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作者 mzwj (BLUE SKY)
標題 [新聞] 新募ETF責任額制掀求救潮 金管會證實：有
時間 Mon May 12 11:56:04 2025

新募ETF責任額制掀求救潮 金管會證實：有收到檢舉信

2025.05.12  10:32  工商時報  魏喬怡

近期投信ETF募集引爆網路有人發動群組「#終結IPO制度暴力」，號召百封「實名檢舉信」信到金管會、勞動部等陳情不當IPO責任額制度。金管會12日證實，這波「一人一信救自己」的檢舉潮從上周五開始，證期局確實有陸續接到相關的匿名檢舉信，金管會將展開調查，主要重點放在券商在銷售ETF時是否有落實KYC（認識客戶）、KYP（了解商品）制度，有沒有銷售不適合的商品給客戶。

投信銷售基金、ETF期間，銀行理專、券商營業員有IPO責任額制度已行之有年，為何此次會掀起軒然大波？金管會指出，過去確實也有收過類似的陳情，但這次因為在threads有群組發動一人一信救自己的運動、規模較大，因此才會收到不少的檢舉函。

由於近期市場不好，券商營業員又被要求新募ETF要有一定的責任額、未達標還會被長官霸凌，因此引發網路社群平台有人發動群組「＃終結IPO制度暴力」，訴求要改變IPO發行制度衍伸畸形的結構性問題，包括：金管會應建立重大市場變化的IPO暫緩機制．投信應有責任進行風險評估與揭露、責任額制度應全面檢討，不可無視實際風險環境。

金管會強調，過去券商銷售ETF訂定責任額、KPI是內部規定，但這個規定不能違背KYC、KYP的原則，要將適合的商品銷售給適合的客戶。

金管會透露，為了更深入了解問題、第一手掌握訊息，金管會也已派員加入社群群組蒐集第一手資料，目前該群組有多種陳情檢舉版本供下載，金管會會先進一步了解檢舉內容，再看業者是否有違反法規規定，若有違反將祭出相應的措施。

新聞連結：https://reurl.cc/Z4E6qM

心得：營業員 理專 櫃檯三不五時推東西，有些東西同質性真的太高，問理專比較專業問題他們也答不出來，不是瞎扯就是跟你傻笑。

金管會態度就是業績門檻可以訂，只要KYC做好就好囉！


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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 27.247.96.216 (臺灣)
※ 作者: mzwj 2025-05-12 11:56:04
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→ ohyakmu: 過去有收到陳情，可是沒有要管的意思1F 05/12 12:11
→ lluunnaa: 最近一直推ccc2F 05/12 12:11
推 Kobe5210: 講半天就是金融從業人員太多，沒有那麼多拉機的金融商品需要餵養市場啦。有經驗的賺錢後自己當中實户做個股就好，誰跟你買ETF3F 05/12 12:12
推 spirit119: 台灣政府本來就是鬧大才會管
沒有那麼多人跳樓 也不會有金融消費保護法
行人地獄也是外媒一直寫 才開始改政策6F 05/12 12:12
→ richmond1223: 這種ipo 沒人要買 大多數行員 營業員買或者拜託大戶買9F 05/12 12:15
→ hijacker: 笑死 可轉債或新股ipo也可以來個責任額嗎 我好想買11F 05/12 12:15
推 ssarc: 銀行要求營業員的責任業績，這種金管會能介入嗎？12F 05/12 12:17
推 snow12031: 垃色etf越來越多是真的13F 05/12 12:19
→ idletime: 銀行老是叫下面的人推垃圾，商品出好一點不就好了14F 05/12 12:24
推 Lionvjm95: 怎麼不說說00940大家搶著買 沒人買麻煩檢討自己的ETF15F 05/12 12:25
推 remember246: 傻了 到時候自己不能買還不是要找人頭買17F 05/12 12:27
推 phoenixna13: 銀行推的基金一堆垃圾買了沒幾年就是下市或合併18F 05/12 12:27
噓 yb3570srz: 940爭先恐後的買就是被外資吃豆腐
然後投信自己爽19F 05/12 12:29
推 testutw: 自己自爆有陳情沒處理 不愧是垃圾政府21F 05/12 12:30
推 ssarc: 看起來沒違法22F 05/12 12:32
推 lpc95: 外資賣這麼多,没有這些ETF撐得住,當然睜一隻眼閉一隻眼23F 05/12 12:33
推 iverboy: 上市去市場買就好，是參加那個ipo幹嘛25F 05/12 12:34
推 mynumber55: 是說營業員不賣，那不用那摸多營業員囉26F 05/12 12:39
噓 ck326: 連etf也可以割芥菜，不愧是台股，嘻嘻27F 05/12 12:41
推 keel90135: 要處理什麼? 不准公司自訂員工要有業績?28F 05/12 12:45
噓 yb3570srz: 賣ipo投信有錢賺，各券商高層還有好可拿，當然狂推29F 05/12 12:46
推 Cowyau: 有檢舉 沒反應30F 05/12 12:56
推 Livin: 金管會關心的是有沒有照規定調查購買人，至於扣打問題，看起來是不會處理，畢竟公司可以訂業績。31F 05/12 12:58
推 kof70380: 所以看到這裡 還有人說要去當營業員 我都覺得好笑33F 05/12 13:11
推 jc761128: 不衝突阿 笑死 金管會還要管到民間企業怎麼訂績效?34F 05/12 13:21
噓 jinshun: 投信們每個月募十檔 根本詐騙集團
ETF增加的速度是新上市櫃公司的10倍 台灣金融治理大笑話35F 05/12 13:22
推 jc761128: 不如說長官如何逼你自掏腰包 你績效掛蛋自己買剛好.以後GG發哥 沒人吃棍子 都去陳情金管會好不好？38F 05/12 13:24
→ bnor1878: 進股票討論社 https://i.imgur.com/JbrIxD1.jpeg40F 05/12 13:43
[圖]
推 zxcvb71: 前一陣子不是很多銀行理專推美元定存，結果5月台幣大升值，這個活動是業務員自救吧41F 05/12 14:11
推 DPP48: 難怪最近營業員一直LINE43F 05/12 14:31

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