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金管會真的生氣了！玉山銀行理專A走1.4億元，遭罰2,000萬元創史上最高紀錄

1.原文連結：
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https://www.storm.mg/article/3235318

2.原文內容：

林彥呈  2020-11-24 17:25

https://i.imgur.com/z3X7KdB.jpg
黃天牧日前罕見動怒，以「深惡痛絕」四個字形容所有理專弊案。（資料照，郭晉瑋攝）













責任編輯／周岐原

3.心得/評論：
※必需填寫滿20字

節錄相關說明函：（該文還有檢附台中銀行的處分）

(一)受裁罰之對象：玉山銀行、該行財富管理事業處資深副總經理張員及個人金融事業處
個金執行長陳員。

(二)裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項第6款及第129條第7款規定。

(三)違反事實理由：



2. 銀行部分：

(1)未完善建立內部控制制度：



乙、對外部單位及內部單位之異常交易警示訊息未建立有效查核機制：



(乙)該行內部洗錢防制監控報表對潘員帳戶交易產生警示訊息，僅由該行風險管理處自行
檢視無異常後予以結案，對洗錢防制可疑交易之查證不詳實。




行進行改善之外，並未就歷次查核發現缺失進行制度面之通案檢討，致相關缺失重複發生。


(2)未確實執行內部控制制度：





3. 人員部分：





(四)裁罰結果：



2. 人員部分：





3. 其他監理要求事項：


(2)請該行全面檢討本案違規行為所涉業務及法令遵循或風險管理單位之經理人及職員責
任。金管會將視該行責任檢討情形列為認可缺失改善之審酌依據。
(3)依「銀行資本適足性及資本等級管理辦法」第18條第3項規定，就第二支柱監理審查要
求該行增加作業風險之相關資本計提。
(4)請該行應委託獨立專業機構就案關各項制度弱點事項及改善計畫進行查核，查核結果
應提報董事會通過後函報金管會。
(5)針對該行稽核單位有失獨立查核功能及未能對歷次查核缺失提出制度面改善建議，請
該行董事會督導其稽核單位研提強化改善措施，並檢討稽核單位主管責任。




看來，對於內部監管的事，真的不能不謹慎處理，否則就會招致不好的結局了。

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長亭外，古道邊，芳草碧連天。晚風拂柳笛聲殘，夕陽山外山。
天之涯，地之角，知交半零落。一壺濁酒盡餘歡，今宵別夢寒。
長亭外，古道邊，芳草碧連天。問君此去幾時還，來時莫徘徊。
天之涯，地之角，知交半零落。人生難得是歡聚，惟有別離多。
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　——【現代】李叔同《送別》

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