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※ 本文轉寄自 ptt.cc 更新時間: 2025-02-28 09:52:07
看板 Stock
作者 onekoni (一貓人我的超人)
標題 Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
時間 Thu Feb 27 12:34:19 2025

是這樣啦，投等債是用來質押開兩倍槓桿的。

我的投資策略是這部分資金設定一個可以接受的平均到期殖利率，高於這個殖利率就配息
再投入，低於這個殖利率就停手。

我自己是設5.5%以上持續回買，中間如果有機會就做價差。（價差超過一年份的息左右，
技術指標到就賣掉等低接。價差不一定要做，可能賣飛）

之所以5.5%是質押2倍得到的配息有11%，等於你長期持有標普500的報酬。低於5.5%不如
直接持有VOO不質押。

這樣做等於你賺一個平均，股市位於高位，可能更好可能更差，因此部份分散到長期平均
的可靠報酬上，還是相當香的。

至於價格跌，對配息回買反而更有利，因為同樣的息買到的股數更多。

直到有一天殖利率下跌，資本利得超過3-5年份的配息，再一次賣掉賺資本利得。

總之投等債ETF等於一個配息相當穩定的再投資機會，利用其債息固定的特性越跌越買，
持續再投入才會有顯著複利。

--
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.112.124 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2025-02-27 12:34:19
※ 文章代碼(AID): #1dl-jDHL (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1740630861.A.455.html
※ 同主題文章:
　 02-27 11:22 tzuyun39. ■ [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
● 02-27 12:34 onekoni. ■ Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:36:59
推 limp        : 推1F 02/27 12:36
推 bobboy8755  : 推 大麥克計畫 啟動！！2F 02/27 12:39
推 SungLin     : 月月配 爽喔3F 02/27 12:40
雙週配極致體驗
00948+00959 各半
兩週領一次很爽喔
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:41:49
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:42:14
推 electronicyi: 幹雙週配是什麼策略  太神了吧4F 02/27 12:55
推 qw5980162   : 做價差重新買回質押的話又要跑一趟臨櫃xd5F 02/27 12:55
→ onekoni     : 對 所以除非一年份債息否則不值得6F 02/27 12:56
→ onekoni     : 去年到今年我只做了ㄧ次價差而已
推 A122353844  : 現在這價位937b還可以進場就對了 近期有大筆的資金8F 02/27 12:59
→ A122353844  : 進來 在想要不要再上車
→ kingofsdtw  : 每次文章出來就是加碼點10F 02/27 12:59
→ onekoni     : 現在指標在相對高檔 可以買 但別急著質押11F 02/27 13:02
→ onekoni     : 當然買貴問題不大 持續再投資的影響比買價重要
→ onekoni     : 質押可以等他回落當後手
→ onekoni     : 前一陣子真的是超甜價就是了
推 ferrari293  : 沒錯 歐印15F 02/27 13:03
推 iammi21     : 成本魔術師16F 02/27 13:04
推 LipaCat5566 : 有948跟937在多買個959適合嗎17F 02/27 13:04
→ onekoni     : 沒有必要XD雙週配純粹玩梗18F 02/27 13:06
推 kevinaa     : 繼續質押投等債 買到20年利率4.2%以下開始買非投 019F 02/27 13:12
→ kevinaa     : 0953b
推 SungLin     : 00953B需要低調21F 02/27 13:13
→ kevinaa     : 上波美債20年利率最低4.4  可以注意非投 b-bb短債22F 02/27 13:14
→ b9513227    : 成本魔術師23F 02/27 13:14
推 LeMirage2000: 雙週配就心靈富足吧XDDD 不過領的開心確實很重要，24F 02/27 13:15
→ LeMirage2000: 覺得開心動力會更大。
→ kevinaa     : 最近一直注意美股跌00953b跌多少 連動滿低的匯差反26F 02/27 13:16
→ kevinaa     : 而差比較多
推 amiahhh     : 我想起了英國養老金 上帝祝福你28F 02/27 13:16
→ kevinaa     : 然後已經買的舊美債不要賣當突然風暴避險用29F 02/27 13:17
→ onekoni     : 短債的確要注意匯率 無法放著凹單30F 02/27 13:18
推 sharkman1793: 我全部都買投等債 領到債息再投入加上質押6次，質押31F 02/27 13:25
→ sharkman1793: 到極限 真的舒服
→ onekoni     : 星爆33F 02/27 13:29
推 kevinaa     : 最大問題一直寫k10單  寫到證券行妹妹都認識34F 02/27 13:30
推 fakon       : 順便問，933b這類金融債也適合質押操作？35F 02/27 13:34
→ onekoni     : 可以啊 意思差不多36F 02/27 13:37
推 kevinaa     : 差不多東西就金融機構 銀行的債37F 02/27 13:37
→ onekoni     : 自己算好維持率就是（抓最大15%-20%38F 02/27 13:37
→ kevinaa     : 只是00933息不高 質押息接近3%找息高的爽度比較高39F 02/27 13:39
→ kevinaa     : 報酬是未必
推 sharkman1793: 目前群益是利息2.88趴，所只要937不要z+t，基本上就41F 02/27 13:44
→ sharkman1793: 是無腦套利，每一個月錢進來繼續買入加質押，人躺平
→ sharkman1793: ，唯一要注意就是cpi、非農就業 、fed利率數據
推 fakon       : 感謝各位靚仔說明44F 02/27 13:46
→ onekoni     : 其實崩下去才有甜甜價45F 02/27 13:47
推 kevinaa     : 只買投等債傻傻衝張數就好了 數據是美債仔看的46F 02/27 13:48
→ kevinaa     : 買到1000張就是月配8萬2
推 SungLin     : 債崩下去 跟 股崩下去 那一個比較敢接？48F 02/27 13:49
推 skuutama1122: 蜈蚣大 債蛙們忠誠！！！49F 02/27 13:51
→ skuutama1122: 可惜我太韭了 投等債跌到受不了10.3均價砍在9.78幾
→ skuutama1122: 乎最低點
→ skuutama1122: 質押六層槓桿太大  現在不太想再背信貸或質押的貸
→ skuutama1122: 款了
→ skuutama1122: 祝福蜈蚣大跟債蛙們大賺特賺
→ kevinaa     : 美債跟股互相避險都買 質押投等債自成一派55F 02/27 13:51
→ kevinaa     : 質押滿也是就正2而已 兩倍而已
→ kevinaa     : 疫情爆崩的情況美債是避險投等債投等債不能避險
→ onekoni     : 投等債好處是配息夠多 回買去凹單簡單很多58F 02/27 13:54
→ onekoni     : 真的疫情等個半年價格就回來了
→ kevinaa     : 但是現在反而是目前很好的作法60F 02/27 13:54
推 ChikanDesu  : 其實就是賭台股大盤這幾年根本不會年年漲10%61F 02/27 13:55
→ onekoni     : 不要爆倉 就穩穩領11%62F 02/27 13:55
→ onekoni     : 對啊 我一半資金放投等債就是賺平均就接受
→ onekoni     : 台股歷史平均13.5% 差不多了
→ ChikanDesu  : 套著配真舒服 阿不小心解套了 好像也不能怎樣XD65F 02/27 13:57
噓 klwei       : 又再教人開槓66F 02/27 13:57
→ ChikanDesu  : 我以為買股票都是成年人 自己負責自己投資很難嗎67F 02/27 13:57
→ blacklight27: 937+948 舒服，最近賣一些轉去銀行股68F 02/27 13:59
→ onekoni     : 買房子都敢開五倍槓了 質押還好啦69F 02/27 14:00
→ onekoni     : 投等債就是套著配 有機會做做價差 沒壓力 最差有債
→ onekoni     : 息
→ budaixi     : 質押債想短期套利砍最低很正常，板上都好幾個了，72F 02/27 14:00
→ budaixi     : 何況不出聲的。
→ onekoni     : 每個月債息進來就又活蹦亂跳了74F 02/27 14:01
→ budaixi     : https://i.imgur.com/pcgDgoz.jpeg75F 02/27 14:01
[圖]
→ onekoni     : 砍的就是被影響了..理性計算跌了回買才好76F 02/27 14:02
→ onekoni     : 但債酸砲火超級兇 扛不住很正常
推 limpt       : 要質押請衡量是否能承受跌幅 不然穩穩領息就好78F 02/27 14:04
→ limpt       : 每個人承受壓力程度不同
→ olaerc23564 : 套著配會捨不得走一趟80F 02/27 14:06
→ olaerc23564 : 賺幾個月的債息適合跑一趟？ 24？
怕賣飛理論上是3-5年才走
推 kevinaa     : 現在bbb債到期利率到底那一檔最高82F 02/27 14:08
目前看起來937/948不錯了
970有追蹤誤差
959有墨西哥可能會被關稅影響
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 14:10:04
推 kevinaa     : 配最多是00725b 也回38了83F 02/27 14:09
→ onekoni     : 要看平均到期殖利率這項84F 02/27 14:10
→ onekoni     : https://i.imgur.com/kghAawk.jpeg
→ onekoni     : 937還有6
→ onekoni     : https://i.imgur.com/dpT35mi.jpeg
[圖]
 
[圖]
→ onekoni     : 725是5.9488F 02/27 14:13
推 kevinaa     : 謝拉 最近都買00725b89F 02/27 14:15
→ ceritawa    : PTT太神奇了 債酸文爆發都是最佳買點 屢試不爽90F 02/27 14:19
→ ceritawa    : 不過這幾天TLT漲幅都比LQD大 哪天兩個開始轉負向就
→ ceritawa    : 準備公債轉公司債了
推 hcwang1126  : 不要不信93F 02/27 14:24
→ olaerc23564 : 看配息的來源是債息或平準金有意義嗎94F 02/27 14:25
推 kevinaa     : 投等債其實配得債息很純了 平準金只是時間差  先給95F 02/27 14:27
→ onekoni     : 沒差 就看平均到期殖利率 至於他配出來或留在淨值96F 02/27 14:27
→ onekoni     : 都一樣
→ puyo        : 5%幹嘛不加碼98F 02/27 14:28
→ kevinaa     : 00937b上面到期利率就是有6%99F 02/27 14:28
→ onekoni     : 像948前陣子破發 所以少配 留淨值 這段時間就漲得多100F 02/27 14:28
→ onekoni     : ETF配出來多少跟他固定領的債息無關
→ ceritawa    : 為了搶生意etf經理人會儘量配的跟長債殖利率差不多102F 02/27 14:31
→ ceritawa    : 吧 公債etf時間拉長其實買哪張都差不多. 公司債可
→ ceritawa    : 能要研究一下持有公司 還是有違約可能
→ onekoni     : 違約還好 etf分散風險 危機時違約率不到2%105F 02/27 14:33
→ onekoni     : （指投資等級）
→ ceritawa    : 非投長期淨值減損蠻明顯的 之前冰率大有帶看過美股107F 02/27 14:35
→ ceritawa    : JNK
→ olaerc23564 : 今天937還是折價特價中109F 02/27 14:37
→ ceritawa    : LQD是A B投等都有  遇到事件比較會跟TLT反向可以抄110F 02/27 14:39
→ ceritawa    : 底     a投等的好像事件不太會跌 不知道台灣哪張et
→ ceritawa    : f組成比較像LQD？
→ onekoni     : 台灣好像都偏主體型 分級很清楚113F 02/27 14:40
→ onekoni     : 要找一下
推 kevinaa     : 台灣新出都專門挑息最高bbb買吧 美股債etf的息都沒115F 02/27 14:44
→ kevinaa     : 這麼多
推 cocomashow  : 台股 美股 債 都買就好 記得對沖分散風險 債也有方117F 02/27 14:44
→ cocomashow  : 法100%對沖的
推 hcwang1126  : 台灣應該沒有 要自組 不過錢少的人 應該沒差？119F 02/27 15:00
推 budaixi     : 錢少定期買VT或VOO就好了，像原文買不到1張那種，120F 02/27 15:18
→ budaixi     : 買債要幹嘛？這樣講算債酸嗎==
→ onekoni     : 算中肯 500股的確不用買==122F 02/27 15:24
推 darren1013  : 00970b有跟到這波有爽到，預期殖利率6.4%西瓜翻身囉123F 02/27 17:29
噓 simcarddd   : 還有人信這咖？ 亂喊的到現在一個都沒發生124F 02/27 18:11
推 m810724     : 一直不明白，持債比重超過100%意思？是好還是壞125F 02/27 19:01
→ onekoni     : 超過100%代表正在換債 沒有好壞126F 02/27 21:40
推 jimhall     : 賣出127F 02/28 01:06

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