作者 thugf (大度山之戀)標題 Re: [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？時間 Mon Jun 2 12:24:35 2025
※ 引述《TZUYIC (Celine-Flying On My Own)》之銘言：
: 現在從自己的X帳號做約定轉帳轉入錢錢到自己的Y帳號，然後再從Y帳號轉帳到自己的Z
: 帳號也可能有事，就算三個帳號彼此都有約定也會跳出報表加強關心，一般會跳出報表
的
: 是Y帳戶，錢轉進來又轉出去的帳戶，如果你說這些帳號我都有約定，也約定很久了，
: 也會有事？
: 現在我聽到銀行最新的質疑問題是：
: 我怎麼知道你轉到Y帳號後，是不是又轉給其他人？
: 所以他連你轉到Z帳號之後是怎麼用那些錢，都要問，錢已經到其他銀行了，他還是要
問
: 你再之後再之後再之後，你是怎麼處理這些錢（甚至不到10000元，他還是要問你後來
後
: 來後來你怎麼用這些錢）。
: 就算都是自己的、同ID的約定帳號，他還是會質疑你轉給自己後，那些錢再之後又被怎
麼
: 處理了，請你解釋一下！
: 這是偉大的金管會要求分行關心的吧？有點沒完沒了！
: 大家近期如果有資金轉移的行為，可以先想好接招方式～～
我幫你補充
先前這篇就是遇到這樣的問題
https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748691243.A.320.html
假設有三個銀行戶頭
X帳號:阿美銀行(高利活存)(純網銀)
Y帳號:阿明銀行
Z帳號:阿明期貨、阿明證券、阿明證券分戶帳(有可能是阿明銀行的虛擬帳號)
錢一般都會放在X帳號
今天要操作股票期貨，是不是一定要將錢從X帳號轉到Z帳號，做出交割動作。
這時候，Y帳號一定會成為中轉站，你或許會說你直接將X轉Z就好了，問題是X有些純網銀
的無法設定也不接受Z銀行這種虛擬帳號，換句話說無法從X直接轉Z，所以非得要有個中
轉站。這時候大多數人會選擇相關證券期貨的戶頭，也就是Y帳號，做為中轉。
而Z帳號出金(賣股或平倉所得的資金)，九成大多會再回到Y(同家金控銀行)，這時Y資金
要回到高利活存，勢必得再轉一次從Y到X。
所以這種自己帳戶互轉的情況會很常見。
銀行常提到你為何要"秒轉"，就是錢轉進去馬上再轉出來。幹，我股票要交割、期貨要斷
頭補錢了，X轉到Y再轉到Z不秒轉，錢不夠違約，你是要幫我負擔民事刑事責任嗎?就是要
用錢才要轉啊，你以為我吃飽太閒？
好了，即便說明的很清楚，黑紙白字資金流向也很清楚，銀行也會說不管啦，反正我就是
要給你限額(約定也要限額)、不管啦就是這樣，你得聽我的，銀行就是要硬幹。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.215.77.216 (臺灣)
※ 作者: thugf 2025-06-02 12:24:35
※ 文章代碼(AID): #1eFIU5UK (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1748838277.A.794.html
※ 同主題文章:
Re: [閒聊] 老帳戶 做約定帳號轉帳 看來也快GG了！？
06-02 12:24 thugf
推 jimmyfk: 銀行回你不管,你就回他會往上向金管會申訴,通常就放行了銀行很怕存戶去金管會申訴, 大概是kpi有在看這一塊紀錄.1F 06/02 12:47
推 steake: 這篇文中肯！我幾乎九成以上的轉帳就是這種情況3F 06/02 13:14
推 justaID: 這篇的用途情境超級常見，現在連這種合理轉帳都要擔心被質問挺無言4F 06/02 13:33
→ net20200105: 土銀數位我這樣弄，行員跟我說絕對不能，再繼續下去就請我銷戶6F 06/02 13:37
推 YIHE: 土銀轉1塊，通知要現場報到 。彰銀atm存現金再內轉集中轉走，會被電療關心是不是本人 。
郵局什麼事都沒做直接止付 XD8F 06/02 14:38
推 ysy2003: 看來以後眼睛要放亮點 不能轉錯自己的帳戶了
避免多餘操作11F 06/02 14:40
推 hihi29: ATM存現金再轉走 凱基也會打電話關心 還會問用途==14F 06/02 15:24
推 DellSale999: 我建議都用網銀轉出 然後X備註可以填 轉存數位優存轉存高利活存 先轉存到Y 接著Y轉出到Z再填備註 交割預備金
印象中他們會針對數位帳戶 特別關注資金轉入轉出的流向15F 06/02 15:58
→ temu2015: 國泰約定帳號每次都要問說我轉到這些帳號要幹嘛，啊我都打備註了他們也不會認真看啊。20F 06/02 16:06
推 TZUYIC: 報表似乎不會顯示備註，我猜行員第一時間看不到備註訊息。22F 06/02 16:15
推 barkids: 看上面推文趨勢，台新點打台快要不行了？23F 06/02 16:36
推 glayds: 報表不會有備註，但在交易系統還是可於調得到
我自已是會寫備註，股號跟成交價
基本上只要當日轉入又轉出，且低於一定金額(各家設定不一)，隔日報表就會出來。24F 06/02 17:07
推 PitzMan: 那如果是當日轉200萬進再轉200萬出的話呢...不是小額的話...28F 06/02 17:33
推 yuee: 對.而且明明Y銀行進Z都是約定帳號,從Y進來的款項也都查得到是券商匯入,但銀行就是不管,做交易的帳戶,約定跟你降到10萬根本就只差沒叫你銷戶
更正第一行"從Z進來的款項也都查得到"30F 06/02 17:38
推 BabyWolf: 我曾單日多筆共一百多萬進一筆一百多萬出 就被國泰鎖帳所以小額不行 大額不行 太頻繁不行 不頻繁不行
這是致敬當年的 快不打 慢不打 左不打 怪不打34F 06/02 17:51
→ zetazko: 就是不敢做到直接銷戶餘額歸0才會打給你柔性勸說銷戶吧？！XD37F 06/02 19:18
→ vestinland: 200萬進200萬出會有事喔，然後你分批進分批出也會有事，你臨櫃也會問東問西39F 06/02 19:21
推 zetazko: 那不是很好笑嗎 開約定200萬就是要方便，然後會有事喔？那開給你入坑嗎？XD41F 06/02 19:27
→ cp296633: 財金資訊是養老單位嗎 都不搞個同證號免約定無限額系統順便整合券商分戶帳/期貨入金..臨櫃約定人數減9成都可能也減少銀行一堆G點 本人帳戶轉來轉去關銀行屁事又沒跨國43F 06/02 20:13
推 lianpig5566: 財金本來就有給驗證他行帳戶是否為本人的方法了，銀行自己就可以實作，但也是要看符不符合法規以及安全46F 06/02 20:29
→ yixianl: 一堆銀行都有內鬼
自己都一堆安全問題了48F 06/02 22:02
→ lookapen: 上次我期貨帳戶就是這樣被懷疑是詐騙,線上操作就被鎖住要補保證金才發現, 然後就被斷頭了......50F 06/02 23:02
推 TZUYIC: 被斷頭……慘慘慘52F 06/02 23:09
推 mike5a5: （小道消息）台新有意6/30不續辦打台活動53F 06/03 00:05
推 ivanami: 樓上這小道消息是雪上加霜！！54F 06/03 00:14
→ Kazamatsuri: 這樣也好 就不用繼續罰站了 XD
不續辦也應該會讓同業鬆一口氣？ :P55F 06/03 00:30
推 TZUYIC: 那廢牡蠣還辦不辦呢？57F 06/03 00:40
推 mike5a5: 目前以此為生的龐大集團已經開始發起瘋狂打電話向客服「請願」繼續舉辦的活動了
我自己是已經收山了 靜觀其變XD58F 06/03 01:01
推 boards: 台新那種浪費人生的活動早該取消了
浪費社會資源61F 06/03 09:21
→ pasaga: 不要把錢放純網銀，直接放同一家銀行就沒事了
如果沒一堆人被詐騙之後在那邊怪東怪西 誰想管63F 06/03 09:28
推 zetazko: 台新德政，看過好幾個在台新提款機打台霸佔半小時以上的，完全不會回頭看看後面有沒有人，真的嘆為觀止
真的想推椅子給他（她）坐65F 06/03 10:23
推 sggs: 台新以前就有縮到2點過，就再縮一次愛玩的去玩68F 06/03 13:26
推 awaken721: 很常這樣轉來轉去 後來求轉帳免手續+高利活存 最後就改用將來銀行了69F 06/03 18:32
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