回看板
Disp BBS
看板 Stock
作者 newukyo (新.右京)
標題 [心得] 質押如果有大量持股轉換請小心
時間 Tue Jun 18 15:36:34 2024


今年剛開始質押 近期因為投資配置轉換 所以連續幾天賣股 買股

都控制在買進=賣出的狀況(交割款為正)

群益的交易軟體顯示交割款為正(17號)
但是一戶通早上跳出交割款不足(18號)我也是很傻眼

所以也沒有特別留意

因為質押股票賣掉當天就會移出集保 =>當天維持率就會下降

我自己交易額度不高(我自己設定的 避免過度交易)

所以我自己的交易額度到滿 連續都不會影到維持率


結果前兩天跟營業員討論的時候 他好像誤解了我的意思


幫我把額度調高了昨天因為看醫生也沒特別留意 就按照計畫進行配置

沒想到這一次的疏失 導致維持率下降太多

賣出的股票雖然大於買進的股票(交割款為正)

但是因為維持率過低 變成賣出的股票強制還款=>交割款變成不足

早上跳出說交割款不足 馬上打給營業員

立刻申請T+5 做緊急處置 (交割變成T+1)

因為目前維持率已經降低 所有賣出款項都會被扣除6成去還款

所以要賣出欠款2.5被左右的股票 來完成T+1(我自己是直接賣出三倍)

另外也立刻在元大證金進行借款

明天兩重保障進行還款以候再說
--------------------------------------------
有進行長期投資 並且進行質押 以固定比例 配置的

進行再平衡 或是更改配置的

以一個禮拜為單位慢慢做比較安全 不要一次調整太多

--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 125.229.12.168 (臺灣)
※ 作者: newukyo 2024-06-18 15:36:34
※ 文章代碼(AID): #1cSJa4S9 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1718696196.A.709.html
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:37:02
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:38:19
推 ivan1116: 這個不是營業員會分段做嗎？也會有一樣狀況？
同一天分段1F 06/18 15:39
我是交易完以後維持率好像降到146 結果交割款直接被拉去還款
但是如果是我原來的額度 就算交易到滿也只會到 170左右
因為交易額度被調高兩倍 我自己也沒有留意
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:41:05
推 keel90135: 你這操作很危險 出事不意外3F 06/18 15:40
之後不會再這樣了 之後會把維持率長期維持在300了
最近想說想改配置
加上增貸快要下來了 真的疏忽了
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:42:25
推 allen1988: 不知道有沒有認知錯誤，但我感覺只要賣出“質押的股票”不管是1週，還是1個月，都會造成維持率下降不是嗎？4F 06/18 15:41
→ keel90135: 質押大多也就半年 拿去質押的最好直接不要動了
一個不小心直接幫你賣掉7F 06/18 15:41
我一般維持率都在 250-300
最近開始轉換配置 所以前一天大概降到186
結果額度突然開高 我自己也沒注意 降到146
交割款不能互抵被還款  直接不足
以後會再注意
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:44:18
→ calmerrorans: 你這樣就沒有買進=賣出吧9F 06/18 15:43
重點是 交易軟體並沒有顯示 我的交割款顯示是正的(群益)
但是一戶通早上才跳出來說交割款不族
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:44:59
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:46:12
推 jimmihg: 我的券商設定是質押股票賣出全都是強制還款10F 06/18 15:45
群益是維持率高錢給你
維持率低直接拉去還款
但是................交割款顯示正的
扣款軟體卻是跳出負的.............
我自己都只看交割款正的就沒留意
推 hauwei: 我的券商，賣出質押股票就直接還款，有剩才回戶頭，跟維持率無關11F 06/18 15:45
h兄 請問一買一賣呢
假設當天押10張00878 以24塊 賣掉
          買4張 00713 以60塊 這樣

群益交割款 24*10-60*4=0

但是如果是先還款  就會變成 24*10*0.4-60*4=-144 要付14萬？


→ jimmihg: 要再拉高槓桿就只能在賣出以後，再把錢給借出來13F 06/18 15:46
→ b9513227: 額度跟維持率有啥關係 看起來就你一次賣太多維持率才爆14F 06/18 15:46
內行的 不過還好券商有應變措施 今天一口氣賣掉所有的債券

推 ghytrfvbnmju: 元大證券的質押賣出都是優先還款16F 06/18 15:49

一買一賣也是嗎？

推 boreas224: 一般都是賣出直接還款(有剩的T+2回戶頭)、買進的要17F 06/18 15:55
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:56:57
→ boreas224: 交割完(T+2扣款)、然後才能借(T+3借款入戶頭)18F 06/18 15:56
證金？
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 15:57:22
→ bbignose: 你根本就押到滿，金害喔19F 06/18 15:59
我錯了
但我平常維持率是250 最近調整配置沒有留意

推 boreas224: 應該T+2就可以入戶頭 不過先要交割才能借
你的算法感覺是直接把質押可以拿到的錢拿來當交割款20F 06/18 16:01
群益是這樣
推 ko1: 元大證券體感買股常常T+2凌晨就扣款
但質押賣股還款常10點才入帳 來不及再借出付交割款22F 06/18 16:03
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:04:33
→ ko1: 不像現股同天買賣可以直接互抵
有質押 保險作法就是買股款先籌足再買
可以想成賣質押股票要T+3(T+2再借出來)才拿到錢24F 06/18 16:04
以後會改變做法了 感謝分享
→ boreas224: 我是用凱基的，質押賣掉一開始顯示收付款是沒還款的27F 06/18 16:05
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:06:28
→ boreas224: 通常要等證券結帳完才會顯示還款後的應收付金額28F 06/18 16:06
推 hauwei: 質押不是信貸，質押的股票賣了當然要優先還款（畢竟抵押品都被你賣了）。扣除當初質押的金額，多出來的部分才可以當成股票的交割款。如果只單看當天賣>買，沒有考慮到質押還款。當然就金額不夠交割了29F 06/18 16:07
問題是我到今天看我的交易軟體交割款還是正的
只有到餘額軟體才是負的 我還以為是餘額軟體錯了
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:07:57
推 bbignose: 理論上是T+2早上十點最後期限，不過一般都凌晨就扣了33F 06/18 16:08
群益那邊有處理好了 不過為了安全
我自己也從證金借出同等交割款 10點以錢會匯過去
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:10:51
推 loopdiuretic: 願意長期持有再質押比較好吧35F 06/18 16:15
我是長期投資阿 買了都沒再賣的
只是最近新增部分配置 要轉換5-10%的資產到其中一檔標的
推 boreas224: 剛剛看 質押賣掉結帳後應收付金額也不會去扣借款
系統認定你就是這樣的買賣金額 至於還款借款是另外36F 06/18 16:15
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:18:01
→ boreas224: 跟券商的來往 只是剛好跟交割戶用同一個帳戶38F 06/18 16:17
推 YJM1106: 總歸成券商向你討錢的速度比交割付你錢的速度快XD39F 06/18 16:17
是阿 以後不會想幾天內調完了
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 16:19:54
推 paericsson: 本身有在用質押，這篇和推文解決了我最近想換標的的疑問，感謝40F 06/18 16:34
群益的和其他家不太一樣
推 dickson2: 統一不會發生這問題耶 2.3%不限個股42F 06/18 16:35
推 huk40199: 這狀況不太像一般的維持率不足
一種情況是你質押A但後面只賣你質押出來的錢買的B股票43F 06/18 16:39
噓 aofm: 這不是常識嗎…46F 06/18 16:46
從推文來看
群益的質押一買一賣
和凱基的一買一賣就不一樣
我之前用過一陣子永豐 規則也不太一樣
我覺得券商的常識都不太一樣
→ budaixi: https://i.imgur.com/Ad0Px4S.jpeg47F 06/18 16:48
[圖]
推 stocktonty: 質押全民運動魂48F 06/18 16:48
推 topboy561: ？請問質押後股票就不會出現在賬戶了要如何交易？ 我是用富邦的…49F 06/18 16:57
推 plaay: 懶人包是不是「質押滿改配置要小心」，2.6倍滿?51F 06/18 16:59
我之前買賣 從維持率250開始賣 買一點賣一點 都比166%多
所以直接賣-買>0就不用管
這次因前一天已經有操作過 新的股票沒進來 維持率184%左右
我又沒注意到 交易額度被調高
導致 賣-買>0的同時 維持率到146%
觸發了 賣價優先還款-買價=交割款不足

又因為群益的交割款 並沒有顯示交割款不足 他還是顯示賣-買>0
直到T+1才顯示 交割款不足


推 Arkzeon: 看不太懂。永豐是不管維持率多少。只有質押賣出就是強制先還款。假設我有100萬929（質押60萬），我在同一天內賣929、買713一樣一百萬。 不會是平轉。 賣掉929會先扣欠款故只剩40，所以713交割款差60，沒錯啊
這邏輯是沒錯的。抵押物都不存在了當然是還款優先。所以如果要換質押物，真正的流程是，賣出、扣欠款，補差額60萬，買完同樣100萬的其他標的物，再拿新的那隻去質押60萬出來52F 06/18 17:16
永豐我用過
永豐的質押和其他的質押不一樣
如果你要優惠利率 只要請營業員
你只要動用了 不管動多少維持率不會變動是總借款 但是利率是實際借款
還款維持率我記得也不會升

除非你用單筆單筆借的非優惠利率
推 m840509: 推樓上61F 06/18 17:40
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:44:41
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:46:56
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:52:04
推 plaay: 永豐現在多了一個提升維持率的功能「降」可動用金額只能降，不能升62F 06/18 17:49
這樣就好多了 之前很麻煩
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:52:26
※ 編輯: newukyo (125.229.12.168 臺灣), 06/18/2024 17:55:39
推 kennethlin: 筆記 謝肉身測試64F 06/18 17:56

--
作者 newukyo 的最新發文:
點此顯示更多發文記錄