作者 leanji (基)
標題 [險種] 42歲男 既有保單檢視及新保單規劃
時間 Sun Sep 14 14:10:40 2025



請詳述以下資訊:(括弧內文字請刪除)

一、性別:男

二、年齡:42歲

三、職業/工作內容:科技業工程師

四、保障需求:檢視保單

五、保費預算:十萬內

六、健康告知:
    (1) 最近2個月內是否曾因受傷或生病接受醫師治療、診療或用藥? 否
    (2) 過去2年內是否曾因接受健康檢查有異常情形而被建議接受其他檢查或治療?否
    (3) 過去5年內是否曾因受傷或生病住院治療7日以上?否
    (4) 是否已確知懷孕?如是,已經幾週?(女性回答)
    (5) 過去5年內是否曾因患有下列疾病而接受醫師治療、診療或用藥?否
        (心血管疾病/腦血管疾病/肺部疾病/肝臟疾病/腎臟疾病/甲狀腺疾病/精神疾病)
    (6) 過去1年內是否曾因患有下列疾病,而接受醫師治療、診療或用藥?否
        (胃部疾病/肝臟疾病/呼吸器官疾病/眼疾/婦女病)
    (7) 目前身體機能是否有失明、聾啞及言語、咀嚼、四肢機能障害?否
    (8)(成人)BMI 是否未介於16.5至28之範圍(BMI=體重/身高^2)?否
       (兒童)生長曲線百分位 是否不在下列範圍:3%以上?

       (兒童)是否為早產兒、或出生時體重是否低於2500g?

七、常用交通工具:汽/機車

八、預計規劃:有童年時期 父母幫忙保的保單 以及 出社會後加買的保單
              因為是單薪家庭 希望能針對現有的進行補強 得到版上專家的建議
              目前想法 補強順序為 意外 > 醫療實支實付 > 癌症 > 重大傷病 > 失能

九、現有保險:(請確實填寫,勿將尚未購買之險種填於此區域)

保險公司:台灣人壽
購買時間:1997年
商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
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[圖]



保險公司:新光人壽
購買時間:2017年
商品名稱                          [英文代號]      保額/計畫   期間      保費
________________________________________________________________________
[圖]



十、預增保險:(可填上所收到的建議書險種/自己找的預增險種
想要尋求的建議是 發現意外險 實在太低 對單薪家庭實在很沒有保障 是主要拉高的重點
另外也希望趁現在收入不錯 額外補強現有的保單 萬分感謝版上專家的建議

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※ 作者: leanji 2025-09-14 14:10:40
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[險種] 42歲男 既有保單檢視及新保單規劃
09-14 14:10 leanji
funnyhouse: ❶ 若是單薪家庭,且目前資產還處於累積期,並有一定程度的負債(如房貸),壽險、意外險的必要性會提高,建議一併納入規畫。
❷ 欲補強的部份,可考慮產險、全球、遠雄,惟失能理賠夠限於已沒有可賠疾病失能的保險,只能以意外險做規畫。1F 09/14 16:34
e1997316: 單薪家庭不只拉高意外身故金還要拉定期壽險7F 09/15 14:03

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