看板 Stock作者 silihwala (大醫院小師公)標題 [心得] 台股指數化投資資產配置時間 Sat Jul 24 23:10:03 2021
曾經天真的以為
台股定期定額買0050/006208就好
今年你若真的照這樣做
你會錯過中小型股的大爆發
也錯過傳產股的瘋狂飆漲
加權指數從15000漲到18000
0050還在13X原地踏步
股價不但被台積電綁死
還被迫在高點買進貨櫃三雄，如今一起跟著下殺
其它無腦追熱門股的人隨便30%、50%的報酬
你年初買進至今好像在放定存
連0056和金融股的報酬都比它好
台積電佔0050約46%，但佔加權指數僅28%
只能說0050是個很差勁的指數化投資工具
為了享有完整的大盤報酬，只買它是絕對不夠的
自組ETF絕對是必要的
我的做法是
1. 配置10-15%的0051 (中小型股ETF)
2. 配置10-15%具有成長性的傳產股 (這部分算價值投資，自己做功課)
如此一來能將0050的佔比壓到70-80%
才不會錯過大盤完整的報酬
有人說，這樣好麻煩，0051不好買
還要加入自選股，根本違背指數化投資的初衷
我說，低本益比的中小型股傳產股才是未來獲利的關鍵，
嫌麻煩的話不然你0050賣掉一半轉投VTI
從此海闊天空
報告完畢
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→ sirins: 把你的想法放大，乾脆買VTI(VT)+VXUS就好3：12F 07/24 23:14
推 cksai: 0050從80漲到140, 不夠嗎3F 07/24 23:15
→ sirins: 只看一段時間的就說很差勁，算下回測年化報酬率吧4F 07/24 23:16
→ cksai: 只買中小型去年狂輸0050,沒有比較好吧5F 07/24 23:17
推 s6212david: 傳產也不是年年噴 蹲了十年噴一次 0050就被說不好啦？7F 07/24 23:18
噓 qq251988: 這什麼廢文 你知道去年底拉了一堆大型權值股嗎 傳產除了貨運哪些去年底漲很大的9F 07/24 23:18
推 leotompp: 到底買啥0050搞不懂 元大金富邦金 ...到底怎輸14F 07/24 23:22
→ leotompp: 每個月都有人丟錢進去買你的產品~~~16F 07/24 23:22
推 inuyaksa: GG在飆的時候也有人酸0050買一堆垃圾不如歐印GG17F 07/24 23:23
噓 kevinapo: 一月台積電噴漲的時候有這樣發文嗎？18F 07/24 23:23
推 Messi100: 去年3月崩盤完 先拉的就是0050的權值股阿19F 07/24 23:23
→ patric1224: 怎麼不說2月前一年漲多少，如果自己追漲買在高點怪不得人。
以兩年來看年報酬也超過20趴，很多了。21F 07/24 23:24
→ Messi100: 跟對走勢 現在換漲中小型股 OK?24F 07/24 23:25
→ leotompp: 資產破5億的再考慮這種吧 分各一億過去
資金3百萬以下的根本不重要~本業搞好才有用25F 07/24 23:25
推 icedog122: 50就定期定額啊 還有在看高低點的?27F 07/24 23:26
→ leotompp: 本業搞好再存個20年拚翻身~28F 07/24 23:26
→ SkyPtt: 我曾持有0050 0051 8年，後來把0051砍了，要看長阿29F 07/24 23:26
噓 shenru: 台指期就解決的簡單問題講一堆 難怪賠錢31F 07/24 23:38
推 xo7796: 買航運等三百報酬還有一倍33F 07/24 23:43
推 secrectlife: 其實這段期間持有0050機會成本真的蠻大的，應該要彈性調整34F 07/24 23:45
推 TaiWeiT: 140-80=1張賺6萬還不夠嗎？36F 07/24 23:50
→ Benetnasch: 台積漲的時候，傳產還趴在地上欸，更何況 配股配
息37F 07/24 23:51
噓 xabclol: 還要自己選股就不算指數投資了
你邏輯零分39F 07/24 23:52
推 RUYAO: 買台指期阿41F 07/24 23:53
→ xabclol: 看後照鏡投資 先射箭再畫靶42F 07/24 23:54
推 boombastick: 美股投資人真的幸福，要美國全指數有VTI,要世界指數有VT,手續費又低，台灣只有四不像的0050/006208，手續費又貴又無法追蹤指數….唉43F 07/25 00:00
推 kevinapo: 有時候真的感到巴菲特會成功是因為他有美股市場可以發揮46F 07/25 00:02
→ wr: 如果0050不動 加權根本動都不會動好嗎49F 07/25 00:06
→ guanting886: 我覺得你這麼喜歡享受數字跳動跟要貼近大盤的快感 建議你無/低槓桿大台擺著就好ㄌ 太麻煩了52F 07/25 00:16
推 twic: 0050真的廢啊54F 07/25 00:21
推 ru8bj6: 台指期還要轉倉，很麻煩啊55F 07/25 00:22
→ Zzell: 轉倉哪有麻煩痾 點一下而已61F 07/25 00:26
→ guanting886: 某些個股會納入到指數編列的規則 到生效時 勢必一定會晚了一段時間
我覺得要要求一個透過指數編列的股票型ETF要完全即時反應從他一開始的設計可能就沒有這麼理想
因為你比較的標的是加權指數 你每天都在看他 偏偏有些熱門的東西沒排進去ETF 任何人應該都心理癢到不行
你可以減少部分0050的部位加別的去補調整佔比
可是也某種程度上會跟其他人0050投資方式跟目的會變得不同 就像樓上有人說你變成主動選股之類的
不過對於不同的想法還是要給尊重 未來股市很難說 沒人可以預測到什麼方法比較理想62F 07/25 00:27
推 f204137: 這篇比較天真吧 時間拉長 多數人都是輸給大盤績效74F 07/25 00:37
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