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作者 vet1242000 (vet)
標題 [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
時間 Tue Aug 12 17:20:09 2025


日前從台銀帳戶轉到中信,因帳號輸入錯誤,事發當下立刻聯絡中信跟台銀,雙方互踢皮球

後來申訴至金管會,中信回函,要我提供身分證及存摺封面給對方,試問這要求合理嗎?


我連該帳戶持有人是誰都不知道要把身分證給對方,

https://reurl.cc/DOjlKQ
[圖]

我搜尋關鍵字,目前似乎沒有搜尋到需提供身分證才能歸還款項的相關法規

我接下來該怎麼做才能順利把款項追回?難道只能提告侵占?

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 140.118.33.70 (臺灣)
※ 作者: vet1242000 2025-08-12 17:20:09
※ 文章代碼(AID): #1ecmTBgv (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1754990411.A.AB9.html
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[問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
08-12 17:20 vet1242000
Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
08-15 13:34 kim
→ slchao: 他也怕被詐騙吧, 去警察局備案+協調??1F 08/12 17:28
噓 ThunderOKC: 自己轉錯然後用孤狗不到來質疑單位正式發函內容，
真的是醉了
而且內文明明就是銀行跟你要的干對方什麼事2F 08/12 17:42
麻煩看清楚縮圖內容再發言...你的推文真的讓人很無言
另外,涉及個資,如果現行法規沒有規定,那銀行無權要求我要提供身分證給第三者
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 17:48:38
噓 asdfghjklasd: 是你弄錯帳號吧5F 08/12 17:48
推 gcd68388: 之前轉錯帳打給銀行 銀行有幫忙聯繫對方 對方卻認後就轉帳返還了 那時真的遇到好人 XD6F 08/12 17:48
噓 edison901: 倒楣的是對方，提供身分證證明你是良民不是通的就還你8F 08/12 17:49
提供身分證就可證明我是良民???
如果有良民證就代表是安全的,那也不會爆發外送員及狼師的新聞了
→ edison901: ，已經是最好的方法9F 08/12 17:49
→ gcd68388: *確認10F 08/12 17:49
→ edison901: 萬一對方被你害到鎖帳戶，算誰的
現在帳戶動不動就鎖
而且一家問題戶，同ID台灣戶頭都完蛋耶，時空背景不同11F 08/12 17:49
噓 ThunderOKC: 你轉錯，三方勞師動眾公文往返結果你在鬧這個，現
在的人真的造成別人麻煩完全都不在意欸，佩服14F 08/12 17:54
真的鬧的應該是你吧,內文不看清楚亂噴一通
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 17:58:51
推 edward8401: 基本上那些文件都是留存銀行怎麼可能給當事人== 縮圖也是銀行端要的啊16F 08/12 17:58
中信只是代對方索取,不是中信要的
我在中信銀原本就有開戶,中信銀那邊原本就有我的資料
我的點在於,我根本不知帳號持有人是誰,卻要提供身分證給對方,這要求有點怪
如果僅提供當初匯款的帳號及存摺內頁,證明這筆款項確實由我匯的,那感覺還比較合理
推 arashivivian: 我也是轉帳錯8000多，銀行聯繫後對方直接轉回，遇到好人。不過前提也是因為我們原本就在coupon板交易過的關係。而你的例子，你是輸入錯誤了，隨機的帳戶號碼，卻剛好有這個戶頭人，對方也是想要避免不是遇到第三方詐騙之類吧。18F 08/12 17:58
噓 ThunderOKC: 沒關係啊你看得最清楚，祝你順利囉23F 08/12 18:00
你不出來鬧應該會順利一點
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:05:40
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:06:48
推 ThunderOKC: 換句話說，為什麼收到匯錯的反而有義務要讓你知道
他是誰？你怕難道莫名其妙收到的不應更怕嗎，請審
視一下你的邏輯24F 08/12 18:08
我沒有要問你,麻煩你別出來鬧了,你的推文我不再回覆,謝謝
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:15:09
噓 ThunderOKC: 今天是你造成的問題卻都是你在要求，基本的做人處
事而已，唉27F 08/12 18:16
推 edward8401: 中信有跟你說是要給對方嗎
還是你自己看公文腦補的==29F 08/12 18:20
是給第三方,中信銀已有電話說要給第三方身分證,存摺封面切結書,第三方才會處理
→ ilovejesus: 看內文對方是公司戶 那就不難理解了 公司戶的錢不能隨便轉31F 08/12 18:23
噓 ac147: 自己轉錯帳還毛一堆，對方是公司戶需要流程，他不配合你就33F 08/12 18:25
我尊重你的意見,但麻煩你就事論事,不用人身攻擊,甚麼叫毛一堆,
你願意把自己的身分證提供給不認識的第三人??
→ ac147: 去告34F 08/12 18:25
→ IanLi: 對方帳戶可能不是自然人戶，另外自己轉錯帳自己處理申訴銀行也是很搞笑，；最後銀行只是代為轉達，無權逕自處理。35F 08/12 18:30
→ shenaway: 看公文對方應該是公司戶 得照他們內部流程來退還轉帳 你不想給那些資訊就是走法律途徑曠日廢時 自己要有心理準備37F 08/12 18:30
噓 kkkk1234: 明明就是給「承辦人」 哪有說給客戶40F 08/12 18:30
→ ivansailu: 看起來你是轉錯轉到公司戶去了，個人戶應該不會這麼麻煩，人家公司有公司的SOP，畢竟是你的疏失轉錯帳，還要41F 08/12 18:31
→ arashivivian: 原來對方是公司戶，那沒錯噢，我也曾經轉錯到飯店的帳戶，當時要我去臨櫃辦理，還拍照，之後才會退回來，因為他們公司戶要報稅，每項都要清清楚楚，也不可能隨意轉帳出去，就互相理解一下，畢竟是你的失誤，換位思考，如果是你的公司進來不明款項，別人直接要求你轉回去？43F 08/12 18:32
→ iLtz: google到很多資訊建議，如果不知道對方的資料，那就只能依《民法》第179條「不當得利」當請求權基礎，向法院提起民事訴訟，請法院協助函詢銀行收到款項的人是誰49F 08/12 18:32
噓 IanLi: 另外請求權是要證明你是帳戶持有人，結過連舉證自己身分都拒絕，這不搞笑嗎，難道隨便拿一個截圖就要隨意請求退款？52F 08/12 18:34
→ ivansailu: 銀行及對方勞師動眾? 你也可以走法律途徑啊反正浪費的是你自己的時間54F 08/12 18:35
噓 passerk: ......56F 08/12 18:36
噓 ivansailu: 這點事都要申訴金管會，你以為金管會會幫你轉回錢嗎 XD57F 08/12 18:39
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:46:18
→ aljust12: "該客戶承辦人員" 阿就公司戶阿 照別公司規矩來很難嗎?你不想交資料 去問中信對方窗口  去對方公司一趟阿 小學生啊? 中信都說得很清楚代為轉交 不想交就拖著 沒人在意58F 08/12 18:45
※ 編輯: vet1242000 (140.118.33.70 臺灣), 08/12/2025 18:54:06
→ IanLi: 提醒一下，若寶貝個資更不要提告，這雙方會取得個資很不方便。61F 08/12 18:53
噓 ronald830512: 巨嬰？銀行本來就沒有權利介入客戶之間的交易，有問題就去報警好嗎63F 08/12 19:11
噓 Tutan: 跟你說怎麼處理你也不信，那來這裡發文幹嘛？65F 08/12 19:13
推 kenny719: 要走正式程序就提告侵佔66F 08/12 19:28
→ prussian: 想不到其他方法和對方好好溝通就去吉啊，讓訴訟公文直接把你不想給的個資大喇喇寫上去。這種回法，有答案的人也不想回你了。這裡有誰欠你的嗎67F 08/12 19:41
噓 NCKUchemRx: 好爛喔.. 造成別人的麻煩70F 08/12 19:44
→ james4141989: 今天才知道毛一堆是人身攻擊……？71F 08/12 19:45
噓 blackZ2: 奇聞共賞72F 08/12 19:48
推 Jacky0806: 這我遇過 轉錯到我帳戶的  銀行也不能提供對方我的聯絡方式  他只能帶為轉達73F 08/12 20:02
噓 ryan1220: 四個字 可悲75F 08/12 20:02
噓 happyhello: 幫推一下76F 08/12 20:03
推 Jacky0806: 對方如果提出要你自己去跟他領現金  你也只能乖乖接受而且你文章說銀行互踢皮球    好笑 肇事人是你 你好意思說銀行踢皮球77F 08/12 20:03
噓 yuenru: 坐等後續80F 08/12 20:16
推 Jacky0806: 你害公司帳戶對帳出問題  造成別人作業不便  公司要把錢匯回給你 當然要知道你是誰  你若是詐騙人頭戶 公司誰要擔責
如果你是轉帳到過世人帳戶 那更無解  若沒完成繼承程序 繳完遺產稅 那筆錢沒人動的了81F 08/12 20:18
噓 barkids: 民事糾紛申訴金管會？做錯事的是銀行嗎？走錯途徑86F 08/12 20:24
推 Jacky0806: 侵占罪 你要證明對方有意圖占為己有企圖   舉證之所在 拜訴之所在87F 08/12 20:25
→ CCWck: 自己轉錯帳要告對方侵占，哇！89F 08/12 20:32
噓 wz70403: 奇文共賞90F 08/12 20:41
→ wtfconk: 對方比較怕吧,最近一堆莫名其妙變警示戶鎖帳號的,怪誰91F 08/12 20:41
噓 HAPPYDOLL: 怎麼會有這種人啊完全沒意識到是自己的問題，開眼
界了92F 08/12 20:46
→ rufous: 你該笑了，至少有人理你，我轉帳到自己被凍帳戶，都臨櫃了，臺銀還是不給解，金管會也不理94F 08/12 20:48
→ add168: 告侵占當然是不起訴啊 中信也有發函告知公司戶的回覆
需寫切結
來這邊跟板友抬槓 讓人家看你表演而已 又不是版友錢卡著96F 08/12 20:58
噓 mx5021: 喝 奇文 加油上法院認證一下99F 08/12 21:32
噓 s91156: 沒，就是你的問題，你就繼續自我感覺良好然後什麼事情都沒辦法解決，加油100F 08/12 22:45
推 iele: 我不認識原po，但對方的要求並不合理102F 08/12 22:47
→ Kazamatsuri: 公文看起來是對方「公司」流程需求 不知道是哪間公司你誤轉入的是公司戶？103F 08/12 22:50
→ iele: 就算對方是公司户，沒有理由要求轉錯帳的人提供詳細個資吧105F 08/12 22:52
→ Kazamatsuri: 那就再跟金管會申訴一次 看對方公司的流程合不合法律有沒有隱私權問題了106F 08/12 22:53
→ iele: 去警局報案算了108F 08/12 22:56
噓 ivanami: 被轉錯帳的真衰！109F 08/12 23:02
→ ivansailu: Kaza不懂不要亂建議，金管會是管金融機構的，對方公司干金管會何事 = =? 不要什麼屁事都金管會好嗎110F 08/12 23:20
→ add168: 這案件金管會就沒有強制力 他只能轉給銀行請銀行協助處理你可以不同意對方的要求 想拿回錢請到法院提告112F 08/12 23:21
噓 CMeru: 就是有這種人才害金融服務業超頭痛114F 08/12 23:27
噓 CREA: 閉門家中坐 禍從天上來115F 08/12 23:29
→ Kazamatsuri: 一般人就是不懂才要再申訴一次 請金管會跟銀行建議要去哪裡再申訴啊～又不是所有人都知道權責劃分到哪裡116F 08/12 23:29
噓 keel90135: 這就對方的要求 你不同意只能提告 在那吵沒用
跟金管會申訴1000次也沒用 銀行沒權利強制要求對方118F 08/12 23:35
噓 AlphaMC: 不想給就想出一個證明自己清白只是手滑失誤的做法啊，還是直接告對方侵占逼對方還錢？跟挖洞給人跳沒兩樣耶120F 08/12 23:39
→ Kazamatsuri: 所以金管會跟銀行要建議去哪裡才能有後續動作啊～122F 08/12 23:39
推 Jacky0806: 公司戶轉帳當然須要知道這筆錢是要轉給誰(或公司) 公司要有記錄說明這筆錢流向  應該都是要照程序走 給存摺封面合理 身份證應可以不用給123F 08/12 23:49
噓 fastfu: 就要幫你處理了你還在那邊吵什麼吵 到底想要銀行怎樣126F 08/12 23:55
推 Jacky0806: 公司戶可以去警察局報警備案 說戶頭多了一筆錢 懷疑是公司戶可以去警察局報警備案 說戶頭多了一筆錢 懷疑是詐騙集團釣魚。。。  一來侵占無法成立  二來又可能讓他成為警示帳戶127F 08/13 00:04
→ bobwalkerkao: 給存摺只能證明這筆款項確實是這個帳戶轉出的，但身分證才有"人”才能確定是”誰”在操作這個帳戶
公司戶才能有記錄這筆款項是轉出(退回)給誰。你覺得你是良民沒問題哪需要給這麼多個資但別人又不認識你哪知道你是好人壞人？公司戶又更麻煩了131F 08/13 02:25
推 saito2190: 好了啦 不知道是誰沒看清楚公文誒136F 08/13 02:35
噓 coolisaac: 自己轉的怎麼會是侵占？137F 08/13 02:40
噓 samnpc: 去法院提告民事的不當得利，但你個資也是會全都揭露，自己做錯事，銀行也只是協助而已138F 08/13 07:07
噓 longlydreami: 感覺你的問題最大140F 08/13 07:56
噓 sony1733: 奇聞共賞141F 08/13 11:03
噓 runrunkaka: 是給銀行承辦人啊 你是在鬧什麼142F 08/13 12:33
噓 ivansailu: 支持原PO去提告唷~記得再回來分享後續 ^_^
給樓樓上，那些東西不是給銀行承辦人，確實是對方要的143F 08/13 12:47
→ ivanami: 「代轉給本行客戶處理窗口」是給銀行承辦人員沒錯145F 08/13 14:06
→ bobwalkerkao: 不是銀行承辦人，是對方公司承辦人。客戶=公司戶(非自然人)，客戶承辦人可能是公司會計之類的負責操作經手公司帳戶的承辦人。公文只有本行客服是銀行人員，只負責轉達通知對方公司戶需要處理退款所需的文件和程序而已，幫忙轉交資料給客戶完成流程。146F 08/13 14:11
推 tandzh: "本行"的客戶處理窗口 VS"本行客戶"的處理窗口 你先問清楚現在給就是一個月後拿到錢 不給就是一個月疊加才會拿到囉很可能到法院你還會被罵浪費資源  然後還是要給身分證等返151F 08/13 14:19
推 runrunkaka: 那就看給出去的東西能不能隱碼吧，如果對方只是要確認正常人154F 08/13 14:36

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