看板 Gossiping作者 Sinreigensou (神靈幻想)標題 [新聞] 美文件關鍵三頁…帳戶資金移轉都給同一人時間 Fri Aug 26 13:31:02 2016
1.媒體來源:
聯合
2.完整新聞標題:
美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人
3.完整新聞內文:
http://i.imgur.com/tcBHzMz.jpg
兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款,外界質疑兆豐有沒有協助洗錢?在美國紐約州金融服務署(
NYDFS)的合意令(Consent Order)的第7頁到第9頁,詳細記載被美方認為「疑似洗錢」
的手法。銀行業者分析,這三頁可看出,有多筆匯款流轉在不同帳戶間,但這些帳戶背後
的最終受益人都出現同一個人,不確定是否有洗錢,但轉讓金額很多,十分可疑。
對於合意令對兆豐疑似洗錢的手法,兆豐金回應,已進入司法調查,不便多作回應,但強
調絕對沒有協助洗錢,只是未落實申報程序。
一名熟知內情的金融界高層分析NYDFS公布的合意令內容,其中最關鍵的字眼,就是「可
疑付款轉回」(Suspicious Payment Reversals)。被美方認為是疑似洗錢的手法是,客
戶指示兆豐銀行紐約分行A帳戶匯款到紐約分行巴拿馬帳戶C,但C帳戶在一、二個月前已
被關帳,這筆錢理應退回A帳戶(Payment Reversals)。
然而,這名客戶與紐約分行有簽轉帳授權書(debit authorization),意即款項可不退
回原帳戶A,而是退到指定的帳戶B。而關鍵是A與C帳戶的最終受益人都出現同一人,但是
兩個帳戶的股東未必完全相同。
兆豐紐行認為,由於C帳戶被關,整個匯款流程「沒有完成」,按照規定不需申報。但問
題是,這筆款項並沒有退回到A,而是退回到B,透過這樣的繞道,巧妙地規避直接由A匯
款給B所需的申報程序。
這名金融界高層舉例說明,假設甲要行賄乙,若直接匯款到乙帳戶容易被抓。因此,甲透
過A帳戶先匯到被關帳的C帳戶,再指定退回到乙開設的法人公司帳戶B,假設乙再於海外
某國開設一個同名B帳戶,同名帳戶之間匯款在部分國家是不需申報的,利用這樣手法,
達成其目的。
該高層說,這件事的關鍵,不是「兆豐有沒有協助洗錢」,而是對於「可疑交易」及「可
疑開戶」缺乏警覺,沒有善盡申報之責,也就是沒有確實做到客戶審查及認識你的客戶作
業。
該高層強調,政府沒辦法接觸金流,所以監理機關會要求銀行善盡申報之責,將每一筆即
使合法、但可疑的交易申報讓政府知道,協助政府掌握龐雜的金錢往來,而兆豐並未妥善
回應。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://udn.com/news/story/10263/1920051
美方文件關鍵三頁… 帳戶資金移轉都給同一人 | 產經 | 聯合新聞網
兆豐銀行紐約分行遭罰鉅款,外界質疑兆豐有沒有協助洗錢?在美國紐約州金融服務署(NYDFS)的合意令(Consent Order)的第7頁到第9頁,詳細記載被美方認為「疑似洗錢」的手法。銀行業者分析,這三頁可看出,有多筆匯款流轉在不同帳戶間,但這些帳戶背後的最終受益人都出現同一個人,不確定是否有洗錢, ...
5.備註:
事情大條了哦 不知道拿走這些錢的是誰呢
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※ 文章代碼(AID): #1NlzGPRh (Gossiping)
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推 kosuke: 9.2%:肯定又是阿扁 叭叭叭叭~~~~1F 08/26 13:31
推 qwaslin: 一定追的到 所以快自首吧5F 08/26 13:32
→ MrXD: 可能 只有友驊知道11F 08/26 13:33
→ oldbear: 講這麼多還不是洗錢13F 08/26 13:33
推 reil: 動搖國本查不得15F 08/26 13:33
推 kenned: 陳水扁那時都被關4年以上了吧 ?? 還能讓人洗錢??18F 08/26 13:34
推 DIDIMIN: 偏偏檢調放任相關可疑人士到處跑20F 08/26 13:34
推 huijun: 哦哦~~~21F 08/26 13:34
推 hw1: 一定是阿扁 海角三千億22F 08/26 13:34
推 waijr: 搞那麼麻煩弄出一堆帳戶幹嘛? 此地無銀三百兩24F 08/26 13:35
→ werlight: 轉給B 那就是阿Bian 難怪空心菜不敢查28F 08/26 13:36
→ ev331: 越講越可疑30F 08/26 13:36
噓 jho52106: 人家都說只是沒申報不是洗錢了31F 08/26 13:36
→ piece1: 美國在擠牙膏了...政府在幹嘛??33F 08/26 13:37
推 if2: 9.2: 又是阿扁!!35F 08/26 13:38
推 lapetos: 新黨黨工快來帶風向阿37F 08/26 13:39
推 gn01948540: 換個角度想,為何不公布受益人,如果是K黨的為何不公布
一切還是等調查結果出來再說吧40F 08/26 13:40
推 sheepxo: 扁和陳致中有前科 跑不了啦!43F 08/26 13:40
推 landpc: 私底下談條件一定很精彩,美國最少要分一半44F 08/26 13:40
推 djviva: 同一個人!! 比中樂透還爽百倍啊啊啊45F 08/26 13:41
推 avans: 陳阿扁又是你!!!48F 08/26 13:41
→ occboy: 匯款人:阿扁 受款人:阿扁 抓到啦~還不下台哦52F 08/26 13:43
推 caesar95: 蛆蛆: 明明只是漏報而以... 有必要搞這麼大嗎?54F 08/26 13:43
推 linwukin: 這種方式符合台灣人洗錢邏輯啊 帳戶快公佈56F 08/26 13:43
推 olli: 只有三個人知道60F 08/26 13:44
推 eatpeanut: 阿扁太可怕了 居然連kmt黨產都可以洗
合理懷疑曾明宗和蔡友財都是阿扁的手下63F 08/26 13:45
推 akway: 抓到啦 國民黨給阿扁的建國基金65F 08/26 13:47
推 mkiWang: 某人說好的打賭跟錄音呢?不要躲喔69F 08/26 13:49
推 phix: 一定要抓出來啊70F 08/26 13:49
推 genheit: 幹你娘 阿扁牢裡還指揮兆豐金洗錢 特偵組都死了嗎?
還不快把阿扁羈押72F 08/26 13:52
→ mmnnm: 一定查到了 幹嘛不說啊~~74F 08/26 13:53
推 kenyun: 有權力的就馬啊 那時在美國的就小刀啊75F 08/26 13:53
→ jay7777777: ABC= A Bian Chen 美方都講這麼明了 特偵組在幹嘛76F 08/26 13:54
推 sheepxo: ABC XDDDDDDDDDD77F 08/26 13:55
→ Moratti: 幹嘛吊人胃口 結果一定賴阿扁80F 08/26 14:00
推 opman543: 是聯合!,那一定是扁扁XDDDD81F 08/26 14:01
推 cksh32130: ABC XDDDDDDDDDDDDDDDD83F 08/26 14:03
推 just5566: 阿扁不意外!金額也符合之前說的四千億!86F 08/26 14:03
→ cocabell …
→ cocabell: 你銀行不刻意袒護會被重罰成這樣?88F 08/26 14:04
推 cka: 是誰!!89F 08/26 14:04
推 ccucwc: 名字報出來直接去問他本人你這幾千億是幹嘛的不會?91F 08/26 14:05
推 CO2: 中華民国建国逃亡基金
從中国偷搶來 現不知要逃去哪92F 08/26 14:06
推 inVINCEable: A Bian Chen 名字都給了還不辦,又要廢特偵組??可惡的DPP96F 08/26 14:08
推 s304029: 阿扁CD好了沒 快上場救援啊99F 08/26 14:11
推 DICB: 轉去香港0_0105F 08/26 14:24
噓 matto: 阿扁輸慘了 為了七億被這樣搞顯得很諷刺 反觀KMT規模108F 08/26 14:37
推 Myfun: 你相信這裡面沒有魔鬼嗎!109F 08/26 14:37
推 modjo: 推ABC 阿扁 陳 XDDDDDDDD110F 08/26 14:40
→ window77 …
推 window77: 阿扁太可惡了 居然躲在土城暗中策劃洗錢112F 08/26 14:41
推 lockbolt: 還蠻屌的...到底是誰呢113F 08/26 14:42
→ diaw: 超剛好的!去密會 管黨產 又出現在巴拿馬文件上的名字.......115F 08/26 14:43
推 lovejamwu: 倒底要不要辦?能不能辦啊??是太大尾了?又動搖國本了?117F 08/26 14:48
推 leinru: 未看先猜kmt119F 08/26 14:54
推 Szss: 抓到了120F 08/26 14:55
→ toshbio: 這次再查不出來 就有鬼了122F 08/26 15:03
推 Kenqr: 一定是阿扁 還不快下台接受調查123F 08/26 15:05
→ realmeat: 漫細膩的手法, 將資金流向切斷126F 08/26 15:11
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