看板 Gossiping作者 STAV72 (刁民黨黨務主委)標題 [新聞] 遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰時間 Tue Mar 8 21:44:28 2016
1.媒體來源:
自由時報
2.完整新聞標題:
遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元
3.完整新聞內文:
遭不法集團超貸炒樓!華南銀重大疏失挨罰300萬元
2016-03-08 19:31
〔記者王孟倫/台北報導〕華南銀行房貸業務,爆發嚴重內稽內控疏失!檢調偵辦有不法
集團,以偽造資料向華南銀行超貸,件數高達三十四件、金額有五.二億元;金管會今天
表示,由於華南內稽內控明顯有嚴重疏失,除重罰三百萬元外,並命令解除經手行員職務
。
http://img.ltn.com.tw/Upload/liveNews/BigPic/600_1625838_1.jpg
華南銀遭不法集團超貸,金管會以未落實內稽內控,開罰3百萬元。(記者王孟倫攝)
以偽造資料超貸高達34件、5.2億元
金管會銀行局副局長呂蕙容表示,本案為檢調偵辦不法集團利用人頭及偽造薪資等相關資
料,向華南銀超貸。
呂蕙容指出,該不法集團利用偽造文件取得貸款,華南銀卻未能查出任何異狀,顯示其借
戶申辦文件未確實,也未辦理好不動產之鑑價;總行徵授信審查內部作業程序未能落實發
揮;另有貸後管理機制未臻健全等,上述缺失事項已違反銀行法規定,決定開罰三百萬元
。
銀行局官員說,這個案子幾乎甚麼都是假的,包括各種文件或契約等,只有房子是真的,
用偽造資料來大幅提高貸款金額;過去也有過不法集團辦假房貸,但沒有像這次,案件集
中在單一銀行。
情節太嚴重 提高罰鍰金額 令解除經手行員職務
根據檢調偵辦,這次不法集團用相同手法合計有四十餘件,但華南銀一家就佔了三十四件
;銀行局官員說,一般來說,內稽內控之缺失是開罰兩百萬元,但這個案子太嚴重,罰鍰
金額增加到三百萬元!
至於該行員角色為何?呂蕙容表示,檢方目前沒有查出該員與不法集團有資金往來記錄,
但檢調單位還會持續追查。由於經查,該行行員掩蓋其疏失,私自塗改客戶資料以,此行
為有礙銀行健全經營,命令該行解除違規行員之職務。
4.完整新聞連結 (或短網址):
http://news.ltn.com.tw/news/business/breakingnews/1625838
5.備註:
五.二億元想嚇死誰?
--
==========================【此生必玩的恐怖系列作品】===================(時鐘塔)
(SOMA)(Until Dawn)(Five Nights at Freddy's)(Outlast)(Heavy Rain)(Dead Space)
(Amnesia: The Dark Descent)(Siren: Blood Curse)(Silent Hill)(SIREN)(零系列)
(The Evil Within)(BioShock)(戰慄突擊)(Alan Wake)(Emily want to play)(屍體派對)
(RPG MAKER的魔女之家、IB、哥欲祟跟青鬼)(恐怖驚魂夜 忌火起草)(F.E.A.R)(薔薇守則)
(狂氣古城)(Layers of fearSanitarium瘋人院)(Phantasmagoria)(Alien: Isolation)
--
--
※ 發信站: 批踢踢實業坊(ptt.cc), 來自: 114.45.62.143
※ 文章代碼(AID): #1MtjT27h (Gossiping)
※ 文章網址: https://www.ptt.cc/bbs/Gossiping/M.1457444674.A.1EB.html
→ serrier: 300萬?這樣叫重罰?
金管會回家睡覺好啦2F 03/08 21:46
→ holmoak: 華南內控本來就超爛 可以上金管會查9F 03/08 21:48
→ duson: 一下兆豐 一下華銀 明天會爆哪一家?12F 03/08 22:01
--