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作者 maki810711 (癡情玫瑰花)
標題 [新聞] 銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管
時間 Sun Jun  1 14:41:39 2025

標題：銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管

來源網址:https://liff.line.me/1454987169-1WAXAP3K/v2/article/mWOrjpZ?utm_sourc
e=copyshare

日期：2023年11月20日01:50

內文：

久未往來帳戶不得暫停交易，金管會要求銀行另執行三大強化管控措施。詐騙集團積極高
價收購所謂「靜止戶」作為人頭戶，引發銀行業者注意，但金管會近期通知銀行，要求銀
行不得針對久未往來帳戶暫停交易，應該以三大強化管控措施代替監理。


金融機構過往曾研議是否將久未往來帳戶管控，近期收到金管會指示，給出三大強化管控
措施辦法，包括強化系統監控、臨櫃關懷、檢核機制，認為不應該對久未往來帳戶採取暫
停交易措施，否則容易導致民怨。


近期詐騙集團積極收購所謂靜止戶，再向銀行申請存摺印鑑掛失補發等，以辦理詐騙款項
匯出入，已經引起金融業者注意。

國內銀行業者為了預防自家靜止戶，一旦重新啟動成為人頭戶可能性，自行成立反詐騙專
案小組，運用AI數據蒐集各類人頭戶態樣，搶先阻斷，包括加強審查，降低重新開戶後短
期變成警示帳戶的數戶。只是針對這些久未往來帳戶，被詐騙集團高價收購成為人頭戶，
金管會提出，不可以片面暫停這些帳戶交易功能，改以三大強化管控措施。


第一，可以強化系統監控機制。針對久未往來帳戶突然向銀行申請變更網路銀行密碼、變
更印鑑、存摺或金融卡掛失，或者是突然向銀行申請變更個人通訊資料、出現多筆借貸方
交易，或是突然達特定金額以上資金出入又迅速移轉等指標，將以上異常態樣指標，每日
監控，加強審查相關金流來源去向，以避免其中有交易不合理性出現。


第二，強化臨櫃關懷提問，了解這些客戶的動機、交易目的合理性、客戶資料正確性。

第三，強化檢核機制。考量詐騙集團收購久未往來帳戶，常出現申請存摺印鑑掛失補發、
或申請網銀或金融卡等，金管會建議金融機構，針對長久沒有往來的帳戶，突然申請相關
業務，必須增加客戶申請作業檢核機制，進一步查核身分證明文件、辨識證件真偽，落實
客戶關懷及查證。




所以：現在是哪招 = =


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 118.166.217.204 (臺灣)
※ 作者: maki810711 2025-06-01 14:41:39
※ 文章代碼(AID): #1eE_Obeo (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748760101.A.A32.html
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[新聞] 銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管
06-01 14:41 maki810711
Re: [新聞] 銀行「靜止戶」防詐 金管會三招控管
06-01 23:12 l42857
推 clv: 兩年前的事1F 06/01 14:53
推 MooseBank: 身為同行，我很抱歉。                            ^.<2F 06/01 15:45
推 boards: 新辦戶不易收購
就找靜止戶
詐騙集團快沒招了3F 06/01 16:17
推 godman362: 有病嗎？逼我去關戶是吧？6F 06/01 16:41
推 Faipince: 哪招？常見的時空背景不同之術阿~7F 06/01 17:00
推 martylin: 請金管要要求銀行必須開放線上銷戶，我絕對馬上清掉一些8F 06/01 17:28
推 now99: 提供線上銷戶+19F 06/01 17:31
→ yesonline: 時空背景不同啦.. 打詐已經沒招了 只能先限制存戶權利.10F 06/01 18:23
→ cytochrome: 本來就不應該搞甚麼類靜止戶11F 06/01 19:54
推 uu70904: 沒辦法誰叫政府在2014廢除靜止戶……
不過擾民倒是真的12F 06/01 20:33
→ even0213: 都你在講！無能金管會。14F 06/01 21:06
→ emissary: 希望有線上銷戶+115F 06/01 21:20
推 z820410: 臨櫃關懷還被客戶嗆 我都懶得問16F 06/01 21:58
→ magicican: 頭痛醫頭 腳痛醫腳17F 06/01 22:25
→ shihkai: 要怎麼查自己有那些戶頭啊？學生打工時期辦的我都忘了18F 06/02 01:33
→ temu2015: 寄信給銀行公會19F 06/02 07:39
推 zidxfevr: 打詐針對靜止戶是頭痛醫腳吧20F 06/02 07:46
推 pigpigcom123: 放錢生利息 應該不受影響？21F 06/02 07:50
→ sdiaa: 當年搞好久才廢掉靜止戶...22F 06/02 08:17
→ bill0205: 看來政府沒想打詐 笑死都是一群垃圾23F 06/02 09:53
推 tndh: 愛管會應該要建議全部只能臨櫃交易且 生效日+30
然後每筆信用卡交易需要人工查驗  笑死24F 06/02 11:12
推 zetazko: 是我們正常使用快沒招了吧==26F 06/02 19:32

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