看板 Stock
作者
標題 Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
時間 Thu Feb 27 12:34:19 2025
作者
標題 Re: [請益] 現在是加碼美債ETF的好時機嗎？
時間 Thu Feb 27 12:34:19 2025
是這樣啦，投等債是用來質押開兩倍槓桿的。
我的投資策略是這部分資金設定一個可以接受的平均到期殖利率，高於這個殖利率就配息
再投入，低於這個殖利率就停手。
我自己是設5.5%以上持續回買，中間如果有機會就做價差。（價差超過一年份的息左右，
技術指標到就賣掉等低接。價差不一定要做，可能賣飛）
之所以5.5%是質押2倍得到的配息有11%，等於你長期持有標普500的報酬。低於5.5%不如
直接持有VOO不質押。
這樣做等於你賺一個平均，股市位於高位，可能更好可能更差，因此部份分散到長期平均
的可靠報酬上，還是相當香的。
至於價格跌，對配息回買反而更有利，因為同樣的息買到的股數更多。
直到有一天殖利率下跌，資本利得超過3-5年份的配息，再一次賣掉賺資本利得。
總之投等債ETF等於一個配息相當穩定的再投資機會，利用其債息固定的特性越跌越買，
持續再投入才會有顯著複利。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.112.124 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2025-02-27 12:34:19
※ 文章代碼(AID): #1dl-jDHL (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1740630861.A.455.html
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:36:59
00948+00959 各半
兩週領一次很爽喔
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:41:49
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:42:14
![[圖]]()
970有追蹤誤差
959有墨西哥可能會被關稅影響
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 14:10:04
![[圖]]()
![[圖]]()
--
推 : 推1F 02/27 12:36
推 : 推 大麥克計畫 啟動！！2F 02/27 12:39
推 : 月月配 爽喔3F 02/27 12:40
雙週配極致體驗00948+00959 各半
兩週領一次很爽喔
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:41:49
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 12:42:14
推 : 幹雙週配是什麼策略 太神了吧4F 02/27 12:55
推 : 做價差重新買回質押的話又要跑一趟臨櫃xd5F 02/27 12:55
→ : 對 所以除非一年份債息否則不值得
去年到今年我只做了ㄧ次價差而已6F 02/27 12:56
去年到今年我只做了ㄧ次價差而已6F 02/27 12:56
推 : 現在這價位937b還可以進場就對了 近期有大筆的資金進來 在想要不要再上車8F 02/27 12:59
→ : 每次文章出來就是加碼點10F 02/27 12:59
→ : 現在指標在相對高檔 可以買 但別急著質押
當然買貴問題不大 持續再投資的影響比買價重要
質押可以等他回落當後手
前一陣子真的是超甜價就是了11F 02/27 13:02
當然買貴問題不大 持續再投資的影響比買價重要
質押可以等他回落當後手
前一陣子真的是超甜價就是了11F 02/27 13:02
推 : 沒錯 歐印15F 02/27 13:03
推 : 成本魔術師16F 02/27 13:04
推 : 有948跟937在多買個959適合嗎17F 02/27 13:04
→ : 沒有必要XD雙週配純粹玩梗18F 02/27 13:06
推 : 繼續質押投等債 買到20年利率4.2%以下開始買非投 00953b19F 02/27 13:12
推 : 00953B需要低調21F 02/27 13:13
→ : 上波美債20年利率最低4.4 可以注意非投 b-bb短債22F 02/27 13:14
→ : 成本魔術師23F 02/27 13:14
推 : 雙週配就心靈富足吧XDDD 不過領的開心確實很重要，覺得開心動力會更大。24F 02/27 13:15
→ : 最近一直注意美股跌00953b跌多少 連動滿低的匯差反而差比較多26F 02/27 13:16
推 : 我想起了英國養老金 上帝祝福你28F 02/27 13:16
→ : 然後已經買的舊美債不要賣當突然風暴避險用29F 02/27 13:17
→ : 短債的確要注意匯率 無法放著凹單30F 02/27 13:18
推 : 我全部都買投等債 領到債息再投入加上質押6次，質押到極限 真的舒服31F 02/27 13:25
→ : 星爆33F 02/27 13:29
推 : 最大問題一直寫k10單 寫到證券行妹妹都認識34F 02/27 13:30
推 : 順便問，933b這類金融債也適合質押操作？35F 02/27 13:34
→ : 可以啊 意思差不多36F 02/27 13:37
推 : 差不多東西就金融機構 銀行的債37F 02/27 13:37
→ : 自己算好維持率就是（抓最大15%-20%38F 02/27 13:37
→ : 只是00933息不高 質押息接近3%找息高的爽度比較高報酬是未必39F 02/27 13:39
推 : 目前群益是利息2.88趴，所只要937不要z+t，基本上就是無腦套利，每一個月錢進來繼續買入加質押，人躺平，唯一要注意就是cpi、非農就業 、fed利率數據41F 02/27 13:44
推 : 感謝各位靚仔說明44F 02/27 13:46
→ : 其實崩下去才有甜甜價45F 02/27 13:47
推 : 只買投等債傻傻衝張數就好了 數據是美債仔看的
買到1000張就是月配8萬246F 02/27 13:48
買到1000張就是月配8萬246F 02/27 13:48
推 : 債崩下去 跟 股崩下去 那一個比較敢接？48F 02/27 13:49
推 : 蜈蚣大 債蛙們忠誠！！！
可惜我太韭了 投等債跌到受不了10.3均價砍在9.78幾乎最低點
質押六層槓桿太大 現在不太想再背信貸或質押的貸款了
祝福蜈蚣大跟債蛙們大賺特賺49F 02/27 13:51
可惜我太韭了 投等債跌到受不了10.3均價砍在9.78幾乎最低點
質押六層槓桿太大 現在不太想再背信貸或質押的貸款了
祝福蜈蚣大跟債蛙們大賺特賺49F 02/27 13:51
→ : 美債跟股互相避險都買 質押投等債自成一派
質押滿也是就正2而已 兩倍而已
疫情爆崩的情況美債是避險投等債投等債不能避險55F 02/27 13:51
質押滿也是就正2而已 兩倍而已
疫情爆崩的情況美債是避險投等債投等債不能避險55F 02/27 13:51
→ : 投等債好處是配息夠多 回買去凹單簡單很多
真的疫情等個半年價格就回來了58F 02/27 13:54
真的疫情等個半年價格就回來了58F 02/27 13:54
→ : 但是現在反而是目前很好的作法60F 02/27 13:54
推 : 其實就是賭台股大盤這幾年根本不會年年漲10%61F 02/27 13:55
→ : 不要爆倉 就穩穩領11%
對啊 我一半資金放投等債就是賺平均就接受
台股歷史平均13.5% 差不多了62F 02/27 13:55
對啊 我一半資金放投等債就是賺平均就接受
台股歷史平均13.5% 差不多了62F 02/27 13:55
→ : 套著配真舒服 阿不小心解套了 好像也不能怎樣XD65F 02/27 13:57
噓 : 又再教人開槓66F 02/27 13:57
→ : 我以為買股票都是成年人 自己負責自己投資很難嗎67F 02/27 13:57
→ : 937+948 舒服，最近賣一些轉去銀行股68F 02/27 13:59
→ : 買房子都敢開五倍槓了 質押還好啦
投等債就是套著配 有機會做做價差 沒壓力 最差有債息69F 02/27 14:00
投等債就是套著配 有機會做做價差 沒壓力 最差有債息69F 02/27 14:00
→ : 質押債想短期套利砍最低很正常，板上都好幾個了，何況不出聲的。72F 02/27 14:00
→ : 每個月債息進來就又活蹦亂跳了74F 02/27 14:01
![[圖]](https://imgur.disp.cc/45/pcgDgoz.jpeg)
→ : 砍的就是被影響了..理性計算跌了回買才好
但債酸砲火超級兇 扛不住很正常76F 02/27 14:02
但債酸砲火超級兇 扛不住很正常76F 02/27 14:02
推 : 要質押請衡量是否能承受跌幅 不然穩穩領息就好
每個人承受壓力程度不同78F 02/27 14:04
每個人承受壓力程度不同78F 02/27 14:04
→ : 套著配會捨不得走一趟
賺幾個月的債息適合跑一趟？ 24？80F 02/27 14:06
怕賣飛理論上是3-5年才走賺幾個月的債息適合跑一趟？ 24？80F 02/27 14:06
推 : 現在bbb債到期利率到底那一檔最高82F 02/27 14:08
目前看起來937/948不錯了970有追蹤誤差
959有墨西哥可能會被關稅影響
※ 編輯: onekoni (1.163.112.124 臺灣), 02/27/2025 14:10:04
推 : 配最多是00725b 也回38了83F 02/27 14:09
→ : 要看平均到期殖利率這項
https://i.imgur.com/kghAawk.jpeg
937還有6
https://i.imgur.com/dpT35mi.jpeg84F 02/27 14:10
https://i.imgur.com/kghAawk.jpeg
937還有6
https://i.imgur.com/dpT35mi.jpeg84F 02/27 14:10
![[圖]](https://i.imgur.com/kghAawkh.jpeg)
![[圖]](https://i.imgur.com/dpT35mih.jpeg)
→ : 725是5.9488F 02/27 14:13
推 : 謝拉 最近都買00725b89F 02/27 14:15
→ : PTT太神奇了 債酸文爆發都是最佳買點 屢試不爽
不過這幾天TLT漲幅都比LQD大 哪天兩個開始轉負向就準備公債轉公司債了90F 02/27 14:19
不過這幾天TLT漲幅都比LQD大 哪天兩個開始轉負向就準備公債轉公司債了90F 02/27 14:19
推 : 不要不信93F 02/27 14:24
→ : 看配息的來源是債息或平準金有意義嗎94F 02/27 14:25
推 : 投等債其實配得債息很純了 平準金只是時間差 先給95F 02/27 14:27
→ : 沒差 就看平均到期殖利率 至於他配出來或留在淨值都一樣96F 02/27 14:27
→ : 5%幹嘛不加碼98F 02/27 14:28
→ : 00937b上面到期利率就是有6%99F 02/27 14:28
→ : 像948前陣子破發 所以少配 留淨值 這段時間就漲得多ETF配出來多少跟他固定領的債息無關100F 02/27 14:28
→ : 為了搶生意etf經理人會儘量配的跟長債殖利率差不多吧 公債etf時間拉長其實買哪張都差不多. 公司債可能要研究一下持有公司 還是有違約可能102F 02/27 14:31
→ : 違約還好 etf分散風險 危機時違約率不到2%
（指投資等級）105F 02/27 14:33
（指投資等級）105F 02/27 14:33
→ : 非投長期淨值減損蠻明顯的 之前冰率大有帶看過美股JNK107F 02/27 14:35
→ : 今天937還是折價特價中109F 02/27 14:37
→ : LQD是A B投等都有 遇到事件比較會跟TLT反向可以抄底 a投等的好像事件不太會跌 不知道台灣哪張etf組成比較像LQD？110F 02/27 14:39
→ : 台灣好像都偏主體型 分級很清楚
要找一下113F 02/27 14:40
要找一下113F 02/27 14:40
推 : 台灣新出都專門挑息最高bbb買吧 美股債etf的息都沒這麼多115F 02/27 14:44
推 : 台股 美股 債 都買就好 記得對沖分散風險 債也有方法100%對沖的117F 02/27 14:44
推 : 台灣應該沒有 要自組 不過錢少的人 應該沒差？119F 02/27 15:00
推 : 錢少定期買VT或VOO就好了，像原文買不到1張那種，買債要幹嘛？這樣講算債酸嗎==120F 02/27 15:18
→ : 算中肯 500股的確不用買==122F 02/27 15:24
推 : 00970b有跟到這波有爽到，預期殖利率6.4%西瓜翻身囉123F 02/27 17:29
噓 : 還有人信這咖？ 亂喊的到現在一個都沒發生124F 02/27 18:11
推 : 一直不明白，持債比重超過100%意思？是好還是壞125F 02/27 19:01
→ : 超過100%代表正在換債 沒有好壞126F 02/27 21:40
推 : 賣出127F 02/28 01:06
--