)
※ 作者: allme 2024-03-23 00:41:32
※ 文章代碼(AID): #1b_RI-TU (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1711125694.A.75E.html
prostar     : 可以1F 03/23 00:47
allme       : 現在20年美國政府公債,價格實在太甜了...2F 03/23 00:58
ctct0513    : 晚了。上週買了150萬。後悔沒買多一點3F 03/23 01:06
allme       : 哪會晚,你看看之前和現在的價格好嗎4F 03/23 01:17
allme       : 一路買到確定宣布降息都不晚
ghytrfvbnmju: 你信貸DBR22可以貸1000萬,那怎麼股票庫存才只有8006F 03/23 01:31
ghytrfvbnmju: 萬==?
bpq302302   : 他好像被桶一個月8F 03/23 01:41
hanesan     : 你信貸出來全壓006208,再用006208去無限質押美債9F 03/23 01:51
sowhysowhat : 但現在匯率好高  不會擔心匯損嗎10F 03/23 02:08
ksjr        : 晚了 你就來不及了11F 03/23 02:15
ForeverT    : 你問的問題 不像是能信貸的出1000萬的12F 03/23 03:02
allme       : 大部位在VTI,合台幣7000萬,無腦指數投資13F 03/23 05:47
allme       : 可憐的是複委託無法質押,暈倒
allme       : 現在在建立台股部位,006208只到800萬左右,00795B
allme       : 大約350萬
moneyguy    : 複委託好像不能領息?17F 03/23 06:31
kennywong   : 請問哪家銀行質押利率比較好?可以到2.1%,看得心18F 03/23 07:06
kennywong   : 癢癢。
AnneofGreen : 有些網紅專家說降息長天期美債反而會跌 ...20F 03/23 07:28
AnneofGreen : 不過前天元大到29.35,我直接買300萬....:P
riahserf    : 有8000萬在股票怎麼還會問這些問題0.022F 03/23 07:58
a03520      : 群益質押目前最低有2.05,看標的23F 03/23 07:58
bndan       : 現在的「市場狀態」降息會帶動更大的降息預期 除非24F 03/23 07:59
bndan       : 降到一定值後 通膨回升 這時才會反向帶動升息預期
bndan       :  今年了不起降3-5碼 長美債已經先反應了7成以上 在
bndan       : 這情況怕升息? 怕買的不夠便宜才是真的 至於怕逆
bndan       : 轉變「升息預期」? 這太基礎了 邏輯是好東西
AnneofGreen : 上週ppi開出來 長美債大跌...出現甜甜價29F 03/23 08:02
powerbyke   : 大哥 升息了 你的利率要調一下30F 03/23 08:02
klwei       : 三月cpi開獎,最後買點。再來主升段31F 03/23 08:20
benptt      : 現金流尬的過我覺得 ok32F 03/23 08:30
g1254501    : 你買現貨不用質押融資?還會問這種問題?33F 03/23 09:13
allme       : riahserf版友說得好,所以你知道無腦指數投資的厲害34F 03/23 09:23
allme       : 了吧,根本不用研究任何策略和個股,一直買就對了
maplefff    : 用理財房貸只需要還本, 安全套利很穩36F 03/23 09:23
yuhchu      : 建議買公司債還是公債?37F 03/23 10:25
roots5071   : 複委託不能質押真的很傷,7000萬等於完全沒辦法利38F 03/23 10:44
roots5071   : 用,這也是我只有50%在美股,台股指數部位隨時都能
roots5071   : 借出來使用
roots5071   : 如果台股做指數,500萬正2+500萬美債,美債質押300
roots5071   : 出來再投入,也是800萬,你還有正2質押空間300萬以
roots5071   : 被不時之需
TEYU21      : 我會唷  我缺的是500萬信貸實力44F 03/23 13:38
kkchen      : 外匯存底那麼高而且外銷持續暢旺,外匯只會越來越45F 03/23 15:27
kkchen      : 多,台幣漲到27元是遲早必來的。
jeff918     : 出口順差要靠政府多買軍火47F 03/23 16:21
jeff918     : 和波音訂單按耐美國政府
jeff918     : 顧好這一塊川普應該就沒什麼意見了
FourSkill   : 遲早是什麼時候?有信心點喊出來!不要怕 都說必來了50F 03/23 19:25
creart      : 美國降息絕對比台幣升值到27更快到51F 03/24 00:21

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