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標題 Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買
時間 Sun Sep 7 15:31:54 2025
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標題 Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買
時間 Sun Sep 7 15:31:54 2025
※ 引述《rfynw (得之於人者太多)》之銘言：
: ※ 引述《foxconn1080 (鴻)》之銘言：
: 雖然我不是高手，但還是分享一下自己的作法：
: 本人目前資產負債及投資部位：
: 流動負債：信貸160萬(2.185%)、150萬(2.2%)
: 流動資產：台幣定存300萬(2.2%)、200萬(2%，到期後會轉5%美元定存)、16萬美元定存(5
: %)、80萬高利活存(約2%)、期貨保證金250萬
: 投資部位：20口小台 + 一些選擇權部位（有興趣可以參考之前的文章）
: 投資策略其實很單純：
: 利用小台低保證金、高槓桿的特性去調整曝險（100%~300%），目前大約200%。
: 長期轉倉參與大盤走勢，搭配選擇權做擇時 SC、BP 避險。
: 多餘的流動資產全放定存，行情大到需要補保證金時，就用定存質借出來補，回檔再出金
: 還掉，所以不太需要擔心斷頭問題，優勢是同時參與大盤成長，還能拿到接近本金 5% 的
: 定存利息。。
我稍微看了一下你過去文章
你能從質押+正二+固定槓桿，自己摸索優化到定存+期貨+變動槓桿
說明你有足夠的投資敏銳度和學習潛力
所以我就提一些點
1. 帳戶槓桿率的計算方式應該是 總曝險金額 / 淨流動資產(包含保證金)
以你的例子就是2400萬(20口小臺) / 1015萬左右 = 236%
你不該把流動負債(信貸)借出來的流動資產加進分母算槓桿
2. 流動負債產生的負現金流在谷底會帶來很大心理壓力
310萬的流動負債 2.19% 300萬的三個月優利定存2.2% 利差小到可以忽略
如果我是你，三個月優利到期，就直接清光(如果不會違約的話)
你擔心到谷底沒有銀彈加碼，可以用credit commitment類的產品
先讓銀行承諾好額度，要用時隨借隨還
你擔心到谷底沒有銀彈加碼，可以用credit commitment類的產品
先讓銀行承諾好額度，要用時隨借隨還
利率會高一些，但因為是短期動用，實際的資金成本比一直生息的信貸低
3. 你目前規劃的操作槓桿率太高 常態200% 高檔150% 低檔250%
這在真正的空頭來臨時會產生很大的心理壓力
我說的不是像四月那種一下去馬上V轉回來的情況
而是高點下來30~40%然後在谷底盤整打底半年甚至一年的空頭
4. 承上，你目前判斷大盤波段的能力與你計劃中的槓桿率不匹配
建議你下修一點
高檔/末升段130%、低檔谷底盤整200%
谷底確認起漲後的初升段250%、主升段170~180%
即使如此也算是很高的槓桿率
需要你未來不斷精進判斷大盤高低點的能力
總體而言，其實你的投資能力和發展潛力已經很不錯了，在股板可能有前10%
正因為如此我才出言提醒，槓桿率放穩一點
其實我上面給出的槓桿率，也遠超一般人該操作的槓桿
是因為你過去文章看得出投資潛力我才建議到這麼高
不要操之過急，不然碰到真正空頭被一波帶走很可惜
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 154.47.23.109 (日本)
※ 作者: minazukimaya 2025-09-07 15:31:54
※ 文章代碼(AID): #1elJJiB1 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1757230316.A.2C1.html
※ 同主題文章:
09-06 09:55
09-06 13:17
Re: [標的] 房貸增貸出來的錢100% 0050或是50%買
09-07 15:31
推 : 好人推1F 09/07 15:33
推 : 厲害2F 09/07 15:35
推 : 賺錢真的要敢開槓桿 不然永遠都在起跑線3F 09/07 15:47
對於想要走上這條路的人我會建議一開始先從120%(高檔)~160%(低檔)練習
對於不敢操作期貨的人來說，就是把資金分成兩半
一半放在一倍商品，剩下的部份透過槓桿商品和現金的配比去調整總槓桿
如果試過一兩年覺得自己在判斷高低點是有天賦的話
建議就換成期貨操作，因為控制槓桿容易，而且稅務友好
推 : 好人推，量身打造的資金配置4F 09/07 15:47
推 : mina大大好人推5F 09/07 15:48
推 : 槓桿太低賺太少，槓桿太高死得早
正二質押我經過一次，現在不敢了6F 09/07 15:49
過猶不及囉正二質押我經過一次，現在不敢了6F 09/07 15:49
對於不敢開槓桿的人，我會建議試著開一點小槓桿
因為一倍大盤指數真的是…沒啥風險
但對於嘗過槓桿甜頭，一下子放大太快的
我就會建議穩一點，放低一點
不要看那些三倍商品玩得花玩得起飛，就把三倍當標尺
300%槓桿，一點都不正常
推 : 你真的是好人8F 09/07 15:53
→ : 大大 95 QQ 沒錢質押怎抹半 只能睡公園了嗎9F 09/07 16:00
如果你是認真要問的話 你的情況就外保內貸囉因為非常規操作 所以我就給關鍵字你自己去找管道XD
→ : 這個難度太大了 窩還是去睡公園好了QQ10F 09/07 16:04
倒不是難是麻煩，借台幣確實是比較麻煩還是借美金比較簡單，打開你的IB，看看「購買力」那欄有幾位數字
至少是帳戶淨值的400~500%
真的很敢讓客戶開超大槓桿耶..哈哈
推 : 好人推11F 09/07 16:04
推 : 期貨我不敢了但正二我卻敢0.012F 09/07 16:08
推 : 我之前是正二質押到最高第四五輪吧
均價在26* 解放日第一天直接爆炸13F 09/07 16:12
均價在26* 解放日第一天直接爆炸13F 09/07 16:12
推 : 自己會走鋼索但還是不建議教別人走==尤其對方很明顯是股市小白15F 09/07 16:13
還行吧 我看他是有點天份啊XD噓 : 以前說台積電漲不動去買intel股票，然後Intel 股價一直跌到停損後，又回頭買台積電的股票那位大哥現在變投資大師了？17F 09/07 16:13
你是不是回錯文章..?→ : 然後713也跌停，維持率大爆炸20F 09/07 16:14
→ : 多數小白真的不敢開槓，是不是不懂期貨、選擇權、權證也不碰指數的小白，能先從小額的個股融資，開始感受槓桿的波動性呢？抑或是其它方式？21F 09/07 16:15
不建議，主動選股要長期獲利的能力才是最吃天分的波段作大盤指數反而是一般人能學會的
如果大盤波段都作不好，覺得自己天生神力要靠主動選股大賺
要嘛是跟單，要嘛是中了隨機致富的陷阱
推 : 小白就正二啊，體驗槓桿的感覺
你不用借錢，波動兩倍24F 09/07 16:16
你不用借錢，波動兩倍24F 09/07 16:16
→ : QQ 窩連開正二都不能開 只剩公園歡迎我了26F 09/07 16:17
→ : 嫌台積電股票漲不動後賣出，再去接Intel 股票後跌到停損價，再回接台積電股票！有沒有你自己清楚囉！27F 09/07 16:24
????? 當然沒有過，我肯定你是認錯或記錯ID了我的文章在板上都有記錄..
印象所及，上一次我說半導體估值太高是在2021 8月的文章
說半導體偏高，美股航海王有機會
再那之後的半年我都只發文講ZIM，直到2022年6月最後一篇ZIM文章
IB有個好處，就是你可以查創帳戶以來任何時間段的損益曲線
所以我立刻查給你
https://i.imgur.com/BBP3TLP.jpeg
![[圖]](https://i.imgur.com/BBP3TLPh.jpeg)
心懷感恩讓以色列海賊王帶我飛
你說啥買INTC、停損又去買2330什麼的，肯定是搞錯人了
推 : 好人29F 09/07 16:31
推 : 這這應該是不考慮每個月還有薪水之類穩定的現金流入吧30F 09/07 16:33
推 : 好人推推32F 09/07 16:34
推 : 薪資收入125月繳10萬信貸，帳面浮虧的時候很硬
一邊要還本一邊要補維持率33F 09/07 16:38
一邊要還本一邊要補維持率33F 09/07 16:38
推 : mina大的人設終於回來了35F 09/07 16:40
救救債蛙 救救債酸 救救●蛙 booooooooooooooooooook能!!GOOG GOGOGOOGO!!
呱 呱
推 : 現在槓桿差不多120%的疊加蛙路過36F 09/07 16:41
推 : 那個數字是2025/1給的，九月的時候另外一筆3%信貸好像整合了37F 09/07 16:41
推 : 月繳十萬也太多39F 09/07 16:54
→ : 借題問，上禮拜央行在盤中宣布放寬房貸政策，嚴重影響股市沒有違法嗎？40F 09/07 16:59
貨幣和信用管制政策是各國央行的法定權力FED理事們一天到晚在那升息降息放話，FOMC會議結論嚴重影響股市 違法嗎?
而且上禮拜說要放寬72-2管制的是金管會
你這訊息準確度都有問題..
推 : M大始終是好心的高手42F 09/07 17:00
推 : 開槓真的是要小心，不要超過能負擔的範圍43F 09/07 17:02
推 : 推m大44F 09/07 17:03
推 : 好人一生平安45F 09/07 17:04
推 : LDPC直接tqqq，何苦買台股正二46F 09/07 17:08
推 : 開歸開還是要留後路 不然真的會買上癮47F 09/07 17:09
推 : 推推48F 09/07 17:14
→ : Losehope是傻酸，可封鎖49F 09/07 17:17
推 : mina大 好人50F 09/07 17:23
推 : 推，好人51F 09/07 17:24
推 : 2050台股八萬點！52F 09/07 17:36
推 : 好人推53F 09/07 17:39
推 : 怎會有這樣的好心人啊，對您致上我個人最高的敬意會開槓的都是自認為自己是戰勝市場的無上高手
認為市場總是無限上漲，然後一旦大跌就.....54F 09/07 17:48
認為市場總是無限上漲，然後一旦大跌就.....54F 09/07 17:48
推 : 好人57F 09/07 17:54
推 : 認錯人也不道歉，浪費人家時間澄清 = =58F 09/07 17:59
推 : 感謝槓桿經驗分享~~59F 09/07 18:00
推 : 那個Losehope不用理它 它會幹的只有隨便噓文跟檢舉60F 09/07 18:04
推 : 佛心61F 09/07 18:06
推 : 路過推62F 09/07 18:14
推 : 推+163F 09/07 18:21
推 : 好人推64F 09/07 18:24
推 : 推~~65F 09/07 18:25
→ : 1.2~1.3倍無腦大盤，或是正266F 09/07 18:41
推 : 推大大好人一生平安，上廁所永遠有衛生紙，出門都有停車位67F 09/07 18:46
推 : 推69F 09/07 18:54
推 : 推70F 09/07 18:55
推 : 股版清流，推71F 09/07 19:05
推 : @rrrr台特化800目標價到了沒？
@Glen 1.股板有噓的功能，所以不能使用？麻煩你去建議站長取消噓的功能如何？
2.違規的人不能檢舉？那要板規有何用？
@gkkcast 所以我要24小時待在線上，看有沒有人回覆？
@minazukimaya 抱歉！或許真的認錯人了！72F 09/07 19:14
@Glen 1.股板有噓的功能，所以不能使用？麻煩你去建議站長取消噓的功能如何？
2.違規的人不能檢舉？那要板規有何用？
@gkkcast 所以我要24小時待在線上，看有沒有人回覆？
@minazukimaya 抱歉！或許真的認錯人了！72F 09/07 19:14
推 : 笑死 認錯就認錯 還或許什麼79F 09/07 19:16
推 : 好人推，也學習到很多80F 09/07 19:19
→ : 看來樓上和我一樣無聊，那你就笑死好了！XD81F 09/07 19:19
推 : 推82F 09/07 19:19
推 : 推83F 09/07 19:20
推 : Mina大暖 rfynw大也不錯 一路的文章都有看84F 09/07 19:26
推 : 先求證總比鬧笑話好吧85F 09/07 19:28
推 : 好人，很有槓桿經驗，願分享86F 09/07 19:36
推 : 質押來的錢買了一倍大盤算在分母嗎？87F 09/07 19:54
推 : 覺得某人的認錯有從政的天賦，不從政可惜了XD88F 09/07 20:09
推 : 推mina大89F 09/07 20:26
推 : 謝謝分享90F 09/07 20:32
推 : 有學有推91F 09/07 20:38
推 : 推92F 09/07 20:42
推 : 存一下這幾篇93F 09/07 20:43
推 : 推推, M姨文章學到很多 ^^94F 09/07 20:49
推 : 好奇Mina大的判斷，大盤現在是處於哪個階段？95F 09/07 20:55
推 : 暖96F 09/07 20:55
推 : 1.有些鄉民可能很無聊，不關他的事也要當出頭鳥！2.minazukimsya大 抱歉，認錯ID請海涵，謝謝！
@minazukimaya97F 09/07 21:03
@minazukimaya97F 09/07 21:03
推 : 請問往下波段的槓桿率?100F 09/07 21:24
那自然是落在130%~200%之間囉事實上這策略執行起來最難的就是往下的時侯到底哪裡是谷底
如果你判斷錯了，-25%就覺得是谷底就加到200%
結果這邊是山腰，往下15%才是真的谷底，到谷底時還要再盤六個月
這種「真正的空頭」來襲時，那可就非常非常難受了
所以說 計劃是一回事，執行是一回事
本文中的槓桿是給r兄的「個人化建議」，是我判斷他有能力執行所以才給這麼高
我不認為多數板友適合用文中提出的槓桿率操作
所以請不要把這篇文章提出的建議槓桿範圍(130~250%)
當成適用於所有人的標準
波段判斷力低落的人照著執行，很可能判斷錯谷底，又判斷錯初升段
會在大盤山腰的反彈段時，就開始加大槓桿到200%以上
然後在最後大逃殺的時侯賠得一乾二淨
推 : 推 好文101F 09/07 21:26
推 : 認錯人又不道歉
不就是畜生嗎？
話說這種文是可以免費看的嗎
太佛了吧102F 09/07 21:37
不就是畜生嗎？
話說這種文是可以免費看的嗎
太佛了吧102F 09/07 21:37
→ : 慈悲之心 推推106F 09/07 21:39
推 : 股蛙：別忘訂閱點讚加分享107F 09/07 21:41
推 : 幫推m 大 始終的好人清流 之前推的環球租船（gsl)是在23.24塊，現在都31了…108F 09/07 21:55
推 : 好人一生平安，我將收藏起來細品文章110F 09/07 21:55
推 : 推111F 09/07 22:22
推 : 好人一生推112F 09/07 23:07
推 : 推Mina大113F 09/07 23:11
推 : 請問以小台在高檔槓桿130%，下跌25%之後，如果維持部位，槓桿會上升到192%114F 09/07 23:51
沒有那麼高，因為分子也會下降..130*0.75 / (100 - (130*0.25)) = 1.4444
口數都不動，指數要從高檔腰斬，槓桿才會接近200%
→ : 那下跌的實務操作，會是都不動作，直到確認底部or跌超過25%開始賣出，避免槓桿超過200%
這樣好像哪裡怪怪的？像凹單？
初升段250%，上漲30%，維持部位，槓桿會降到185%，所以上升過程中，也都不動作等待自然降槓桿...嗎？116F 09/07 23:51
對，不用頻繁調整口數是好事啊，記得要每月轉倉就是了這樣好像哪裡怪怪的？像凹單？
初升段250%，上漲30%，維持部位，槓桿會降到185%，所以上升過程中，也都不動作等待自然降槓桿...嗎？116F 09/07 23:51
總槓桿降到180%以下之後，如果主升段持續，就要開始放大口數以維持170~180%槓桿
核心策略是要低檔時槓桿大，高檔時槓桿小
用正二控制總槓桿率反而會需要更頻繁調倉
期貨操作則是維持固定口數，只有在谷底起漲點還有主升段時要主動去放大部位
推 : 如果沒房，請教creditcommitment還有哪些產品可用?121F 09/08 00:15
循環信貸 利率通常會比普通信貸高一點就是了推 : 推推Mina大122F 09/08 00:47
推 : 推123F 09/08 00:48
推 : 192%數字應該是錯的
一口小台24000點算市值是120萬
這時候1.3倍槓桿逆推原始資金水位92.3萬
跌掉25%市值剩90萬，保證金扣30萬
這時候你的資金剩62.3萬 槓桿率1.44倍124F 09/08 00:54
一口小台24000點算市值是120萬
這時候1.3倍槓桿逆推原始資金水位92.3萬
跌掉25%市值剩90萬，保證金扣30萬
這時候你的資金剩62.3萬 槓桿率1.44倍124F 09/08 00:54
推 : 好人推129F 09/08 01:04
→ : 如果什麼都不做警戒線會是落在54%130F 09/08 01:06
※ 編輯: minazukimaya (154.47.23.109 日本), 09/08/2025 01:14:38推 : 推131F 09/08 07:27
→ : 好人一生平安132F 09/08 08:16
→ : 平常200% 跌25%什麼都不用做就變成300%了133F 09/08 09:30
推 : Mina 大大好，投資小白想請教..因為5.6年下來個股操作都在賠錢，痛定思痛決定只用正二投資，殊不知連大盤都看不準，上禮拜五還出清0050跟正二，以為到上波高點又要回調，想請教在這個局勢下仍然需要投入資金嗎還是靜待股市下修（但更怕一路向上QQ） 目前資金約一百， 現金已經放到60剩餘個股40，希望大大賜教ㄒ_下134F 09/08 09:34
→ : 你只要發現你單子賠錢就要減少資金，若是空手，可以先小小買，若有賺錢再投入。141F 09/08 09:37
推 : 都已經用正二跟0050投資了還在抽差賺價差...就算是大盤也沒人看的準好嗎 你看的準大盤直接用期貨早就賺翻了 台股大盤只有一件事是確定的 那就是指數長期向上 所以你相信這件事 就是0050/正二長期投資就會賺 不賣出直到你要用錢了 正二哥的書先去看看143F 09/08 10:08
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