作者 boy830527 (eric)
標題 Re: [閒聊] 質押美債的如何??
時間 Sat May  3 12:25:34 2025


質押美債買這方法根本沒啥不對
金融業也都是高度槓桿 跟保戶、存戶拿錢
轉頭做利差生意
回到主題,質押美債根本沒差
論壇上很多人通常只分享方法
但麻煩的是後面的相關作業及分析

1.本金大小、投配的部位比例佔比總資產
2.相關的風險情境有哪些
3.根據歷史情境去判斷極端情境最大虧損測試
4.該資產的變現難易度為何

看房版上分享的那票人,通常都只用一小部位
資產去進行非本業外的投資,投配比例本來就不高
風險根本就很低,搞不懂有啥好怕的

另外美債利差交易這塊簡易算法如下
以利差交易來講,質押房貸款出來抓2.5%
美債10年期約4.5%報酬率,利差大概2%
長天期美債的duration 約在17
美債每跌1%價值上升17% 抓中性利率3.25
匯率即時最大回測到27左右價位約莫從
33升到27 部位跌20%左右
利差部分用匯率27重算
4.5× 0.8-2.5 還是有1.1%的利差

如果只是站在資產配置角度其實根本不用擔心
除非真的有人全壓all in在操作 呵呵







※ 引述《rubberking (怪你過份美麗)》之銘言:
: 房版之前開發出以美債取代租客的方法
: 主打一個美債不像租客一樣會ggyy
: 做法是先將房屋增貸個8成
: 然後全部拿去買無風險美債
: 拿去質押繼續買美債
: 弄個兩三層
: 感覺很穩固
: 也不用鳥房客
: 現在這樣過,日子好嗎???
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※ 作者: boy830527 2025-05-03 12:25:34
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※ 同主題文章:
Re: [閒聊] 質押美債的如何??
05-03 12:25 boy830527
kusomanfcu: 沒資產的人會特別關心有資產的人要輸錢了 =..=1F 05/03 12:30
TAYLOR888: 沒人說不對啊…利息繳的出來就好啦2F 05/03 12:44
C24128390: 投資沒有對錯 就看事後的報酬率而已3F 05/03 13:23
PTTMAXQQ: 我只是知道在昨天,賠掉了5%匯差
如果借2.5%的台幣來買4.5%的美債,
靠利息要回本現在來看得放2.5年
說實話這已經很挑戰我印象中穩定的風險資產了
不過這次誇張的是竟然是新台幣…一天5%ㄟ
真的驚呆了,害我昨天思考了一整天我到底要用什麼
策略才能最佳化4F 05/03 14:43
amd7356: 一天5%也是很少有的事情 再怎樣的投資都會有風險 你定存也是有銀行倒閉的風險 只是有政府扛才讓風險值夠低啊11F 05/03 15:31
eupa1973: 什麼都有風險,房子租人也有風險,不小心就只能5折出售
https://house.ettoday.net/news/295340813F 05/03 15:49
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a81288653: 小聲問,美債配息4.5%不用繳稅嗎? 我印象中美股配息的話會收稅16F 05/03 17:16
kusomanfcu: 債券類的都不用18F 05/03 19:17
ChikanDesu: 美債不課稅 美股配息扣30%19F 05/03 19:21
a81288653: 謝謝樓上兩位20F 05/03 19:32
jl40: 賠不起就別買了 那麼簡單的事 如果不是現金是透過槓桿 那壓力較大 現金的機會成本就是定存利息 借貸的成本又高於定存 重點是利息要繳 現金就損失機會成本 比較能熬得過去 如果是閒錢的話21F 05/04 01:56
toto123: 會不會搞一堆操作 最後還是輸給 買大盤的???
還是說整天槓 實事上很多人也是不得已
因為都沒錢了
人家巴菲特這麼有錢都留一堆現金 不怕機會成本了25F 05/04 12:14

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