看板 Stock
作者
標題 [心得] 0050還是台積電？
時間 Wed Dec 3 13:57:09 2025
作者
標題 [心得] 0050還是台積電？
時間 Wed Dec 3 13:57:09 2025
最近版上討論時常常爭辯投資台股，0050台積佔比6成，為什麼不投台積電就好？
先來看一個影片：
https://reurl.cc/jm3Kdy
1971-2021台股市值變化，可以從中看見幾個事情。
1.
2000年之前台股沒有台積電，然而歷史數據顯示報酬與現在差異不大（年化12-14%）。
2.
考量除權息，台積電決定性領先，是到2016站穩全球代工龍頭，才獨霸台股。
3.
電子業不是最早領先的產業，最初是鋼鐵，再來是金融，台塑集團也曾有風光。
4.
宏達電曾經曇花一現市值第二，然而宏達電踢除後0050仍持續成長。
5.
台股有時候有2-3巨頭併立，有時候單一碾壓。隨著產業需求變化而變化。
綜上所述，回到1971年當下，可能你重壓南亞，回到1990年，你可能重壓中鋼，回到1993
，你可能重壓國壽。但這些曾經的「台積電」都在他們進入成熟期後慢下腳步，隨著2000
年產業轉型，成爲牛皮股。
，你可能重壓國壽。但這些曾經的「台積電」都在他們進入成熟期後慢下腳步，隨著2000
年產業轉型，成爲牛皮股。
即使你此刻買了最強勢的台積電，你怎麼知道另外49檔中沒有2000年的台積電呢？
又，你又怎麼知道台積電幾年後會不會變成牛皮股之一，成爲支撐市值但緩慢成長的力量
呢？
又，你又怎麼確定幾年後不會有兩三家追上台積市值，成為多巨頭生態呢？
單一產業乃至單一公司固然可以提高報酬，但0050就是一個能分散風險的投資組合，台股
生態適合集中一家時它就集中，適合三巨頭時它就群山並立。
新星產業殞落、產業輪替、經濟與政治危機、內需與外貿、投資地區轉移….台股市場經
歷許多風風雨雨，但60年來屹立不搖，總是繳出10%以上長期年化，0050就是投資這部經
濟機器最簡便，最不容易誤判的投資工具。
歷許多風風雨雨，但60年來屹立不搖，總是繳出10%以上長期年化，0050就是投資這部經
濟機器最簡便，最不容易誤判的投資工具。
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 101.12.147.152 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2025-12-03 13:57:09
※ 文章代碼(AID): #1fBz4ux8 (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1764741432.A.EC8.html
→ : 50阿 穩定 權值電子股還有很多沒漲的1F 12/03 13:58
推 : 綠角也有討論 多年前
006208還沒拆股2F 12/03 13:59
006208還沒拆股2F 12/03 13:59
→ : 拿Hㄒㄈ跟2330比…我看2330還有一大段要噴4F 12/03 13:59
推 : 這也是智力測驗問題，從頭到尾就沒意願用腦搞清楚0050這種類大盤ETF跟單壓個股有什麼不同的，才會一直喊買0050不如買台積電，這兩者從根本就是不同東西「拿Hㄒㄈ跟2330比」這叫做舉例，但如果你那麼厲害5F 12/03 14:00
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:01:46→ : 知道hTC跟台積電絕得不同，那確實應該買個股台積電9F 12/03 14:01
噓 : 其他49檔有誰是賺美金 + 全球都需要的10F 12/03 14:01
推 : 老生常談的東西一直問，其實那些帳號就是來洗文的不用太認真理會他們11F 12/03 14:01
→ : 人無法賺到認知外的財富，你懂產業就買個股啥都不知道就買大盤13F 12/03 14:01
→ : 等到真的有的時候再去買他就好了15F 12/03 14:01
推 : 0050被迫選康沛後，就不考慮買了，直接買台積電就好16F 12/03 14:01
推 : 根本不會想買HTC就算他在2010-2011很猛
台積電早早就在台股是市值王 2000多年就稱王了
我最早2014重壓台積電 我當初也有想過發哥
HTC就是手機而已 但她又不是像apple稱霸 差多了17F 12/03 14:01
精準投資能提高報酬沒問題台積電早早就在台股是市值王 2000多年就稱王了
我最早2014重壓台積電 我當初也有想過發哥
HTC就是手機而已 但她又不是像apple稱霸 差多了17F 12/03 14:01
我是想反駁買0050不能分散風險的問題
台股市場報酬一直很好
有沒有台積、台積是不是第一都不影響
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:04:22
推 : 有爭辯嗎? 傻了才會買0050不買台基= =21F 12/03 14:03
→ : 發哥也很好 但是穩健性還是台積電穩 畢竟市值王22F 12/03 14:03
→ : 其他49檔有一半是廢物 你真的有愛 挑個幾檔分散就好23F 12/03 14:03
→ : 覺得gg下去的時候沒有影響也是智力測驗24F 12/03 14:04
→ : 台積電是晶圓代工 專注本業 當初方向正確成功了25F 12/03 14:04
→ : 如果你是要孫子輩才收割那就買大盤VT26F 12/03 14:04
推 : 換位思考，如果台積不行的時候，另外49能活著嗎27F 12/03 14:04
可以啊，以前的龍頭產業下去還是有新產業維持年化10-13%，有天台積下去也會有新的產業。
→ : 喜歡少賺是個人自由 但是不用唬爛0050比較穩28F 12/03 14:04
→ : 簡單來說台積電跟發哥都是研發技術 但台積電更穩29F 12/03 14:04
推 : 台積電不是一般的企業，綁定美國科技股未來…沒台積30F 12/03 14:05
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:06:01→ : ，沒航運，沒組裝，不買車不買房…我就問中鋼台塑撐的起來28000點嗎？31F 12/03 14:05
→ : 如果另外49能活著那你就選005033F 12/03 14:05
只要台灣低稅、法制、資本友善、戰爭風險、低勞動福利的溢酬繼續存在，這個環境就會
持續誕生新的產業動能。
→ : 0050跟台積電都可以 但HTC買就是跟風而已34F 12/03 14:05
推 : 「有能力永遠都能正確判斷出來哪個個股會比0050好」的人，還去買任何ETF，那就是搞笑，但事實上絕大多數人都是事後諸葛，就如同約2010那個年代，網路上滿滿的人在喊一輩子持續穩定買入中鋼躺著領錢就好35F 12/03 14:05
→ : 如果另外49家跟著爛呢39F 12/03 14:05
推 : 康沛告訴我們台灣有錢的主力只要敢砸錢炒作，最後還有0050來接盤40F 12/03 14:05
噓 : 00981A42F 12/03 14:06
→ : 因為以前觀念就是買穩健就好 四寶中鋼電信股43F 12/03 14:06
我相信有一天會變成「穩健就買2330」，那個穩健就買什麼是因為他們曾是爆發性龍頭。→ : 去買SP500啦 問那麼多44F 12/03 14:07
推 : 你都有能力判斷台積電必然比0050穩的人，那當然買台積電，還跟人買什麼0050？這本來就是基本智力測驗45F 12/03 14:07
噓 : 某樓笑死 HTC沒稱霸過?安卓第一款手機就是HTC
剛出的那幾年根本賣爆了47F 12/03 14:07
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:10:20剛出的那幾年根本賣爆了47F 12/03 14:07
→ : 不願意真正用腦去思考，才會在這邊以為這篇是在說0050必然比台積電穩又好，但這兩者從根本上就是不同49F 12/03 14:08
推 : 其實每個人考量不同，各自安好就好51F 12/03 14:09
噓 : 這ID是之前推00713的嗎 現在講0050是?52F 12/03 14:09
推 : HTC賣爆也沒用 因為蘋果更早就有了53F 12/03 14:09
推 : 可憐一堆人酸，阿是買的起台積電嗎54F 12/03 14:09
→ : 這什麼問題 是覺得GG崩爛0050躲的過？55F 12/03 14:10
中鋼、國壽、南亞崩爛都沒拖累台股長期報酬，2330也是，成熟到停滯的衰退的逐漸變化，會有新龍頭出來。
推 : 笑死，沒台積現在可能才12000點…56F 12/03 14:10
推 : 都有能力判斷哪個個股絕對會比大盤好的人，還買什麼57F 12/03 14:11
噓 : 真的有一檔超越台積時你再買都來得及58F 12/03 14:11
→ : 大盤ETF？這絕對是智力測驗問題好嗎...但難道全台灣每個人都有能力判斷台積電會比0050好嗎？59F 12/03 14:11
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:12:24→ : 台積也上上下下好幾回讓你可以上車買61F 12/03 14:11
→ : 酸三小，GG一股1450NTD，很貴嗎？62F 12/03 14:12
→ : 之前也曾跌到3百多、七百多 買0050賭49檔變強!?
好笑的是0050裡一堆內需產業63F 12/03 14:12
好笑的是0050裡一堆內需產業63F 12/03 14:12
→ : 0050近年就是靠台GG在漲的啊，比重占這麼大65F 12/03 14:12
→ : 建議看一下影片 台積獨霸與否不影響0050報酬66F 12/03 14:14
推 : 如果都有能力判斷台積電崩爛時，0050會比台積電還慘的人，有意願用腦想一下的，就一定知道應該買台積電而不是0050，但是如果不能判斷台積電崩爛時，0050跟台積電哪個沒有那麼慘的人呢？還去單壓台積電就是賭67F 12/03 14:14
→ : 49檔強到靠背 都比不上2330烙賽71F 12/03 14:14
→ : 台股報酬從沒有台積 到多頭並立 到台積爆發 長期報酬都是10%+72F 12/03 14:14
![[圖]](https://imgur.disp.cc/Ew/p9222QI.jpeg)
→ : 0050又不敢降低2330比重75F 12/03 14:15
被動比例不是敢不敢問題…→ : 買零股應該不難吧76F 12/03 14:15
→ : 現在的股神們已經連0050都不屑了嗎77F 12/03 14:15
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:16:17推 : 正常依過去經驗，大盤絕對比任何個股保險，但你若都肯定判斷出台積電比0050更安全的話，當然買台積電..78F 12/03 14:16
推 : 呵呵謝啦 我買費半納指80F 12/03 14:16
→ : 不是不屑 但拿來跟0050的母體比就很蠢81F 12/03 14:16
推 : 可以讓我賺錢都好82F 12/03 14:16
→ : 大盤風險低，可以槓更大83F 12/03 14:17
推 : 這裡大家天天都有漲停怎麼看得上這些牛皮股84F 12/03 14:17
→ : 且覺得0050比台積電還危險的，也可以買全世界大盤，也沒有叫你一定要死守在台股上85F 12/03 14:17
推 : 以目前0050台積電占比來看，確實是不夠分散了
額外配置個標普甚至是那指100，都能增加分散程度87F 12/03 14:17
額外配置個標普甚至是那指100，都能增加分散程度87F 12/03 14:17
→ : 台積電跟0050或任何大盤從根本上就是不同東西89F 12/03 14:18
→ : 如果能額外配置VT，那分散度會更高90F 12/03 14:18
推 : 很有意思的影片阿 這顯示台股沒有永遠的王者 原來中鋼還曾經是第一名 有趣91F 12/03 14:18
十大建設的碩果→ : 錢若全都壓在台股上，無論任何ETF，都沒有實際分散93F 12/03 14:19
→ : 都壓台股確實是有所謂"區域"不夠分散的問題94F 12/03 14:20
推 : 如果那麼準就空1300的HTC了95F 12/03 14:21
→ : 但單壓台股不僅是區域不夠分散了,連個股都不夠分散96F 12/03 14:21
※ 編輯: onekoni (101.12.147.152 臺灣), 12/03/2025 14:22:13→ : 因為TSMC已經佔大盤太高了,能有單一公司佔比這麼高的國家，應該是不多見97F 12/03 14:22
我的看法是：台灣市場是一個快速演化的生態系，迭代速度非常快，內需轉外銷，中國轉
美國，鋼鐵轉化學轉金融轉電子，多巨頭轉雙巨人轉單一王者，往往幾年就變化一次，像
是細菌一樣對危機產生抗藥性，然後快速繁殖。
現在台積電單一佔比高，是因為此刻台灣演化到這裡最有利，幾年後若需要改變，轉成多
個領域也是幾年的事情。台股的韌性在於隨危機變化，人為判斷不一定能做到。
推 : GG靠山是美國科技龍頭 其他49隻很難找到靠山99F 12/03 14:22
→ : 抄個股就要賭他爬得起來 雖然2330應該3-5年內沒問題但某次爬不起來結果是別家爬起來 那就吐血了229F 12/03 16:22
推 : 2330一直從去年到現在有不行的利空新聞，eri你轉了嗎，笑死，怎麼老是把自己當神都能神轉折一樣231F 12/03 16:23
→ : 說出一間現在可以威脅2330的公司 我馬上轉233F 12/03 16:25
--
作者 onekoni 的最新發文:
![]()
標的：AMZN 分類：多 分析/正文： 12月的Fed揭示了的經濟前景： 26、27年持續溫和成長，低失業率。 點陣圖長期中性利率仍落在3%左右。記者會也說明，除了關稅帶來的進口商品通膨，其他 環節 …53F 21推 1噓![]()
拿報酬率與波動度與正二類似的QLD來舉例： QLD理論上應該在納指最佳槓桿區間內，長期兩倍曝險三倍報酬，然而在2008年金融海嘯 中，一口氣下跌了80%。 之後很長一段時間，QLD報酬都在QQQ之下 …153F 46推 1噓- 130F 15推
![]()
最近版上討論時常常爭辯投資台股，0050台積佔比6成，為什麼不投台積電就好？ 先來看一個影片： 1971-2021台股市值變化，可以從中看見幾個事情。 1. 2000年之前台股沒有台積電，然而歷史數 …233F 60推 11噓![]()
一串討論看到留言的迷思：窮人投資一點點根本不夠，還不如花掉。 這是消費主義最大的盲點。 其實一個人找一份年薪50萬的基礎服務業（現在隨便都有，吃苦就有），其等同於持有70 0萬的非投資等級債券。 這 …413F 83推 12噓
點此顯示更多發文記錄