看板 Stock作者 on32 (onon(b))標題 [心得] 0050 VS 00713 報酬率比較時間 Sun Mar 23 14:59:27 2025
0050 VS 00713 報酬率比較
0050真的大勝00713嗎?
前一篇分析0050 0056 00713 00878
這一篇直接分析0050跟00713兩個報酬率比較
用00713上市區間7.5年(2017/9/27~2025/3/21)
直接看股價(不算配息): 0050(126.70%)大勝00713(79.17%)
有配息加入但不買入股票: 0050(162.76%)小勝00713(147.90%)
配息資金全部買入股票:0050(191.72%)跟00713(191.22%)幾乎相同
我當初也覺得很奇怪, 怎麼會差不多呢?
2017/09/27 2025/03/21 報酬(不含息) 報酬率(含息不買入) 報酬率(配息買入)
0050 80.7 182.95 126.70% 162.76% 191.72%
00713 30 53.75 79.17% 147.90% 191.22%
配息資金再買入, 報酬率提升很多原因? 因為有複利效果
配息資金不買入: 假設股價100元時候配息10元, 配息後變成90元, 之後過一段時間也填
息股價回到100元, 報酬率10%(股價100+10元配息=110元)
配息資金買入股票: 假設股價100元時候配息10元, 配息後變成90元, 配息10元買入股價
90元可買0.111張(90*0.111=9.99元),等於有1.111張, 當股價回升到100元時候, 價值就
有100*1.111張=111.1元價值, 比沒有投入配息多1.1元, 這樣報酬率就變成11.1%, 配息
有買入報酬率就提高
0050 / 00713累積報酬率圖(配息買入)
https://postimg.cc/njcCYWhS
心得跟結論
只看股價會以為0050大勝00713 (90%以上人都會看錯 我也看錯)
實際上00713配息再投入有複利效果長期報酬跟0050接近, 不要被一些言論洗腦0050大勝
高股息, 高股息有些報酬率也不輸0050
長期0050跟00713兩者都是互有領先的時候, 關鍵是台積電表現
自己庫存00713 (高報酬+低波動, 比0050安心)
https://postimg.cc/14JzryzD
完整影音版本
0050 VS 00713報酬率比較0050真的大勝00713嗎_EP10_20250323
https://www.youtube.com/watch?v=JIWyyNe8lmA
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※ 作者: on32 2025-03-23 14:59:27
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※ 同主題文章:
[心得] 0050 VS 00713 報酬率比較
03-23 14:59 on32.
→ hypoge: 手續費不用考慮？1F 03/23 15:01
→ yaomac: 不用繳稅的嗎2F 03/23 15:09
→ adort: 但是一般人就不會手動把配息再投入 還不如買不配息連結基金7F 03/23 15:12
→ bntimlin: 其實要看大筆金額投入在哪阿 除非剛畢業沒錢
存一定金額後投入 定期定額都是杯水車薪
2020年中後 如果不是買在0050跌幅大於00713時候
實際上來看 00713很容易跑贏0050 這是因為波動度造成的 所以考量股息再投入才會多出不少優勢9F 03/23 15:13
推 Fezico: 定期定額反而是開頭的好方法，要一開始就搞筆資金全倉幹入太不實際。長期參與市場怎樣都不會錯14F 03/23 15:15
→ on32: 股息本來就是要投入 拿去花掉就白費資金
台積電當初也人覺得都不要配 都拿去擴廠
老八的波克夏也沒有配息 所以股息可以再投入才好17F 03/23 15:19
→ bntimlin: 定期定額假議題啦 總有一天要面臨抗波動鈍化的問題20F 03/23 15:20
→ on32: 股息配了 在買更多 未來累積更多 才能有更好現金流21F 03/23 15:20
推 PJC: 各買一半資金也是不錯22F 03/23 15:21
→ on32: 各一半也OK 長期報酬率都很好
中華電信長期含配息報酬率有7% 比我想像中高
遠傳大概8% 更高一點23F 03/23 15:22
推 lovingbase: 長時間 應該是50獲勝的 50就是最強的50檔啊26F 03/23 15:23
→ redlance: 波動小就713 報酬理論上0050高1%以上 實際難說 看你相信哪種選股27F 03/23 15:23
→ on32: 也知道物價通膨 基本也3-5% 不用相信2%數據29F 03/23 15:23
→ Feting: 每次都在說配息再買入，那領那個息要幹嘛的?30F 03/23 15:23
→ redlance: 高股息在某些區間也是贏005031F 03/23 15:24
推 miku5566: 清流君要生氣了 他也只是說不得已才考慮71332F 03/23 15:24
→ on32: 理論上50長期應該是贏過713 完全同意33F 03/23 15:24
→ Feting: 領息不就是想要有現金花，只會重新投入就不該選高股34F 03/23 15:24
→ on32: 但你現在數據跑七年半 確實不輸阿 真的猛阿35F 03/23 15:24
→ miku5566: 買高股息就是D…我引述他說的37F 03/23 15:24
→ on32: 領息一些+剩下繼續買 資金本來就要累積
年輕時候就是要累積股票 累積多 退休沒煩惱
915只有兩年多也跑贏0050 但是915時間太短38F 03/23 15:24
→ bntimlin: 一率只推0050買一樣比例的台GG+00713，0050真的過譽41F 03/23 15:26
→ on32: 數據就擺在那邊 713就是不錯
00713他的選股概念就是好 高賣 低買 散戶做不到
而且分散產業 不會過度集中電子
清流君他就是用專家的理論來推0050大勝高股息42F 03/23 15:26
→ bntimlin: 市值型要買就去買國外的 台股就是淺碟市場46F 03/23 15:28
→ on32: 用短區間2-3年當然不客觀 所以713 有7.5年算OK
713 7.5年的績效也贏過標普500
713長期績效就是算績優型的高股息 屌打0056
我也相信多數高股息是沒辦法贏過0050
但713是可以跟0050相提並論等級
713連標普也是打贏了
713已經高股息裡面最冷門 股價偏高 大家不愛
0050因為有台積電 大家還是會想買
713持股都是些普普通通的公司47F 03/23 15:29
→ on32: 所以可以都買 就都能兼顧58F 03/23 15:39
推 joe0934: 贏家每天都在換小孩子才選擇兩個都買就穩贏60F 03/23 15:53
推 APC: 713 重點在於低波，小熊已證明不怕，就看遇到大熊如何。61F 03/23 15:53
推 pk0943: 00713股利多，對小資扣抵綜所稅也有利。
要質押也相對穩63F 03/23 15:58
推 qsc753: 兩個都買就躺著看別人追高殺低65F 03/23 16:03
推 Muilie: 大熊是說金融海嘯那種嗎？ 713 19年 22年兩波體檢應該可以了吧66F 03/23 16:04
推 rebel: 713的確出乎意料之外地表現不錯 不過長期十年以上我還是認為市值型會贏 而且我也不想再為配息繳稅
繼續0050或正二就好68F 03/23 16:06
推 ksjeff0928: 713的54C其實不到30%,所以綜所的部份影響不會到那麼大~73F 03/23 16:19
→ b9513227: 你權值跟高股息跳來跳去精神錯亂不累嗎76F 03/23 16:20
推 worshipyou: 現在股市偏空頭，買713搭美債應該比50好
跟景氣藍燈的時候再慢慢換回5077F 03/23 16:21
→ on32: 是阿 所以不要跳來跳去好
713跟其他878 56 919 929 940 真的冷門很多
報酬率就繼續觀察 跑來跑去 比較會追高殺低
用燈號確實是一個方法 像是one大有再推82F 03/23 16:26
推 Uncontinue: 比起來是偏冷門 一堆人月月配+自組月月配如數家珍但通常不太會講到71386F 03/23 16:30
→ on32: 2022之前我也是指數派 後來變保守
713只有37W人 真的少 動不動都是百萬受益人數ETF88F 03/23 16:30
→ Uncontinue: 尤其前兩年 超多檔高股息信徒都看不起71390F 03/23 16:31
→ on32: 713入手價高 也出有一段時間 所以股價累積起來
其他高股息因為價格便宜10-20 散戶比較買得起91F 03/23 16:32
→ Uncontinue: 但剛好這兩年發行的高股息基本上都是熊市後發行的XD93F 03/23 16:32
推 APC: 對非高資產的族群而言，固定孳息的產品其實在擴張槓桿時很蘇胡94F 03/23 16:33
→ on32: 713厲害在於選股 一堆2線公司 累積起來報酬率很好這兩年高股息都是拚高績效 比較沒有經過空頭96F 03/23 16:34
→ Uncontinue: 713的問題是規模還是越來越大 最後還是免不了只能買大型股98F 03/23 16:35
→ on32: 對 所以這幾年就是遠傳台灣大統一 這三大主力100F 03/23 16:35
→ Uncontinue: 之前蜈蚣教在推我就一直很疑惑這擺明在自廢713武功101F 03/23 16:36
→ on32: 人性很容易追高殺低 容易不斷犯錯
one後期追台G+鴻海可惜 買買713+美債 還OK
我也是跟他犯錯 去追2330+00646 都吃苦頭
堅持00713其實就很好了102F 03/23 16:37
→ Uncontinue: 713甜美的地方部分是他規模不大時可以不用買大型股106F 03/23 16:38
→ on32: 713也變成50檔股票 更平均了107F 03/23 16:40
推 QQQwe: 我也覺得713當主力就好，50、757、美債、gg可當副713當保底穩到不行，其他檔也可以持有但沒713這麼穩我也是主力713+持有其他50、757、美債，吃好睡好108F 03/23 16:40
推 onekoni: 說配鴻海是錯誤太早 20%的比例主要是避免錯過ai
現在也不過在成本線打底 沒配的話 ai有啥行情錯過會FOMO111F 03/23 16:43
→ onekoni: 等鴻海真的跌破130再來斷定錯誤
就跟去年年底713跌到52我繼續拿著「錯誤」一樣 因為我的成本在51 根本也沒差115F 03/23 16:45
推 thechen: 可4我很懶得搞再投入，不要配不是更好ㄇ118F 03/23 16:46
推 gn7722: 因為現在0050大回檔，資金跑去中小型122F 03/23 16:49
→ onekoni: 鴻海164跟他凹單 凹錯了頂多年底成本價賣出去123F 03/23 16:49
→ gn7722: 你以現在這個時間點計算本來就不對了
你沒看到台積廣達鴻海跌成屎了嗎124F 03/23 16:49
→ onekoni: 看錯影響不大 看對獲利可期 控制PE 分散配置126F 03/23 16:50
→ gn7722: 你如果幾個月後開始拉權值，台積吃飽中小跌倒你再來算127F 03/23 16:50
→ onekoni: 啊我成本164為什麼不能？129F 03/23 16:50
推 edkoven: 台股只有兩種股票, 一種是GG一種其他,ETF也兩種130F 03/23 16:51
→ gn7722: 你就不會說贏0050了131F 03/23 16:51
→ edkoven: 有GG跟沒GG, 基本上就對賭GG會不會漲
所以GG跌馬上一堆人來吹713, GG漲一堆人吹0050
也是很正常的132F 03/23 16:51
推 onekoni: 分散配置再平衡 看哪個跌多補哪個 是一個方式136F 03/23 16:53
推 Uncontinue: 差不多啊 去年高點就是大家都轉市值ETF的時候XD
擦鞋童理論真的...137F 03/23 16:53
→ onekoni: 或是選擇了投資方式就至少賺錢再賣 不要虧錢換139F 03/23 16:53
推 sirins: 既然差不多 為啥要選兩檔？142F 03/23 16:56
→ zsp9081a: 因為有拿到利息可以讓他們有種安心感，哪怕隨後就要掏出去加購144F 03/23 16:57
→ onekoni: 漲勢交替 所以如果你能手動再平衡
可以追低殺高
比方説這波台股殺了2000點 轉換一些去0050
或去年底713疲弱 殺50去713 都是「事情發生了再反應」146F 03/23 16:57
→ on32: 所以我有說0050跟00713本來就互有領先151F 03/23 17:00
推 sirins: 所以我的意思是，既然你的資料支撐你覺得報酬一樣波動低安心，那就100% 713152F 03/23 17:00
→ on32: 0050再創高下 過往經驗都是追高了154F 03/23 17:00
→ onekoni: 去年8/5股災我也是靠713切正二賺回虧損155F 03/23 17:00
→ on32: 我有拉7.5年的圖來看 台G創高下場買都是不好
8/5確實換 正2或是2330很爽156F 03/23 17:00
→ onekoni: 所以713可以當成「股市好貴可是不想離場」的投資對象
等到跌下來 跌的少 切去抄底 就能提高報酬158F 03/23 17:01
→ sirins: 算是在算長時間區段，然後看優點是在看低波。沒有在說好壞，只是觀點對不上論點161F 03/23 17:02
→ on32: 其實0050>00713時候都買00713163F 03/23 17:02
→ onekoni: 沒跌 至少能賺到稍差0050的報酬 爆崩 能切正二164F 03/23 17:02
→ on32: 假如未來713>0050 時候就轉0050 但是人性都喜歡追高165F 03/23 17:02
→ onekoni: 對也是好辦法 報酬差不多 買低的
兩個都是好東西 用途不太一樣166F 03/23 17:03
推 gn7722: 現在這點位，就是要買0050
權值都跌成屎了還不買？等追高嗎168F 03/23 17:04
推 onekoni: 對 現在大盤不貴了 19.5而已170F 03/23 17:06
推 afflic: 0050便宜時賣713買50，反之賣50買713，選我正解171F 03/23 17:06
推 onekoni: 看錯 最新是pe 18.5倍而已
這時候買0050的確比較好172F 03/23 17:09
推 PTTpeter: 這一篇的結論就是買0050嗎? 因為跟713再投入的報酬一樣!174F 03/23 17:15
推 wadeken: 配息買入是否會計算的太美好？一來配息完隔天可能開高，再來就是配息資金很有可能一個月才會到手，手上現金不夠的話沒辦法馬上加碼的176F 03/23 17:18
推 afflic: 兩個都買啊，因為報酬一樣
哪個便宜買哪個179F 03/23 17:19
→ talentsu: 配息要繳稅，再投入的手續費也要算進去。181F 03/23 17:19
→ ojh: 那平常買50 漲太高改買713 崩盤就買正2好了184F 03/23 17:22
推 onekoni: 正二崩不夠多會被耗損吃光
殺到2萬點切正二差不多185F 03/23 17:25
推 QQQwe: 最新的台股pe去哪查? 我查不是還有20.46嗎?
低於20是怎麼查的，可以教一下嗎? 謝謝188F 03/23 17:27
→ on32: 0050配息當然也有投入 軟體報酬率都相同條件192F 03/23 17:32
→ on32: 理論跟實際本來就有落差 除息後可能買到貴或是便宜0050也是在台積電創高下 常常都是買貴 要忍受
0050很多時候都可能買貴 人性也喜歡追高195F 03/23 17:33
推 serpei: 50大勝198F 03/23 17:34
→ on32: 713配息再買入 有手續費沒錯 但也還好 賣出手續費高反正分析歸分析 就任君挑選
我以前都是買2330的 後來一次2022就嚇到了199F 03/23 17:34
→ safetoy: 其實還是看個人需求吧，如果想要穩定+固定現金流，不賣股也不再投入股息的話，713就比較適合。
如果中長期風險承擔能力高，逆風時心臟也夠強，不需要靠股息生活，那建議0050。
沒有贏不贏，只有適合不適合202F 03/23 17:43
推 xiaoyao: 小孩子才做選擇。都買啊207F 03/23 17:46
推 hawklol: 我覺得713贏在低波動208F 03/23 17:58
推 pk0943: 其實00713類似一些人選個股自組ETF 冷門公司不代表不好
00713的成份股金融+電信占比不少 成分股也不算冷門真的冷們股 很多1天成交不到10張的209F 03/23 17:59
→ g007: 又來了，每次這種訊號散戶瘋狂買入後，00713就開始走下坡218F 03/23 18:06
推 Redchain: 00713為何要看報酬，我要成長自己會去買0050？220F 03/23 18:08
推 pk0943: 走下坡也沒差 反正長期還是向上 至少比美債或其他阿里不達的ETF好太多吧221F 03/23 18:11
推 BHooo: 讚喔 財富自由 退休找事做不錯223F 03/23 18:12
推 EddieWuRJJ: 蠻多人喜歡股息的 那就推薦713 穩定現金流 也有複利224F 03/23 18:14
推 float751: 台積電每天在過年 0050不可能永遠這麼猛225F 03/23 18:22
推 touchbird: 不要一直推薦啦 太多人買就開始爛了226F 03/23 18:24
→ Minihil: 看來大盤要反彈惹 嘻嘻227F 03/23 18:24
推 leon1757tw: 0050扣掉GG剩下的49支的績效不知如何？如果比較差是不是GG+713會比較好？228F 03/23 18:26
推 johnny7757: 怎麼比都是0050贏 那持有00713的理由是什麼?
不要每次都拿台積電說事 那你幹嘛不乾脆只買2330230F 03/23 18:26
推 repast: 人多的地方…233F 03/23 18:28
推 BC0710: 人多的地方是說0050嗎 要拆分一堆人衝進去了234F 03/23 18:32
→ bndan: 如果台G電早早就上2000的話 那0050>>713沒問題 但如果是大通澎科技和內需等各行業均漲的情況 0050和713獲利短期0050站優 長期則差不多...236F 03/23 18:38
推 linoo315: 這篇重點不是那個便宜買那個 現在50便宜239F 03/23 18:40
→ bndan: 說白點 買0050做能做更大的價差 但713則是折半外還沒辦法跟著玩台G...240F 03/23 18:40
→ ekgs: 資金夠買2330當然買啊 買0050幹啥
0050只是買不起2330的低階替代品242F 03/23 18:43
推 johnbogle: 都知道要股息再投入幹嗎買高股息？很愛繳所得稅喔244F 03/23 18:47
→ bndan: 買0050跟台G不一樣的是 如果台G盤 但大盤漲你還能受益..單買台G 沒想過之前的 死錢時代?
長遠來講 台G持早是2000的 但可能是五年後甚至十年在這情況買0050至少台股年年增值 你還有份248F 03/23 19:00
→ avmm9898: 平均長期而言是差不多的 如果看短吵短線 適合0050253F 03/23 19:28
推 tiefu: 國外有這種選股邏輯的ETF嗎254F 03/23 19:32
推 pk0943: 綜所税股利有8萬可抵減，沒上班的人可能還可退税。256F 03/23 19:36
推 onekoni: 美國有 但台股低波動才有額外報酬
國外低波動報酬很差
原因之前回文有分析
市場殖利率會是一個重點 美股愛股票回購 股價成長會讓低波吃虧
相反的 台股殖利率世界高 對低波很有利257F 03/23 19:36
推 empirica: 大跌對大盤報酬很傷，713能撐過大跌是一大優勢！263F 03/23 19:52
推 svcc: 0050 跟 00713都有連結基金累積264F 03/23 19:53
噓 guowei616: 別說了好嗎 713快被玩死了 規模越大績效越差265F 03/23 19:57
推 DFIGHT: 0050不行 你還有正2阿266F 03/23 20:10
推 vincentman: 推一人所說，713低波動，千萬別以為你永遠不會急需用錢。急用錢發生在2022，停損0050會很痛。267F 03/23 20:16
推 Arkzeon: 00713優秀就是優秀在他買烏龜股。買烏龜股你大概心裡有數就是死魚了。但他眼光又很好，七年看下來居然可以不輸0050。沒落後大盤但跌的又低。可以代替準現金帳戶使用。即使在前幾個月緩跌最慘的時候，你在最高點59.x買的人，含息最大負損益是-5%。現在也都爬回不賠了。271F 03/23 20:21
→ vincentman: 很奇怪，大家只愛分析報酬不看風險，其實要去統計最大虧損來比較，再把這個條件放進來比，這種月經文就不會再出現了，而且投資人數會開始明顯變化277F 03/23 20:24
推 Arkzeon: 除了像原po on大買快一億是極端案例外。就長老說的713是個「我覺得現在大盤好高，我怕轉走空，但我又怕我猜錯，離開市場就拉飛了」的好選擇。藍燈你要全部賣掉轉0050或正二都還來得及281F 03/23 20:25
→ aoiaoi: 713的時間並不夠長 也可能就是靠賽287F 03/23 20:54
推 JerryLian: 各位上次00713板上吹一片時價格是58 59元 現在就開始吹 我會怕288F 03/23 20:54
→ on32: 股票都會有人吹 特別創新高
713目前價格還好跟58-59比還是低了
股票創新高 大家才想買 這都是很正常的狀況
713至少今年跑得比大盤好 去年下半年很弱沒錯
7.5年不算短了 至少表現不輸0050 大勝0056很多290F 03/23 21:08
推 cheug0653: 股利要繳稅 ...
幾千萬的就差很多了295F 03/23 21:14
→ on32: 股利的話只有54C要繳稅大概25%左右
假如領1000W股息 250W要報稅
假如怕繳稅00713有出連結基金 沒配息不用繳稅
00713連結基金目前出一年了 報酬率20%多
投資的方法本來就多樣 就看自己喜歡哪一種
分享出來就是討論看看297F 03/23 21:14
→ ojh: 壓這麼多在713 停利點抓在幾塊 上60會全出嗎303F 03/23 21:18
→ on32: 等繳稅的時候再來報告一下
我去年是有退稅7W 之前713股息沒這麼高
先觀察 短期要60蠻困難的 今年不要跌就不錯了
感謝大家討論 多討論好事情 多聽別人想法
自己一個人觀點難免會有錯誤 市場是對的305F 03/23 21:27
推 alanlight: 股利繳稅有點痛啊 T______T 雖然只是奈米戶311F 03/23 22:41
推 AirLee: 上60就贖回一點犒賞自己啊反正建倉在45出頭的
都賺爛了
持有00713的股東2024-25也從21萬人漲到36萬人。我家就有3個。312F 03/23 22:45
推 godwarder: 重點是00713可以安心質押很難斷頭，0050就沒這麼穩了316F 03/23 23:24
→ on32: 肯定有獲利或對家人或自己好一點
713好處就是槓桿可以開一點 但0050就會危險一點318F 03/23 23:40
→ wayne790614: 54C買不到60張就要二代健保了…這是很猶豫的點320F 03/24 00:35
推 molopo: 清流君 50 0050 15 713 35 債券321F 03/24 03:41
推 JACC: 少了台積電永動機 etf要套幾年呢？322F 03/24 07:26
推 reiwang: 二代健保 很少又沒差。送他323F 03/24 10:46
推 fishweija: 聽信智障網紅卡死現金流就買0050把324F 03/24 13:19
推 wallowes: 現在永豐大戶之類的都有股息再投入功能了
不過我沒用那個功能，我怕單筆投入的手續費較高?
所以我都是算年度股利到一個程度後
直接去定期定額內增加每期的金額325F 03/24 15:52
推 KTzRider: 其實高股息最強的是00915，上市以來股息再投入的報酬超過90%，同期的0050和00713都只有60%左右，這績效差距還是非常誇張，只是很多人還是不知道～～～329F 03/24 16:20
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