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作者
標題 [請益] 請教正2的長期持有
時間 Mon Nov 24 17:55:46 2025
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標題 [請益] 請教正2的長期持有
時間 Mon Nov 24 17:55:46 2025
已閱讀完大仁哥的書
想問的是，若正2適合長期持有，兩種操作模式
以下資金為閒置資金，不會用到
1.當下直接投入總資金就好（歐印），若爾後每年有一筆閒錢，就當下投入即可，總放置
時間拉長到十年，中間不去做50：50再平衡
2.另一種做法是，最初就用50：50再平衡去操作
兩種方式拉長十年
誰的投報率為佳
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 49.216.130.29 (臺灣)
※ 作者: jb1853 2025-11-24 17:55:46
※ 文章代碼(AID): #1f92kaTU (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1763978148.A.75E.html
推 : 看市場 台股你回測的話 我覺得第一種會贏1F 11/24 17:57
推 : 買在谷底2F 11/24 17:59
噓 : 一定第一種好，但第二種符合人性3F 11/24 18:01
推 : 你不做再平衡那就是看過程中平均漲跌幅到多少 平均跌幅越大你曝險率低於100%的時間就越多4F 11/24 18:01
推 : 肯定是第一種，但第二種睡得好6F 11/24 18:01
→ : 大仁哥自己就有說全正二報酬最好。但是容易抱不住才有5050策略7F 11/24 18:01
噓 : 自己算啊9F 11/24 18:01
→ : 你拉長看沒意義 賺400%和500%的差別 都是財富自由10F 11/24 18:01
噓 : 做功課11F 11/24 18:02
→ : 你要研究的是能讓你睡得安穩抱得安心的方式12F 11/24 18:02
→ : 反之漲幅大且時間長的話 你曝險大於100%時間就更多會賺更多
但一般人應該是比較想少賠 多過於少賺13F 11/24 18:02
但一般人應該是比較想少賠 多過於少賺13F 11/24 18:02
→ : 所以等下跌去撿才是好方式 直接用低成本概念去存16F 11/24 18:05
→ : 糕...17F 11/24 18:05
→ : 但存完的問題又會變成賺太多想賣 正2哥的庫存損益爆漲爆跌過好幾輪了18F 11/24 18:05
→ : 每次都買在谷底20F 11/24 18:06
推 : 我勸你直接歐印21F 11/24 18:06
推 : 你的1跟2是差在1歐印 2放50%正2，還是1沒有再平衡2有？如果1 2是差在歐印，歐印曝險200%，放長時間會贏。如果是1 2是差在有沒有再平衡，那就要看10年後遇到牛市還是熊市了22F 11/24 18:08
推 : 回測是第一種 但先問問自己心臟夠不夠大 想今年4月是直接腰斬 不但要撐過最好還有本業收入可以加碼 2022更難熬持續緩跌 一開始從50/50測看看自己的心臟強度比較好26F 11/24 18:08
推 : 3.可以7/3或8/2比，大跌能加碼，才有參與感，上漲又不會後悔買太少30F 11/24 18:10
推 : 多拉王的先去看看吧 沒有穩贏原型的32F 11/24 18:10
推 : 其實你的策略是原型正二要反過來，一開始定期定額每月投，遇到大跌-15%以上（-30%）才開槓歐印33F 11/24 18:11
推 : 會問就是沒想好35F 11/24 18:11
→ : 你正二用一開始歐印後面每次收入你會輸原型，應該是一開始完全不開槓桿每月投，遇到大跌黑天鵝才信貸歐印在微笑曲線，這才是正二會贏原型的方法36F 11/24 18:12
→ : 139F 11/24 18:13
推 : 有錢就撿一點，現在價位到底甜不甜啊40F 11/24 18:14
推 : 第一種波動極大 你要執行就要完全不動 天崩地裂都不能砍 第二種理論上是對標一倍曝險大盤 但有稍微更自由的現金使用空間
你問題最後其實也只會繞回 台股到底是不是一直往右上走 這個前提達不成 其他都不用談41F 11/24 18:18
你問題最後其實也只會繞回 台股到底是不是一直往右上走 這個前提達不成 其他都不用談41F 11/24 18:18
→ : @zpf2005 方案1沒有再平衡46F 11/24 18:21
→ : 你光是問哪一種報酬率比較好 那按照回測“至今”是第一種比較好 但你要拉滾動報酬出來看一定是有幾個下行區間是輸第二種的 覺得初次投資你還是原型大跌再增加曝險會比較好47F 11/24 18:23
→ : 歐印正1 大跌轉正251F 11/24 18:23
→ : 方案一就曝險兩倍你拿來跟曝險一倍比很奇怪52F 11/24 18:23
推 : 大盤長期向上 要買就買正5 正2抵抗不了通膨53F 11/24 18:23
→ : 正五反而長期報酬連原型都贏不了==54F 11/24 18:24
→ : 高點研究正二，會贏喔55F 11/24 18:24
→ : 再平衡是降風險 不是提高投報率別搞錯了56F 11/24 18:25
→ : 正二是隨便熊市都能腰斬的 自己考慮 閒錢才丟 不要弄到自己緊急款不足57F 11/24 18:25
推 : 說等下跌去撿的就問這次多少你會去撿59F 11/24 18:26
推 : 無聊，跟入場點有關係，誰知道哪個佳60F 11/24 18:26
推 : 你回測一定是第一種啊，但完全不再平衡手上哪裡有現金，遇到大跌怎麼有閒錢買？更不用說扛不扛得住的問題
不要高估自己的抗風險能力61F 11/24 18:26
不要高估自己的抗風險能力61F 11/24 18:26
→ : 第一種就是A到B點 連加碼都不用 至今報酬就是贏 因為台股(台積)太噴了阿65F 11/24 18:27
→ : 理論上是1 實際心魔是267F 11/24 18:28
推 : 記得融資買可以買更多68F 11/24 18:29
→ : 關鍵在學會擇時，而不是在金融工具。個股可提供更多的擇時依據69F 11/24 18:35
推 : 股版好人多，萬年月經題總是有人熱心解答，但這種事旁人講再多都比不上自己吃一次屎，所以建議歐印71F 11/24 18:36
噓 : 他說你就信喔 哼哼
而且正二的波動算是很辣的，就算別人可以，不代表你也可以73F 11/24 18:37
而且正二的波動算是很辣的，就算別人可以，不代表你也可以73F 11/24 18:37
推 : 你沒講投入的起始點，天曉得
投入在12000當然第一種贏，投入在28500鬼知道76F 11/24 18:37
投入在12000當然第一種贏，投入在28500鬼知道76F 11/24 18:37
![[圖]](https://imgpoi.com/i/VXFKOB.jpg)
![[圖]](https://imgpoi.com/i/VXFN2G.jpg)
噓 : 什麼廢文 投100%怎樣會輸投50% 除非賠錢80F 11/24 18:58
推 : 1.的績效一定比較好 完全不用想，
用到8:2 9:1 再平衡可能才有得談81F 11/24 19:00
用到8:2 9:1 再平衡可能才有得談81F 11/24 19:00
噓 : 正2不適合長期 除非你真的抓到歷史低點
去對比soxl和費城半導體指數 就知道了
一波回調和幾個月盤整 會把利潤吃光光83F 11/24 19:01
去對比soxl和費城半導體指數 就知道了
一波回調和幾個月盤整 會把利潤吃光光83F 11/24 19:01
→ : 崩個15~30%你就會出清了，哪可能長期持有
股票ETF會賺錢的都是心理素質強大的人86F 11/24 19:16
股票ETF會賺錢的都是心理素質強大的人86F 11/24 19:16
→ : 正2有回檔再重壓（至少年線）不然緊繃抓個本金50-60%差不多
5年線 10年線那種是可遇不可求88F 11/24 19:17
5年線 10年線那種是可遇不可求88F 11/24 19:17
推 : 美股納正二最佳槓桿就是兩倍
台股以近10年來看是三倍91F 11/24 19:30
台股以近10年來看是三倍91F 11/24 19:30
推 : 今年四月我的正二最多-47.55%93F 11/24 19:32
推 : 早晚會上5萬點，何不一開始就歐印？94F 11/24 19:33
噓 : 要問幾次95F 11/24 20:18
![[圖]](https://i.imgur.com/EiQh7N2h.jpeg)
→ : 往回看前50年就知道股市是不是向右上走了97F 11/24 20:45
推 : QLD 2006到現在6500%98F 11/24 21:00
噓 : 路徑相依型股票，會有無限種可能99F 11/24 21:15
推 : 歐印好 不用再平衡 再平衡只是讓你抱的住但績效沒比較好100F 11/24 21:28
推 : 1 但先問問自己今年四月那種跌幅有沒有辦法扛著102F 11/24 21:30
推 : 你幾歲要先講啊 60歲 all in可能直接死
20歲你不all in就白看書了103F 11/24 21:31
20歲你不all in就白看書了103F 11/24 21:31
推 : 買了刪app，看到大跌的新聞有錢再加碼105F 11/24 21:39
推 : 這種事還要問人的話我建議你買0050就好106F 11/24 22:12
推 : 都讀完了怎麼會問這問題107F 11/24 22:23
→ : 到底是有多想不勞而獲的退休？
不是專業投資人，還是穩紮穩打的比較好，付出多少努力承擔多少風險獲得多少回報才是正循環108F 11/24 22:28
不是專業投資人，還是穩紮穩打的比較好，付出多少努力承擔多少風險獲得多少回報才是正循環108F 11/24 22:28
→ : ？為什麼買正二是不勞而獲？也是好好承擔風險了啊111F 11/24 23:49
推 : 買了放著 現股買進 分批買進 有跌就買 盡量攤平成本大盤跌爛殺進去就對啦112F 11/24 23:58
推 : 就說了原型跟正2沒有扛不扛的住問題，都不會被斷頭，只有時間報酬跟解套問題114F 11/25 01:13
噓 : 自己試算116F 11/25 08:18
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