看板 Stock作者 onekoni (一貓人我的超人)標題 Re: [情報] 00948B 11月配息0.052時間 Fri Nov 1 19:31:09 2024
我們比較一下三隻投等債：
（舊的債息只有5.8%左右，高配息是有之前的資本利得，沒有差別）
皆為10/30日資料
00948B
https://i.imgur.com/7EfDA0I.jpeg
分散性：245檔
市場：成熟市場限定
保底殖利率：6.08%
平均存續期：13.09
00937B
https://i.imgur.com/nuaBoqv.jpeg
分散性：131檔
市場：成熟市場限定
保底殖利率：6.04%
平均存續期：13.31
00959B
https://i.imgur.com/jqxhZjX.jpeg
分散性：90檔
市場：包括新興市場
保底殖利率：6.11%
平均存續期：11.92
安全性：948 ＞937 ＞959
殖利率：959 ＞948 ＞937
降息資本利得潛力：937 >948 ＞959
結論：
這三檔新出的投等債都有債息加權，讓他們都有6%以上的最差殖利率。
959透過加入新興市場、較少檔數，與持有較短存續的債券，有比較高的殖利率。但要注
意這代表降息漲的少，而且有股災違約可能更高。
937的存續期最長，後面降息漲的幅度會最大，殖利率也有6%+，安全性也還行。
948在成熟市場與多檔分散的前提下，追求更多殖利率，而不是長存續期。
我個人喜歡948的原因是債息是確定的，資本利得則基於降息步調與QTQE。但937也不錯，
降息獲利高於948。
959雖然有最好的殖利率，除非你對墨西哥與南美在金融危機下，國家有能力救市，否則
會有安全疑慮。
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※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 1.163.68.146 (臺灣)
※ 作者: onekoni 2024-11-01 19:31:09
※ 文章代碼(AID): #1d9Bl_6h (Stock)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Stock/M.1730460671.A.1AB.html
※ 同主題文章:
Re: [情報] 00948B 11月配息0.052
11-01 19:31 onekoni.
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:31:38
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:23
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:32:52
推 zerro7: 推長老 另外959還有個優點 不用去證金質押3F 11/01 19:34
安全性的部分實在讓我很難相信他
因為能撐過股災跟撐不過
最終收益可能是20%的差距
不過他的配息日跟大家不同
可以自組半月配
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:35:28
推 jkkert: 感覺貓大可以發一篇比較文XD5F 11/01 19:35
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 19:38:10
推 zerro7: 謝謝長老補充 我自己也是挑948B就是了7F 11/01 19:39
推 jwiww: 我自己配948跟959
感謝長老分享9F 11/01 19:44
推 PitzMan: 推,感謝教主整理分享LoL11F 11/01 19:47
推 IanLi: 認真文14F 11/01 19:51
推 kausan: 推 現在買剛好 比美債更舒服15F 11/01 19:51
推 ablecoxjoe: 948量不夠大 買的人又太多用來質押 每次等解開都要3-5天 好久16F 11/01 19:52
推 jou60802: 推 簡明扼要的說明 一目瞭然18F 11/01 19:55
推 xephon: 這幾隻你如果一起買，績效基乎完全沒差19F 11/01 19:58
推 KrisNYC: 蜈蚣蜈蚣 先推再看21F 11/01 19:59
推 annna: 感謝說明23F 11/01 20:10
推 vince02: 可以請教這幾支和美股的 LQD 比 孰優孰劣嗎?25F 11/01 20:21
LQD一半BBB而已
收益會少很多喔
降息循環不太推
LQD不如買美債
11/01 20:25
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:41:14
新的這幾隻只有很少的資本利得
大多都是債息
不會影響股價
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:46:15
不用管填息的問題
債息是固定的（上面的保底殖利率）
你買的當下就固定了
後面股價漲跌只會影響資本利得/股價
後面就算跌到1元也影響不大
※ 編輯: onekoni (49.216.161.96 臺灣), 11/01/2024 20:48:37
推 zerro7: 除非殖利率一直飆升都不跌 不過現在這價位真的甜34F 11/01 20:47
推 janyk: 後悔跟單、不如買00713、0087835F 11/01 20:55
推 highken: 為何要跟單，投資要有自己的想法和需求，會買債etf基本上就是要長期領配息36F 11/01 21:02
推 gedn: 有個小問題不懂
降息是殖利率降
那公司債的殖利率也不是降嗎？
（就是配息變少？）38F 11/01 21:09
→ Paul1021: 00948b跟00929比的話,您覺這兩檔誰比較穩定呢?一個是債劵ETF有穩定且固定的債息,一個是高股息ETF,每年都有股利進帳,但是高股息ETF有機會跟著大盤一起往上攻,不知道您怎麼看這兩檔的比較呢42F 11/01 21:13
本保羅您好
高股息的優點是股價向上配息也跟著上去
但股價向下配息也會越來越少
因此高股息唯一推薦00713
長年向上的只有他！
投等債的配息你買的當下已經大致確定了
後面股價漲有一點點資本利得
股價跌也有保底6%
債更安全
高股息更賺錢
看本保羅喜歡冒險還是穩穩領息
推 Arkzeon: 樓上本保，好有禮貌又暖心的版主，居然用您。啊啊啊戀愛了。46F 11/01 21:15
推 lcy317: 回樓上 降息公司的殖利率也會下降 相對票面上升
總之這產品怕的是升息 升息殖利率上升票面下降48F 11/01 21:15
推 gedn: 我是指假設現在配0.052
降息後不會變0.045嗎？（舉例）50F 11/01 21:18
不會喔
大概就是這0.052
即使升息頂多沒資本利得變0.05
（票面10元的6.08%固定）
但降息漲上去漲到12元配也差不多0.055
推 zerro7: 請問升息時 債ETF價格下跌 但配息金額是不是會上升?52F 11/01 21:18
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:23:06
→ zerro7: (配息金額 不是殖利率)53F 11/01 21:18
推 Caplet: 配息金額固定 債券價格隨殖利率變動54F 11/01 21:22
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:26:55
推 zerro7: 我原本也覺得固定 但是看00687B這兩年好像不太是?00679,00687這幾年升息之後配息金額都提升不少
所以覺得好像跟原本預期的不太一樣?56F 11/01 21:27
他會拿資本利得出來配
舊的ETF
5%降到4.75肉有不少
但你買他們也付錢買了資本利得
你直接去看平均最差殖利率那個才準確
像00679是4.58%
我這邊討論的是債息的部分
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:38:28
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:39:07
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 21:41:29
推 zerro7: 謝謝長老!59F 11/01 21:41
推 wzshi: 比高股息還穩60F 11/01 22:16
應該是說就不管股市了
只看整條降息路徑
股市漲跌跟你沒關了
推 sdbb: 謝謝61F 11/01 22:17
※ 編輯: onekoni (1.163.68.146 臺灣), 11/01/2024 22:18:41
推 vendee: 原來如此啊62F 11/01 22:24
推 hugh7073: 請教長老，現在元大證金只要借一萬就2.92%，那100萬要質押到滿嗎65F 11/01 23:35
推 nagilong: 咦請問樓上現在不用借到30萬就有2.92%了嗎67F 11/01 23:40
→ onekoni: 有點麻煩要一直跑 不嫌麻煩就跑吧
我是累積一個額度才跑一趟
希望他快點開線上69F 11/02 00:02
噓 DeStory: 吹噓某樓，有人拿刀押你跟單？75F 11/02 11:20
噓 leokuang: 票息是5.07，跟殖利率還是有意思差異76F 11/02 17:44
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