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作者 idkon (idkom)
標題 [請益] 買公債-5%轉00950B 好嗎？
時間 Tue Jun 17 15:40:22 2025

前陣子看到新聞在講美債可能反彈

一股腦進場00679B（元大美債20年）

原本是想布局等降息行情

結果上個月帳上直接-5%

波動比預期還要劇烈，持有壓力滿大的

回顧過往績效看來有機會被套著配當債蛙

 https://i.imgur.com/YRw872P.jpeg
[圖]

尤其最近20年期美債拍賣結果冷清

殖利率開到 4.942%

代表市場對長債需求真的很低

再加上美國財政赤字擴大

大家對於長期債務的信心也開始動搖....

目前我也在觀望00950B這類中天期＋月配型公司債ETF

優點是波動比較小、配息6%

至少比較不會每個月被淨值嚇到

不過我對這類ETF的持債結構和配息穩定度還不算熟

想請教有經驗的大大分享一下：

1.現在這時間點，長債是不是乾脆轉公司債透過配息慢慢回本
2.如果改投月配型公司債 ETF，實際領息體感怎麼樣？有沒有可能只是高息短配？

謝謝大家，先不求賺大錢，只希望能慢慢先回本

買債的原因是我有貸款要繳納，維持現金流還是蠻重要的

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 223.136.84.158 (臺灣)
※ 作者: idkon 2025-06-17 15:40:22
※ 文章代碼(AID): #1eKHleTf (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1750146024.A.769.html
推 Muilie: 難兄難弟1F 06/17 15:41
→ Feting: 板上很多專家說對美債沒信心需求不佳是認知作戰疑美論2F 06/17 15:43
推 nightop: 你的資金庫多少 沒幾毛別買美債好嗎
匯率到26這個假設你撐的過去嗎4F 06/17 15:43
→ m13579: 先問自己覺得台幣會不會繼續升值6F 06/17 15:44
→ strife: 不要買台幣計價的任何美債7F 06/17 15:44
→ nightop: 又是一個買債還債的哈哈8F 06/17 15:46
推 MrStone: 現在先別  被套慘了
匯率殺影響太大
要現金流買00919可能還安全點9F 06/17 15:46
→ nightop: 到底買債還債是誰教的啦 你都沒想過配息會變少的問題嗎12F 06/17 15:48
推 YSJ543: 新聞說會噴就是...14F 06/17 15:49
→ hectorbibby: 又一個看新聞的？15F 06/17 15:51
推 fish10151987: 美債在這個價位了，只剩匯率這個問題！在跌也是因為匯率跌16F 06/17 15:52
噓 VincentZeda: 定存 叫你不要買債聽不懂？？18F 06/17 15:53
推 a58805082: 資金多到要買債券避險 厲害19F 06/17 15:54
→ VincentZeda: TLT 一臉要破底 跟我說美債不會跌
債券避啥險 你能說出來嗎？懂再買
你說避經濟下行？1根本還沒下行2下行我做空就好
到底為什麼要買債？
資金大到會影響ETF折溢價的在買債好嗎
每篇勸 勸不聽 喜歡賠錢乾脆多買書20F 06/17 15:54
推 joeboy: 債轉債，瘋了？26F 06/17 16:04
推 openeyes222: 當然放20年領息呀！27F 06/17 16:05
→ HiuAnOP: 套著配也舒服！重點是要套著！28F 06/17 16:06
推 junior020486: 我接下來攤平應該攤平0-1年美債ETF了，00864B29F 06/17 16:06
噓 ookimoo: 長端會到6附近超過6就是10
繼續買30F 06/17 16:07
→ nightop: https://i.imgur.com/JXTxMbU.jpeg32F 06/17 16:07
[圖]
推 david7796: 債要用閒錢買，閒錢不就是賠了也不怕的33F 06/17 16:08
→ ookimoo: 今年下半年開始通膨會噴超高，你就繼續被通膨，跌價，匯率吃死34F 06/17 16:09
推 neilisme: 全賣掉等台幣升值還比較賺 FED今年大概率不會降息了等年底台幣升完再買不是很好 這麼早買是能幹嘛36F 06/17 16:09
→ nightop: 20年美債當然抱20年啊領息38F 06/17 16:10
→ aowen: 主因是匯率 你買美元計價的都是慘套啦39F 06/17 16:14
→ peterors: 我也是這檔大概40張 -2.5%今天全清了 舒服
拿去買一堆穩定配息的金融股感覺都比這個好40F 06/17 16:19
推 jaricho: 真的很愛買美債etf為了賺價差  債券是拿來領息的 台灣特殊玩法 為了賺價差42F 06/17 16:19
→ peterors: 下半年看樣子禿鷹還會一直來   長痛不如短 供你參考44F 06/17 16:20
推 nightop: 恭喜早日脫離債蛙每天扣血的日子45F 06/17 16:22
推 kill0934: 我都-15啪了46F 06/17 16:29
→ mutecr: 債蛙多到滿坑滿谷了47F 06/17 16:32
推 YSJ543: 每個美債ETF蛙都以為自己抄到底結果是抄到刀子..
這也算美債ETF的了不起成就了吧48F 06/17 16:32
→ nightop: 不是妙本山等級拿零錢買美債的真的不知道在想啥
更別說買債還債的50F 06/17 16:33
推 joe2: 我還蠻感謝你這篇文章的最後一句52F 06/17 16:39
推 czg: 好好研究JOE鴿勸債蛙的金句 梗圖,了解風險先53F 06/17 16:51
→ biojo: 都說20年美債了 當然抱20年54F 06/17 16:58
推 bightg30098: 好55F 06/17 17:18
→ frank01: 別再債換債了,上個月才把買在14塊多的950B認賠出清,換56,878,919賠的都要回來一半了,950B股價還在原地,勸你趁這波戰爭若有跌,就換股吧,這樣換也是月領56F 06/17 17:28
→ budaixi: 有錢才買債，不是買債變有錢。59F 06/17 17:30
→ alanjiang: 都好啊，開心就好60F 06/17 17:31
→ ahwung: 分擔風險買美股或比特幣61F 06/17 17:38
噓 douxid: 看新聞買？62F 06/17 17:39
推 marinek: 明明就是匯率的問題跟債有什麼關係，買美股也是匯損啊，那個是主因分不清63F 06/17 17:40
噓 HorseHawkDog: 才5%.....去定存八65F 06/17 17:40
→ kanpfer: 新來的債蛙66F 06/17 18:16
推 seancschang: 長天期美債風險真的不低，利率波動大
像00679B那種起伏你會睡不著是正常的（攤手～
短天期或企業債波動相對小，風險也更容易掌控
公司債ETF月配息穩定，適合怕波動的投資人
建議可以先從短債跟公司債開始試試看67F 06/17 18:44
推 KYRIEBOY: 還想著公債要反彈做夢比較快72F 06/17 19:13
推 hubert2222: 20年美債。就是要用閑錢，讓你抱20年也不擔心才買呀73F 06/17 19:34
→ a1277034: 坐等27元幹進美債75F 06/17 19:50
推 ChangPonPon: 我以前也是跟你一樣一頭熱衝進長天期，結果一震盪整個人都綠了
後來真的看開，改放00950B這種A級公司債的月配ETF，沒有TLT那種大起大落，有6%領息也穩穩的比較安心而且它成分都還滿分散的，不像有些債一跌就整包水逆
老話一句，想賭可以玩公債，但要穩現金流，我現在是死守00950B了啦~76F 06/17 19:54
推 dondon0419: 才5%就在叫~ 我15%都活得好好的84F 06/17 20:02
推 rex0923g: 根據歷史數據，長天期美債利率風險高，利率如果繼續維持高檔，價格還會震盪，所以短天期或公司債波動明顯沒那麼大，投資組合配置建議分散風險！85F 06/17 20:29
推 CaTkinGG: 那時候聽朋友說借兩趴的台幣貸款 賺五趴的美債利息 想說也太無敵 現在看到怎麼輸了88F 06/17 20:34
→ nightop: 樓上你找的應該跟蜈蚣有關喔cc
去做麥當勞已經底層了還要被這樣搞
一輩子翻不了身90F 06/17 20:59
推 fckavn: 00950B挑選企業債券中 信用評級好、違約率低
而且風險控管hen有感，長線持有安心很多～93F 06/17 21:05
→ friberg: 五趴都受不了 去買2412就好95F 06/17 21:20
推 aava0207: 之前是有買過00679B，波動真的比較大，到現在也還沒回本，轉00945B，短天期＋月配，價格穩多了，領息爽爽回本10% 實在太多了！96F 06/17 21:39
推 suiyan: 樓上幾樓說的00950B其實人氣越來越旺
不只配息率穩定，稅負相對友善，拿息不怕被利率起伏洗盤99F 06/17 22:55
推 Kalih: 美債利率起伏，長天期抗不起來....102F 06/17 23:30
推 hypnos76: 債券ETF還是算了，定時要按reset鍵。股票型ETF早就上去了
00950b七月降為0.072103F 06/17 23:36
推 frank901212: 唉！長天期美債不是人人能扛 也不是人人都是106F 06/18 00:07
推 Luxury916: 投資950B就是分散投資優質公司債
拿6%息穩定又不用怕利率大波動～107F 06/18 00:42
推 nocash: http://i.imgur.com/dwX2tYs.jpg109F 06/18 09:26
[圖]

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