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作者 ym19605006 (史迪奇)
標題 [心得] 2025半年報 債蛙苦
時間 Fri Jul  4 22:39:18 2025


2018年 定期定額買股票ETF
2020年 開始定期定額買股買債(股6債4)
2023年 增貸1000萬攤平加碼買債
2024年 只買股票,股債配置一整年下來 績效被大盤巴在地上
2025年 股債績效依然被債券拖累 停損240萬債券(虧損44萬) 也有停利140萬股票

YTD(年初至6月底)報酬率
總資產: -4.4% (加權指數-2.5%)
股票: -0.4%
債券: -9%
(採取簡化的調整後ROI計算)

[資金明細]
24年年末結: 3897萬(+565萬,+16%);股票:2225萬(+599萬),債券:1672萬(-34萬)
25年Q1季結: 3945萬(+458萬,+13%);股票:2196萬(+440萬),債券:1742萬(+4萬)

25年Q2季結: 3519萬(+363萬,+12%);股票:2249萬(+541萬),債券:1270萬(-177萬)


已實現損益:
25年: 配息73.6萬-增貸利息(13萬)-資本利損(25萬)= 35.6萬

配置內容:
股票: 台積電/指數ETF/科技ETF/高股息ETF/金融股
債券: 美長債ETF/投等債ETF

[結論]
股債配置仍然失敗的上半年
債蛙哭哭

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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 123.110.68.202 (臺灣)
※ 作者: ym19605006 2025-07-04 22:39:18
※ 文章代碼(AID): #1eP-UOqn (Stock)
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Mingleez: 債券不是不能買但是真的不要拿來增貸1F 07/04 22:40
webster1112: 2018開始 全壓台積電 然後2F 07/04 22:41
addy7533967: 債蛙苦,翻譯成日文就是わくわく3F 07/04 22:41
Gipmydanger: 蛙哭蛙苦4F 07/04 22:42
xephon: 近期都股債雙殺/雙漲,然後債漲的超少5F 07/04 22:42
kobe245566: 債券真的超爛幹氣死虧死6F 07/04 22:45
f12sd2e2aa: 第一次看過股債平衡停損債券7F 07/04 22:46
Kysol9: 蛙苦蛙苦8F 07/04 22:47
nightop: Wako wako9F 07/04 22:47
[圖]
a30030089: 已實現損益好像多十萬了?11F 07/04 22:50
感恩 算錯
Roger1015: 債卷春天快來了12F 07/04 22:51
※ 編輯: ym19605006 (123.110.68.202 臺灣), 07/04/2025 22:53:08
[圖]
zpf2005: 要等到折折停損那天吧14F 07/04 22:54
ab4daa: 漲, 債蛙苦; 跌, 債蛙苦15F 07/04 22:55
[圖]
benblue: 慘烈17F 07/04 23:00
pkh1234: 兄弟們再撐一下18F 07/04 23:03
jaricho: 2023-2024 真的是美債etf熱潮  編織了一個美夢 讓從沒買過債券的人陷入美夢中19F 07/04 23:06
Gipmydanger: 股債配本來就是要犧牲部份績效換取較低的波動了,不要有錯誤的期待啊兄弟。
報酬率被巴是很正常的21F 07/04 23:10
LINPINPARK: 空幫蛙!24F 07/04 23:13
CaTkinGG: 股票599萬>541萬 債券-34萬>-177萬 波動是誰造成的?25F 07/04 23:14
Gipmydanger: 債券穩定下跌,所以波動不大26F 07/04 23:16
ym19605006: 樓上兩位我都同意27F 07/04 23:24
junior020486: 不要再買美債囉,領北美債ETF360張,幹你娘QAQ28F 07/04 23:25
xxgogg: 怕波動就離開市場持有現金…低波動是什麼玩笑話0.029F 07/04 23:25
repast: 乾 一堆債蛙不是家的30F 07/04 23:32
on32: 理財書就是害人 要大家配64 績效就是不如大盤31F 07/04 23:38
jason751231: 長債買了不敢攤 笑死人32F 07/04 23:39
budaixi: 有錢才買債,不是買債變有錢。33F 07/04 23:55
keyofdejavu: 是錢太多想送人才買債,讓自己錢變少34F 07/04 23:59
keel90135: 美債只會拖累你的損益35F 07/05 00:05
hydra7: 老哥2018才開始買,就有3千多萬,本業應該很強36F 07/05 00:05
BaGaJohn5566: 蛙苦蛙苦37F 07/05 00:17
sunsamy: 債不買就來不吉了38F 07/05 00:42
xxgogg: 不吉不吉39F 07/05 00:43
wheado: 現在到底能不能買美債呀40F 07/05 02:19
mcgrady12336: 股債平衡然後停損水位低的?41F 07/05 04:11
mainsa: 要股債平衡 債跌下去應該要賣股買債 停損債是在停火大的喔? 這樣有平衡到? 沒看過有人平衡是砍賠錢那邊欸 你整個操作都失去邏輯了42F 07/05 06:53
hectorbibby: 還是賺爛啊你 少騙我鄉民沒讀書,cc45F 07/05 07:47
CAFEHu: 投資長:我美債絕對不賣!而且還要賺2千萬走!46F 07/05 08:21
apilove: 4月停損債去補股的真的是今年最大贏家47F 07/05 08:27
AndyMAX: 如果照以往經驗現在股市下行就是債券上漲 但是現在AI股一人救全村 資金不會往債券流48F 07/05 08:56
Kobe5210: 股債平衡就10幾年前總經環境下的某個週期結論而已,早就過時了,你是不是不知道2020年發生了什麼事?聯準會幹了什麼事?美國財政部又幹了什麼事?50F 07/05 08:58
steven961302: 綠角表示:53F 07/05 09:06
Roger1015: 股債平衡最後是銀行賺錢的話術54F 07/05 09:24
imadog9478: 八成是買長債吧55F 07/05 09:26
CAFEHu: 銀行:債劵買點咩~56F 07/05 10:20
s942816: 這篇大家的評論又打臉財經浩呆,真是奇怪57F 07/05 10:43
bio5chris: 我不但不賣,我還要加碼.jpg58F 07/05 10:56

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