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作者 john199308 (飆股小小虎↗)
標題 [心得] 比較投資0050和台北房子的績效
時間 Thu Oct  1 15:29:44 2020

簡易比較2010-2020這10年來投資0050和台北房子的績效：

https://i.imgur.com/ykhQlNq.jpg
[圖]

第一張圖是0050的還原月K，0050在2009年12月的收盤價是39.9，在2019年12月的收盤價
是93.2，報酬率是233.6%。

https://i.imgur.com/Fiyw9hV.jpg
[圖]

第二張圖是信義房屋的台北房價指數，在2009年12月的台北地區指數為77.03，2019年12
月台北地區指數為127.28，報酬率為165.2%，若房子有拿去出租假設年報酬率有3%(用77.
03+127.28的平均=102.16當作平均房價來算年報酬率)，出租房屋貢獻點數為102.16*3%*1
0年=30.6，加上去後整體投報率為205%，這已經不管房屋折舊，也不含房子有的沒的成本
，而且有租好租滿的情況。


結論：
投資0050的10年績效是233.6%。
投資台北房子的10年績效是205%。

這樣看起來長期投資0050是屌打投資台北房子，而且投資0050也不會有大量資金長期被套
住的問題，運用可以更靈活，隨時想領一點出來都可以。

雖然算法有點簡略，不知道有沒有漏考慮什麼呢～～？

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.137.51.6 (臺灣)
※ 文章代碼(AID): #1VTOLgPS (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1601537386.A.65C.html
※ 編輯: john199308 (114.137.51.6 臺灣), 10/01/2020 15:30:16
推 OhMyGoose: 房子能開超高槓桿1F 10/01 15:31
推 elmer: 你算上買房槓桿跟利率扣除 房價的總額大於00502F 10/01 15:32
推 Coffeewater: 漏了很多啊，如果開槓桿的話
房子一定大於00503F 10/01 15:32
推 rainsilver: 房子是4-5倍槓桿 報酬率更高5F 10/01 15:33
推 OhMyGoose: 而且房地產套住錢的特性才不會讓你追高殺低6F 10/01 15:34
推 rainsilver: 所以房市才跌不下來 居然比高風險的股票市場好7F 10/01 15:35
→ Coffeewater: 銀行貸款也是認房子>股票 房貸利率能弄到1.x%8F 10/01 15:35
推 OhMyGoose: 股市有流動性反而讓投資人被巴來巴去9F 10/01 15:36
推 sheng76314: 你要這樣算那你給大家看2010買比特幣到現在幾萬%10F 10/01 15:37
推 mcgrady12336: 房子合法開槓桿啊，不然你兩百萬哪賺的贏一千萬11F 10/01 15:37
→ Coffeewater: 然後股票容易追高殺低 房子買了就套進去了12F 10/01 15:37
噓 mepowerlmay: 基金10年500%不買嗎13F 10/01 15:37
推 mOoOm: 你忘記不動產有高槓桿14F 10/01 15:37
→ Trybeer: 0050融資6成利率6%15F 10/01 15:37
→ bill1478963: 房子開槓桿 然後跌幅有限 超讚的投資產品
就算房價跌 自己住也有感 股票股利可能還發不出來16F 10/01 15:38
→ Trybeer: 而且十年0050不賣？真的很難18F 10/01 15:38
→ clubee: 你沒考慮槓桿19F 10/01 15:38
推 buyoption: 房子槓桿開很大 所以買0050輸慘20F 10/01 15:38
噓 abram: 你少算了 投資房子免付房租十年21F 10/01 15:39
推 noahlin: 選2010開始就大多頭啊 從2000開始就要08吐回去22F 10/01 15:39
推 stlinman: 0050能從銀行搬出來錢有限，台北房子波動小光開槓桿報酬一定贏0050。0050只贏在流動性爾已!23F 10/01 15:40
→ milkBK: 房子放到最後 還能在低點貸款一波 超爽的25F 10/01 15:42
推 KingChang711: 股票ETF想賣就賣，隨時都可以找到下一手，房子可沒26F 10/01 15:42
推 jimmy0319: 股票賺20趴全世界都在叫你利停 韭韭抱不住啦27F 10/01 15:42
→ buzzard: 買0050而需另付的租金，可能比十年的貸款利息、房屋稅、地價稅要多28F 10/01 15:42
→ KingChang711: 這麼容易30F 10/01 15:42
推 face: 房子槓桿不是這樣算的，因為沒有把本息算入
自己google怪老子 房子投報率31F 10/01 15:42
→ Coffeewater: 跟你說大戶都怎麼搞 買房時用購屋貸款
持有時用理財型貸款 改建時再用都更貸款
槓桿開好開滿 而且利率超低
股票的融資 利率超高 誰敢用33F 10/01 15:43
→ face: 基本上房子投報精算出來比股票低37F 10/01 15:44
推 Ghost325: 台北租金報酬率沒有3%38F 10/01 15:45
→ face: 主要是沒有把買賣仲介成本算入39F 10/01 15:45
噓 a98987605: 廢文
好房子跟爛房子可以差更多40F 10/01 15:45
→ face: 自己google怪老子 房子 投報率42F 10/01 15:46
→ Ghost325: 稅金也要納入考量43F 10/01 15:46
→ a98987605: 單比房價指數跟0050根本一點意義都沒有44F 10/01 15:46
推 abram: 有房子女孩才願意嫁給你 無價！45F 10/01 15:47
→ Trybeer: 咖啡水講的才是現況，不過實話很難讓人聽進去46F 10/01 15:47
推 tenghui: 股市流動性被巴來巴去？？？難得看到要護航「不動產」還有這種神邏輯的XDDD47F 10/01 15:47
→ Trybeer: 經營企業要貸款一樣用房地擔保最好借49F 10/01 15:48
推 abram: 房產擔保貸款買0050 利率最低50F 10/01 15:49
噓 dickey2: 房價需拿實際交易物件跟0050比，不能比總體的51F 10/01 15:49
→ abram: 為了取得房產擔保的低利貸款 先有房 再存股52F 10/01 15:50
推 stocktonty: 利率因素要加上 還有比較各種進場點53F 10/01 15:50
噓 dickey2: 說是不動產，熱門地點的物件超級搶手54F 10/01 15:51
推 abram: 如果能有20年的青年首購0050低利貸款就好了55F 10/01 15:52
推 gold3: 房子買賣還要被課房地合一還有被房仲抽 遠比手續費證交稅高56F 10/01 15:53
推 abram: 自住滿六年房地合一稅就免了 自售免中介費58F 10/01 15:54
推 s605171995: 槓桿是要付利息的 省了租金賠了利息59F 10/01 15:55
推 fsab00326688: 房子all in 貸下去真的不是問題60F 10/01 15:56
推 emptie: 房子這段時間幾乎沒有暴跌 0050要挺過一些讓你失去信心的點位61F 10/01 15:56
推 Coffeewater: 都市傳說 房貸繳20年工作會比較認真！63F 10/01 15:56
推 s605171995: 持有不動產貸款出來投資可以，小資族投資不建議64F 10/01 15:57
推 Danjor: 股市特性是門檻低，房市流動性低，不易暴跌，沒人做空房市，長期看就是漲65F 10/01 15:57
推 abram: 有房才能娶老婆 雙薪投入0050 Double!67F 10/01 15:58
推 t1l31l3: 看到一堆被套在房市的拼命護航 跟DR有87%像68F 10/01 15:58
推 yvmi: 買房子起碼開三倍槓桿69F 10/01 16:00
推 s605171995: 建議持有金融資產，利用收益支付租金70F 10/01 16:00
推 windalso: 你少算了收租的收入71F 10/01 16:01
推 abram: 收益先被十年房租吃掉一大塊 怎麼比績效72F 10/01 16:01
噓 wayaba: 上面那麼多人 沒一個提0050配息 台灣大學畢業約等於別國初中生系列+173F 10/01 16:02
推 speculator: 現實是結婚有房也投資0050的應該很多75F 10/01 16:02
推 abram: 先有房 再存0050 人生一定贏76F 10/01 16:04
推 luciffar: 事實上是買房一次套20年才是最後的大贏家77F 10/01 16:04
推 startupownbs: 看到一堆被套在房子鼓吹人家快來接盤的78F 10/01 16:05
推 evolution999: 套套崩潰79F 10/01 16:06
推 seemoon2000: 房價是一般的收入槓桿的極限80F 10/01 16:06
推 pandp: 房子比較難算的就脫手速度，雖然不是大問題81F 10/01 16:06
→ seemoon2000: 40年房貸就是榨出普通人收入的極限82F 10/01 16:07
推 x5533007: 還原月k就把配息算進去了好嗎？83F 10/01 16:07
→ seemoon2000: 40年可能還榨到超出你的極限了 所以我不太支持84F 10/01 16:07
→ Coffeewater: 我說的是大戶操作手法 一般人買一間都很難惹
買股票比較實際一膽85F 10/01 16:07
→ x5533007: 而且內文明明也有提到租金收入，一群沒看文章的人87F 10/01 16:08
推 f204137: 可以算投資元大金10年績效如何88F 10/01 16:08
推 castalchen: 現實是 有很多錢投資的 通常也有房
買股票會賺錢的 通常也有買房賺到錢89F 10/01 16:08
推 seemoon2000: 元大金績效輸0050吧
買房沒股票的人比較多啦91F 10/01 16:09
推 OhMyGoose: 本板太多股神  長期報酬率樂勝槓桿買房93F 10/01 16:10
推 cblade: 要投資什麼看自己的本金94F 10/01 16:10
→ Trybeer: 小朋友才選擇有錢當然兩個都買95F 10/01 16:12
推 a4102607: 房子能貸款7成，融資利率高還只能到6成96F 10/01 16:14
推 agvnol: 台北市房產乃身份地位的象徵，0050那是啥？？97F 10/01 16:14
推 taco3019397: 差在房子高槓桿98F 10/01 16:15
推 donotsettle: 很多人不知道牛皮股金融連開發金&彰銀都贏過房地產99F 10/01 16:15
推 f204137: 股票變現方便 房地產買賣至少要3個月100F 10/01 16:15
推 Hall: 投資特斯拉跟台北房子 你選？101F 10/01 16:16
推 abram: 房子可以自住沒差 股票不行102F 10/01 16:18
推 makestyle: 你怎不不今年買東海龍王.美德，不用等10年103F 10/01 16:18
推 seemoon2000: 買房好還是買股好沒有對錯啦104F 10/01 16:18
推 castalchen: 有錢不想買房而選擇做股票的很少甘於0050的報酬105F 10/01 16:18
推 godnofriends: 中間價格波動的壓力沒算到106F 10/01 16:19
推 Anyotw: 都跟窮鬼無關...窮鬼連0050都買零股107F 10/01 16:19
→ godnofriends: 假如你這篇文是今年三月發的呢?108F 10/01 16:19
→ castalchen: 求名牌猜飆股才是人生109F 10/01 16:19
推 leotompp: 貸款可以買房子...阿貸款可以買股票嗎@@110F 10/01 16:19
→ Anyotw: 但是才有空在這篇酸另一邊111F 10/01 16:19
→ leotompp: 剛好3月份出清賣掉0050的怎辦阿@@112F 10/01 16:20
→ castalchen: 不然可能調查一下 過去十年有股票投資者 有多少比例是採取「存0050」的固定策略113F 10/01 16:20
→ leotompp: 有喔 台中一堆7期暴發戶...大立光都好幾張內115F 10/01 16:22
推 abram: 固定存股的連app都刪了 應該不會上股板116F 10/01 16:22
→ leotompp: 小孩出生就買幾張大立光跟台積電了 大概國中
想一想也差不多10年~~不過快了辣等大立光專利到期117F 10/01 16:22
推 ocis: 股票也能開槓桿啊╮(￣▽￣"")╭119F 10/01 16:23
→ leotompp: 股王說不定就變成合一了~~~以前勝華也擴廠
股災 VS 出租凶宅~~本多終勝 = =120F 10/01 16:24
→ Coffeewater: 但...股票的槓桿利率成本高啊
我自己不敢用融資 我借了信用貸款 利率3%122F 10/01 16:26
推 abram: 不是說最好不要借錢買股 危險
大不了就定期定額沒壓力124F 10/01 16:28
→ Coffeewater: 我用信用貸款 又不會被斷頭! 融資才會被斷頭!126F 10/01 16:28
推 The4sakenOne: 貸款當然可以買股票啊 房貸 信貸都可以127F 10/01 16:30
推 ryusenming: 不是阿 一般人房子只能買一間自住  漲了賣掉又不可能變成買兩間128F 10/01 16:32
推 castalchen: 除非要信託給別人做機械操作
不然長期固定投入0050就是一件非常違反人性的事130F 10/01 16:33
→ abram: 不用賣 漲拿去抵押貸款還能繼續住阿132F 10/01 16:33
推 sipa0737: 房子的時間成本很高不能這樣簡單比較133F 10/01 16:34
→ prismark: 買沒得醫才是正解134F 10/01 16:35
推 leotompp: 阿不是阿你房子貸款是用房子抵押~~~135F 10/01 16:37
推 c7683fh6: 房貸借出來買0050 正解136F 10/01 16:37
→ leotompp: 阿你股票貸款...銀行會放給你買誰啊???
你拿啥抵押??1張台積電可以抵多少@@137F 10/01 16:37
推 rainsilver: 房貸可以再貸出來買股票
台積電可以股票質借 但是有斷頭可能139F 10/01 16:38
→ leotompp: 結論~~所以就是要先買房阿~~買房勝141F 10/01 16:39
推 abram: 800萬房貸再增貸7成就能買13張台GG 做夢也會笑哈哈哈142F 10/01 16:39
→ rainsilver: 所以這就是台灣的問題了 不應該是這樣吧144F 10/01 16:40
→ leotompp: 800萬+增貸7成=800+560=1360 槓桿開滿145F 10/01 16:40
推 agvnol: 先買房，等股市大崩盤抵押房子全壓0050146F 10/01 16:41
→ leotompp: 結果過5年隔壁新房便宜200萬 台積電剩3開頭147F 10/01 16:42
→ borriss:  2成拿去買房 剩下八成買0050 靠賣0050繳貸款(X148F 10/01 16:44
推 abram: 不用等五年 拜登選上的話 GG就有機會3字頭149F 10/01 16:44

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