看板 Stock作者 on32 (onon(b))標題 [心得] 股市為何都是少數人賺錢時間 Wed Mar 19 11:33:23 2025
跟大家分享心得
原因: 方法不正確+資金太少+大戶賺走, 所以能長期有好的獲利都是少數人(10%不到),
多數人不是長期虧損或是頂多小賺錢, 就像去賭場十賭九輸的勝率
實際案例: 認識的長輩或是朋友, 長期5年以上有獲利超過百萬起跳不到10%, 台股五年漲
幅80%(1.2W->2.2W), 但真的吃到漲幅只有少數10%不到的人, 所以長期跟大盤報酬率相同
就贏90%的人(很多專家說的)
PS:2020~2025 中間還遇到2020新冠+2022升息空頭 很多人是被認賠出場賠一堆 所以不是
像數學那樣1.2W漲到2.2W這麼簡單
方法不正確: 一般人都喜歡買熱門股+短線操作, 剛開始會有賺錢, 但後來股價就炒作太
高, 一旦轉空頭之後就長期下跌套牢, 最後看到新的熱門股就把手上套牢認賠殺出又開始
追新的熱門股, 就是小賺+大賠
實際案例1: 2021熱門股 群創 友達 中鋼 陽明 萬海 南電, 這些當初都很多人買, 只有
少數人有賺到錢, 後面進場多數都長期套牢, 2024 華城 威盛 智源 M31, 這些也很多人
套牢
實際案例2: 2021+2022 很多朋友去買台積電, 當初很多人成本600上下, 後來套牢後, 有
些人認賠400-500賣掉(我當初也賣掉), 有些人等兩年解套600多賣掉, 我認識只有一個人
朋友撐到現在算才有百萬起跳的獲利, 所以就能看出要能長期持有非常不容易, 股市空頭
的時候就很難撐住, 然後解套後心態又想趕快賣掉
資金太少: 多數人玩股票不會把資金都all in, 所以頂多就是小賺小賠, 長期獲利效果有
限, 還有些人剛開始小賺開始信心滿滿的時候大量進場就是股市高點, 轉空頭之後獲利吃
光跟開始賠錢, 每次多空循環就是賠錢收場
大戶賺走: 老闆大股東(郭董 林百里 政府基金 巴菲特)或是大戶(阿土伯)手上股票非常
多, 長期下來資產累積超多, 一般人根本追不上, 而且還是越差越遠(M型社會)
結論: 一般人用錯誤方法就會無法跟大盤相同獲利
有文字聲音版本
EP8_20250319_股市為何都是少數人賺錢
https://www.youtube.com/watch?v=CMAAy8ac4tE
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※ 作者: on32 2025-03-19 11:33:23
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[心得] 股市為何都是少數人賺錢
03-19 11:33 on32.
推 Muilie: ptt年薪低標300萬5F 03/19 11:37
推 miku5566: 近一個月已經懶得去閒聊區，發現只有我賺錢一堆耗呆整天媽媽叫煩死了6F 03/19 11:37
推 felixden: 愛玩短線啊==定期定額長抱幾乎不可能輸9F 03/19 11:37
噓 xperiaxa: 一堆人說要長期投資 結果最近SP500跌個10%就在焦慮了 笑死人12F 03/19 11:38
→ yellone741: 賺不到錢是股市盤整的時候，大盤這幾年漲成這樣你跟我說有買到誰沒賺？14F 03/19 11:38
→ felixden: 閒聊就吵架反串而已 不用太認真看16F 03/19 11:38
推 hihi29: 很簡單 散戶都是有賺就跑 套牢凹單17F 03/19 11:39
推 onstar: 12樓，大盤跌10%，美股成長股跌45%啊！19F 03/19 11:40
推 GoGoJoe: 對 別看自己整天七上八下 其實大部分人都沒進場20F 03/19 11:40
→ on32: 很多人在2020+2022 陪很多 這兩年補不回來21F 03/19 11:41
推 lipstick: 可以翻一下去年盤中 8/5 8/6 你在幹麻 嘻嘻22F 03/19 11:41
→ GoGoJoe: 偶而遇到同好 艙位也只有幾十萬頂多一百多萬23F 03/19 11:41
→ on32: 2023+2024進場的人 也許還沒陪到 因為還沒空頭24F 03/19 11:41
推 Muilie: 疫情時如果大盤買在679T的高點，放到今天也賺錢了，只要不是買到四寶這種，剩下就是保持身體健康了25F 03/19 11:41
→ GoGoJoe: 去年8/2加碼啊 當時曝險率只有45%28F 03/19 11:42
推 oxboy25: 閒聊反串一堆 不用認真看29F 03/19 11:42
推 bella1815: 2023-2024每個月都有人喊崩，很正常30F 03/19 11:44
推 Kobe5210: 多數人股票無法達成財富增值的原因：
1. 太早進市場，剛出社會職場還沒站穩就想撈快錢
2. 承1.，因為想撈快錢又不想做功課去參加投顧輸更多
3. 不願意虛心學習主動投資所需要必備的知識，就開始認為自己的認知是無懈可擊
4. 無法分辨那些人有錢是靠運氣還是靠實力，把心思花在流覽靠運氣賺錢的ID網紅投顧身上浪費太多時間31F 03/19 11:44
→ icecubes: 台股就淺碟市場 大戶可以主力操縱股價 所以玩不過是很正常的39F 03/19 11:44
推 kkchen: 董監事賺10%.大戶賺8%.散戶賺2%...其他散戶賠80%.42F 03/19 11:45
→ pttstock: 騙人 每次年報都暴賺 只有我賠錢 幹你老輸!43F 03/19 11:46
→ kkchen: 這就是二八理論...44F 03/19 11:46
推 ssarc: 要抱住真的很難，從川普上臺開始，10天有9天都是綠的45F 03/19 11:46
噓 BlueBird5566: 案例二叫人家不要只看短線，要放長線，但是案例一顯然又是放越久套越深，有賺的都做短的51F 03/19 11:48
→ ojh: 2025崩盤年沒逃過的 之前賺的都倒賠了53F 03/19 11:49
推 winfisa: 聽閒聊在那邊早知道%%###%% 就知道屎定了54F 03/19 11:49
推 dogalan: 因為一般人都追漲殺跌 人性難以克服 實際上要抓到絕56F 03/19 11:49
→ dogalan: 對低點跟高點是很難的 也就是想賺錢一定會有被套的60F 03/19 11:50
推 joe0934: 股市是老人才賺錢，40年前歐印的61F 03/19 11:50
→ dogalan: 時候 可是很多人買太高又撐不過被套63F 03/19 11:50
→ buddhawu: 其實是台股只剩台積電一枝獨秀，其它都是漲了要跑64F 03/19 11:51
推 aaaaaaa1: 觀念正確 就是能在股市裡面賺錢錢~66F 03/19 11:53
推 yuuu9: 本多終勝 本多的是少數67F 03/19 11:53
→ fuhoho: 少年股神會跟你說要靠周轉率才能致富，每年賺十幾趴又怎樣，還是窮阿69F 03/19 11:55
→ tinybunny: 不太理解 會有人在長期狀態下一直賠錢嗎?71F 03/19 11:55
推 lipstick: 先把id調查好啊 賺不到沒房的直接黑單75F 03/19 11:57
推 Muilie: 幣圈少年每個也都說大賺77F 03/19 11:57
→ on32: 我身邊真的有朋友長期都賠錢 很慘都玩短線
2022長榮腰斬 2024南電也吃到跌幅80F 03/19 12:00
→ on32: 更別說我那朋友20-30年前 股票融資被斷頭過
每次年報也才40-50PO 你看看股版每天5000人起跳83F 03/19 12:01
推 Muilie: 你朋友該去算算紫微斗數，說不定命中注定不適合股市85F 03/19 12:01
→ DAEVA: 股版只有10趴沒賺錢87F 03/19 12:02
→ nose123: 所以正確的方法是????????????????????????????????88F 03/19 12:02
→ on32: 因為沒賺錢也不用PO對帳單 誰會知道有沒有賺89F 03/19 12:02
推 amiahhh: 很多賺錢的 財不露白 很低調90F 03/19 12:03
→ on32: 正確方法要跟有大盤報酬率 才能打贏90%的人
大戶都賺光了 散戶當然只有抬轎賠錢91F 03/19 12:03
推 eupa1973: 難道4個人打麻將，4個人都會贏錢嗎？93F 03/19 12:04
推 Kobe5210: 正確的方法有喔，學會產業題材選股，學會股息價差一起賺抱波段，學會判斷漲跌周期跟賣點
靠自己盤感經驗，而不是靠投顧網紅94F 03/19 12:05
推 onekoni: 買入 持有 放長 出現價差想清楚再做100F 03/19 12:07
推 mdkn35: 因為你急了101F 03/19 12:07
推 Falajack: 股版的長期投資定義是4個小時104F 03/19 12:08
→ on32: 你不能只看2023-2024兩年 至少要看五年以上105F 03/19 12:09
→ Kobe5210: 但即使這個方法在PTT股板20年前就有人講了，多數人依舊學不會。想學，看有沒有遇到心情好的達人吧106F 03/19 12:09
→ on32: 我還有朋友多頭也是賺好幾百萬 結果空頭全輸光
連續好幾次多空循環下來 10多年都是空頭就陪光108F 03/19 12:09
推 tantai99: 不要看ptt同學會，買進放著要賠還比較難110F 03/19 12:10
推 a0808996: 嗚嗚 我整天追高殺低 你不要再說了QAQ112F 03/19 12:10
推 The5F: 我怎麼整天看賺幾百幾千萬的113F 03/19 12:11
→ xavitier: 大部份人只賺得到趨勢的錢 愛炒短線的話你贏不了內線跟高頻交易114F 03/19 12:13
→ Muilie: 定期定額，刪app ，上閒聊製造焦慮116F 03/19 12:14
推 alex5566: 打敗大盤本來就很困難 連專業經理人都很難做到118F 03/19 12:15
→ nose123: 資金太少? 如果all in在高檔,回檔還有錢加碼?119F 03/19 12:15
→ alex5566: 更何況是業餘的我們 很正常拉120F 03/19 12:15
推 WANGSH: 0050睏霸算錢121F 03/19 12:15
→ nose123: 資金管理也很重要的吧?122F 03/19 12:15
→ alex5566: 但是自己操作還是比較有樂趣 不過績效就認命點124F 03/19 12:16
推 Goldx5: 所以板上的空手仔總是贏家，每一個跌就對自己的聰明感到愉快125F 03/19 12:16
推 iamten: 要穩贏無腦大盤就好 但是沒用 財富是相對論
有錢人賺10% 跟你賺10% 是二碼事127F 03/19 12:17
推 jerrylin: 因為多數人沒辦法看得夠長遠129F 03/19 12:17
推 obey1110: 賺錢很簡單 難的是賺大錢130F 03/19 12:18
推 anyu0805: 我以為股版人人都賺300萬起跳的！131F 03/19 12:19
→ iamten: 事實就是投資時間越長的人才有優勢132F 03/19 12:19
推 iamten: 後進者 幾乎是韭菜 跟房市一樣 先佔者先贏134F 03/19 12:21
噓 vvnews: 股版不是每個都賺爛嗎？有人賠錢？135F 03/19 12:21
→ iamten: 就樣你買不到36塊的台積電一樣136F 03/19 12:21
推 skizard: 打敗大盤對有理財觀念的一般人比較簡單吧，多數人資金才多少錢
資金少要吃法人豆腐，絕對比資金多簡單137F 03/19 12:22
噓 LukaDon77: 韭菜廢話不要那麼多 乖乖付錢就好141F 03/19 12:25
推 saintlin: 股市這麼好賺台灣會有窮人嗎？142F 03/19 12:25
推 fastfu: 如果人人都能大賺錢，那這個社會怎麼維持143F 03/19 12:27
推 schumi7401: 大家都想一翻兩瞪眼，低風險高報酬怎麼可能144F 03/19 12:28
噓 billywei: 最近的文我幾年看過類似的欸145F 03/19 12:28
→ asirk124: 不被恐慌嚇到就贏很多人了146F 03/19 12:29
→ ChikanDesu: 熱門股之所以熱門就是因為主力想要你知道他是熱門到這一步其實就短時間內是零和遊戲了147F 03/19 12:29
→ ChikanDesu: 股市長期向上 但追高永遠是莊閒對決
吃法人豆腐資金小簡單 但大到一個程度莊家發現了是可以放棄出場不跟你賭的150F 03/19 12:30
噓 strlen: 閒聊媽媽叫就是個梗齁 幹嘛這摸兇154F 03/19 12:32
推 sdbb: @fastfu 推156F 03/19 12:34
推 ezreal1315: 高檔看多 低檔看空 這兩個月不就表演給你看了？157F 03/19 12:36
→ obey1110: 賠錢生意沒人做拉!真的大多數賠錢股票早就沒人玩了159F 03/19 12:38
推 hooll111: 要賺到超過大盤很簡單 只要夠理性就可以了 問題是這麼簡單但大多數人做不到160F 03/19 12:42
噓 syuechih: 賺的比利息高 有啥問題??? 超有問題好嗎
代表你在浪費時間 和承擔股市風險卻沒拿到應得報酬162F 03/19 12:46
推 clusis: 應該是不貪心的人會賺錢165F 03/19 12:56
推 pantani: 因為你高買低賣 他低買高賣 就這麼簡單166F 03/19 12:56
→ alphish: 賺錢就是這麼簡單~~~168F 03/19 13:02
推 josephpu: 這世界上大多數人資訊閱讀都有問題，通常不是智商太低，而是懶，習慣讓主流媒體跟有心人士來餵他。假如進股市也是這種鳥樣，輸錢真的不意外169F 03/19 13:06
→ josephpu: 尤其當人把生涯大多積蓄丟進股市的時候，原本精明的人也可能變智障，股市就是這麼有趣173F 03/19 13:07
推 Goldx5: 版上一堆年薪50萬的社會觀察家，看著就覺得有趣176F 03/19 13:09
推 Arkzeon: 因為無數的先烈已經肉身實驗，買大盤長期等，你保底就是那贏家10%。偏偏90%的人都不覺得自己適用這個法則。177F 03/19 13:09
→ on32: 2023+2024相信多數人賺錢沒錯 但能撐過2025在看180F 03/19 13:10
推 arnbition: 目光放20年以上只考慮賺多賺少 沒有賠錢的問題181F 03/19 13:14
噓 askaa: 很正常啊 大家都賺錢誰去當奴隸給腦版使喚?
烏烏烏烏屋 午休完不能再躲廁所要乖乖出奶開會惹184F 03/19 13:23
推 GooglePixel: True 韭菜永遠不會覺得自己是韭菜 看得懂文章的人都覺得是基本常識 跟呼吸喝水一樣186F 03/19 13:26
→ on32: 我有同學一年的韭菜 PO FB真的反指標
去年長榮突破200 他作區間沒賺到 白忙一場188F 03/19 13:27
→ on32: 後來跌下來去接鴻海 結果破底又說區間低階
PO的時候鴻海還有180 現在 馬上被打臉打到爽191F 03/19 13:28
推 josephpu: 其實就沒啥好嘴的，沒有這些人賠錢，那10%人哪來的超額報酬，假如每個人都當理性大盤仔那股市還有什麼好玩的193F 03/19 13:31
推 JACC: 我看完了 以我目前的能力 我會覺得其實方法不正確是對的
其他的應該在市場裡的都能認知到196F 03/19 13:31
推 katanakiller: 之前看李永樂YT用數學算 大戶只要做多和做空控制在一個區間根本可以穩贏 韭菜隨便割199F 03/19 13:32
推 IAMROGER: 耐心很重要 做到的人少之又少201F 03/19 13:51
推 pziix: 你的朋友都賠 真的是物以類聚耶 我身邊都賺錢的202F 03/19 13:56
推 pziix: 對了 資金小也能賺 資金大不會操作賠掉好幾棟房也有204F 03/19 13:58
→ RLH: 你怎麼知道贏家少 我看滿多的207F 03/19 14:04
推 yuen1029: 賺錢的少數人全部都在股板208F 03/19 14:24
推 Haerin520: 那麼少人賺錢喔 而且大賺的定義只要百萬？209F 03/19 14:36
推 opcomtt: 看來我是那個少數人
我本金七位數，目前這幾年獲利了結也是七位數，難道我是那個少數人210F 03/19 14:56
推 vava5566: 這幾年版上的都財富自由了 閒到發慌的吧？213F 03/19 14:59
推 clw8: 中肯215F 03/19 15:08
推 garyleu: 少數？那是因爲你只記得賠錢的股票217F 03/19 16:10
推 alexxlee: 少數？2020年進場的，至今最少翻倍吧
on大靠槓桿，也是以倍計218F 03/19 16:28
推 YaDianNa: 我2000左右開始玩，林森，內湖，南港各一間，正常上班哪能這樣賺220F 03/19 17:09
推 a16625t: 49-51也是少數人賺錢啊222F 03/19 17:16
推 genius0716: 都嘛是跟風買，抱長期一個循環股價又回來不是嗎223F 03/19 17:41
噓 lmu0837: 這裡都1%溫拿，你講這個誰聽得下去224F 03/19 18:38
→ reddeath106: 因為個體都以為自己是唯一，沒想到只是眾數之一cc225F 03/19 20:52
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