看板 Stock作者 ym19605006 (史迪奇)標題 [心得] 2025半年報 債蛙苦時間 Fri Jul 4 22:39:18 2025
2018年 定期定額買股票ETF
2020年 開始定期定額買股買債(股6債4)
2023年 增貸1000萬攤平加碼買債
2024年 只買股票,股債配置一整年下來 績效被大盤巴在地上
2025年 股債績效依然被債券拖累 停損240萬債券(虧損44萬) 也有停利140萬股票
YTD(年初至6月底)報酬率
總資產: -4.4% (加權指數-2.5%)
股票: -0.4%
債券: -9%
(採取簡化的調整後ROI計算)
[資金明細]
24年年末結: 3897萬(+565萬,+16%);股票:2225萬(+599萬),債券:1672萬(-34萬)
25年Q1季結: 3945萬(+458萬,+13%);股票:2196萬(+440萬),債券:1742萬(+4萬)
25年Q2季結: 3519萬(+363萬,+12%);股票:2249萬(+541萬),債券:1270萬(-177萬)
已實現損益:
25年: 配息73.6萬-增貸利息(13萬)-資本利損(25萬)= 35.6萬
配置內容:
股票: 台積電/指數ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
債券: 美長債ETF/投等債ETF
[結論]
股債配置仍然失敗的上半年
債蛙哭哭
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.110.68.202 (臺灣)
※ 作者: ym19605006 2025-07-04 22:39:18
※ 文章代碼(AID): #1eP-UOqn (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1751639960.A.D31.html
推 Mingleez: 債券不是不能買但是真的不要拿來增貸1F 07/04 22:40
推 xephon: 近期都股債雙殺/雙漲,然後債漲的超少5F 07/04 22:42
感恩 算錯
※ 編輯: ym19605006 (123.110.68.202 臺灣), 07/04/2025 22:53:08
推 zpf2005: 要等到折折停損那天吧14F 07/04 22:54
推 ab4daa: 漲, 債蛙苦; 跌, 債蛙苦15F 07/04 22:55
推 jaricho: 2023-2024 真的是美債etf熱潮 編織了一個美夢 讓從沒買過債券的人陷入美夢中19F 07/04 23:06
推 Gipmydanger: 股債配本來就是要犧牲部份績效換取較低的波動了,不要有錯誤的期待啊兄弟。
報酬率被巴是很正常的21F 07/04 23:10
推 CaTkinGG: 股票599萬>541萬 債券-34萬>-177萬 波動是誰造成的?25F 07/04 23:14
推 xxgogg: 怕波動就離開市場持有現金…低波動是什麼玩笑話0.029F 07/04 23:25
推 repast: 乾 一堆債蛙不是家的30F 07/04 23:32
推 on32: 理財書就是害人 要大家配64 績效就是不如大盤31F 07/04 23:38
→ budaixi: 有錢才買債,不是買債變有錢。33F 07/04 23:55
→ hydra7: 老哥2018才開始買,就有3千多萬,本業應該很強36F 07/05 00:05
推 wheado: 現在到底能不能買美債呀40F 07/05 02:19
推 mainsa: 要股債平衡 債跌下去應該要賣股買債 停損債是在停火大的喔? 這樣有平衡到? 沒看過有人平衡是砍賠錢那邊欸 你整個操作都失去邏輯了42F 07/05 06:53
推 CAFEHu: 投資長:我美債絕對不賣!而且還要賺2千萬走!46F 07/05 08:21
推 apilove: 4月停損債去補股的真的是今年最大贏家47F 07/05 08:27
推 AndyMAX: 如果照以往經驗現在股市下行就是債券上漲 但是現在AI股一人救全村 資金不會往債券流48F 07/05 08:56
噓 Kobe5210: 股債平衡就10幾年前總經環境下的某個週期結論而已,早就過時了,你是不是不知道2020年發生了什麼事?聯準會幹了什麼事?美國財政部又幹了什麼事?50F 07/05 08:58
推 CAFEHu: 銀行:債劵買點咩~56F 07/05 10:20
推 s942816: 這篇大家的評論又打臉財經浩呆,真是奇怪57F 07/05 10:43
--