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作者 afflic (afflic)
標題 Re: [請益] 今年總戰績沒16%是不是該切掉了
時間 Wed Dec 29 21:47:53 2021

算報酬率其實真的是個困難的議題

1. 大部份人都不是期初單筆進場，而是分批進場，本金怎麼計算?

2. 有已實現的，也有未實現的，獲利怎麼計算?

3. 持有期間進進出出，IRR不只單一解

所以其實蠻好奇
要怎麼在解決以上三點的情況下
算出正確的報酬率呢

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※ 同主題文章:
[請益] 今年總戰績沒16%是不是該切掉了
12-27 21:02 forfunu
[請益] 今年總戰績沒16%是不是該切掉了
12-29 21:06 dmgp1995
Re: [請益] 今年總戰績沒16%是不是該切掉了
12-29 21:47 afflic
推 Kobe5210: 我是每一筆交易都有記帳在Excel,所以投入本金可累計1F 12/29 21:49
推 cateyes: 很難算，我是薪水、定存到入賬就投，有存股也有波段2F 12/29 21:49
→ Kobe5210: 要計算年報酬率,首先要知道你到底累計拿多少錢買股3F 12/29 21:50
→ cateyes: 交易筆數又很多，也有零股和定期定額4F 12/29 21:50
推 flycarb: 算你個人資產的增減......持有現金也是種選擇5F 12/29 21:50
推 ryo923: 劵商的電腦程式可以算吧，總交易量跟已實現損益6F 12/29 21:51
→ Kobe5210: 把要股票的銀行帳戶跟工作薪水帳戶分開就很好記了  要買
股票交割帳戶跟工作薪水帳戶是同一個的話,確實會亂7F 12/29 21:51
推 fuyu1112: 你把交易帳戶當作一個系統 新投進的才叫本金10F 12/29 21:53
推 MUCHMONEY: 我懶得麻煩 都是拿期末總資產減期初去除 反正我沒啥其他進項11F 12/29 21:54
→ afflic: 看總資產不準，帳戶分開也沒用
應該很多人跟2樓一樣是拿薪水一直加碼的
那增加的帳戶資產就大多是你投入的薪水而不是股票報酬13F 12/29 21:54
→ fuyu1112: 那就是算已實現+結算日當下的未實現+股息啊 只是你分母的本金不好抓就是了17F 12/29 21:56
推 opop1132: 拿總資產來算才有意義啊，不然我買一股翻一倍今年績效100%?19F 12/29 21:56
→ afflic: 對啊那就回到第一點的問題
分批進場，持有期間本金怎麼算21F 12/29 21:56
推 BMHSEA: 樓上當然可以聲稱100%啊 只是變笑話而已23F 12/29 21:57
推 MUCHMONEY: 用市值來算啊 保險公司也一樣24F 12/29 21:57
→ fuyu1112: 我個人是算期末的投入成本啦 最低限的報酬率25F 12/29 21:57
推 ripeChu10141: 你要算今年報酬率的話，那今年新增的現金都要扣掉阿26F 12/29 21:58
→ afflic: 看總資產你要怎麼區分你是投入本金影響多少、股票增值多少27F 12/29 21:58
推 Kobe5210: 對,就是先扣掉工作薪水中,沒拿來買股的部分再算報酬29F 12/29 22:01
推 stosto: 資產報酬率，你算這麼細幹嘛，連薪水一起算進去就好了
年末淨資產-年初淨資產 這樣不是簡單很多嗎？工作也是為了賺錢啊30F 12/29 22:03
→ a9564208: 可能投資報酬率贏別人比較開心吧34F 12/29 22:05
推 Kobe5210: 算細一點,才能分析出來你的資產增加是靠投資or工作統計資料是為了求進步...不計較的話確實放一邊就好35F 12/29 22:05
→ afflic: 不算報酬率，怎麼知道今年績效好不好
拿100塊賺100塊，跟拿100萬賺100塊
能一樣嗎……37F 12/29 22:11
→ williamtw241: 基本上就計算你對帳單的進出（已實現）
已實現 未實現 股利 我都拆開來看
期初期末 跟分批進場沒差吧40F 12/29 22:17
→ icetw: 我是投入金額 跟以實現損益算%數欸
可能學生玩的比較小 較好計算43F 12/29 22:22
→ williamtw241: 薪水加碼也是你投入的本金一部分
薪水的部分應該可以算出大概 每個月再修正45F 12/29 22:22
→ afflic: 那就看你 期初進場100萬 期末再加碼100萬
期末的100萬你要不要全算囉
如果全算，報酬率直接砍半
還有一種情況是
期初投100萬，期中投100萬
期末大賣成本剩50萬
這樣本金又要怎麼算47F 12/29 22:23
→ a9564208: 閒置資金，怎麼算?放一筆固定金額在帳戶分批打入
沒打入的就不用算嗎?54F 12/29 22:24
→ afflic: 我個人本金是用平均計算就是了……不然太難算……56F 12/29 22:25
推 Kobe5210: 不論是期初or期中期末,有買股票交割的都要算入本金所以我才說想仔細統計的話最好是獨立的交割帳戶57F 12/29 22:26
→ williamtw241: 有對賬單就要幾算 只是已實現 未實現問題59F 12/29 22:27
→ Kobe5210: 交割帳戶的餘額就是你的投資本金餘額60F 12/29 22:28
→ williamtw241: 期初期末只能看總資產的成長率61F 12/29 22:28
推 ALiGoo: 還有一個問題是未實現有些是從去年累積到現在的 那去年的部分要再扣掉嗎62F 12/29 22:29
→ williamtw241: 扣掉你每月薪資收入部分 可大概算出報酬率64F 12/29 22:29
→ Kobe5210: 交割帳戶餘額不夠想補,再從你的薪水帳戶轉帳65F 12/29 22:30
→ williamtw241: 要詳細的已實現 就是對帳單的內容了66F 12/29 22:30
→ afflic: 定期定額買的話每筆本金影響不大可以全部計算
如果不定期不定額，越後面大額買進的會大幅拉低報酬率
也會有點失真67F 12/29 22:30
→ williamtw241: 未實現的 就看你總共入手的本金 不管多久71F 12/29 22:31
→ Kobe5210: 你就可以控制你的現金部位用在買股的部分有多少72F 12/29 22:31
→ williamtw241: 報酬率說穿了只是個數字
本小利大利不大 本大利小利不小
不定期不定額明顯是選股策略出問題73F 12/29 22:32
→ afflic: 不定期不定額可能就逢低再加碼進場76F 12/29 22:46
推 chisheng74: 今年淨損益/( 期末含可投入現金之淨投資額-今年淨損益)
因為害怕沒有All In的錢也要算入77F 12/29 22:49
→ afflic: 樓上的算法會低估報酬率
我是只算有投入買股票的錢啦
不然太多閒錢要算了……80F 12/29 22:52
→ williamtw241: 看你用啥角度看 如果用可投入的全部本金就沒問題
他是用總資產的角度去看 報酬率83F 12/29 22:53
推 chisheng74: 可投入卻沒投入的現金也要當成投資標的85F 12/29 22:55
→ williamtw241: 就看你有沒有要活化閒置資金86F 12/29 22:55
→ afflic: 只能說 光本金的定義就很分歧了
更何況算報酬率87F 12/29 22:56
→ williamtw241: 就看你自己要怎麼思考囉89F 12/29 22:57
→ chisheng74: 我沒算閒錢贏大盤，算閒錢輸大盤，今年又魯蛇了一次90F 12/29 22:57
→ williamtw241: 我自己是看各標的+總資產的成長率
各標的總和沒有總資產來的有意思91F 12/29 22:57
→ chisheng74: 不算閒錢計算一次，算閒錢計算一次，兩者意義不一樣93F 12/29 22:59
→ andy225550: 閒置資金也要算，不然我今年只用10元買權證，翻到了1000元，我年報酬率不就一百倍94F 12/29 22:59
→ afflic: 純粹要比較的話
拿未實現損益比較會比較準
(直接拿市價跟成本比較)
但如果是那種賺了就賣賠了都不賣的……96F 12/29 22:59
→ williamtw241: 未實現損益很多都是紙上富貴100F 12/29 23:00
→ chisheng74: 未實現的以年末收盤價去算，把今年總結出來101F 12/29 23:01
→ afflic: 不過很多人的確報酬嚇死人，獲利笑死人哈哈
如果今年只花10塊買權證漲到1000
那報酬的確嚇死人
(但很多人就會拿這筆的報酬率到處炫耀呵呵)102F 12/29 23:03
→ williamtw241: 各標的的關聯不大 合在一起也看不出問題106F 12/29 23:05
→ afflic: 不過回到文章一開始
每個人的本金計算方式不一樣
獲利計算方式也不一樣
真的很難拿來比較……107F 12/29 23:05
→ williamtw241: 真相只有一個111F 12/29 23:06
→ afflic: 就像原原po文章說的
報酬率怎麼算，自己開心就好呵呵112F 12/29 23:07
推 Flcyndi: 配息再投入怎麼辦QQ114F 12/29 23:08
→ williamtw241: 買進就算是本金 配息再投入也是本金115F 12/29 23:10
→ duriel3313: 閒置本金不算就自HIGH而已 投資的時間成本貴得很116F 12/29 23:21
→ afflic: 閒置資金全部算下去
大概沒人能打贏大盤了
全部all in 0050吧117F 12/29 23:30
→ bobjohns: ptt高手很多的 有人用50%資金都能操贏大盤了120F 12/29 23:41
→ afflic: 真的有用到50%全部資金嗎呵呵
前一篇有人提啊 不動產算不算121F 12/29 23:46
推 duriel3313: 除非馬上要用錢，不然投資就看總報酬啊。假設投資比賽期初一百萬比三十年，看期末本金。這樣就可以理解為什麼閒置資金也要計入總報酬率的計算了，當你在等崩盤的時候機會成本就是成本，時間就是金錢啊朋友。123F 12/29 23:48
推 ggHan: 總報酬率很好算啊
(已實現+未實現)/入金到股票帳戶的錢
至於你說其他閒置資金 沒打算投入就不算 除非資金管理不清 哪些是投資本金 哪些是預留現金都沒分才會還算
*難算128F 12/29 23:49
推 stosto: 閒置資金算進去也贏大盤啊…..
本金太小 閒置資金比例才會變大134F 12/29 23:52

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