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作者
標題 Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
時間 Thu Apr 4 22:24:49 2024
作者
標題 Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
時間 Thu Apr 4 22:24:49 2024
其實買債就是看中穩定現金流
而且目前FED至少沒有放出升息選項
只是太多人想要短期看到FED降息從而
賺價差，但是債券本來就無法從短期幾個月
時間得到好看的報酬，要拉長時間至少以年
為單位可能會比較有感覺
另外一方面也是適合資產大部位的投資人
進行配置，一來免課所得稅，也沒二代健保
，若是買國內ETF賣出也沒交易稅，所以對
所得稅高的人是個不錯的資產配置，
目前本人也就是持續持有債券、股票也有約500萬部位，只是陸續減碼中，之後再看看後
續走勢，滾動式調整股票跟債券比例。
只要自己心中有一套資產配置跟進出計畫
我是不認為買債有什麼不好，
至少穩定的債息收入讓人很放心，
至於是買直債或是國內ETF我只能說各有好處
個人是覺得買ETF對我來說彈性比較大
要轉換股票隨時可以直接轉換，需要資產證明
以及一些稅賦優惠都比較方便，更甚至可以質押借款，所以個人才選擇國內ETF
另外這一季債息15號就入帳了
一季66萬一年264萬其實很好花了，規劃8年後退休，希望能達成！
https://i.imgur.com/8miWmDO.jpg
![[圖]](https://imgur.disp.cc/3W/8miWmDO.jpg)
引述《vodkaQ (@@)》之銘言：
: 其實已股市高點來說
: 現在部分部位轉移到債，是不是妥適的選擇？
: 而且債雖然陸續再跌，如果攤平但這不是正符合微笑曲線？
: 而且是初次投入的話沒有攤平問題，成本硬是比別人低
: 大家都會說如果3955就all in
: 但現在有商品算是低基期
: 未來也沒什麼明顯風險
: 大家卻不慎看好
: 請教是什麼原因呢？
: ----
: Sent from BePTT on my iPhone 14 Plus
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.9.130.101 (臺灣)
※ 作者: luke0710 2024-04-04 22:24:49
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※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1712240691.A.F51.html
※ 同主題文章:
04-02 12:09
04-02 13:19
04-03 14:00
Re: [請益] 為什麼大家都在笑美債？
04-04 22:24
04-05 09:46
04-05 21:36
04-05 22:03
04-06 21:46
04-08 11:30
04-08 12:59
04-16 15:01
推 : 大部分人不理解資產數千萬的感受1F 04/04 22:25
推 : 換個保管銀行再省40元2F 04/04 22:28
→ : 減免0.1%交易稅的到2026,會像當沖一樣延期嗎?上次2016就一次10年不課3F 04/04 22:29
→ : 簡單說 賺太慢又太少 想賺快錢5F 04/04 22:30
推 : 先求穩再求勝6F 04/04 22:32
→ : 這本金大概需要5000左右7F 04/04 22:33
推 : 升息前都當定存股慢慢買中8F 04/04 22:34
推 : 1500張大戶9F 04/04 22:35
推 : 這是公司債？10F 04/04 22:36
→ : 版上人人都說自己在股市賺到快錢,怎麼還買不起房??11F 04/04 22:36
→ : 股市一天債市一年12F 04/04 22:39
推 : 你本金對很多人來說已經能退休了吧13F 04/04 22:43
→ : 股票賺錢跟買房與否又沒有必要關聯性，沒邏輯的話不要亂講出來惹笑。買的起房股票賠錢的大有人在，賺到財富自由也無心多買一間房的也不是沒有14F 04/04 22:45
推 : 6600萬在債券 狂17F 04/04 22:49
推 : 賺錢就是這麼簡單~18F 04/04 22:50
推 : 00751b吧19F 04/04 22:50
→ : 炫耀文20F 04/04 22:53
推 : 爸，可以接我回家嗎==21F 04/04 22:54
推 : 豪有錢22F 04/04 23:00
推 : 940破發都被嘴了 賣美債當然被嘴爛23F 04/04 23:00
推 : 264w是我早退了，我才80幾w希望五年衝到15024F 04/04 23:04
推 : 940不一定配的出來，而美債可是
阿共打過來都配的出來的東西，當然這指的是公債，不是公司債25F 04/04 23:06
阿共打過來都配的出來的東西，當然這指的是公債，不是公司債25F 04/04 23:06
→ : 假設股市現在是高點，風險高，買債風險低於股票就可以。132張00687B慢慢買中。28F 04/04 23:07
→ : 之前說過了，笑人買美債的，大概是不夠有錢30F 04/04 23:09
→ : 跟玉山質押過 那精美的利率你可能得換家劵商押31F 04/04 23:10
推 : 問題是現在股市不在高點啊32F 04/04 23:10
推 : 因為大部份人沒有那麼多錢… 超過四千萬後 我也才開始分配一點資產到更穩的地方 等錢到了就懂了啦33F 04/04 23:15
→ : 就是資產配置…大部分也不會單壓一個金融產品吧一定是股房債三棲啊35F 04/04 23:16
→ : 大部分推文也沒在嘴資產配置買債啊，多是在講那些買債送分題要賺價差的37F 04/04 23:22
→ : 會被噴股市高點保留現金，等崩盤低點買股才是正確39F 04/04 23:23
推 : 拔40F 04/04 23:24
推 : 現在買美債勝率 100%，只是很多人看不起41F 04/04 23:32
推 : 正確42F 04/04 23:32
→ : 就像去年一堆人酸台積電，我都是笑笑43F 04/04 23:32
推 : 觀念正確44F 04/04 23:38
推 : 威猛45F 04/04 23:42
推 : 一個月前鴻海也是一直被人笑啊 這有什麼46F 04/04 23:42
噓 : 哪裡免課所得稅？47F 04/04 23:47
推 : 阿爸 想吃點宵夜嗎48F 04/04 23:48
推 : 買美債很多人都買很大的資金49F 04/04 23:48
推 : 因爲我大透抽長50F 04/04 23:56
推 : 推51F 04/05 00:04
推 : 爸 明天早餐吃啥 我去準備!52F 04/05 00:04
推 : 你現在就可以退休了吧 @@53F 04/05 00:09
推 : 這種股利670萬都免稅 真的很爽...!!!54F 04/05 00:13
推 : 爸～55F 04/05 00:23
推 : 這等級的資產 原地退休了56F 04/05 00:24
推 : 明年免稅額還提高到750萬57F 04/05 00:31
推 : 一年兩百多萬利息 不用八年 現在想退就退58F 04/05 00:37
推 : 對啊 為什麼要8年59F 04/05 00:45
→ : 現金流多的很適合買債，不看個1.2年績效都還好60F 04/05 00:47
推 : 大概是再八年 可以每年領400 更穩吧?61F 04/05 00:50
推 : 有人不知道美債配息算境外所得 稅制不同嗎62F 04/05 00:59
→ : 酸別人投資方式也不會讓自己更有錢 但這裡一堆63F 04/05 00:59
推 : 版上會說債蛙的人就資金低收入少沒所得稅和資產配置的煩惱64F 04/05 01:12
→ : 雞蛋不要放在同一個籃子，即便是美國國債TLT，近幾年的幅度是82～171，風險也沒比股票低到哪，所謂安全的理由其實很薄弱，倒不如多配點到股市ETF66F 04/05 01:23
推 : 因為大部分在笑債的人，本金都沒千萬…69F 04/05 01:26
→ : 再8年我猜是借錢投資的，拼還完後退休，理論上進入降息階段，應該沒什麼風險，but ...永遠都會有個but70F 04/05 01:26
推 : 部位夠大 美債穩72F 04/05 01:27
推 : 債的利息就能兩百多萬真的穩穩賺就好73F 04/05 01:37
→ : 正因為是買美債才有辦法無壓力下大注
省得擔心 是不是壓在糕點AI 雖然一直高上去74F 04/05 02:01
省得擔心 是不是壓在糕點AI 雖然一直高上去74F 04/05 02:01
推 : 這些話你信嗎？我是不信 有辦法被動200萬的人 慾望能控制在200萬的我沒看過幾個76F 04/05 02:03
→ : 我如果資產有到這種程度也會選擇像這樣穩穩賺等退休就好78F 04/05 02:12
推 : 美債ETF放5000萬以上 總資產不知道幾億80F 04/05 02:19
→ : 有勝率100%的投資產品....81F 04/05 02:54
→ : 買債是身家10億以上看時機買的，窮鬼要買的是有翻倍的股
你以為200萬很爽，卻不知道接下來物價飛天錢要貶值去哪裡82F 04/05 02:57
你以為200萬很爽，卻不知道接下來物價飛天錢要貶值去哪裡82F 04/05 02:57
推 : 買債是數千萬資產考慮的+1 普通人要找的是翻倍的股一年264應該可以退了86F 04/05 05:06
推 : 這是季配息，以目前價格換算年化4.5%，還不差啊88F 04/05 05:58
推 : 羨慕89F 04/05 06:09
推 : 看部位應該有5000-6000左右 應該是有配合質押
質押槓桿猜可能1.5-2倍都有可能
假如槓桿一次本金應該是有3000-4000左右
假如還有房貸+信貸 可能本金2000-3000
所以才會說還要再多滾幾年退才會穩
債卷長期賺錢沒問題
不過你現在比例90% 10%股票 比較看空
目前就是怕說長期高利率 因為通膨很難下降
蠻有可能未來要維持高利率 就像以前維持0-1%利率
都買債缺點就是可能每年就5%報酬率這樣
但考量有借錢槓桿 5%去套利只有賺得有限
房貸信貸+質押 利率只少也要2-3%
通膨基本約3% 這樣再扣掉借錢其實就抵掉而已
股票投資指數大概平均8-10%能做到比較能退抗通膨
現在大家賭降息 但假如壞的狀況維持高利率長時間
就會變成股票繼續噴 債眷躺平 然後持續好幾年
股票多一點就可以防止 未持高利率不降息
假如適配置50%債眷+50%股票會比較好
目前維持5%利率結果通膨率就是維持3% 很難下降
目前一年下去還是這樣 假如長時間3-5年都5%左右利率買債反而就只能跟3%通膨抵銷 因為未有借貸90F 04/05 06:13
質押槓桿猜可能1.5-2倍都有可能
假如槓桿一次本金應該是有3000-4000左右
假如還有房貸+信貸 可能本金2000-3000
所以才會說還要再多滾幾年退才會穩
債卷長期賺錢沒問題
不過你現在比例90% 10%股票 比較看空
目前就是怕說長期高利率 因為通膨很難下降
蠻有可能未來要維持高利率 就像以前維持0-1%利率
都買債缺點就是可能每年就5%報酬率這樣
但考量有借錢槓桿 5%去套利只有賺得有限
房貸信貸+質押 利率只少也要2-3%
通膨基本約3% 這樣再扣掉借錢其實就抵掉而已
股票投資指數大概平均8-10%能做到比較能退抗通膨
現在大家賭降息 但假如壞的狀況維持高利率長時間
就會變成股票繼續噴 債眷躺平 然後持續好幾年
股票多一點就可以防止 未持高利率不降息
假如適配置50%債眷+50%股票會比較好
目前維持5%利率結果通膨率就是維持3% 很難下降
目前一年下去還是這樣 假如長時間3-5年都5%左右利率買債反而就只能跟3%通膨抵銷 因為未有借貸90F 04/05 06:13
→ : 景氣擴張期 不買債呀~~111F 04/05 07:39
→ : 夠穩風險低，本來就適合高資產高收入...就別在意那些嘲諷的鄉民 XD112F 04/05 08:08
推 : 不用繳健保補充費114F 04/05 08:36
推 : 264 我賺三年都不到115F 04/05 09:05
→ : 券商現在賺爽爽複委託116F 04/05 09:07
推 : 說到底，債只是資產配置一部分~~117F 04/05 09:38
推 : 每天酸債蛙 看到債蛙對帳單 改口叫阿爸118F 04/05 09:44
→ : 哪來的"大家" 受益人 是越來越多119F 04/05 09:47
推 : 你這不是問題 問題是幾十萬就想靠美債反彈還加碼融資、美債佔八成比例以上的那些人 買00688L還喊我沒差還有債息可以拿 根本是欠割而已
這才叫債蛙120F 04/05 09:52
這才叫債蛙120F 04/05 09:52
推 : 海外所得免稅額高124F 04/05 10:27
推 : 穩定配息擁有現金流很好啊，大可不必酸言酸語，這也是一種投資方式125F 04/05 11:26
推 : 最好笑的是有人在質疑哪裡免課所得稅127F 04/05 11:26
推 : 有錢人想的不一樣。你會想怎麼更有錢。
笑買債的真的要看一下自己有幾金？128F 04/05 12:12
笑買債的真的要看一下自己有幾金？128F 04/05 12:12
推 : 有錢人不用在意窮鬼講什麼啊130F 04/05 12:15
推 : 一堆資產不到600的在教6000的怎麼投資131F 04/05 14:12
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這檔規模蠻大但是討論度真的蠻小的 不過我這陣子也是把股票慢慢獲利轉這檔 從之前500多張，目前累積1500張 剛好今天也公布下一季債息0.44 預計一季可以領66萬 一年領250萬應該沒問題 對於這 …27F 24推![]()
先上人權圖 要買債券不用在那邊想東想西 也沒有哪支好哪支不好 債券都是一起漲或是一起跌 所以你只要找你可以接受的配息 規模大，成交量大就可以建倉了 而且一般人資產配置債券有幾個好處 免課所得稅，免二 …77F 53推 2噓- 38F 21推 8噓
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