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作者
標題 [心得] 現在是直債的入手好時機吧
時間 Sat Apr 12 09:18:53 2025
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標題 [心得] 現在是直債的入手好時機吧
時間 Sat Apr 12 09:18:53 2025
農曆年前時買了些公司債直債
分別有波音，高特力，麥格理大概殖利率都有6%
大約25萬鎂
手上還有25萬鎂準備等蘋果，谷哥這種大公司的直債殖利率到6%，也會分批買進。
説實在的，這種大型機構違約機率微乎其微吧
而且如果又分散不同公司債券投資，根本不太需要擔心。
另外對這些公司來說，票面利率是初次發行時就決定的了，現在殖利率之所以波動，完全
是次級市場影響，對公司來說根本沒差，因為票面利率發行時就是固定的了。
如果以投入50萬鎂計算，買個20-30年後到期的債券
每年平均有3萬鎂生活費，基本上已經餓不死了。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.43.68 (臺灣)
※ 作者: IloveLEXUS 2025-04-12 09:18:53
※ 文章代碼(AID): #1d-Rz_Go (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1744420735.A.432.html
→ : 是啊 鎖利可以接受就買1F 04/12 09:20
推 : 唯一風險94之後搞不好有10%以上的可以買2F 04/12 09:22
→ : 公司債買二三十年？不太穩吧3F 04/12 09:23
→ : 殖利率6%不等於票面利率6%...
是沒錯，所以說平均6%04/12 09:24
推 : 50萬6%是3萬.....
已修正 謝謝04/12 09:25
※ 編輯: IloveLEXUS (49.216.43.68 臺灣), 04/12/2025 09:27:00
→ : 搞定美元可能貶值的問題就行
比如說你本來就想持有這麼多美元資產不換回台幣6F 04/12 09:25
比如說你本來就想持有這麼多美元資產不換回台幣6F 04/12 09:25
→ : 如果是我，不會把全部身家借給別人8F 04/12 09:26
→ : 數學老師？9F 04/12 09:26
→ : 這些企業十年河東、十年河西10F 04/12 09:27
推 : intel表示11F 04/12 09:28
推 : 不要壓身家12F 04/12 09:28
→ : 當你有50萬鎂的時候你本來就已經餓不死了13F 04/12 09:28
→ : 不是..6萬鎂生活費 少說也等於192萬台幣 不是餓不死3萬鎂生活費等於1個月8萬台幣 還差不多一點14F 04/12 09:29
推 : 你還不快歐印16F 04/12 09:33
推 : 高特力...
你該不會透過銀行財管買吧==17F 04/12 09:34
你該不會透過銀行財管買吧==17F 04/12 09:34
推 : 倒債風險不高，匯率也要考慮~~
不過如果能堅持+每年3萬鎂足夠~~也是OK19F 04/12 09:36
不過如果能堅持+每年3萬鎂足夠~~也是OK19F 04/12 09:36
推 : 建議還是波克夏 手動提領 也可以21F 04/12 09:36
→ : 券商營業員直接報公司裸價給我，雖然還是比市價略高一些，但已經很有誠意了。22F 04/12 09:39
推 : 買公司債etf會不會比較好24F 04/12 09:39
推 : 因為這支國銀財管很愛賣25F 04/12 09:40
→ : 一家違約至少還有其他很多家公司26F 04/12 09:40
推 : 美元走弱態勢27F 04/12 09:40
推 : 30年內任何一次QE，你的購買力就掰掰28F 04/12 09:43
推 : 匯率只是過程 沒有以賺差價為主不須太在意 如果是當生活費台幣升值10%代表領的債息少10% 把這考慮進去就好
QE的話債券漲幅可以cover匯率損失29F 04/12 09:45
QE的話債券漲幅可以cover匯率損失29F 04/12 09:45
推 : 快20年前也沒人想到通用汽車柯達會宣布破產 cc33F 04/12 09:48
推 : 等殖利率7%左右再買34F 04/12 09:51
推 : 一般人跟銀行買都有很大價差，很難達獲利條件35F 04/12 09:51
推 : 25萬鎂直接買TLT吧36F 04/12 09:53
推 : 你還要注意有無被call回條款啊
以為可以領個6%30年，沒幾年公司把債券call回，如果你是溢價買的，搞不好有機會虧到本金37F 04/12 09:54
以為可以領個6%30年，沒幾年公司把債券call回，如果你是溢價買的，搞不好有機會虧到本金37F 04/12 09:54
推 : 這些債券都有提早贖回機制，就變成股市大好的時候你的錢被拿去投資，你只得6%。市場情況不好的時候公司用面額贖回。你需要用錢的時候買賣價差，要忍痛額外吃4-5%的損。40F 04/12 09:56
推 : 之前買直債事後才發現賣債最賺靠資訊落差抽很大44F 04/12 09:57
→ : 現在債券幾乎都折價了，因爲發行時票面利率都5%多45F 04/12 09:58
推 : Yes46F 04/12 09:58
→ : 而已，也有避開可贖回債券了47F 04/12 09:58
→ : 還是老華，要領息現金流再買，要價差選股票，股債都跌爛，買哪個很好判斷48F 04/12 10:06
推 : 公司會call回去唷，不要以為穩的50F 04/12 10:09
推 : 早就這樣玩了，我買了85萬鎂的公司債直債 買了七八十隻，自組公司債etf ,cc
我直債的每年收息約150萬台幣上下
提早call回也沒差，我都買有make whole call條款的如果他願意先把之後30年的債息 直接折現給我 call回 我是樂意之至啊 cc
但我不會買波音這種財務狀況不穩的，也不買金融債我基本上都是買 公用事業 火力發電廠 核電廠 自來水廠的公司債 +電信債 + 菸酒軍火 邪惡事業的公司債
科技公司的公司債 我沒有買，除了有一家 Oracle的公司債有買
有make whole call條款，就算是溢價債券也沒差，會照票面價值跟你買回，不用怕 ，你還是賺cc
而且就算公司倒也未必會賠錢啊，前年那個瑞士信貸發的公司債，除了買coco bond的人賠，其他種類的債券都沒事 包含次順位債跟 優先無擔保 的債券移轉到承接的公司
硬要講唯一的風險就是美元霸權瓦解，國債倒債，導致美元大幅貶值，但這個機率 哼哼 有此期待的人 你開心就好 cc51F 04/12 10:12
我直債的每年收息約150萬台幣上下
提早call回也沒差，我都買有make whole call條款的如果他願意先把之後30年的債息 直接折現給我 call回 我是樂意之至啊 cc
但我不會買波音這種財務狀況不穩的，也不買金融債我基本上都是買 公用事業 火力發電廠 核電廠 自來水廠的公司債 +電信債 + 菸酒軍火 邪惡事業的公司債
科技公司的公司債 我沒有買，除了有一家 Oracle的公司債有買
有make whole call條款，就算是溢價債券也沒差，會照票面價值跟你買回，不用怕 ，你還是賺cc
而且就算公司倒也未必會賠錢啊，前年那個瑞士信貸發的公司債，除了買coco bond的人賠，其他種類的債券都沒事 包含次順位債跟 優先無擔保 的債券移轉到承接的公司
硬要講唯一的風險就是美元霸權瓦解，國債倒債，導致美元大幅貶值，但這個機率 哼哼 有此期待的人 你開心就好 cc51F 04/12 10:12
推 : 我覺得沒有不行72F 04/12 10:29
→ : 債蛙牛逼73F 04/12 10:30
推 : 公司債我是不敢買直債 也懶…74F 04/12 10:55
推 : 冰綠也出現了笑
說白了 國內收入卡到稅金的幾乎都會考慮債啦
海外收入600多萬免稅額 配相對高的殖利率
免二代健保和合併所得稅 超高質押成數超低利率
這些才是債這麼風行的主因 只看一個超高槓桿?
阿沒pi的壓etf是有多高槓桿 6成? 7成?75F 04/12 10:57
說白了 國內收入卡到稅金的幾乎都會考慮債啦
海外收入600多萬免稅額 配相對高的殖利率
免二代健保和合併所得稅 超高質押成數超低利率
這些才是債這麼風行的主因 只看一個超高槓桿?
阿沒pi的壓etf是有多高槓桿 6成? 7成?75F 04/12 10:57
推 : 之前存金融股傻傻繳稅 後來才知道外債免稅…81F 04/12 11:04
推 : 免稅但是川川想要課稅了82F 04/12 11:12
噓 : 千萬不要83F 04/12 11:18
噓 : 誰跟你超低利率 債價格跌也要追繳好嗎84F 04/12 11:20
推 : 1000萬+不限用途600合計1600 你知道要跌多少被追繳?台股本週吃的三根跌停板都不會追
債跌到3根 股票早就剩30%了 誰先補錢是數學問題85F 04/12 11:33
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推 : LQD有分散感覺還是比單一公司好88F 04/12 11:47
噓 : 真的蠻愛壯膽～誰能預測會不會出事89F 04/12 11:55
推 : 跟你一樣 反正懂的就懂90F 04/12 12:07
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