作者 QuakerH (蔣二毛)
標題 [請益] 是否該解約美金躉繳做其他投資?
時間 Tue Feb 27 02:33:47 2024



之前2017年底購買了約40萬台幣的台灣人壽吉美鑫美元利率變動躉繳保單,
當時對投資沒有太多想法而買的,
近期對投資稍有研究和做功課,

美股方面
最近賣了一些放了多年的VT去購買TLT,
TLT佔50%
VOO、VT、SGOV佔了50%
之後可能看狀況少量購買一些QLD或TQQQ
(還在看是否選擇2倍或3倍)
槓桿若有虧損,SGOV賣掉可再投入來平衡

台股方面目前少量的00713,
也打算繼續定期定額,
還想買統一奔騰或黑馬+野村(還沒選要哪個,朋友推優質)
也是定期定額

請問這樣的配置可以嗎?
目前是想說既然已經有投資觀念了,
想要多一點報酬率的話,
是否該把美金躉繳解約來做其他投資?
(美金或換回台幣投資台股皆可)

近期內不會有大量資金的需求,
打算存到退休,
已有房,無貸款,37歲,

謝謝!

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 36.225.51.193 (臺灣)
※ 作者: QuakerH 2024-02-27 02:33:47
※ 文章代碼(AID): #1btDcEM4 (CFP)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/CFP/M.1708972430.A.584.html
※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 02:35:37
※ 編輯: QuakerH (36.225.51.193 臺灣), 02/27/2024 03:02:36
withcloud: 問就是解約1F 02/27 08:35
tornado1621: 問就是解約2F 02/27 10:35
QuakerH: 那其他投資內容還適當嗎?謝謝3F 02/27 11:13
awss1971: 可以分享一下為何要解約嗎?4F 02/27 11:54
QuakerH: 樓上,因為覺得投資報酬率太低,雖然穩定,放了6年多,感覺拿來做其他美股、台股、基金上的投資報酬比較好
我剛剛問了,當初買約40萬台幣,從2017年底開始放到現在贖回是47萬7,不知道以美金躉繳這樣算好還不好
感覺美股大盤都比較好5F 02/27 12:13
coolscott: 放保險績效當然差,這個irr應該才2.5,現在定存都有
5‰10F 02/27 13:25
QuakerH: 對,乾脆解一解來做績效好的投資12F 02/27 14:32
celtics1997: 想知道哪間的定存5‰?!不如不要存13F 02/27 15:15

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