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作者
標題 [請益] 如何有效降低最大回落
時間 Sat Jun 14 00:22:40 2025
作者
標題 [請益] 如何有效降低最大回落
時間 Sat Jun 14 00:22:40 2025
想請教一下
我發現我的風險承受能力
實在承受不了30%以上的最大回落
像4月或2022還有疫情大跌時
這樣籌碼容易被洗出去
其實很多人都不知道自己的風險偏好
所以能穩定投資etf的還是少數
原本是穩定全買大盤
但最大回落問題想調整策略
我目前是想做資產配置以及投資策略如下
一半大盤型ex:0050
一半高股利ex:中華電或0056
高股利雖然年報酬不好
但是最大回落低
然後每季調整成部位各一半
以及資金每變動10%調整
例如4月大跌時
就是中華電部位跌的少
0050跌的多
就要賣中華電
然後買0050 調整部位成各一半
然後這波漲上來
就要賣0050買中華電 調整部位成各一半
請問這種策略如何
能有效降低最大回落嗎？
可以幫我分析一下嗎？
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.10.81.23 (臺灣)
※ 作者: AlienZi6 2025-06-14 00:22:40
※ 文章代碼(AID): #1eJ51I_l (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1749831762.A.FEF.html
推 : 韭菜的問題就是不知道自己是韭菜，說無法忍受
但又在那邊調整，自己分析的結果自己不承認嗎
歐印刪app，再不然就是錢丟下去定期定額刪app1F 06/14 00:27
但又在那邊調整，自己分析的結果自己不承認嗎
歐印刪app，再不然就是錢丟下去定期定額刪app1F 06/14 00:27
→ : 找Minimum Volatility策略的ETF
00713, USMV, ACWV4F 06/14 00:29
00713, USMV, ACWV4F 06/14 00:29
推 : 刪app，從此不回落6F 06/14 00:29
→ : 在配置一點中短期美國政府公債 SHY, VGIT
回測看起來波動小很多7F 06/14 00:30
回測看起來波動小很多7F 06/14 00:30
推 : 買了刪app五年後看 波動就都很小9F 06/14 00:31
推 : 配置VGIT10F 06/14 00:32
→ : 認真說有些爛股真的果斷出清比較好，比如爛泥11F 06/14 00:33
推 : 推12F 06/14 00:33
→ : 如果投頭鐵從3月高點不賣，就崩到現在13F 06/14 00:34
推 : 沒有人扛得住 刪app 才是萬解14F 06/14 00:34
推 : 說不定你是買1000元的htc，然後刪了app15F 06/14 00:43
推 : 多頭滿倉 空頭半倉, 有很難嗎??16F 06/14 00:46
→ : 廢文 說得像你知道啥時會回檔一樣17F 06/14 00:46
→ : 不要攤平 除非公司倒了 不然套五年十年一定漲回來心臟弱就不要融資 現股放著不要管他18F 06/14 00:46
推 : 4月大跌時你只會想著好險有買中華電，然後賣掉0050停損。刪APP是唯一的策略20F 06/14 00:49
推 : 其實就是資金艙位控管22F 06/14 00:51
推 : 買台積電就好了 未來幾年都開圖了23F 06/14 00:53
推 : 定期定額，什麼有效降低，根本作夢24F 06/14 00:54
→ : 買大盤沒什麼理由要賣 你只是想做價差賭博而已25F 06/14 00:58
推 : 有效降低有兩招 一招是進場離停損點近 碰到就停 另一種就是低買但小買 然後越低越買 本多終勝
越低越買間格最好至少要有10%以上 但我知道很沒耐心我自己也常常-5%就加碼 但理論上這是最好的方法26F 06/14 01:00
越低越買間格最好至少要有10%以上 但我知道很沒耐心我自己也常常-5%就加碼 但理論上這是最好的方法26F 06/14 01:00
推 : 認真推定期定額刪app,5年後再回來看30F 06/14 01:04
推 : 64股債比最適合你31F 06/14 01:06
推 : 強化本業才是大盤仔最好的抗風險武器，假如你已經四五十提升無望，又沒多少本金，那股災來怎樣都會慌。如果你30歲又在很好的跑道上，那你擔心啥32F 06/14 01:06
→ : 跌了是給你加碼用的 玩不起就早點畢業35F 06/14 01:07
→ : AOA 最大回測好像也不到30%36F 06/14 01:07
推 : 不用那麼複雜 大跌關APP就對了 哪次沒回來37F 06/14 01:09
噓 : 定存38F 06/14 01:13
推 : 高股利 最大回落低 你要確定耶39F 06/14 01:14
推 : 現金拉高到30%不就好啦! 學學股神不好嗎?
現金保持30%，動態平衡。獲利修剪，回檔投入。40F 06/14 01:24
現金保持30%，動態平衡。獲利修剪，回檔投入。40F 06/14 01:24
推 : 推債的是怕股票賺太多賠一點平衡吧42F 06/14 01:28
→ : 有一種東西叫做債43F 06/14 01:29
→ : 買的股太爛、買太高、買太多，看是哪一種自己修正不就好了，也可以去問GPT。44F 06/14 01:35
噓 : 你調來調去在幹嘛？46F 06/14 01:38
推 : 跌5~10%就賣掉阿 嚴格停損就不會大虧 但考驗心性47F 06/14 01:38
→ : 0050與中華電最大回落30%為何不繼續買進？48F 06/14 01:40
推 : 最大的問題不在股票，而是你不知道你在幹嘛49F 06/14 01:41
→ : 跌超過30% 你會斷頭嗎 台積電會倒閉嗎 如果都不會的話 你幹嘛賣50F 06/14 01:41
→ : 投資大盤回測很大你要做的事叫加碼，減碼是交易在做的事
我不想說的太直接，投資市值型etf或是大盤不需要策略你就是一直買放著就對了
你現在是把一個最簡單的事複雜化然後找到最佳解52F 06/14 01:42
我不想說的太直接，投資市值型etf或是大盤不需要策略你就是一直買放著就對了
你現在是把一個最簡單的事複雜化然後找到最佳解52F 06/14 01:42
→ : 很想問，是哪個天才教你這麼平衡的？
你一定要請他吃飯後，然後去廁所揍他一頓57F 06/14 01:46
你一定要請他吃飯後，然後去廁所揍他一頓57F 06/14 01:46
推 : 定期定額刪app
不過我身旁原本有每月定期定額的人 4月大跌那波後就停扣至今59F 06/14 01:46
不過我身旁原本有每月定期定額的人 4月大跌那波後就停扣至今59F 06/14 01:46
推 : 看不懂 中華就當作避險內需股 不要動它62F 06/14 01:51
推 : 以前的標準答案是買美國公債 但是現在川普一搞...我覺得可能放一點去買黃金吧？ 等樓下高手解答63F 06/14 01:57
噓 : 定存65F 06/14 02:04
推 : 套著配66F 06/14 02:12
推 : 多債券部位67F 06/14 03:03
推 : 風險承受能力是實質資料，晚上睡不著覺是心理問題你是那一種？68F 06/14 03:09
→ : 月均線85%再抄
阿錯了 是年線85趴70F 06/14 03:12
阿錯了 是年線85趴70F 06/14 03:12
推 : ETF都1年在看成長 5年看績效 10年看成果 操心調整?我以為配置調整都是個股才需要搞的72F 06/14 03:32
推 : trend following 點到為止74F 06/14 03:34
→ : 當然ETF也是要調整 但是看年紀來調配ETF股票比例
大盤ETF放著就好 下跌時就看有沒有錢多買點
老子說過一句話"無為而治" ETF放著就好 順其自然75F 06/14 03:34
大盤ETF放著就好 下跌時就看有沒有錢多買點
老子說過一句話"無為而治" ETF放著就好 順其自然75F 06/14 03:34
→ : 簡單，一半賣掉，持50%現金，回落就從30%變成15%78F 06/14 04:00
噓 : 勸你出清後銀行定存，保本又有利息可領！79F 06/14 05:56
→ : 你要確定高股息最大回落有比0050低多少耶80F 06/14 05:58
→ : 「買美債」81F 06/14 06:01
推 : 現金多一點82F 06/14 06:02
推 : 你對自己的持股有信心就不會怕了83F 06/14 06:10
推 : 分散再分散。周周配，周周領。美股ETF ULTY ETF
符合這特性。每周三勞動買進，而每周一固定領錢發薪水。領周薪最安心。突然有事周三無法勞動ULTY ETF，但周一照常領它的，周薪水。周周配，周周領薪水。有周薪買股最安心。84F 06/14 06:13
符合這特性。每周三勞動買進，而每周一固定領錢發薪水。領周薪最安心。突然有事周三無法勞動ULTY ETF，但周一照常領它的，周薪水。周周配，周周領薪水。有周薪買股最安心。84F 06/14 06:13
推 : 開槓的人才要擔心吧89F 06/14 06:33
→ : 還是覺得正二哥的50/50再平衡是最能滿足心裡想最佳化的策略 但他也提到其實一直不動擺在正二才賺最多
因為股市長期向上 一直砍正二給現金 就是降低績效就跟你想砍50給中華電信一樣90F 06/14 06:40
因為股市長期向上 一直砍正二給現金 就是降低績效就跟你想砍50給中華電信一樣90F 06/14 06:40
推 : 不要買就不用承受 等股本出現大怒灌 新聞出現股災再進場95F 06/14 06:46
推 : 選對股，買了不動其實最好……想要跑來跑去分一小部份資金玩玩就好。97F 06/14 06:46
推 : 定存 永遠不會回落99F 06/14 06:47
推 : 先恭喜對自己風險耐受度有明確認知，我覺得能考慮直接股、債、市值型、低波動抓配比，減少操作頻率100F 06/14 06:47
推 : 高賣低買啊，做不到就每個月無腦多指數。長達十年，百年都是穩賺不賠102F 06/14 06:58
→ : 蓋牌不要掀牌 就不用忍受104F 06/14 07:02
推 : 本多終勝105F 06/14 07:58
推 : 減倉106F 06/14 08:01
→ : 你就是想賣最高才在擔心這種問題107F 06/14 08:16
噓 : 前提是你都得有買到108F 06/14 08:27
→ : 美股 spread109F 06/14 08:53
推 : 不要開槓，好公司都能凹回來110F 06/14 08:56
推 : 原po說的方式類似股債配111F 06/14 09:05
噓 : 定存112F 06/14 09:14
推 : 4月大跌後 全部換成2330了，然後安心睡覺，現在也全部回到最高點了。113F 06/14 09:21
推 : 如果標的是0056/56/2412之類的，就是長期看上，不用賣，大跌加碼買就好115F 06/14 09:25
推 : 想要只漲不賠的投資嗎？定存歡迎你117F 06/14 09:25
推 : collar118F 06/14 09:26
噓 : 30%都受不了 乖乖去打工119F 06/14 09:28
推 : 不會啦 你跌了就縮回去了120F 06/14 09:36
推 : 分批買 風險配置 很難嗎？121F 06/14 09:39
噓 : 這種問題問GPT就好122F 06/14 09:41
推 : 定期定額賣出，崩盤時all in123F 06/14 09:45
→ : ....你有實際找資料驗證嗎，這個規則邏輯上就不行124F 06/14 09:45
推 : 配置低波動ETF例如00713 還有降低組合的相關性 加入債券/黃金等其他資產
配置好之後只做再平衡125F 06/14 09:45
配置好之後只做再平衡125F 06/14 09:45
噓 : (噓明顯，無它意)
你這問題，是因為你沒有對你所持有標的的基準點估值有所準備。
金融商品沒有估值高低可言，但個股股票有，所以我一直建議操作個股，我已經很習慣面對波動，以長榮為例，漲了20%30%多少賣一些，跌20%30%再撿回來，然後每年都必參加除息享受複利資產增值。為何我敢？因為從景氣循環本益比本淨比的角度，長榮自今都是嚴重低估128F 06/14 09:58
你這問題，是因為你沒有對你所持有標的的基準點估值有所準備。
金融商品沒有估值高低可言，但個股股票有，所以我一直建議操作個股，我已經很習慣面對波動，以長榮為例，漲了20%30%多少賣一些，跌20%30%再撿回來，然後每年都必參加除息享受複利資產增值。為何我敢？因為從景氣循環本益比本淨比的角度，長榮自今都是嚴重低估128F 06/14 09:58
推 : 先確定中華電信都不會出事...137F 06/14 09:59
→ : 你的困擾是股市新手必經過程，但很多人撐不過去，看股板10幾年啥都知道138F 06/14 10:00
→ : 我鄉民沒在賣的啦，不缺錢，cc140F 06/14 10:04
→ : 跑去買所謂高股息ETF，跑去買美債ETF，跑去參加投顧老輸更慘還被丟包(帶進不帶出)，當你們越是不想面對個股主動投資就越難達成你的獲利或避險的願望，然後人生就過去了141F 06/14 10:06
推 : 0050刪app 十年再打開145F 06/14 10:19
推 : 心魔在於認知 漫步華爾街和投資金律可熟讀
只買中華電你以後一樣會怕公司出問題
防禦部位波動越小越好 找最安全的資產分散標的146F 06/14 10:44
只買中華電你以後一樣會怕公司出問題
防禦部位波動越小越好 找最安全的資產分散標的146F 06/14 10:44
噓 : 存定存149F 06/14 10:47
推 : 這麼簡單 先空手看到跌的在進場阿150F 06/14 10:50
→ : 這麼不抗跌的話，為什麼不乾脆全部買種花電就好？忙啥呢？151F 06/14 10:51
噓 : 定存 2412153F 06/14 10:54
推 : 配置跟大盤負相關的資產154F 06/14 11:02
推 : 投資有賺有陪，怕最大回落我建議部分避險可以買黃金
比特幣也不錯，但我是跟不上時代的人
然後台股有趣的是內需和外銷類股似乎是對應的，例如台積電跌好像聯華食漲155F 06/14 11:07
比特幣也不錯，但我是跟不上時代的人
然後台股有趣的是內需和外銷類股似乎是對應的，例如台積電跌好像聯華食漲155F 06/14 11:07
推 : 最近12個月最大跌幅 0056(-33.4%)，0050(-29.6%)
0056確實比較抗跌(?)160F 06/14 11:12
0056確實比較抗跌(?)160F 06/14 11:12
推 : 空手
真男人都直接硬吃下跌的162F 06/14 11:27
真男人都直接硬吃下跌的162F 06/14 11:27
噓 : 你自己心態要調整而不是換部位164F 06/14 11:31
推 : 股市日常。多跌幾次就像慣165F 06/14 11:48
推 : 弱掉了166F 06/14 12:04
推 : 我覺得高股息不一定低波動
四月也是全部跌停167F 06/14 12:04
四月也是全部跌停167F 06/14 12:04
→ : 夏普值169F 06/14 12:24
推 : 波動性是門票。忘了他把170F 06/14 12:29
噓 : 金融從業人員假提問真廣告171F 06/14 12:30
→ : 股災再進場，不用那麼麻煩
我高股息到現在還沒回來172F 06/14 12:41
我高股息到現在還沒回來172F 06/14 12:41
噓 : 能穩定買etf 是少數？明明etf股東人數一直在創高174F 06/14 12:51
![[圖]](https://i.imgur.com/7zQnUHah.png)
![[圖]](https://i.imgur.com/p54tQZ5h.png)
→ : 0050低點也才剛過
這樣看來你沒啥好買了，都會回落178F 06/14 12:59
這樣看來你沒啥好買了，都會回落178F 06/14 12:59
推 : 定期定額買大盤etf 然後不要太常看app 說刪app是不太符合人性 但你不要太常登入去看總值 突然暴跌回去看也不知道掉多少錢就比較無感了 之前有陣子也是很看app 結果大盤跌一小段就會想賣掉買更低 然後都買不回來 你都不要看app一直給他扣 多放個幾年正損益變很多之後 連跌兩三根你也看不太出來差在哪裡180F 06/14 13:02
噓 : 股債搭配好像會要你命一樣186F 06/14 13:18
推 : 對台灣的未來有信心的話 短期突然暴跌要高興187F 06/14 13:44
推 : 認知不足就會這樣，去加強認知就好188F 06/14 14:14
推 : 如果你沒辦法承受 那就是你買太多了 少買一點就好比如說你現在每個月定期定額3000買0050 這樣他不管怎麼跌你都沒差吧？？反而跌多了你還可以多買一些期待後市189F 06/14 14:38
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