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Re: [新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限
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Thu Jun 26 13:09:38 2025
不可能的
房版大佬說過
房屋增貸買美債是套利行為
而不是利差交易
既然是套利那幾乎是無風險的交易
基於無風險
單純增貸買美債甚至都是懦夫行為
應該要繼續質押美債然後再買美債
直到重複三次
這才是正常人該有的行為
新聞記者這肯定在亂寫
套利哪有可能壓力爆表?
※ 引述《keel90135 (尼可)》之銘言
: 原文標題:
: 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限期將屆月多繳3萬壓力爆表
: 原文連結:
:
https://www.mirrormedia.mg/story/20250623money007
: 發布時間:
: 2025.06.26
: 記者署名:
: 歐陽善玲
: 原文內容:
: 受到美國聯準會降息預期影響,過去2年投資人質押貸款、借錢買債風潮興起;如今卻面
: 臨帳上虧損,資金慘套窘境;眼見通膨變數、匯率風險及美國財政危機三殺,掉入溫水陷
: 阱的債蛙們,現階段究竟該如何自救?專家提供解方,搶救質押債蛙遠離未知的債市風暴
: 。
: 「等到今年底寬限期一過,拿房子轉增貸借出的750萬元,就得本利攤還了,算一算每個
: 月要繳付的金額,從只還息的1萬5千元,跳升到4萬多元。」57歲的曉舟(化名)近幾年
: 與太太進入半退休狀態,原本完全不投資的他,前2年在媒體「買債是送分題!」的不斷
: 放送下,2023年底決定將房子轉增貸,借出來的錢幾乎都投入債券ETF。
: 如今他手上有100多張債券ETF,占比最高的是00725B(國泰投資級公司債),「我現在平
: 均每月息收約2萬元,先前盤算只要本金賺超過1至2成,就把債券ETF贖回、還掉房貸,但
: 目前帳面虧損12%。」雖然曉舟領息快2年了,但整體獲利還是負的,現在最擔心的是,等
: 寬限期一過,每個月還款壓力將大增,如果債券ETF價格遲遲沒有回到買進成本、又不想
: 賠錢出脫,那麼,家裡的現金流恐怕會出現問題。
: 事實上,近2年不少投資人因專家吹捧,或在金融銷售話術包裝下,紛紛掉入質押買債陷
: 阱。45歲的吳醫師也是一例,他把父母的房子拿去貸款買債,投資部位超過千萬元,目前
: 虧損7位數,直說現在不知該如何面對雙親。另一位40多歲的竹科工程師更猛,計畫透過
: 2.5倍槓桿,賺8%穩定現金流。
: 眼前殘酷的現實狀況是,隨著美債投資變數增加,帳戶虧損擴大,這群原想藉由槓桿套利
: 的債蛙,在寬限期逼近及可能隨之而來的追繳風險下,整日心神不寧;究竟該如何解套,
: 成了最迫切的問題。
: 獵豹財務長郭恭克曾任上市公司財務長、債券基金操盤手及壽險公司債券投資主管,歷經
: 多次景氣多空循環;面對質押買債的投資人,他強調現階段最重要功課是做好現金流缺口
: 管理。「多項數據顯示,目前美債價格在相對低檔,此時全部砍出有點可惜,但為因應現
: 金流,可考慮以分批、部分贖回方式,降低槓桿。」
: 郭恭克指出,4月到5月新台幣升值9.9%,匯率侵蝕債券資產價格,是這波美債下跌主要原
: 因。「拉長線來看,近10年美元兌台幣匯率約在30.65元,近20年約在30.95元,目前則在
: 29.55元附近,接近長線平均值。」他研判接下來匯率風險縮小。
: 再看價格波動風險,同樣拉長時間來看,過去20年美債10年期殖利率4%以上都是相對高點
: ,2011年之後甚至大部分時間都在3%以下。郭恭克認為,美國債務高達36兆美元,「低利
: 率、弱美元」才更符合美國利益。
: 他建議,質押買債投資人只要現金流沒有出現缺口,可先每月照樣領息、靜待市場變化,
: 等債券價格回升再進場調節。但若有寬限期即將結束的還本壓力,則短期可分批逢高贖回
: ,先解決金流問題;「但無論如何可留一些時間觀察,不必急著一次全部砍在低點。」
: 心得/評論:
: 揪命 99債蛙
: 99質押債蛙
: 99房貸債蛙
: 寬限期要到了
: 維持率要斷頭了
: 說好的送分題呢?
: 結果都是虧損套著賠不舒服
: 誰來99債蛙們
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 136.23.35.38 (臺灣)
※ 作者:
r6TSGs
2025-06-26 13:09:38
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[新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限期將屆月多繳3萬壓力爆表
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keel90135
Re: [新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限
06-26 12:38
LeMirage2000
Re: [新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限期將屆月多繳3萬壓力爆表
06-26 13:09
r6TSGs
Re: [新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限
06-26 13:40
iamsosmart
Re: [新聞] 美債風暴4/他拿房增貸All in債券! 寬限
06-26 14:45
junior020486
推
qwert123456
: 哪位大佬
1F 06/26 13:12
推
foda
: 大佬是誰,勇敢說出來
2F 06/26 13:14
→
LeMirage2000
: 他給的資訊算出來,現金流不會爆...
3F 06/26 13:14
→
lonelybird
: 房版真的強推這招沒錯,但是推的人不缺錢啊!
一筆押押一筆一筆押
4F 06/26 13:15
推
foda
: 才750萬,不用特別在意,重點是本身的意圖和最後資
產的總報酬
每次看到什麼還要再買的論點,我就會被勾起哪個神
經,覺得不舒服
6F 06/26 13:16
推
Like5566Like
: 壓力MAX捏
10F 06/26 13:20
噓
ter2788
: 你說啥 看不懂 套利也是有風險好嗎?
金融投資哪來無風險
11F 06/26 13:40
→
chinaeatshit
: 大佬 :但我忘了說匯差 不嘻嘻
13F 06/26 13:54
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benptt
: 質押無限遞延,不用怕!!
了不起傳給孫子!
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doublehorn
: 以前都找到人來推薦~現在找不到人來算?
16F 06/26 14:27
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Kobe5210
: 不知所云
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