作者 R2003 (費邊)標題 [問題] 這樣是否涉及地下匯兌or洗錢防制?時間 Fri Nov 7 15:41:12 2025
RT，按以下情境詢問，設定如下:
甲乙兩人有親子關係，且已成年
甲 有國內A銀行外幣、新台幣帳戶； 乙 有國內A銀行新台幣、國內B銀行外幣帳戶
甲長年透過投資，有不少美金，平均成本遠低於當今市價
乙想用美金投資，但認為市價非常糟糕，不利成本控管，所以
乙單次從A銀行新台幣帳戶 甲的A銀行新台幣(甲拿到投資本金等值台幣)
跨行轉帳
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甲單次從其外幣帳戶 乙的B銀行外幣帳戶(乙得到投資本金)
國內跨行外幣匯款+RTGS
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會有這疑問是在於雖然甲的美金都是經合法持有+過往結匯都有申報
但乙的這筆美金顯然是經有私自交易而來，未經過官方結匯
更甚至這樣會不會踩到洗錢防制的問題(單就行為樣態去討論)?
以上請板友解惑
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.51.145.23 (臺灣)
※ 作者: R2003 2025-11-07 15:41:12
※ 文章代碼(AID): #1f3QARIb (Bank_Service)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Bank_Service/M.1762501275.A.4A5.html
→ alex1973: 即期外幣上面又沒有印序號, 誰管你當初怎麼來的, 甲乙之間只要沒觸發贈與稅問題就可以了吧1F 11/07 15:49
→ bnn: 兩筆兩個人申報贈與收入3F 11/07 15:50
→ alex1973: 如果金額很大很大我就不知道會不會觸發甚麼機制, 雖說是4F 11/07 15:51
→ bnn: 金額超過可能就申報財產交易所得5F 11/07 15:52
→ alex1973: 自己人, 不然雙方寫個交易憑據, 以免國稅局來查6F 11/07 15:52
→ slchao: 投資自己賺, 成本家人擔, 蒿吐露斯7F 11/07 16:00
推 a187: 好幾年前遇過 問了國稅局後我是甲借美金給乙然後乙還台幣8F 11/07 16:22
→ iele: 沒有黑錢，不叫洗錢
頂多贈與疑慮，可以簽借貸10F 11/07 18:20
→ R2003: 感謝樓上大大們的回應~~12F 11/07 23:34
→ cityport: 都是國內金融機構互轉..錢很乾淨..頂多稅的問題13F 11/08 04:25
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