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作者 xephon (並沒有)
標題 [新聞] 台灣ETF高度集中、風險飆高 另類投資為TI
時間 Sun Oct 27 00:56:00 2024


原文標題：台灣ETF高度集中、風險飆高 另類投資為TISA開路 Feat.第一金投信

原文連結：https://www.ctee.com.tw/news/20241026700014-430301

發布時間：2024.10.26  19:00

記者署名：陳碧芬

原文內容：

破百萬人持有同一檔ETF頻頻在台灣市場出現，單檔ETF規模甚至高達4,000億，這絕不是
正常現象，散戶更因此身陷投資高風險。投信專家建議，當務之急是加大更多金融商品的
研發及導入，例如公建私募基金的入市，未來台灣個人投資儲蓄帳戶TISA也才推得動。


金管會擬推「台灣個人投資儲蓄帳戶機制」（TISA），是本周金融政策最大新聞。金管會
主委彭金隆指出，TISA要先建立制度、把個人帳戶做大。他並用金管會2019年推出的「基
富通」全民退休自主實驗專案舉例，「好享退」、「好好退休平台」績效都很好！截至今
年9月底，累計實際參加投資人數逾10萬，75％投資人持續參與，且規模年年成長，至今
將近300億元。


今年募集的單檔ETF資金規模最高可達4,000億元，破百萬人持有同一檔ETF，TISA在此時
推出正是好時機，26日（周六）晚間7點首播的工商時報【市場觀測站】PODCAST節目，與
談來賓第一金投信董事長、投信投顧公會副理事長尤昭文強調，這是投信投顧業加快腳步
發展的最大機會，台灣投信投顧業資金規模今年爆增到11兆元，其中有5兆集中在ETF相關
商品上，造成投資標的集中、資金集中等高風險。根據日本推動NISA的經驗，台灣投信業
者的責任是要設計出更多元、更豐富的金融商品，讓一般民眾有更多選擇，更願意把部份
儲蓄轉為資產配置。


尤昭文指出，政府部會願意大力推動「亞洲資產管理中心」計畫，產業也受到鼓舞，日本
岸田首相自2023年積極推出Plan for Promoting Japan as a leading asset
management center，目的是要壯大日本資產管理的規模及業界能力，新版NISA（日本個
人投資儲蓄帳戶機制）正是其中之一，現在規模大概10多兆日圓；另一方面，為了讓日本
投信業建立信心，邀請國際資產管理業者進入日本，合作募集及設計NISA族需要的金融產
品也有其必要。


由政府鼓勵日本金融業和外資合作研發「另類投資」（Alternative Assets）金融商品，
提供給高資產財富管理客群，也能動日本私募股權基金（Private Equity, PE）相關金融
商品，尤昭文認為，「這是很聰明的作法」，日本保險業、有財管服務的銀行機構能因此
學習到國際專業知識。新產品上市後，日本自己的資金跟進投入，PE基金管理公司又能把
到手的錢投資產業，促成產業升級。


尤昭文強調，日本因此塑造出新局勢：Global talents, local capital but local
deals（國際人才，在地資金，在地交易），這般的know-how和ETF非常不一樣，日本資產
管理市場因此建構起產業鏈，投行、投信投顧、會計、法律、稅賦、銷售等等，價值鏈也
大大提升，值得台灣政府部會、立法院好好借鏡。


對於台灣投信業發展私募基金，尤昭文是市場上最早的倡議者，以第一金投信為基礎，新
設第一金私募股權公司。他表示，目前以公共建設私募基金走在前面，大型金控集團旗下
投信投顧公司多有公建私募基金，如國泰金、富邦金等；就連公股行庫的合庫金也有，業
者各自就實體產業進行私募基金的組合，如智慧倉儲、離岸風機、數據中心等等，後續進
行資產商品化，讓一般民眾投資選擇也能更多元豐富。



心得/評論：

金管會推個人投資儲蓄帳戶機制（TISA）
「好享退」、「好好退休平台」我是都沒聽過

績效有可能比 0050 好嗎? 是不是該教育散戶
市值型ETF才能真正讓你退休

別再搞一堆月月配或是主動型基金




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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 180.218.93.74 (臺灣)
※ 作者: xephon 2024-10-27 00:56:00
※ 文章代碼(AID): #1d7HyZym (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1729961763.A.F30.html
→ xxx60133: 龐式騙局？1F 10/27 00:57
推 ssarc: 他是投資基金？2F 10/27 00:58
→ Fezico: 要這樣搞不如直接學米國401K讓勞工自己選標的3F 10/27 01:01
推 brain9453: 詐騙島的新玩法4F 10/27 01:04
推 leon1757tw: 割韭菜的新招5F 10/27 01:05
→ GN02209611: 把錢給你操盤就沒事是吧6F 10/27 01:07
推 sexybox: 政府不喜歡大家把太多錢放在券商ETF7F 10/27 01:11
→ yipi1357: 怎不說美債是風險最高的投資工具 因為持有人最多8F 10/27 01:12
推 DeStory: 割韭菜的套路9F 10/27 01:12
→ kiyoshi520: 0050風險太高？這傢伙在講什麼啊？10F 10/27 01:33
→ nakayamayyt: 勞退要不要還給勞工自己做決定11F 10/27 02:03
推 toko6290: 說etf太多人持有風險高，然後推共同基金？12F 10/27 02:20
→ bndan: 0050風險太高 這句話跟直接講台股風險太差不多意思如果是非股市投資 嘴這句還行 但他要推的投資帳戶還是在股市佔了大部份 所以這真的超矛盾的 XD13F 10/27 02:31
推 sunday0913: 翻譯：4000e我也要分16F 10/27 02:50
推 chad820309: https://i.imgur.com/chq2k7O.jpeg
疫情前小額定期定額 先前高點有贖回一半17F 10/27 03:01
[圖]
噓 peter98: 先把存退休金的錢改成免稅再說19F 10/27 03:32
推 sundaystory: ETF有危險(x) 需要更多ETF(o)20F 10/27 03:34
推 sean667cd: 可以發大財啊   很聰明河河21F 10/27 03:36
→ teller526: 基富通還不錯阿 能買的基金基本都有挑過的績效好規模大的 而且手續費低22F 10/27 04:10
→ jjjj222: 看了不知道在供三小 -> 騙錢的24F 10/27 04:43
→ jimhall: 割韭菜 韭菜都上車後 誰要抽銀根 拉地毯25F 10/27 06:19
→ jim272272: 你沒撈到就轉個彎說大家風險高呵呵26F 10/27 06:40
推 sony0223098: etf規模大不就無腦好賺 那你這沒聽過的東西 你要告訴大家這比etf好 錢才會流過去27F 10/27 07:06
推 spike1215:  https://i.imgur.com/J34RK5K.jpeg
先投資基富通，基富通再幫你買VOO喔29F 10/27 07:13
[圖]
→ Haerin520: 看起來很像詐騙呵呵31F 10/27 07:21
推 icedsausage: 有voo看起來還不錯啊，連裡面有什麼都不知道就說像詐騙呵呵32F 10/27 07:30
推 sgxm3: 基富通幫你買VOO在這邊會被笑死。但考慮到國人財商水準，這其實是相對較好的做法。不知道指數化投資沒關係，政府幫你被動投資。34F 10/27 07:33
推 projectb: 4000億不就0050   ==37F 10/27 07:39
→ j0588: 細節還未出來不好評論，但政府那一套無非就是減免手續費及稅賦，讓投資人繼續把錢放在專戶換取幫助政府穩定市場38F 10/27 07:41
→ eternal0327: 身為金管會質疑ETF==?41F 10/27 07:43
→ SabreN: 真是87言論，4千億vsGG 30兆，高度集中？42F 10/27 07:50
→ Skycrane: 少管閒事jpg43F 10/27 07:51
→ peter98: 剛看了一下，機腹通的東西跟退休根本就無關，就是個賣基金跟保險的帳戶而已。我買SP500 ETF也是退休阿44F 10/27 07:52
推 bightm37913: 論述的邏輯怪怪的46F 10/27 07:53
噓 pwseki206: 我不否認台灣基金有些不錯的，但看看最近弊案連連的台灣投信...好的錢繼續匯出台灣不回頭47F 10/27 07:54
→ peter98: 我買債券也是退休阿。賣基金就賣基金，硬要扯退休?49F 10/27 07:55
→ pwseki206: 要另類投資我用IB買美英日新等國產品就好還透過你啊50F 10/27 07:55
→ peter98: 阿請問每年存50萬進去帳戶裡面是能免綜所稅嗎?
沒有就別瞎扯退休了。51F 10/27 07:55
→ pwseki206: 然後好好退還敢拿出還說，年化4-6%比0050爛N倍
新制退撫也好不到哪去：2-6%，投信敢不敢拿真相出來53F 10/27 07:55
噓 Haerin520: 誰不知道VOO跟基富通啊 政府質疑0050所以搞這個難道不像詐騙嗎嘻嘻
看看退撫基金就好 績效不如自己買005055F 10/27 07:56
→ YumingHuang: 那自己去買VOO不就好了？58F 10/27 07:58
推 Fezico: 要穩定，我投VT就好了...59F 10/27 08:00
→ peter98: #1cS2d73W (Stock)  去看我大美國的退休計畫
台灣多學學點，我笑政府你不敢推動這種退休60F 10/27 08:02
Re: [新聞] 理財／想成為百萬富翁 要善用這3種帳戶 - Stock板 - Disp BBS peter98 吐個槽，401k跟IRA是好東西(其實是差不多的東西，差別再金額跟有沒有綁工作而已) 但在台灣要推行，有其難度，第一點是最大的阻礙。 1. 政府幾乎不可能放行， 401K跟台灣這幾年要求勞保自選標的
推 Fezico: 金管會那麼關心我的退休金，開放勞保讓我自選標的好不，我輸贏自負。有401K給你抄還抄成那樣
*勞保勞退62F 10/27 08:07
推 yukiinsummer: 笑死 分散風險是用其他管道買台股65F 10/27 08:13
推 tsubasawolfy: 免稅跟自選開一開就好 脫褲子放屁是要轉彎給誰好處66F 10/27 08:15
推 dongdong0405: 勞退績效真的很鳥 為啥不改成401K67F 10/27 08:28
推 aa6300158: 市值型就是最好的操作，整天弄些有的沒的，還我錢68F 10/27 08:36
推 highken: 基富通不錯，裡面多數基金標的績效不輸給etf，而且是有挑過69F 10/27 08:45
推 Lhmstu: 最終還不是回到台股71F 10/27 08:47
推 highken: 一堆推0050是怎樣，是只會漲不會跌嗎，只會酸而已吧72F 10/27 08:47
噓 asas123sdsa: 急了73F 10/27 08:50
推 kitune: 我直接複委託買VOO就好了啊 幹嘛還給你賺一筆 爛死74F 10/27 08:50
噓 lionel20002: 割韭菜而已75F 10/27 08:52
→ Fezico: 勞退基金自己本身就長得跟0050有87%像...那麼危險怎不從勞退基金下手76F 10/27 08:52
推 bxxl: 政府哪有質疑0050? 那不是文章自己寫的嗎?78F 10/27 08:54
→ lionel20002: 要賣基金的才不會教育散戶 不然怎麼有新的韭菜79F 10/27 08:54
→ bxxl: 應該是投信要推產品才在那邊講垃圾話80F 10/27 08:54
推 qw5526259: 朕知道了~~~81F 10/27 09:03
噓 chresh: 能賺的比0050多，自然就會去買了好嗎82F 10/27 09:04
推 highken: 政府肯推出新的政策，可提供多元管道讓大眾投資，是個人理財很好的方式，無需要批評，自己要去買0050或去買國外etf就自己去，管那麼多幹嘛，一堆自以爲是感覺自己很厲害？83F 10/27 09:09
→ peter98: 樓上你多強? 說來聽聽阿~ 笑鼠~
大家罵的是這篇新聞把東西跟退休綁一起好嗎87F 10/27 09:16
→ DASHOCK: 所以錢給?89F 10/27 09:17
噓 bandongo: 翻譯：把錢放到我這邊90F 10/27 09:25
噓 safari9527: 政府帶頭玩資金盤，果然是詐騙島91F 10/27 09:32
推 highken: 87樓笑屁92F 10/27 09:36
推 aceradsl: 政府：我也想賺啊93F 10/27 09:37
→ Fezico: 這哪裡是新政策，就是賣基金的業配。94F 10/27 09:41
推 yangrl: 所以不要投資就不會有風險，哈95F 10/27 09:42
推 kitune: 官股銀行帶風向96F 10/27 09:44
推 Fezico: http://i.imgur.com/N5qpNBd.jpg 基富通首頁就跟你說是賣基金的，原來這是新東西新概念阿
勞退開放自選標的啦，笑你政府不敢97F 10/27 09:44
[圖]
推 yu1111116: 學美國401K就好了啦！100F 10/27 09:51
推 dkx: 投資國安基金ETF101F 10/27 09:55
→ bnn: 啊不還是百萬人同時持有同一款ETF102F 10/27 09:56
→ afg12: 給你們代操就比較好???我還是買買大盤ETF就好 大盤死個股也死的差不多了103F 10/27 09:56
推 qoo10067: ETF 看你是領息 還是價差，總之都是要中長線放
買etf 很適合散戶，至少不會追高殺低105F 10/27 10:09
推 Waitaha: 好享退是啥107F 10/27 10:12
→ rainsilver: 這個好好退休好幾年了 希望開放退休金自提可以選這系列 節稅又有一點績效108F 10/27 10:12
→ Haerin520: 自提吵好久了到現在都不行 反而整天搞這些奇奇怪怪的東西110F 10/27 10:16
推 Waitaha: 自提可以幫我直接投006208嗎==112F 10/27 10:18
噓 cosmite: 現在兩岸風險大 誰願意把錢放在風險大的地方113F 10/27 10:24
推 ssarc: 美國直接給你個401專戶自己負責，新加坡是給你三種標的選一種，目的都是希望你自己的選擇自己負責，政府不想再承擔高度風險了114F 10/27 10:24
噓 SSCJ: 詐騙島換莊家，韭菜沒換117F 10/27 10:26
推 zerg999: 詐騙集團說別人都是詐騙的概念嗎？118F 10/27 10:29
推 peterliam: 趕快出一個追蹤台股全市場的指數比較實在 在那邊搞帳戶就直接抄401 也很可啊119F 10/27 10:39
推 bbignose: 笑死，怕韭菜割不動喔，自己去看看SPY有幾億資金吧明天就把六趴贖回來自己買，操121F 10/27 10:44
推 no2muta: 謝了 我複委託買美股etf123F 10/27 10:53
→ Haerin520: 不相信市值型的0050跟006208信這個新東西當白老鼠想割死忠韭菜啊124F 10/27 10:55
推 kingright: 如果能把我已繳的勞保轉到這就好了126F 10/27 11:06
噓 Altair: 先開放勞退自選 好嗎127F 10/27 11:08
推 handwin5566: 各種矛盾 長期下來幹的贏大盤嗎？128F 10/27 11:24
推 sturmpionier: 靠腰 你能買的就那幾個啊129F 10/27 11:29
推 zhi5566: 反正都是報十幾年 0050+標普500ETF 穩贏130F 10/27 11:29
→ fir191938: 廣告文？131F 10/27 11:34
推 luten: 央行低利政策讓全民把錢都壓在鳥籠房上風險有比較低？132F 10/27 11:40
推 FatSucks: 不管買基金、ETF ，願意做出變化以及進步我是覺得滿值得肯定的134F 10/27 11:41
噓 sturme: 開放自選再說136F 10/27 11:50
推 foxvera: 是你銀行的風險飆高還是投資人風險飆高，要講好捏137F 10/27 12:21
推 babyMclaren: 翻譯：給etf 不如給我138F 10/27 12:28
→ deathoflove: 有人可以一句話講這個是要幹嘛嗎139F 10/27 12:29
推 ioozar: 金管會推的可以保證賺錢嗎= =140F 10/27 12:33
推 lesbian5566T: 亞洲資產管理中心在新加坡吧....
台灣政治不穩定還是算了, 至少新加坡政策不會亂變141F 10/27 12:36
推 a210510: ETF規模大才好 尤其現在一堆人無腦存 讓籌碼穩定到靠背143F 10/27 12:38
推 highken: 好的基金放長期報酬不會輸大盤145F 10/27 12:48
→ PennyFinn: 標題很廣告146F 10/27 13:03
推 jim543000: 退你媽b 勞保都快倒了147F 10/27 13:19
推 jasonpop: 不買台G才有風險吧148F 10/27 13:20
→ wadekimo: 私募股權沒流動性，風險才是真正高149F 10/27 14:01
推 s56565566123: 以前的基金換湯不換藥而已150F 10/27 14:15
推 c7683fh6: 台股風險就是賺太多 很不習慣 這麼幸福真的可以嗎151F 10/27 14:26
推 m180: 台灣民族性超好笑 愛股息和保險 多沒安全感152F 10/27 14:34
噓 Kobe5210: 無聊153F 10/27 14:57
推 gginin7878: 葉佩？154F 10/27 15:27
→ alex00089: 韭菜太多了大家都想155F 10/27 15:38
推 blitz1991: 趕羚羊搞東搞西不如買0050156F 10/27 16:10
推 johnmayer111: 笑死政府割韭菜也是沒在客氣的157F 10/27 23:58

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