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作者 MACD (MACD)
標題 [新聞] 美參議員提錢包商、礦工「也要KYC」：防
時間 Fri Dec 16 08:41:34 2022

新聞連結：

https://reurl.cc/vmoLlj
美參議員提錢包商、礦工「也要KYC」：防洗錢，逾1萬鎂需報告 | 動區動趨-最具影響力的區塊鏈媒體 (比特幣, 加密貨幣)
[圖]
以反對加密貨幣與區塊鏈聞名的美國民主黨參 ...

 

新聞本文：

近期包含 FTX 在內多家交易所的暴雷，加強了各國機構對加密貨幣監管的施壓。向來以反對
加密貨幣與區塊鏈聞名的美國民主黨參議員 Elizabeth Warren 就和共和黨議員 Roger Mar
shall，在昨日聯合發布一項新法草案，旨在收緊美國對數位資產的反洗錢規則、甚至擬將
KYC 規則擴大到錢包提供商、礦工、驗證者身上。


Warren 當時發推表示：

流氓國家、獨裁者和毒梟正在使用加密貨幣洗數十億美元、逃避制裁和資助恐怖主義。我的
兩黨法案製定了常識性規則，以幫助關閉加密洗錢漏洞，並保護我們的國家安全。

擬禁止金融機構與混幣器互動、加強審查流程
據草案公開資料，研擬的其他要求還包括：

禁止金融機構與混幣協議互動。
要求通過離岸帳戶從事超過 1 萬美元數位資產交易的美國人，向國稅局提交報告。
指導監管機構建立針對加密貨幣合規檢查和審查流程，以加強對《銀行保密法》合規性的執
行。
希望美國財政部建立一個類似於銀行監管機構對銀行進行的考試。定期要求銀行和加密服務
供應商報告、保留涉及非託管數位資產錢包的交易對手和交易記錄，或託管在不遵守美國反
洗錢規則的司法管轄區的錢包紀錄。

要求美國的加密貨幣 ATM 驗證客戶身份，並定期向當局提供他們擁有的機器位置和數量。
不過據 CNN 訪問 BTIG 政策研究主管 Isaac Boltansky 報導，他表示儘管對 FTX 存在各種
「指責」，但要看到國會快速通過全面的加密貨幣改革「極其困難」。

國會山上的每個人都同意 Bankman-Fried 是個騙子，但當我們從高層轉到底層時，很明顯，
立法障礙和坑洞仍然存在。
但值得注意的是，Boltansky 表示：一項針對穩定幣或洗錢、更有針對性的立法計劃有可能
在明年於國會中通過。

評論：
連用錢包也可能要KYC真的頗好笑，大AML時代要來了，不想被到處KYC還要學會怎麼自己cod
e錢包出來
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/DigiCurrency/M.1671151296.A.167.html
推 wahaha99: 過於腦殘以至於無法評論
錢包KYC不具備技術可行性,任何人都能拿現有庫自己兜一個除非他以後要監督全球的node, 接入node要先KYC
但誰鳥你,莫名其妙
這些垃圾整天打著防止洗錢的名號
怎麼不把心思放在犯罪防治上 犯罪洗錢只是果不是因
87%還不是為了美國政府的稅收 真的噁心1F 12/16 08:42
推 Killercat: 錢包KYC是他們單純不懂而已 開始研究階段就不會成案了他們提案很多時候為了趕時效（趕風頭），提案很多其實都不具可行性，等進了委員會才會開始認真研究
加上已加密貨幣人口來講，議員缺乏相關知識的機率很大8F 12/16 09:17
推 evilcherry: 要KYC應該只能從和美元的交界處當吧12F 12/16 09:21
推 shinjikawuru: 看來PI幣有搞頭了 XD13F 12/16 09:26
推 slayptter: XDDDDD14F 12/16 10:40
推 doom3: 要怎麼監管鏈 讓只有過KYC的錢包上鏈?15F 12/16 10:51
→ MACD: 我覺得應該是有KYC的錢包才可以匯入可以出金法幣的交易所，從目的來看是要管制法幣的金流而已16F 12/16 12:02
推 sazabijiang: 法幣圈非常擔心清算交易的地位被加密幣取代阿18F 12/16 12:11
→ ybite: 我猜終究只能管理法幣出入跟穩定幣發行這兩件事情
畢竟作為工具的前提是它有法幣等值價值
例如不能將交易有疑慮的錢包的幣存入交易所或兌現19F 12/16 12:15
推 abccbaandy: 就直接卡住法幣交易就夠了，管你幾顆BTC，換不回也沒用
                                            法幣22F 12/16 13:09
推 john371911: 支持DLT相關人士離開美國！25F 12/16 13:16
→ shawncarter: Warren就整天炒話題的民主黨左膠 她很喜歡簡化問題煽動民粹 講什麼都要打割對折再來檢視26F 12/16 13:31
推 evilcherry: 其實不如針對ASIC和其使用的電力作KYC28F 12/16 14:59
推 Ayukawayen: "錢包提供商"，有可能他想的是冷錢包提供商。29F 12/16 15:15
推 fan415: 加密幣不能和法幣互通，買東西都用加密幣計價不是才是最初願景嗎？只是這樣純粹的願景就沒人要玩了啊30F 12/16 15:18
推 evilcherry: 但大家都知不可能，哪家晶片生產商收BTC/BCH?32F 12/16 15:27
推 sazabijiang: 等世界大戰後?33F 12/16 15:29
推 evilcherry: 我要管就一定管電力和ASIC
管了這兩點，其它東西都只能被管
或許你在家自己挖點小礦可以不管，但規模夠大就很易管34F 12/16 15:30
推 Ayukawayen: POS37F 12/16 15:54
推 kckckckc: 美國仔世界病毒38F 12/16 15:57
推 tropotato: 管礦機電力一樣沒用喇 btc又不是nft39F 12/16 16:03
噓 aq2272353712: 美國管幣零40F 12/16 16:06
→ tropotato: 除非每顆餅都標產地 不然都能繞過去41F 12/16 16:07
推 simpson083: 13樓很懂喔XD42F 12/16 18:06
噓 namyoung: 必須全面監管POS跟穩定幣跟交易所這些才會暴雷風險
POW是沒辦法監管的因為去中心化礦工全世界各角落43F 12/16 18:38
推 frrr: 防洗錢 那就限制所有人使用現金交易啊，所有人都必須透過政府的系統交易，怎麼想都不合理45F 12/17 00:23
→ sazabijiang: 所以各國政府才要推出數位法幣阿，現金太容易洗錢
以後你每筆轉帳都在政府的監控下，政府說是洗錢就是洗錢，說不是洗錢的就不是。47F 12/17 00:29
推 evilcherry: 有人仍然未明白監管就是監管涉及法幣的交易
只要和美元間的流通必須每單監管，要求交易所禁止曾經和混幣所交易又未在公報備的錢包交易（當然沒收資產也行），實際上就有一套有效的KYC了
當然這只是有效的KYC系統，不改變KYC沒用的事實
礦工想變現，卻發現自己的地址被各主要交易所黑單，把代幣轉去另一個地址還是因為代幣來源被連坐黑單，不知你會覺得這樣的監管會沒力
應該這樣說：如果監管的方式是強制採取白單……50F 12/17 08:15

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