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看板 Stock
作者 標題 [請益] 買公債-5%轉00950B 好嗎？
時間 Tue Jun 17 15:40:22 2025
前陣子看到新聞在講美債可能反彈
一股腦進場00679B（元大美債20年）
原本是想布局等降息行情
結果上個月帳上直接-5%
波動比預期還要劇烈，持有壓力滿大的
回顧過往績效看來有機會被套著配當債蛙
https://i.imgur.com/YRw872P.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/YRw872Ph.jpeg)
尤其最近20年期美債拍賣結果冷清
殖利率開到 4.942%
代表市場對長債需求真的很低
再加上美國財政赤字擴大
大家對於長期債務的信心也開始動搖....
目前我也在觀望00950B這類中天期＋月配型公司債ETF
優點是波動比較小、配息6%
至少比較不會每個月被淨值嚇到
不過我對這類ETF的持債結構和配息穩定度還不算熟
想請教有經驗的大大分享一下：
1.現在這時間點，長債是不是乾脆轉公司債透過配息慢慢回本
2.如果改投月配型公司債 ETF，實際領息體感怎麼樣？有沒有可能只是高息短配？
謝謝大家，先不求賺大錢，只希望能慢慢先回本
買債的原因是我有貸款要繳納，維持現金流還是蠻重要的
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.84.158 (臺灣)
※ 作者: idkon 2025-06-17 15:40:22
※ 文章代碼(AID): #1eKHleTf (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1750146024.A.769.html
推 : 難兄難弟1F 06/17 15:41
→ : 板上很多專家說對美債沒信心需求不佳是認知作戰疑2F 06/17 15:43
→ : 美論
→ : 美論
推 : 你的資金庫多少 沒幾毛別買美債好嗎4F 06/17 15:43
→ : 匯率到26這個假設你撐的過去嗎
→ : 匯率到26這個假設你撐的過去嗎
→ : 先問自己覺得台幣會不會繼續升值6F 06/17 15:44
→ : 不要買台幣計價的任何美債7F 06/17 15:44
→ : 又是一個買債還債的哈哈8F 06/17 15:46
推 : 現在先別 被套慘了9F 06/17 15:46
→ : 匯率殺影響太大
→ : 要現金流買00919可能還安全點
→ : 匯率殺影響太大
→ : 要現金流買00919可能還安全點
→ : 到底買債還債是誰教的啦 你都沒想過配息會變少的問12F 06/17 15:48
→ : 題嗎
→ : 題嗎
推 : 新聞說會噴就是...14F 06/17 15:49
→ : 又一個看新聞的？15F 06/17 15:51
推 : 美債在這個價位了，只剩匯率這個問題！在跌也是因16F 06/17 15:52
→ : 為匯率跌
→ : 為匯率跌
噓 : 定存 叫你不要買債聽不懂？？18F 06/17 15:53
推 : 資金多到要買債券避險 厲害19F 06/17 15:54
→ : TLT 一臉要破底 跟我說美債不會跌20F 06/17 15:54
→ : 債券避啥險 你能說出來嗎？懂再買
→ : 你說避經濟下行？1根本還沒下行2下行我做空就好
→ : 到底為什麼要買債？
→ : 資金大到會影響ETF折溢價的在買債好嗎
→ : 每篇勸 勸不聽 喜歡賠錢乾脆多買書
→ : 債券避啥險 你能說出來嗎？懂再買
→ : 你說避經濟下行？1根本還沒下行2下行我做空就好
→ : 到底為什麼要買債？
→ : 資金大到會影響ETF折溢價的在買債好嗎
→ : 每篇勸 勸不聽 喜歡賠錢乾脆多買書
推 : 債轉債，瘋了？26F 06/17 16:04
推 : 當然放20年領息呀！27F 06/17 16:05
→ : 套著配也舒服！重點是要套著！28F 06/17 16:06
推 : 我接下來攤平應該攤平0-1年美債ETF了，00864B29F 06/17 16:06
噓 : 長端會到6附近超過6就是1030F 06/17 16:07
→ : 繼續買
→ : 繼續買
![[圖]](https://i.imgur.com/JXTxMbUh.jpeg)
推 : 債要用閒錢買，閒錢不就是賠了也不怕的33F 06/17 16:08
→ : 今年下半年開始通膨會噴超高，你就繼續被通膨，跌34F 06/17 16:09
→ : 價，匯率吃死
→ : 價，匯率吃死
推 : 全賣掉等台幣升值還比較賺 FED今年大概率不會降息了36F 06/17 16:09
→ : 等年底台幣升完再買不是很好 這麼早買是能幹嘛
→ : 等年底台幣升完再買不是很好 這麼早買是能幹嘛
→ : 20年美債當然抱20年啊領息38F 06/17 16:10
→ : 主因是匯率 你買美元計價的都是慘套啦39F 06/17 16:14
→ : 我也是這檔大概40張 -2.5%今天全清了 舒服40F 06/17 16:19
→ : 拿去買一堆穩定配息的金融股感覺都比這個好
→ : 拿去買一堆穩定配息的金融股感覺都比這個好
推 : 真的很愛買美債etf為了賺價差 債券是拿來領息的 台42F 06/17 16:19
→ : 灣特殊玩法 為了賺價差
→ : 灣特殊玩法 為了賺價差
→ : 下半年看樣子禿鷹還會一直來 長痛不如短 供你參考44F 06/17 16:20
推 : 恭喜早日脫離債蛙每天扣血的日子45F 06/17 16:22
推 : 我都-15啪了46F 06/17 16:29
→ : 債蛙多到滿坑滿谷了47F 06/17 16:32
推 : 每個美債ETF蛙都以為自己抄到底結果是抄到刀子..48F 06/17 16:32
→ : 這也算美債ETF的了不起成就了吧
→ : 這也算美債ETF的了不起成就了吧
→ : 不是妙本山等級拿零錢買美債的真的不知道在想啥50F 06/17 16:33
→ : 更別說買債還債的
→ : 更別說買債還債的
推 : 我還蠻感謝你這篇文章的最後一句52F 06/17 16:39
推 : 好好研究JOE鴿勸債蛙的金句 梗圖,了解風險先53F 06/17 16:51
→ : 都說20年美債了 當然抱20年54F 06/17 16:58
推 : 好55F 06/17 17:18
→ : 別再債換債了,上個月才把買在14塊多的950B認賠出清56F 06/17 17:28
→ : ,換56,878,919賠的都要回來一半了,950B股價還在原
→ : 地,勸你趁這波戰爭若有跌,就換股吧,這樣換也是月領
→ : ,換56,878,919賠的都要回來一半了,950B股價還在原
→ : 地,勸你趁這波戰爭若有跌,就換股吧,這樣換也是月領
→ : 有錢才買債，不是買債變有錢。59F 06/17 17:30
→ : 都好啊，開心就好60F 06/17 17:31
→ : 分擔風險買美股或比特幣61F 06/17 17:38
噓 : 看新聞買？62F 06/17 17:39
推 : 明明就是匯率的問題跟債有什麼關係，買美股也是匯63F 06/17 17:40
→ : 損啊，那個是主因分不清
→ : 損啊，那個是主因分不清
噓 : 才5%.....去定存八65F 06/17 17:40
→ : 新來的債蛙66F 06/17 18:16
推 : 長天期美債風險真的不低，利率波動大67F 06/17 18:44
→ : 像00679B那種起伏你會睡不著是正常的（攤手～
→ : 短天期或企業債波動相對小，風險也更容易掌控
→ : 公司債ETF月配息穩定，適合怕波動的投資人
→ : 建議可以先從短債跟公司債開始試試看
→ : 像00679B那種起伏你會睡不著是正常的（攤手～
→ : 短天期或企業債波動相對小，風險也更容易掌控
→ : 公司債ETF月配息穩定，適合怕波動的投資人
→ : 建議可以先從短債跟公司債開始試試看
推 : 還想著公債要反彈做夢比較快72F 06/17 19:13
推 : 20年美債。就是要用閑錢，讓你抱20年也不擔心才買73F 06/17 19:34
→ : 呀
→ : 呀
→ : 坐等27元幹進美債75F 06/17 19:50
推 : 我以前也是跟你一樣一頭熱衝進長天期，結果一震盪76F 06/17 19:54
→ : 整個人都綠了
→ : 後來真的看開，改放00950B這種A級公司債的月配ETF
→ : ，沒有TLT那種大起大落，有6%領息也穩穩的比較安心
→ : 而且它成分都還滿分散的，不像有些債一跌就整包水
→ : 逆
→ : 老話一句，想賭可以玩公債，但要穩現金流，我現在
→ : 是死守00950B了啦~
→ : 整個人都綠了
→ : 後來真的看開，改放00950B這種A級公司債的月配ETF
→ : ，沒有TLT那種大起大落，有6%領息也穩穩的比較安心
→ : 而且它成分都還滿分散的，不像有些債一跌就整包水
→ : 逆
→ : 老話一句，想賭可以玩公債，但要穩現金流，我現在
→ : 是死守00950B了啦~
推 : 才5%就在叫~ 我15%都活得好好的84F 06/17 20:02
推 : 根據歷史數據，長天期美債利率風險高，利率如果繼85F 06/17 20:29
→ : 續維持高檔，價格還會震盪，所以短天期或公司債波
→ : 動明顯沒那麼大，投資組合配置建議分散風險！
→ : 續維持高檔，價格還會震盪，所以短天期或公司債波
→ : 動明顯沒那麼大，投資組合配置建議分散風險！
推 : 那時候聽朋友說借兩趴的台幣貸款 賺五趴的美債利息88F 06/17 20:34
→ : 想說也太無敵 現在看到怎麼輸了
→ : 想說也太無敵 現在看到怎麼輸了
→ : 樓上你找的應該跟蜈蚣有關喔cc90F 06/17 20:59
→ : 去做麥當勞已經底層了還要被這樣搞
→ : 一輩子翻不了身
→ : 去做麥當勞已經底層了還要被這樣搞
→ : 一輩子翻不了身
推 : 00950B挑選企業債券中 信用評級好、違約率低93F 06/17 21:05
→ : 而且風險控管hen有感，長線持有安心很多～
→ : 而且風險控管hen有感，長線持有安心很多～
→ : 五趴都受不了 去買2412就好95F 06/17 21:20
推 : 之前是有買過00679B，波動真的比較大，到現在也還96F 06/17 21:39
→ : 沒回本，轉00945B，短天期＋月配，價格穩多了，領
→ : 息爽爽回本10% 實在太多了！
→ : 沒回本，轉00945B，短天期＋月配，價格穩多了，領
→ : 息爽爽回本10% 實在太多了！
推 : 樓上幾樓說的00950B其實人氣越來越旺99F 06/17 22:55
→ : 不只配息率穩定，稅負相對友善，拿息不怕被利率起
→ : 伏洗盤
→ : 不只配息率穩定，稅負相對友善，拿息不怕被利率起
→ : 伏洗盤
推 : 美債利率起伏，長天期抗不起來....102F 06/17 23:30
推 : 債券ETF還是算了，定時要按reset鍵。股票型ETF早就103F 06/17 23:36
→ : 上去了
推 : 00950b七月降為0.072
→ : 上去了
推 : 00950b七月降為0.072
推 : 唉！長天期美債不是人人能扛 也不是人人都是106F 06/18 00:07
推 : 投資950B就是分散投資優質公司債107F 06/18 00:42
→ : 拿6%息穩定又不用怕利率大波動～
→ : 拿6%息穩定又不用怕利率大波動～
![[圖]](https://i.imgur.com/dwX2tYsh.jpg)
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