看板 Stock作者 newbrain ()標題 [請益] 你是否想過財經大佬的金融知識完全錯誤?時間 Tue Dec 23 23:55:41 2025
我標題下得有點聳動
但你仔細想想有哪些金融的mindset完全不合時宜的?
1.就是債:尤其是美債，從全球錨定資產變成垃圾
以前常常聽到股債比 隨著年齡增加 比例股減債增
但到今年川普這邊有提到可不可以 不要還美債 或是變成超長債
那就知道了 欠債的人只想賴帳
光憑這一點 就知道 「2025就是債=垃圾元年」
你應該有聽過 你欠銀行一百萬的時候 你真的是欠他一百萬
但你欠銀行 十億的時候 是銀行怕你不還他十億
不還的人最大!
2025 年最新估計，全球總債務約 338～346 兆美元，
全球名目 GDP 約 115～117 兆美元
合計債務約是 GDP 的 3.0～3.1 倍（約 300～310%）
一個年收一百萬的人
去跟銀行借了三百萬
說他一定會趕快還的 你還信它咧!
連巴菲特最近都說 最怕有能力印鈔的人狂印鈔!
2.黃金…貴金屬等
吳淡如說她絕不會買的資產其中之一就是黃金 因為黃金沒利息嘛
巴菲特也說 黃金不生利息還要花人力保護 根本不該買進
但實際上 一堆有利息的東西 不就是政府印更多貶值的錢來給你嗎
政府一年如果多印5%的錢，但拿4%出來給你當利息
你還是虧1%啊!!!!
而事實上黃金在歷史上危機湧現的時候
常常一漲就是六倍、九倍這種可怕的倍數
你還有想到什麼是一堆大佬講的振振有詞的金融智識
結果最後幾乎跟現實不是一個水平的呢?
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※ 作者: newbrain 2025-12-23 23:55:41
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[請益] 你是否想過財經大佬的金融知識完全錯誤?
12-23 23:55 newbrain.
推 Tenging: 他們講一堆書上看到的 不是賺來的2F 12/23 23:57
推 cutekenny: 美國要關稅、勒索投資，就是變向少還很多債5F 12/24 00:02
推 gn7722: 我只知道現在黃金漲到4500你才會這樣說
當初狂印鈔票的時候黃金還一路上跌到1100
黃金飆漲根本不是印鈔票問題6F 12/24 00:03
推 smalmal: 當初跌至1100 是期貨的力量大於現貨的力量 現在是現貨交割的力量大於期貨10F 12/24 00:09
推 a2080259: 你舉吳淡如會不會太...弱？12F 12/24 00:12
推 HiuAnOP: 我只聽謝金河、古月函，其他人跟這兩位比算得上財經大佬嗎？13F 12/24 00:12
推 Jimny5566: 債跟股票的問題早就有前索羅斯部下出書講出正確解答，他直接點出債是垃圾，不過書太古老絕大部份人幾乎沒看過。債要賺大錢只能開比股票更大的槓桿，雷曼姐妹當初專做債，2008破產後才知道槓桿開超大來獲利15F 12/24 00:12
推 a2080259: 黃金....之前還真的沒看過附近有人大買的 ，後照鏡。 當配置可以，難到你會放八成資金在貴金屬？
而且年收100借300我覺得還好吧？還是要看你收入成長性和其他資產狀況20F 12/24 00:16
→ lpmybig: 早說 為什麼不早說24F 12/24 00:21
推 ab4daa: 套著配都舒服25F 12/24 00:22
推 as6633208: 你要往本質去思考吧，美債直債（非etf)的本質就是你借款給國家收利息，利息的價值一開始就明著讓你知道，而且具有法律效力和國家信用擔保。黃金的本質是金屬，價值是靠與人交易來的，你要增值就是要說服人用更高的價格買你的黃金，這跟比特幣其實沒啥兩樣，就是非生產性資產
巴菲特和蒙格都很鄙視黃金和比特幣啊26F 12/24 00:23
推 Jimny5566: 忘了說雷曼姐妹當初債槓桿開到25倍，2008直接爆開33F 12/24 00:26
推 hkcdc: 美債沒啥問題 銀行都買一堆34F 12/24 00:29
推 kobebrian: 黃金是資源 完全就是市場價格因素在作怪 沒生產力的東西（產值）我是沒信心碰36F 12/24 00:31
→ borriss: 10個專家有11種說法 時間多還會更多的 能完全錯
不是神就是惡魔了(X38F 12/24 00:31
→ kobebrian: 你買股票不只是買一個商品 還是在買人類的生產力40F 12/24 00:32
推 a123454698: 金融投資的觀點本來就是多元、沒有絕對正確的，你有自己的觀點很好，但不代表觀點跟你不同的人是錯的41F 12/24 00:32
→ sausalito: 你又買黃金又買債不就好了 有人阻止你都買嗎44F 12/24 00:34
推 kanehhh: 之前那個富爸爸什麼的45F 12/24 00:40
推 IanLi: 大家看法一樣就一價鎖死沒有成交量，所以要慶幸市場看法多元46F 12/24 00:43
推 Ensidia: 後照鏡而已 投資本就是講究個勝率跟期望值49F 12/24 00:47
推 Buddy: 大佬預測每個行情都要對 你問他還想不想當大佬51F 12/24 00:52
推 methodho: 學術界的金融知識底子夠硬吧，跟著學術界對幹的不就是你指的大佬嗎XD 樂活那位?52F 12/24 00:55
推 phoenixtwo: 價值來自獲利 其餘都是搏傻 是你傻還是巴菲特傻?54F 12/24 00:55
→ bndan: ?? 信貸24個月不就是兩年嗎 == 一般人都能借2年的年收 美國借個3年年收很多嗎？ 你這說法是來反串的嗎 ==56F 12/24 01:13
噓 dogalan: ...謝謝你完美為大家展示甚麼是近因偏誤59F 12/24 01:16
推 Aliensoul: 黃金玩的就是信仰，看你信可以隨便印的美金還是黃金61F 12/24 01:20
→ xxgogg: 美債國債本來就是銀行、機構在買的啊0.0除非你資產幾千萬，那買美債配置才有意義，不然乖乖買指數啦63F 12/24 01:26
噓 prostar: 你定義的大佬一堆大家都不認可吧65F 12/24 01:29
→ swicer: 以為是大佬其實是媒體人…66F 12/24 01:30
噓 Lenney33: 媒體人=大佬... 厲害了67F 12/24 01:34
推 f204137: 美債垃圾 只有你認為吧...69F 12/24 01:47
推 hhcelll: 吳淡如經濟專業又沒有，他都是說給婆婆媽媽聽得，什麼時候變大佬70F 12/24 01:51
→ ssarc: 美債被川普玩爛了，所以現在各國央行慢慢把美債比重調降，黃金比例調升，慢慢來72F 12/24 02:02
推 peatle: 吳淡如財經大佬？我看了什麼74F 12/24 02:35
推 Sonas: 吳淡如在以前時代就是作家 近幾年投資賺錢
才出來充當財經專家 又開課撈錢75F 12/24 02:40
→ dabih: 台灣的大佬很少有公開的長時間的對外演講 像是
林啟超 羅瑋 這類的；即使他們有談話 也會考慮訪談內容 和 受眾說一些很表面的話語； 加上可能他們
交易的品項很多都是基於 結構性 利差性 對於一般
散戶 幾乎只關注價格不太一樣
還有就是 現在可能是2008~2022這個舊的金融regime的結束 而新的regime 還沒有一個較為明顯的趨勢
所以 舊時代的觀念可能不太適用 就像是2008~2022的投資邏輯和 1981~2000 完全不同78F 12/24 03:10
推 qw2974: 黃金跟比特幣比債噁心多了，大部分的量全部在機構跟國家手中，要用錢時就是黃金當日跌6%了87F 12/24 03:27
→ wr: 原po講黃金明明就列了吳淡如跟巴菲特...89F 12/24 03:50
推 boggy: 你只用這兩年看200年的歷史嗎？92F 12/24 04:51
推 dazzzlee: 吳淡如算財經大佬？？？ 蠢到在日本買房的韭菜而已94F 12/24 05:19
→ as6633208: 要是真的從歷史來認真討論，黃金這塊金屬本質一直沒變，應用需求也沒變高，反而量一直被挖採出來，就在幾十年前真的世界大戰時，黃金都沒飆到像現在這麼高過，持續幾十年經過真正的戰爭黃金都是穩定價格，而現在沒戰爭、世界和平反而飆漲，你要認真探究，黃金現在反而真的偏泡沫97F 12/24 05:38
推 cowaksor: 要看情況 這世界已經不是要利息的時候103F 12/24 05:51
推 ynd: 吳..................什麼死人骨頭都可以都大佬了我操黃金時還是中信局時代那不就變成？？？
雖然老洩雖然常是反指標 好歹人家也有刷子104F 12/24 06:09
推 Kobe5210: 美國Q3
2年前吵美債的時候講到爛了
正因為新人不知道也不會分辨誰才是高手，所以社會上有貧富差距XD109F 12/24 06:49
噓 syuechih: 你有想過其實是你自己無知嗎113F 12/24 07:05
→ rrrr: 拿特例推翻通則…那你為何不舉例康霈，不只漲10倍，用這來打臉巴菲特116F 12/24 07:14
→ tctv2002: 當景氣不好的時候 你就會覺得美債很香
美債本來就是個避險資產
美債一倒 其他投資商品應該都差不多了 可能倒之前美國就會刻意發動戰爭 你就只剩黃金 跟石油可以投資118F 12/24 07:20
→ pkh1234: 投資不是投機 這句話大概在台灣才會出現123F 12/24 07:25
→ OrangePest: 黃金最大的特徵是急漲緩跌 和超長的漲跌週期 每次發生什麼金融危機就會被當作避險資產大量買入造成急漲 但一旦開始跌可能會跌個十幾二十年 黃金想買可以但是千萬別重倉125F 12/24 07:34
→ fallinlove15: 可以看看老巴怎麼說的 還是你覺得他不算大佬
不管你怎麼看老巴 客觀事實就是他很有錢131F 12/24 08:01
推 swbthj: 財經大佬我只信陳龍老師 不過是反向133F 12/24 08:05
推 opcomtt: 當股神短進短出台積電我就知道股神不過浪得虛名135F 12/24 08:13
→ DrTech: 你四月時怎麼沒發這篇文章，則時批評別人不太中肯吧。137F 12/24 08:26
→ paimin: 一代版本一代神 玩遊戲都有patch 金融市場怎麼不會改變呢139F 12/24 08:34
→ mopigou: 那是遇到賴皮鬼,不適合金融知識141F 12/24 08:39
推 chatbra: 問不敗教主啊？看他有沒有買黃金白銀貴金屬？142F 12/24 08:44
推 faniour: 發文這位大師2023/1/14說短多長空呢！跟大家推薦！144F 12/24 08:49
噓 ronite: 看起來金融知識完全錯誤的是原po146F 12/24 08:56
噓 diodeboy: 聽到吳淡如=大佬，只好噓了148F 12/24 09:01
噓 npc776: 那你成為大老了嗎 沒有嘛149F 12/24 09:13
推 zipupup: 這麼說吧，你相信一個在鍵盤上跟你唬爛的，還是相信在媒體跟你唬爛的？150F 12/24 09:26
推 EXIONG: 很好的正向討論 推一個152F 12/24 09:26
→ lluunnaa: 要站在大佬的位置想吧?...153F 12/24 09:30
噓 clisan: 這些混在一起是講什麼154F 12/24 09:33
噓 lee28119: 巴菲特跟吳淡如類比 你是不是FB有下廣告？158F 12/24 10:01
推 fatb: ＩＤ159F 12/24 10:07
推 offstage: 吳淡如那個年代金價被打壓，炒房比炒黃金賺更多
站在她的時代她是對的，但我們不是她那個時代了
她的年代黃金一錢700，今天一錢17000160F 12/24 10:19
推 kenon: 最明顯的就是專家學者講匯率阿 一大堆說因為順差
所以低估，好像貿易基本帳是唯一因素一樣
不考慮金融帳 台灣一堆錢投美股美債 一堆錢買武器台G幾千E蓋美廠供應鏈跟著過去投資 這些金融帳他們都不考慮的163F 12/24 10:20
噓 MA40433: 吳淡如是財經大佬？真是顛覆了財經的意義168F 12/24 10:22
推 hotdogmc: 噗 啊黃金跌的時候 你再貼對帳單來看170F 12/24 10:30
推 pei520: 題外話半年前看了一本財經書的作者幾天開直播很興奮參加，最後Q&A有人提問玻纖布產業，作者回紡織不好不要買。有人問力積電能不能買，作者回半導體只買龍頭，雖然力積電也是半導體但這波上來明明就是記憶體啊......對這些《財經專家》的話顯然自己也要有辨認的能力171F 12/24 10:36
噓 lise1017: 真佩服你就和你寫的那些大佬一樣錯誤百出還能夠寫一堆
首先印鈔票這件事情是必要之惡 國家存在的意義是維穩
當你有3億甚至像對岸一樣有號稱十幾億人的時候
身為統治者 維穩 是首要前提 要如何優雅的消耗掉這上億人口的時間或勞動力用在正確的路上 而不是搞武裝叛亂當皇帝是首要任務
印鈔票這個小事情 讓大家都有錢賺 有錢花 讓每個底層的人口 每年都可以加薪 看著自己帳戶數字變多變大 而你說的印鈔票這種小事根本微不足道
否則鈔票總量固定 擅長賺錢的這群人遲早會把所有的錢給賺走 不擅長賺錢的人既然上班當社奴賺不到錢
那不如來搞點事囉
鈔票總量固定 每年新入職場人數如果大於退休人數
那所有參與工作的社奴每年的薪資應該是降薪而不是加薪 特別是當你身為奴隸的技能體力肝遠不如職場新鮮人時
當加薪這件事可以很簡單的讓90%以上的人活得幸福感且讓社奴願意繼續安份的當社奴運轉而不是搞武裝叛亂 印鈔票這種事情根本不值一提的小事 沒多少人會為了自己加的那點薪水源頭是政府多印出來的而搞武裝叛亂 但每年如果都在減薪有一天甚至趨近於0元時 則會177F 12/24 10:38
推 wind93: 沒利息但會通膨 黃金還是值得買201F 12/24 10:50
→ TRYING: 知道這麼多都沒有用 就問你知道了敢不敢All In203F 12/24 11:52
噓 Shou1007: 看你寫印鈔5%那個部分就知道一點經濟學知識都沒有204F 12/24 11:52
→ TRYING: 沒有All In 你買個10萬 讓你四年翻到40萬 也就40萬205F 12/24 11:52
噓 yourock: 只有學生才會對這種沒有標準答案的事爭對錯207F 12/24 12:33
推 t7m977: 我只服善甲郎，白手起家的百億大老。208F 12/24 12:39
推 jakkx: 為什麼內文都是自己的想像卻要人結論用現實來談？210F 12/24 12:44
→ a22530722: 【【達克效應（Dunning-Kruger Effect）】】212F 12/24 13:29
→ offstage: 放八成資金在貴金屬大有人在，只是他們通常低調
黃金的本質是財富，美元的本質是信用，有人搞不清是你要說服我美元有那個價值可以買我手上的黃金
不是我要說服你黃金有那個價值215F 12/24 16:13
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