作者 kim (＠＠＠＠＠＠＠)標題 Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面時間 Fri Aug 15 13:34:21 2025
※ 引述《vet1242000 (vet)》之銘言：
: 日前從台銀帳戶轉到中信,因帳號輸入錯誤,事發當下立刻聯絡中信跟台銀,雙方互踢皮球
: 後來申訴至金管會,中信回函,要我提供身分證及存摺封面給對方,試問這要求合理嗎?
: 我連該帳戶持有人是誰都不知道要把身分證給對方,
: https://reurl.cc/DOjlKQ
: 我搜尋關鍵字,目前似乎沒有搜尋到需提供身分證才能歸還款項的相關法規
: 我接下來該怎麼做才能順利把款項追回?難道只能提告侵占?
從中國信託發函給你的內容節錄來看：
第一、中國信託請你提供的身分證，
是要傳真給中國信託，不是給受款人。
第二、你匯入的對象是一家公司，不是個人。
公司就算收到不明款項，
也不能在沒有充足的資訊下，
就直接匯回原帳號。
因為公司要出帳都必需經過一定程序。
第三、就算你匯入的對象是個人，
他也會怕直接匯回款項會踩雷涉及協助詐騙洗錢。
你說你要告他侵占，
他反而還可以去警察局通報自己收到不明款項呢！
如果你們這樣互相傷害，
最後贏的不一定是你。
如果你真的擔心被濫用個人資料，
那你可以跟中國信託相關單位商量一下，
是否可以在身分證、存摺影印本，
上面增加浮水文字，例如：
「本證件限用於誤入中國信託銀行帳號XXXXXXXX之款項返還使用，
不得流於其他用途，中國信託銀行亦不得將證件資料提供予第三人」
大概是這樣。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 211.22.108.9 (臺灣)
※ 作者: kim 2025-08-15 13:34:21
※ 文章代碼(AID): #1ediRWDC (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1755236064.A.34C.html
※ 同主題文章:
Re: [問題] 轉錯帳號,對方要求要給身分證跟存摺封面
08-15 13:34 kim
→ bobwalkerkao: 那些文件都是對方客戶退款流程需要的不是中信，中信只是代為索取和轉交而已
這就民事，沒有人會是贏家，最好的結果也就只返回原本狀態，錢該是誰的還給誰，只是中間很多人多做了很多事，牽扯愈多只是花愈多雙方和社會成本而已3F 08/15 14:24
推 watertip: 中肯。其實原po自己冷靜想想，今天款項如果是不小心匯到台積電的帳戶、國稅局的帳戶、AIT的帳戶，對方會不會要一堆資料後才把錢還你？肯定會吧，就放寬心吧
今天這麼生氣大概率就是覺得：你憑什麼！ 轉換一下角度，沒那麼好氣的8F 08/15 17:12
→ SHENG2014: 一般人收到不明款項，早去先備案以自保13F 08/15 17:58
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