〔編譯楊芙宜／綜合報導〕台灣金管會週四甫宣布將金檢兆豐銀行紐約和巴拿馬分行，巴
拿馬政府已先啟動對當地兆豐銀的調查。兆豐銀在巴拿馬有兩家分行，上週兆豐銀紐約分
行遭美國紐約州金融服務署（NYDFS）以違反反洗錢法重罰一．八億美元，巴拿馬被NYDFS
指控為國際洗錢的高風險司法管轄區，巴拿馬政府欲以行動反駁美方指控，該國銀行管理
局（SBP）週一晚間跟進啟動對當地兆豐銀是否遵守監管規範的調查。

兆豐銀海外分行涉洗錢案如雪球般愈滾愈大，NYDFS文件指出，兆豐銀未遵守美國反洗錢
法的特定可疑活動，有一家巴拿馬的分行涉入。兆豐銀清查發現，客戶屬於「巴拿馬文件
」列管的公司約有兩百多件，且多來自台灣，少部分為新加坡、香港，八成為OBU（國際
金融業務分行）客戶。

拉丁美洲通訊社（Prensa Latina）報導，巴拿馬政府接到美國財政部和紐約州政府的官
方公報，NYDFS指控巴拿馬「歷史上一直被認定為洗錢的高風險司法管轄區，且今年才被
宣布不屬於國際反洗錢財務行動特別組織（GAFI）監督的一環」。

巴拿馬經財部長拉瓜第亞廿四日反駁指控，他解釋，若欲洗錢而開設一個銀行帳戶，過程
「非常複雜」，不僅所需資訊相當龐大，且易受「樹倒」衝擊，「這就是現在（巴拿馬）
處境」。

SBP局長費南德茲廿二日晚間證實，在NYDFS以兆豐銀違反防範洗錢相關法令為由祭出重罰
後，巴拿馬已跟進啟動調查；但他並未提出進一步說明。《巴拿馬星報》報導，NYDFS發
現兆豐銀資訊和巴拿馬法律事務所莫薩克馮賽卡之間具有特定關係，但這項說法遭美國駐
巴大使否認。

兆豐銀日前透露，兆豐銀幾乎沒有紐約分行客戶直接匯款至巴拿馬分行，而是其他地方客
戶透過其紐約分行轉匯巴拿馬分行，主因兆豐銀行在美國、巴拿馬兩地皆有分行，其紐約
分行就被當成轉匯的「中介行」。